Meilleurs ETF à acheter en 2021

Les fonds négociés en bourse (ETF) permettent aux investisseurs d'acheter une collection d'actions ou d'autres actifs dans un seul fonds avec (généralement) de faibles dépenses, et ils se négocient en bourse comme des actions. Les FNB sont devenus extrêmement populaires au cours de la dernière décennie et détiennent maintenant des milliards de dollars d'actifs. Avec littéralement des milliers d'ETF parmi lesquels choisir, par où commence un investisseur ? Et avec le marché boursier qui monte furieusement après une première chute dans le cadre de la crise des coronavirus, quels sont les meilleurs ETF à acheter ? Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des meilleurs ETF par catégorie, y compris certains fonds hautement spécialisés.

Meilleurs ETF pour 2021

• FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
• FNB Vanguard FTSE sur les marchés développés (VEA)
• FNB Vanguard Technologies de l'information (VGT)
• FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)
• ETF iShares MBS (MBB)
• FNB d'obligations à court terme Vanguard (BSV)
• FNB Vanguard Total Bond Market (BND)
• FNB iShares National Muni Bond (MUB)
• ETF Core Aggressive Allocation (AOA) iShares
• Actions aurifères SPDR (GLD)
• Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
• FNB immobilier Vanguard (VNQ)
• Contrats à terme à court terme iPath série B S&P 500 VIX (VXX)
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• FNB ProShares Short S&P 500 (SH)

Comment choisir le bon type d'ETF pour vous

ETF d'actions

• Principaux FNB indiciels de capitalisation boursière américaine
• Meilleurs ETF internationaux
• Meilleurs ETF sectoriels
• FNB de dividendes

ETF obligataires

• ETF d'obligations à long terme
• ETF d'obligations à court terme
• Total des ETF du marché obligataire
• ETF d'obligations municipales

ETF équilibrés

ETF de matières premières

ETF sur devises

ETF immobiliers

ETF de volatilité

ETF à effet de levier

ETF inversés

Principaux FNB d'actions

Les FNB d'actions offrent une exposition à un portefeuille d'actions cotées en bourse, et peut être divisé en plusieurs catégories selon l'endroit où l'action est cotée, la taille de l'entreprise, s'il verse un dividende ou dans quel secteur il se trouve. Ainsi, les investisseurs peuvent trouver le type de fonds d'actions auquel ils souhaitent s'exposer et acheter uniquement des actions qui répondent à certains critères.

Les ETF d'actions ont tendance à être plus volatils que d'autres types d'investissements tels que les CD ou les obligations, mais ils conviennent aux investisseurs à long terme qui cherchent à créer de la richesse. Certains des secteurs d'ETF d'actions les plus populaires et leurs rendements (au 26 juillet) comprennent :

Principaux FNB indiciels de capitalisation boursière américaine

FNB Vanguard S&P 500 (VOO)

Ce type d'ETF offre aux investisseurs une large exposition aux sociétés cotées sur les bourses américaines en utilisant une approche d'investissement passive qui suit un indice majeur tel que le S&P 500 ou le Nasdaq 100.

Rendement du FNB Vanguard S&P 500 :

• Performances 2020 : 18,3 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 17,6 %
• Taux de dépenses : 0,03 %

Certains des ETF les plus largement détenus de ce groupe comprennent également SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), ETF iShares Core S&P 500 (IVV) et Invesco QQQ Trust (QQQ).

Meilleurs ETF internationaux

FNB Vanguard FTSE sur les marchés développés (VEA)

Ce type d'ETF peut offrir une exposition ciblée à des sociétés internationales cotées en bourse au sens large ou par zone géographique plus spécifique, comme l'Asie, Europe ou marchés émergents. Investir dans des sociétés étrangères introduit des préoccupations telles que le risque de change et les risques de gouvernance, étant donné que les pays étrangers peuvent ne pas offrir les mêmes protections aux investisseurs que les États-Unis.

