Comment fermer un compte Fidelity Roth IRA

Les investisseurs décident parfois qu'il est avantageux de fermer un compte de placement. Si vous avez un compte de retraite individuel Roth avec Fidelity, vous pouvez le fermer et transférer l'argent sur un autre compte Roth ou simplement retirer les fonds. Cependant, fermer un Roth IRA signifie que vous pourriez avoir une obligation fiscale si le retrait n'est pas une distribution admissible.

Autorisation de clôture de compte

Pour fermer votre Fidelity Roth IRA, remplir le formulaire "Autorisation de clôture de compte", téléchargeable sur le site Web de Fidelity. Indiquez si vous souhaitez que l'argent soit retenu pour les impôts. Vous pouvez choisir de recevoir un chèque ou de faire envoyer les fonds de votre compte Roth par transfert électronique de fonds vers un autre compte. Il y a des frais de 15 $ pour un transfert électronique de fonds. Postez l'autorisation à l'adresse indiquée sur le formulaire. Fidelity peut également facturer des frais de fermeture de compte de 50 $.

Distributions admissibles et distributions imposables

À moins que vous ne déposiez les fonds dans un autre Roth IRA dans les 60 jours suivant leur retrait du compte Fidelity, il est considéré comme une distribution par l'Internal Revenue Service. Si la distribution est qualifiée, l'argent est libre d'impôt. Les distributions sont qualifiées lorsqu'un Roth a au moins 5 ans calendaires et que vous remplissez l'une des conditions suivantes :vous avez 59 ans 1/2, vous êtes définitivement invalide, vous avez hérité du Roth IRA ou vous utilisez l'argent (jusqu'à 10 $, 000), pour une première maison. Si la distribution n'est pas qualifiée, les revenus de placement sont imposables. Vous devrez peut-être également payer une pénalité de distribution anticipée de 10 pour cent.