Procuration et tutelle :protéger l'avenir de votre proche

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Nous savons que l’idée de créer un plan successoral peut vous faire tourner la tête. Mais ne pas le faire peut entraîner des efforts bien plus abrutissants, stressants et chronophages plus tard.

La création de documents de procuration (POA) dans le cadre d'un plan successoral confère à un individu le pouvoir de prendre des décisions en matière financière ou médicale pour une autre personne.

Mais les procurations doivent être créées par une personne compétente avant toute incapacité.

Quand il n'y a pas de procuration

Lorsque les documents de procuration n'existent pas et qu'un individu adulte devient physiquement ou mentalement incapable ou est autrement incapable de prendre ses propres décisions en matière de soins de santé ou de finances, des procédures judiciaires sont nécessaires pour donner à quelqu'un d'autre le pouvoir de gérer les affaires de l'individu.

Durant une tutelle en cours – parfois appelée tutelle de la personne – la capacité juridique d'une personne à gérer sa santé et son bien-être est remise en question.

Au cours de la procédure, en cas d'incapacité prouvée, les droits de l'individu – la personne protégée – sont supprimés. Un tuteur est ensuite nommé décideur en matière de santé et de bien-être.

Une conservation – ou tuteur de la succession – est la procédure judiciaire visant à établir l’incapacité d’une personne à prendre soin de sa succession (actifs financiers et biens).

Lorsque l'incapacité est prouvée, un conservateur est chargé de gérer et de protéger le patrimoine de la personne protégée.

Les deux rôles – conservateur et tuteur – peuvent être attribués à une seule personne ou à deux personnes ou entités différentes. De plus, deux personnes peuvent être nommées à un poste en tant que co-conservateurs ou co-tuteurs.

Poursuivez votre lecture pour comprendre quand et pourquoi un conservateur ou un tuteur est désigné. Et les responsabilités de chaque rôle une fois légalement ordonnées.

Gardez à l'esprit que chaque État a ses propres lois sur les tutelles et les tutelles .

Pétition pour une tutelle ou une tutelle

Comme mentionné ci-dessus, les tutelles/conservateurs sont demandées lorsqu'il n'existe pas de documents de procuration.

Cependant, une personne peut également contester une procuration existante en déposant une demande de tutelle/conservateur si elle estime que l'agent de la procuration n'agit pas dans le meilleur intérêt de l'individu (le mandant ou le constituant).

Une personne préoccupée par le bien-être d'autrui peut déposer une demande de tutelle/tutelle auprès du tribunal des successions du comté où vit la « personne protégée » proposée.

Cela peut se produire lorsque :

• Une maladie chronique telle que la maladie d'Alzheimer devient invalidante pour un parent ou un proche âgé
• Un frère ou une sœur est victime d'un accident ou une maladie soudaine entraîne son incapacité
• Un enfant handicapé devient un adulte et continue à avoir besoin de soins continus, complets ou partiels.

Les formulaires requis et les instructions de dépôt peuvent être trouvés sur les sites Web des tribunaux des successions de l'État ou du comté. Ils peuvent également être obtenus auprès du greffe du tribunal des successions.

Bien qu'un avocat ne soit pas nécessaire, il est fortement suggéré d'en avoir un pour vous aider à comprendre et à naviguer dans toutes les exigences et règles juridiques.

Un rapport d'un médecin détaillant l'état physique et mental actuel de la personne et son opinion sur son incapacité mentale ou physique est souvent requis au moment du dépôt.

Les juges peuvent également ordonner une visite médicale et un rapport dans les cas où la requête est contestée.

Une fois la requête déposée, le tribunal fixera une audience pour entendre les preuves indiquant si la personne est frappée d'incapacité et incapable de prendre elle-même des décisions en matière de santé et/ou financières.

Toutes les parties intéressées – la personne physique, son conjoint, ses enfants, ses héritiers, etc. – doivent être rapidement informées par écrit de la date et de l'heure de l'audience.

En cas d'incapacité, le tribunal peut ordonner soit la tutelle, soit la tutelle, soit les deux, en fonction du niveau de besoin de l'individu.