Rendement du FNB Vanguard FTSE sur les marchés développés :

• Performances 2020 : 9,7 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 10,9 pour cent
• Taux de dépenses : 0,05 %

Certains des FNB les plus largement détenus comprennent également iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) et Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Meilleurs ETF sectoriels

FNB Vanguard Technologies de l'information (VGT)

Ce type d'ETF donne aux investisseurs un moyen d'acheter des actions dans des secteurs spécifiques, comme les produits de consommation courante, énergie, financiers, soins de santé, technologie et plus encore. Ces ETF sont généralement passifs, ce qui signifie qu'ils suivent un indice d'actions prédéfini spécifique et suivent simplement mécaniquement l'indice.

Performance du FNB de technologie de l'information d'avant-garde :

• Performances 2020 : 46,0 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 31,5%
• Taux de dépenses : 0,10 pour cent

Certains des ETF les plus largement détenus comprennent également le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) et Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

FNB de dividendes

FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)

Ce type d'ETF permet aux investisseurs d'acheter uniquement des actions qui versent un dividende. Un ETF de dividendes est généralement géré passivement, ce qui signifie qu'il suit mécaniquement un indice des entreprises qui versent des dividendes. Ce type d'ETF est généralement plus stable qu'un ETF total du marché, et il peut être attrayant pour ceux qui recherchent des investissements qui produisent des revenus, comme les retraités.

Les meilleurs ETF de dividendes ont tendance à offrir des rendements plus élevés et à faible coût.

Rendement du FNB d'appréciation des dividendes Vanguard :

• Performances 2020 : 15,4 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 15,4 pour cent
• Taux de dépenses : 0,06 pour cent

Certains des FNB les plus largement détenus ici comprennent également) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) et Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Meilleurs ETF obligataires

Un ETF obligataire offre une exposition à un portefeuille d'obligations, qui sont souvent divisés en sous-secteurs selon le type d'obligation, leur émetteur, maturité et d'autres facteurs, permettant aux investisseurs d'acheter exactement le type d'obligations qu'ils souhaitent. Les obligations paient des intérêts selon un échéancier, et l'ETF transmet ces revenus aux porteurs.

Les ETF obligataires peuvent être un avoir attrayant pour ceux qui ont besoin de la sécurité d'un revenu régulier, comme les retraités. Certains des secteurs d'ETF obligataires les plus populaires et leurs rendements (au 26 juillet) comprennent :

ETF d'obligations à long terme

ETF iShares MBS (MBB)

Ce type d'ETF obligataire offre une exposition à des obligations à maturité longue, peut-être aussi longtemps que 30 ans. Les ETF d'obligations à long terme sont les plus exposés aux variations des taux d'intérêt, donc si les taux montent ou descendent, ces ETF évolueront à l'inverse de la direction des taux. Bien que ces FNB puissent offrir un rendement plus élevé que les FNB d'obligations à plus court terme, beaucoup ne voient pas la récompense comme digne du risque.

Rendement du FNB iShares MBS :

• Performances 2020 : 4,1 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 2,2 pour cent
• Taux de dépenses : 0,06 pour cent

Certains des FNB les plus largement détenus comprennent également le FNB iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT) et le Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF d'obligations à court terme

FNB d'obligations à court terme Vanguard (BSV)

Ce type d'ETF obligataire offre une exposition à des obligations à courte échéance, généralement pas plus de quelques années. Ces ETF obligataires ne bougeront pas beaucoup en réponse aux changements de taux d'intérêt, ce qui signifie qu'ils présentent un risque relativement faible. Ces ETF peuvent être une option plus intéressante que de détenir les obligations directement car le fonds est très liquide et plus diversifié que n'importe quelle obligation individuelle.

Rendement du FNB d'obligations à court terme Vanguard :

• Performances 2020 : 4,7 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 2,1 %
• Taux de dépenses : 0,05 %

Certains des FNB les plus largement détenus dans cette catégorie comprennent également le FNB iShares 1-3 Year Treasury Bond (SHY) et le Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Total des ETF du marché obligataire

FNB Vanguard Total Bond Market (BND)

Ce type d'ETF obligataire offre aux investisseurs une exposition à une large sélection d'obligations, diversifié par type, émetteur, maturité et région. Un ETF total du marché obligataire offre un moyen d'obtenir une large exposition aux obligations sans aller trop loin dans une direction, ce qui en fait un moyen de diversifier un portefeuille riche en actions.

