L'une des cases du relevé de presque tous les fonds communs de placement est une liste des dividendes depuis le début de l'année. Comme les relevés de fonds sont envoyés tout au long de l'année avec un fonds commun de placement versant des dividendes, le montant dans la boîte augmente. Les dividendes cumulés sur l'exercice peuvent représenter une part importante du rendement total des investissements du fonds.
YTD est l'acronyme de cumul annuel. Les dividendes cumulés sur l'exercice correspondent au montant que vos actions de fonds communs de placement ont versé dans votre compte jusqu'à présent cette année. Les dividendes de placement sont suivis sur une base annuelle et doivent être déclarés dans vos impôts en tant que revenu. Les dividendes cumulés que vous voyez chaque fois que vous recevez un relevé de fonds vous donnent une idée de ce que vous avez gagné jusqu'à présent et vous permettent de projeter le total des dividendes perçus pour l'année.
La fréquence de dividende typique pour un fonds commun de placement en actions est trimestrielle, ou quatre fois par an. Les actions versant des dividendes paient souvent tous les trimestres, il est donc logique que les fonds communs de placement suivent le modèle. Si vous recevez un relevé de fonds chaque trimestre, l'augmentation du dividende cumulé sur l'exercice devrait correspondre au dividende gagné pour le trimestre. Les fonds obligataires versent généralement des dividendes mensuels. Un relevé trimestriel d'un fonds obligataire verra les dividendes cumulés augmenter des trois derniers paiements de dividendes mensuels par rapport aux dividendes cumulés sur le relevé précédent.
Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de réinvestir les dividendes gagnés dans davantage d'actions d'un fonds. Les dividendes réinvestis achètent plus d'actions qui paient des dividendes, le montant du versement régulier de dividendes augmentera donc au fil du temps. Comparez le montant des dividendes cumulés sur votre dernier relevé de fonds avec le relevé de la même période il y a un an. L'augmentation des dividendes cumulés sera au moins en partie le résultat du réinvestissement des dividendes gagnés.
Le montant du dividende cumulé sur le premier relevé que vous recevez après la fin de l'année sera le total de vos dividendes pour l'année. Conservez cette déclaration pour vos dossiers afin de garder une trace des dividendes pour la déclaration fiscale. Le relevé de fin d'année sera également utile lorsque vous vendez des actions de fonds communs de placement et vous devez calculer le coût moyen des actions vendues. Les dividendes de fin d'année vous donnent une idée du montant que votre fonds verse chaque année.
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