Par exemple, si la personne protégée peut gérer la plupart de ses soins quotidiens, mais a besoin d'aide pour gérer ses finances, le tribunal peut accorder une tutelle limitée, lui attribuant uniquement des tâches financières spécifiques.

Les rôles de tuteur et de conservateur d'une personne protégée sont considérés comme fiduciaires.

Fiduciaire – une personne ou une entité qui a le pouvoir et l’obligation d’agir pour le compte d’autrui dans des circonstances qui nécessitent une confiance totale, de bonne foi et d’honnêteté. Ils doivent éviter les « opérations intéressées » ou les « conflits d'intérêts » dans lesquels l'avantage potentiel pour le fiduciaire entre en conflit avec ce qui est le mieux pour la personne en qui ils ont confiance.

Devenir tuteur et/ou conservateur est une responsabilité considérable et ne doit pas être pris à la légère.

Il existe de nombreuses tâches assignées par le tribunal à chaque rôle pour garantir que les besoins de la personne protégée sont pris en compte et restent au centre des soins.

De plus, les tuteurs et les conservateurs sont chargés de déposer des rapports auprès du tribunal et d'obtenir l'autorisation du tribunal avant d'effectuer des actions spécifiques, telles que déplacer une personne ou investir ou vendre ses actifs.

• Lecture supplémentaire :
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Une tutelle ou une curatelle peut-elle être contestée ?

La « personne protégée » proposée, son conjoint ou partenaire non marié, ou d'autres membres de la famille et amis peuvent s'opposer à la nécessité d'une tutelle elle-même ou à la demande individuelle spécifique de devenir conservateur.

Une personne s'opposant à la tutelle/conservatrice devra au minimum assister à l'audience pour faire part de ses préoccupations.

S'ils souhaitent contester ou bloquer une tutelle, ils devront déposer des documents auprès du tribunal, informer toutes les parties intéressées et assister à la procédure judiciaire.

Lorsque plusieurs membres de la famille ou amis demandent le rôle de tuteur/conservateur, le juge suivra les préférences établies par les lois de leur État.

En règle générale, la préférence est donnée au conjoint, au partenaire domestique enregistré, aux enfants adultes, aux frères et sœurs adultes ou à d'autres parents par le sang. Cependant, le juge sélectionnera celui qui, selon lui, est le mieux adapté pour le poste.

Les procédures de tutelle peuvent causer beaucoup de chagrin et de chagrin, mettant à rude épreuve les relations entre les membres de la famille et les amitiés. Surtout lorsqu'une personne protégée est incapable de faire connaître ou de suivre ses désirs.

Dans les cas où aucun membre de la famille ou ami approprié n'est disponible pour exercer les fonctions de conservateur, le juge peut nommer un conservateur public ou professionnel.

Le rôle du tuteur ou conservateur de la personne

Un tuteur légalement nommé prend des décisions concernant le bien-être d'une personne protégée.

Cela inclut généralement les conditions de vie, les besoins en matière de soins de santé, les décisions médicales et d'autres décisions en matière de sécurité et de soins de longue durée.

Dans certains États ou cas, les choix qu'un tuteur peut faire sans l'approbation du tribunal peuvent être limités.

Les tuteurs assument la responsabilité de l'approvisionnement en nourriture, en vêtements et en produits de première nécessité. Et pour garantir que les personnes protégées reçoivent les soins, l'entretien et le soutien appropriés.

En tant que conservateur de la personne, il devient l'interlocuteur sanitaire de la personne protégée.

Ils géreront et autoriseront leurs rendez-vous et soins médicaux, dentaires, optiques, audiologiques, psychiatriques et psychologiques.

Selon les lois de l'État et la taille de la succession de la personne, un tuteur peut ou non avoir des responsabilités financières.

Le rôle d'un conservateur ou d'un gardien du domaine

Un conservateur est désigné lorsqu'une personne protégée possède des actifs financiers importants qui doivent être gérés, achetés ou vendus.

Cela comprend généralement le paiement de leurs factures, la vente ou l'achat de véhicules et de biens immobiliers, la gestion des comptes de placement, la préparation et le dépôt des déclarations de revenus et la prise d'autres décisions financières au nom de la personne protégée.