Rendement du FNB Vanguard Total Bond Market :

• Performances 2020 : 7,7 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 3,0 pour cent
• Taux de dépenses : 0,035 pour cent

Certains des FNB les plus largement détenus comprennent également le FNB iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG) et le Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF d'obligations municipales

FNB iShares National Muni Bond (MUB)

Ce type d'ETF obligataire donne une exposition aux obligations émises par les États et les villes, et les intérêts sur ces obligations sont généralement non imposables, même s'il est inférieur à celui payé par d'autres émetteurs. Les obligations Muni ont traditionnellement été l'un des domaines les plus sûrs du marché obligataire, mais si vous possédez des munis hors de l'État dans un fonds, vous perdrez les avantages fiscaux dans votre pays d'origine, mais pas au niveau fédéral. Compte tenu des avantages fiscaux, il est avantageux d'envisager un ETF obligataire municipal qui investit dans votre état de résidence.

Rendement du FNB iShares National Muni Bond :

• Performances 2020 : 5,1 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 2,9 pour cent
• Taux de dépenses : 0,07 pour cent

Certains des FNB les plus largement détenus comprennent également le FNB d'obligations exonérées d'impôt Vanguard (VTEB) et le FNB d'obligations nationales à court terme iShares (SUB).

Les meilleurs ETF équilibrés

ETF Core Aggressive Allocation (AOA) iShares

Un ETF équilibré détient à la fois des actions et des obligations, et il cible une certaine exposition aux actions, qui se reflète souvent dans son nom. Ces fonds permettent aux investisseurs d'obtenir les rendements à long terme des actions tout en réduisant une partie du risque lié aux obligations, qui ont tendance à être plus stables. Un ETF équilibré peut être plus adapté aux investisseurs à long terme qui peuvent être un peu plus conservateurs mais qui ont besoin d'une croissance dans leur portefeuille.

Rendement du FNB d'allocation agressive de base iShares :

• Performances 2020 : 12,8 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 12,1 pour cent
• Taux de dépenses : 0,25 pour cent

Certains des FNB équilibrés les plus largement détenus comprennent également le FNB iShares Core Growth Allocation (AOR) et le FNB iShares Core Moderate Allocation (AOM).

Meilleurs ETF sur matières premières

Actions aurifères SPDR (GLD)

Un ETF sur matières premières donne aux investisseurs un moyen de posséder des matières premières spécifiques, y compris les produits agricoles, huile, métaux précieux et autres sans avoir à effectuer de transactions sur les marchés à terme. L'ETF peut détenir la marchandise directement ou via des contrats à terme. Les matières premières ont tendance à être assez volatiles, ils peuvent donc ne pas convenir à tous les investisseurs. Cependant, ces ETF peuvent permettre aux investisseurs plus avancés de diversifier leurs avoirs, couvrir l'exposition à une matière première donnée dans leurs autres investissements ou faire un pari directionnel sur le prix d'une matière première donnée. Les FNB aurifères les plus performants ont tendance à offrir une diversification de portefeuille très efficace avec des réserves de valeur défensives supplémentaires.

Performances du FNB d'actions d'or SPDR :

• Performances 2020 : 24,8 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 5,5 pour cent
• Taux de dépenses : 0,40 pour cent

Certains des ETF de matières premières les plus largement détenus comprennent également iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) et Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Les meilleurs ETF dans les devises

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

Un ETF de devises offre aux investisseurs une exposition à une devise spécifique en achetant simplement un ETF plutôt qu'en accédant aux marchés des changes (forex). Les investisseurs peuvent accéder à certaines des devises les plus échangées au monde, y compris le dollar américain, l'euro, la livre sterling, le franc suisse, le yen japonais et plus encore. Ces ETF sont plus adaptés aux investisseurs avancés qui peuvent rechercher un moyen de couvrir l'exposition à une devise spécifique dans leurs autres investissements ou de simplement faire un pari directionnel sur la valeur d'une devise.

