Comment lire une évaluation Morningstar

Déterminer si une action ou un fonds vaut l'investissement peut prendre beaucoup de temps, processus analytique. Apprendre à lire et à comprendre les évaluations Morningstar, cependant, peut rendre cette tâche beaucoup plus facile. Depuis 1985, Morningstar a noté des actions et des fonds pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. De nombreux sites Web financiers utilisent les cotes Morningstar lorsque des rapports boursiers sont fournis, mais vous pouvez toujours trouver la cote d'une action ou d'un fonds en visitant le site Web de Morningstar.

Lire une notation Morningstar pour les fonds

Étape 1

Recherchez la cote Morningstar de votre fonds. Si vous avez du mal à le trouver, le meilleur endroit pour regarder est sur le site Web de Morningstar (voir Ressources ci-dessous).

Étape 2

Découvrez comment les notations Morningstar sont rapportées. Les fonds sont notés sur une échelle de 1 à 5 et sont basés sur la performance du fonds par rapport à des fonds similaires. Pour obtenir le point de données final, Morningstar ajuste les risques et les frais de souscription.

Étape 3

Déterminez si votre fonds a plusieurs cotes. Il n'est pas rare que des fonds aient des notations jusqu'à 3 périodes (3, 5, et 10 ans), qui sont ensuite combinés pour produire une note globale.

Lire une cote Morningstar pour les actions

Étape 1

Recherchez l'action sur le site Web de Morningstar. Si vous connaissez déjà le numéro ticker de l'action, vous pouvez le saisir dans le champ de recherche. Alternativement, vous pouvez également rechercher une action par nom de société.

Étape 2

Trouvez et examinez la cote de votre action, qui est basé sur une combinaison de la valeur marchande actuelle de l'action et de ce que Morningstar estime être une juste valeur marchande. Les notations des actions sont ajustées en fonction du risque.

Étape 3

Comparez les cotes Morningstar de plusieurs actions pour déterminer celle qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs d'investissement.

Étape 4

Considérez le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre avec vos investissements. Les actions notées cinq étoiles devraient offrir aux investisseurs un meilleur rendement que les actions notées une étoile.

Conseil

Gardez à l'esprit que les fonds qui ont trois ans ou moins ne reçoivent pas de cote Morningstar. Les notations des fonds sont entièrement objectives. Ils sont basés sur des calculs mathématiques des performances passées. Notez que les notes Morningstar sont exprimées en étoiles, pas des chiffres.

Avertissement

Une cote Morningstar est un bon indicateur pour savoir si un fonds mérite une enquête plus approfondie. Cependant, il ne doit pas être utilisé comme un signal d'achat ou de vente.

Choses dont vous aurez besoin

• Ordinateur avec accès Internet

• Noms d'actions ou de fonds

• Évaluations Morningstar