Les restaurateurs sont chargés de plusieurs tâches et de nombreuses responsabilités. Certains États peuvent limiter les responsabilités ou exiger l'approbation du tribunal avant que certaines tâches, telles que la vente d'actifs, puissent être accomplies.

Selon la taille de la succession, un restaurateur peut être tenu d’obtenir une caution pour protéger la succession de la personne. Le tribunal peut également restreindre le montant d'argent auquel un conservateur a accès à un moment donné.

Par exemple, vous pouvez avoir accès à seulement 10 000 $ sur un compte de 50 000 $ pour payer les dépenses de la personne.

Les tuteurs à la succession seront tenus de rendre compte de toutes les transactions financières qu'ils effectuent au nom de la personne protégée.

De nombreux États exigent qu'un conservateur dépose un inventaire financier initial auprès du tribunal.

Ceci est ensuite suivi d'une mise à jour annuelle des actifs de la personne, y compris une comptabilisation de tous les revenus, dépenses, gains, pertes et de toute disposition d'actifs.

Quand prend fin un rôle de tutelle ou de tutelle ?

Les fonctions de conservateur et de tuteur cessent automatiquement au décès d'une personne protégée . Cependant, une comptabilité des actifs et une audience finale sont généralement nécessaires pour clôturer formellement l'affaire.

Lorsqu'une personne protégée n'est plus incapable , un conservateur et/ou tuteur peut être révoqué.

Cela nécessite généralement de déposer une requête, d'assister à un procès et de fournir des rapports d'un ou plusieurs médecins attestant de la compétence de la personne.

N'importe qui peut demander la révocation d'un tuteur ou d'un conservateur désigné si le tuteur/conservateur :

• Ne s'acquitte pas des tâches requises
• A été malhonnête
• N'agit pas de bonne foi

Ou, pour une autre raison, semble incapable de continuer à remplir le rôle qui lui est assigné.

Dans ces cas, une nouvelle requête devra également être déposée par une personne disposée à assumer ce rôle à l'avenir.

S'il n'y a pas de personne disponible pour devenir le nouveau tuteur ou conservateur, le juge peut nommer un professionnel pour agir au nom de la personne protégée.

Réflexions finales sur les tutelles et tutelles

La meilleure façon d'éviter d'avoir besoin d'un conservateur ou d'un tuteur est de préparer les bons documents de procuration dans le cadre d'un plan successoral solide.

Une fiducie entre vifs peut également s'avérer utile pour protéger et gérer vos actifs financiers ou ceux d'un proche si vous ou eux n'êtes pas en mesure de le faire.

Assurez-vous que votre plan successoral comprend les documents de procuration appropriés et parlez à vos parents et aux autres membres de votre famille pour vous assurer que les leurs aussi.

Lorsqu'un plan successoral n'est pas préparé, une tutelle, une tutelle ou les deux sont nécessaires pour gérer légalement les soins ou les finances d'un adulte incapable et incapable de le faire lui-même.

Les tuteurs et conservateurs nommés par le tribunal sont des fiduciaires qui veillent à ce que la personne protégée soit correctement prise en charge pendant son incapacité temporaire ou permanente.

Assumer le rôle de tuteur ou de conservateur doit être soigneusement envisagé.

Ces rôles peuvent être exigeants, longs, coûteux et stressants. Mais ils sont également essentiels pour garantir qu'un proche soit protégé et soigné lorsqu'il en a le plus besoin.

Étant donné que chaque État a des lois relatives aux tutelles et aux tutelles, il faut se tourner vers l'État dans lequel vit la « personne protégée » pour connaître les droits et responsabilités spécifiques de la personne protégée, du conservateur et du tuteur.

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Amy et Vicki sont les coauteurs de Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, d'Adams Media.

Les femmes qui ont de l'argent

Amy Blacklock et Vicki Cook ont cofondé Women Who Money en mars 2018 pour fournir des informations utiles sur des sujets liés aux finances personnelles, à la carrière et à l'entrepreneuriat afin que vous puissiez gérer votre argent en toute confiance, augmenter votre valeur nette, améliorer votre santé financière globale et éventuellement atteindre votre indépendance financière.