Rendement haussier du fonds Invesco DB US Dollar Index :

• Performances 2020 : -6,6 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 0,6 pour cent
• Taux de dépenses : 0,76 pour cent

Certains des ETF de devises les plus largement détenus comprennent également Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) et Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Principaux FNB immobiliers (FPI FPI)

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

Les ETF immobiliers se concentrent généralement sur la détention d'actions classées comme REIT, ou des fiducies de placement immobilier. Les FPI sont un moyen pratique de détenir une participation dans des sociétés qui possèdent et gèrent des biens immobiliers, et les REIT opèrent dans de nombreux secteurs du marché, y compris résidentiel, commercial, industriel, hébergement, tours de téléphonie cellulaire, bâtiments médicaux et plus. Les FPI versent généralement des dividendes substantiels, qui sont ensuite transmis aux détenteurs de l'ETF. Ces versements rendent les FPI et les FNB de FPI particulièrement populaires parmi ceux qui ont besoin de revenus, surtout les retraités. Les meilleurs ETF REIT maximisent les rendements de dividendes, car les dividendes sont la principale raison d'y investir.

Rendement du FNB immobilier Vanguard :

• Performances 2020 : -4,6 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 7,1 pour cent
• Taux de dépenses : 0,12 pour cent

Certains des FNB immobiliers les plus répandus comprennent également le FNB iShare U.S. Real Estate (IYR) et le FNB Schwab U.S. REIT (SCHH).

ETF les plus volatiles

Contrats à terme à court terme iPath série B S&P 500 VIX (VXX)

Les ETF permettent même aux investisseurs de parier sur la volatilité du marché boursier à travers ce qu'on appelle les ETF de volatilité. La volatilité est mesurée par l'indice de volatilité CBOE, communément appelé le VIX. La volatilité augmente généralement lorsque le marché baisse et que les investisseurs deviennent mal à l'aise, donc un ETF de volatilité peut être un moyen de couvrir votre investissement sur le marché, aider à le protéger. En raison de la façon dont ils sont structurés, ils conviennent mieux aux traders à la recherche de mouvements à court terme sur le marché, pas des investisseurs de long terme cherchant à profiter d'une hausse de la volatilité.

Performance des contrats à terme à court terme iPath série B S&P 500 VIX :

• Performances 2020 : 11,0 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 3 ans) : -41,0 pour cent
• Taux de dépenses : 0,89 %

Certains des FNB à volatilité les plus répandus comprennent également le FNB à terme ProShares VIX à moyen terme (VIXM) et le FNB à terme à court terme ProShares Short VIX (SVXY).

Les ETF les plus endettés

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Un ETF à effet de levier prend de la valeur plus rapidement que l'indice qu'il suit, et un ETF à effet de levier peut viser un gain deux ou même trois fois supérieur au rendement quotidien de son indice. Par exemple, un ETF à triple effet de levier basé sur le S&P 500 devrait augmenter de 3% un jour où l'indice augmente de 1%. Un ETF à double effet de levier viserait un double rendement. En raison de la structure des ETF à effet de levier, ils conviennent mieux aux traders à la recherche de rendements à court terme sur l'indice cible sur quelques jours, plutôt que des investisseurs à long terme.

Performances du FNB ProShares UltraPro QQQ :

• Performances 2020 : 110 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 72,5%
• Taux de dépenses : 0,95%

Certains des ETF à effet de levier les plus largement détenus comprennent également ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) et ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Meilleurs ETF inversés

FNB ProShares Short S&P 500 (SH)

Les ETF inverses prennent de la valeur lorsque le marché baisse, et ils permettent aux investisseurs d'acheter un fonds qui suit inversement un indice spécifique tel que le S&P 500 ou le Nasdaq 100. Ces ETF peuvent cibler la performance inverse exacte de l'indice, ou ils peuvent essayer d'offrir deux ou trois fois la performance, comme un ETF à effet de levier. Par exemple, si le S&P 500 chute de 2% en une journée, un triple inverse devrait augmenter d'environ 6 pour cent ce jour-là. En raison de la façon dont ils sont structurés, Les ETF inversés sont les mieux adaptés aux traders cherchant à capitaliser sur les baisses à court terme d'un indice.

Rendement du FNB court S&P 500 ProShares :

• Performances 2020 : -25,1 pour cent
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : -16,8 pour cent
• Taux de dépenses : 0,90%

Certains des FNB inversés les plus répandus comprennent également ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) et ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Comment fonctionnent les ETF

Un fonds négocié en bourse est un fonds d'investissement qui se négocie en bourse. Les ETF peuvent détenir des positions dans de nombreux actifs différents, y compris les stocks, obligations et parfois matières premières.

Les ETF suivent le plus souvent un indice spécifique comme le Standard &Poor's 500 ou le Nasdaq 100, ce qui signifie qu'il détient des positions dans les sociétés de l'indice à leurs mêmes pondérations relatives dans l'indice.

Ainsi, en achetant une action de l'ETF, un investisseur achète effectivement une (infime) part de tous les actifs détenus dans le fonds.

Les ETF sont souvent thématiques autour d'une collection spécifique d'actions. Un fonds indiciel S&P 500 est l'un des thèmes les plus populaires, mais les thèmes incluent également les actions de valeur ou de croissance, actions versant des dividendes, investissements dans les pays, technologies de rupture, des secteurs spécifiques comme les technologies de l'information ou la santé, diverses échéances obligataires (courtes, moyen et long) et bien d'autres.

Le rendement de l'ETF dépend des investissements qu'il détient. Si les investissements se portent bien, alors le prix de l'ETF augmentera. Si les investissements fonctionnent mal, alors le prix de l'ETF baissera.

Pour gérer un ETF, la société de fonds facture des frais appelés ratio des frais. Le ratio des frais est le pourcentage annuel de votre investissement total dans le fonds. Par exemple, un ETF peut facturer des frais de 0,12 pour cent. Cela signifie qu'un investisseur paierait annuellement 12 $ pour chaque tranche de 10 $, 000 000 investis dans le fonds. Les ETF à faible coût sont très populaires auprès des investisseurs.

Comment investir dans les ETF

Il est relativement facile d'investir dans des ETF, et ce fait les rend populaires auprès des investisseurs. Vous pouvez les acheter et les vendre en bourse comme une action ordinaire. Voici comment investir dans un ETF :

1. Trouvez quel ETF vous souhaitez acheter

Vous avez le choix entre plus de 2, 000 ETF négociés aux États-Unis, vous devrez donc passer au crible les fonds pour déterminer celui que vous souhaitez acheter.

Une bonne option consiste à acheter un fonds indiciel basé sur le S&P 500, puisqu'il comprend les principales actions cotées en bourse aux États-Unis (Plus, c'est la recommandation du super investisseur Warren Buffett.) Mais d'autres fonds indiciels à large base peuvent également être un bon choix, réduire (mais pas éliminer) votre risque d'investissement. De nombreuses entreprises proposent des fonds indiciels similaires, alors comparez le ratio des dépenses sur chacun pour voir lequel offre la meilleure offre.

Une fois que vous avez trouvé un fonds dans lequel investir, notez son symbole boursier, un code à trois ou quatre lettres.

2. Déterminez combien vous pouvez investir

Déterminez maintenant combien vous pouvez investir dans l'ETF. Vous pouvez avoir un montant spécifique à votre disposition maintenant que vous souhaitez mettre sur le marché. Mais ce que vous pouvez investir peut aussi dépendre du prix de l'ETF.

Un ETF peut se négocier à un prix de 10 $ ou 15 $ ou peut-être même quelques centaines de dollars par action. Généralement, vous devrez acheter au moins une action entière lors de la commande. Cependant, si vous utilisez un courtier qui autorise les fractions d'actions, vous pouvez mettre n'importe quelle somme d'argent au travail, quel que soit le prix de l'ETF. Dans de nombreux cas, ces courtiers ne facturent pas non plus de commission de négociation.

Les fortunes se construisent au fil des années, il est donc important de continuer à ajouter de l'argent sur le marché au fil du temps. Vous devez donc également déterminer combien vous pouvez ajouter régulièrement au marché au fil du temps.

3. Passez la commande auprès de votre courtier

Il est maintenant temps de passer la commande auprès de votre courtier. Si vous avez déjà de l'argent sur le compte, vous pouvez placer le commerce en utilisant le symbole boursier de l'ETF. Si non, déposer de l'argent sur le compte, puis effectuer la transaction lorsque l'argent est compensé.

Si vous n'avez pas de compte de courtage, cela ne prend généralement que quelques minutes pour en configurer un. Une poignée de courtiers tels que Robinhood et Webull vous permettent de financer instantanément votre compte. Ainsi, dans certains cas, vous pouvez commencer et trader entièrement en quelques minutes.

FAQ sur les fonds négociés en bourse (FNB)

Les ETF sont-ils un bon type d'investissement ?

Les ETF sont un bon type d'investissement en raison des avantages qu'ils offrent aux investisseurs, et les ETF peuvent générer des rendements importants pour les investisseurs, s'ils sélectionnent les bons fonds.

Les ETF offrent plusieurs avantages aux investisseurs, y compris la possibilité d'acheter plusieurs actifs dans un seul fonds, les avantages de la diversification en matière de réduction des risques et les coûts généralement faibles de gestion du fonds. Les fonds les moins chers sont généralement gérés passivement et peuvent ne coûter que quelques dollars par an pour chaque tranche de 10 $, 000 investis. Plus, Les ETF à gestion passive fonctionnent souvent bien mieux que ceux à gestion active.

Les performances d'un ETF individuel dépendent entièrement des actions, obligations et autres actifs qu'elle possède. Si ces actifs prennent de la valeur, alors l'ETF augmentera en valeur, trop. Si les actifs tombent, l'ETF aussi. La performance de l'ETF n'est que la moyenne pondérée du rendement de ses avoirs.

Tous les ETF ne sont donc pas identiques, et c'est pourquoi il est important de savoir ce que possède votre ETF.

Quelle est la différence entre les ETF et les actions ?

Un ETF peut détenir des participations dans de nombreux types d'actifs différents, y compris les actions et les obligations. En revanche, une action est une participation dans une société spécifique. Alors que certains ETF sont entièrement constitués d'actions, un ETF et une action se comportent différemment :

• Les actions fluctuent généralement plus que les ETF. Une action individuelle se déplace généralement beaucoup plus qu'un ETF. Cela signifie que vous pourriez gagner ou perdre plus d'argent sur une action individuelle que sur un ETF.
• Les ETF sont plus diversifiés. En achetant un ETF actions, vous profitez du pouvoir de la diversification, mettre vos œufs dans de nombreux stocks différents plutôt que dans un seul stock ou dans quelques stocks individuels. Cela permet de réduire votre risque au fil du temps.
• Les rendements d'un ETF boursier dépendent de nombreuses entreprises, pas un seul. La performance d'un ETF dépend de la performance moyenne pondérée de ses investissements, alors qu'avec une action individuelle, le rendement dépend entièrement de la performance de cette entreprise.

Ces différences sont parmi les plus importantes entre les ETF et les actions.

Quelle est la différence entre les ETF et les fonds communs de placement?

Les ETF et les fonds communs de placement ont tous deux des structures et des avantages similaires. Ils peuvent tous deux offrir un pool d'investissements tels que des actions et des obligations, risque réduit en raison de la diversification (par rapport à un seul portefeuille d'actions ou à un portefeuille de quelques actions), de faibles frais de gestion et le potentiel de rendements attrayants.

Mais ces deux types de fonds diffèrent à certains égards :

• Les ETF sont généralement des investissements passifs. La plupart des ETF suivent généralement un indice prédéterminé, investir mécaniquement en fonction de ce qui est dans l'indice. En revanche, les fonds communs de placement sont souvent gérés activement, ce qui signifie qu'un gestionnaire de fonds investit l'argent, idéalement pour essayer de battre le marché. La recherche montre qu'à long terme, la gestion passive est généralement gagnante.
• Les ETF sont souvent moins chers que les fonds communs de placement. L'investissement passif est moins cher à mettre en place que la gestion active, où la société de fonds doit payer une équipe d'experts pour analyser le marché. Par conséquent, Les ETF sont moins chers que les fonds communs de placement dans leur ensemble, bien que les fonds communs de placement indiciels à gestion passive puissent être moins chers que les FNB.
• Les commissions peuvent être plus élevées avec les fonds communs de placement. Aujourd'hui, pratiquement tous les principaux courtiers en ligne ne facturent pas de commission pour acheter des ETF. En revanche, de nombreux fonds communs de placement ont une commission de vente, selon le courtier, bien que beaucoup soient également offerts sans commission de négociation, trop.
• Les ETF n'ont pas de charges de vente. Parfois, les fonds communs de placement peuvent avoir une charge de vente, qui est une commission supplémentaire pour le vendeur. Ces fonds peuvent représenter 1 ou même 2 % de votre investissement total, nuire à vos retours. Les ETF n'ont pas ces frais.
• Vous pouvez négocier des ETF à tout moment où le marché est ouvert. Les ETF se négocient comme des actions en bourse, et vous pouvez passer une commande pendant le jour de bourse et connaître exactement le prix que vous payez. En revanche, un fonds commun de placement est évalué après la fermeture du marché et ce n'est qu'alors que les actions sont négociées.
• Les fonds communs de placement peuvent être contraints de faire une distribution imposable. À la fin de l'année, les fonds communs de placement peuvent avoir à effectuer une distribution de gains en capital, qui est imposable pour ses actionnaires, même s'ils n'ont pas vendu le fonds. Ce n'est pas le cas des ETF.

Ce sont quelques-unes des plus grandes différences entre les ETF et les fonds communs de placement, bien que les deux atteignent le même objectif de fournir aux investisseurs un fonds d'investissement diversifié. Bien qu'il puisse sembler que les ETF soient nettement meilleurs, Parfois, les fonds communs de placement sont le meilleur choix pour de faibles coûts.

Les ETF sont-ils sûrs pour les débutants ?

Les ETF sont un bon choix pour les débutants qui n'ont pas beaucoup d'expérience en investissement sur les marchés. Mais si l'ETF investit dans des actifs du marché tels que des actions et des obligations, il peut perdre de l'argent. Ces investissements ne sont pas assurés contre les pertes par le gouvernement.

Mais les ETF peuvent offrir beaucoup aux investisseurs débutants et encore plus expérimentés qui ne souhaitent pas analyser les investissements ou investir dans des actions individuelles. Par exemple, plutôt que d'essayer de sélectionner des actions gagnantes, vous pouvez simplement acheter un fonds indiciel et posséder une part de nombreuses sociétés de premier plan.

En investissant dans de nombreux actifs, parfois des centaines, Les ETF offrent les avantages de la diversification, réduire (mais pas éliminer) le risque pour les investisseurs, par rapport à la possession d'une poignée d'actifs.

Ainsi, les ETF – en fonction de ce dans quoi ils sont investis – peuvent être un choix sûr pour les débutants.

Quand pouvez-vous vendre des ETF ?

L'un des gros avantages des ETF est leur liquidité, ce qui signifie qu'ils sont facilement convertibles en espèces. Les investisseurs peuvent acheter et vendre leurs fonds n'importe quel jour où le marché est ouvert.

Cela dit, il n'y a aucune garantie que vous puissiez obtenir ce que vous avez payé pour l'investissement.

Les ETF ont-ils des inconvénients ?

Les ETF présentent certains inconvénients, mais ils ne sont généralement pas trop importants :

• L'ETF est aussi bon que ses avoirs. Si l'ETF détient des actifs peu performants, ça va mal fonctionner. La structure de l'ETF ne peut pas transformer le plomb en or.
• Les ETF ne seront pas les plus performants. En raison de leur nature diversifiée, Les ETF ne figureront jamais parmi les investissements les plus performants. Par exemple, un FNB de l'industrie automobile ne surpassera jamais le constructeur automobile individuel le plus performant.
• Les ETF ne sont peut-être pas aussi ciblés qu'il y paraît. Certains ETF disent qu'ils vous donnent une exposition à un certain pays ou secteur (comme les ETF blockchain). En réalité, bon nombre des sociétés incluses dans ces FNB tirent une part substantielle de leurs bénéfices de l'extérieur de la zone cible. Par exemple, un ETF axé sur l'Europe peut inclure BMW, bien que le constructeur automobile allemand génère d'énormes ventes dans le monde entier. Ainsi, un ETF peut être beaucoup moins axé sur un créneau d'investissement donné que son nom ne le laisse croire.

Pour ces raisons, vous voudrez comprendre quels actifs un ETF donné possède et si c'est ce que vous voulez réellement posséder lorsque vous achetez l'ETF.

Protégez-vous de l'inflation avec les ETF

L'inflation est l'augmentation persistante des prix dans le temps, et cela réduit progressivement votre pouvoir d'achat. Alors que l'économie a rouvert après la fermeture du COVID-19, les entreprises et les consommateurs se sont empressés de dépenser, faisant monter les prix de nombreux biens et services. Pour vous protéger de l'inflation, vous avez besoin d'investissements qui augmentent plus vite qu'il ne le fait. Et une façon de le faire est de posséder réellement les entreprises - ou de les stocker - qui bénéficient de l'inflation.

Souvent, le bénéficiaire est une entreprise de haute qualité qui peut faire grimper les prix pour les consommateurs. En détenant une participation dans l'entreprise – par le biais d'actions ou d'une collection d'actions dans un ETF – vous pouvez bénéficier lorsque vos entreprises augmentent leurs prix. Ainsi, posséder des actions peut être un moyen de se protéger de l'inflation.

Les investisseurs ont un bon choix d'ETF lorsqu'il s'agit de se couvrir contre l'inflation. Deux des ETF les plus populaires comprennent des fonds indiciels basés sur l'indice Standard &Poor's 500 et l'indice Nasdaq 100, qui contiennent des entreprises de haute qualité cotées sur des bourses américaines :

• FNB Vanguard S&P 500 (VOO), avec un ratio de dépenses de 0,03 %
• Fiducie Invesco QQQ (QQQ), avec un ratio de dépenses de 0,20%

Les deux sont des fonds à faible coût qui vous donnent des participations dans certaines des meilleures entreprises du monde, vous protéger de l'inflation.

Ce qu'il faut savoir sur la crypto et les ETF en 2021

Actuellement, il n'y a pas d'ETF qui vous permet d'investir directement dans Bitcoin ou d'autres crypto-monnaies. Plusieurs entreprises, dont Fidélité, ont déposé une demande auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) pour proposer des ETF Bitcoin, mais l'agence a mis du temps à les approuver. Dans une déclaration récente, la SEC s'est demandé si le marché à terme du Bitcoin pouvait soutenir l'entrée des ETF, qui ne sont pas en mesure de limiter les actifs supplémentaires des investisseurs si un fonds devenait trop important ou dominant.

Cependant, il existe des ETF qui investissent dans des entreprises utilisant la technologie derrière Bitcoin, connu sous le nom de blockchain. Ces ETF détiennent des actions dans des sociétés telles que Microsoft, Pay Pal, Mastercard et Square. Toutes ces entreprises utilisent la technologie blockchain dans différentes parties de leurs activités. Une chose que ces ETF ne vous donnent pas est une exposition directe au Bitcoin lui-même, mais à mesure que la technologie blockchain continue de croître, les sociétés de ces ETF pourraient en bénéficier.

On ne sait pas quand ou si les ETF qui investissent directement dans Bitcoin ou d'autres crypto-monnaies seront disponibles à l'achat. Il est important de se rappeler que les crypto-monnaies sont des investissements hautement spéculatifs et ne produisent rien pour leurs propriétaires. Les ETF qui se concentrent sur la blockchain peuvent finalement être un moyen plus sûr de profiter de son innovation future.