Quelles actions ont les meilleurs dividendes ?

Quelles actions ont les meilleurs dividendes et qu'est-ce qu'une action à dividendes ?

Un dividende est un pourcentage des bénéfices d'une entreprise que l'entreprise verse aux actionnaires sur une base régulière, généralement tous les trimestres. C'est un revenu qui est des gains d'investissement en plus de toute augmentation potentielle du prix des actions. Les actions à dividendes sont une bonne composante des portefeuilles d'investissement des personnes de tout âge. Votre portefeuille peut croître plus rapidement si vous pouvez déterminer quelles actions ont les meilleurs dividendes.

Il existe plusieurs façons d'évaluer les actions à dividendes. Voici quelques-uns des facteurs que vous pouvez examiner pour trouver les meilleures actions à dividendes :

• Rendement du dividende :ce que les actions versent en pourcentage de leur prix
• Ratios de distribution :quel pourcentage de leurs bénéfices ils versent
• Croissance des dividendes :si le taux de dividende a augmenté, diminué ou est resté le même au fil du temps

Les personnes âgées pourraient compter sur leurs actions à dividendes pour leur fournir des sources de revenus supplémentaires. Les jeunes investisseurs peuvent réinvestir les dividendes qu'ils reçoivent afin que leurs revenus puissent augmenter considérablement.

Statistiques sur les actions à dividendes

De 1926 à 2015, les revenus des actions à dividendes ont représenté un tiers de la croissance du S&P 500. Les chercheurs qui ont examiné les données de 1927 à 2014 ont constaté que les actions à dividendes avaient des taux de croissance annuels moyens de 10,4 %, contre 8,5 % de croissance annuelle moyenne des actions qui n'a pas versé de dividendes.

Ces statistiques démontrent qu'avoir des actions versant des dividendes est une bonne idée pour tout investisseur. Vous devriez envisager d'ajouter des actions à dividendes à votre portefeuille diversifié et de réinvestir les dividendes que vous recevez pour accélérer vos rendements.

Que doivent rechercher les investisseurs dans les meilleures actions à dividendes ?

Bien que ce soit une bonne idée d'ajouter des actions à dividendes à votre portefeuille, toutes les actions à dividendes ne sont pas créées de la même manière. Les meilleures actions à dividende sont proposées par des entreprises qui n'ont pas de dettes substantielles et qui se développent et réalisent de solides bénéfices de manière constante.

Une autre considération est d'éviter les entreprises qui ont des bénéfices et des flux de trésorerie cycliques, car elles pourraient ne pas verser de dividendes pendant les périodes de vaches maigres. Ils devraient également s'intéresser aux entreprises qui versent régulièrement des dividendes chaque année.

Comment investir dans des actions à dividendes

Une façon courante d'investir dans des actions à dividendes consiste à acheter des fonds négociés en bourse qui détiennent des actions qui versent des dividendes. Pour acheter un FNB de dividendes, commencez par rechercher un FNB de dividendes bien diversifié sur le site Web de votre maison de courtage. Assurez-vous que l'ETF est investi dans des actions au lieu d'obligations et achetez-le.

L'autre méthode principale que les gens peuvent investir et acheter les meilleures actions de dividendes est de le faire individuellement. Pour ce faire, trouvez un stock de dividendes et analysez-le ainsi que l'entreprise. Décidez de la quantité d'actions que vous souhaitez acheter, en vous assurant que votre portefeuille reste diversifié.

Où trouver des actions à dividendes

Il y a un certain nombre d'endroits où vous pouvez chercher pour trouver de bonnes actions à dividendes. Il est important que vous examiniez le raisonnement derrière les recommandations qui sont données. Voici quelques exemples de ressources qui peuvent vous fournir un point de départ dans votre recherche des meilleures actions à dividendes :

• FinViz
• Dividend.com
• Dividende sûr
• Comptes de courtage
• Données SEC
• Fournisseurs spécialisés et services payants
• Bourses

Regardez l'entreprise

Lorsque vous avez identifié une action qui verse des dividendes, il est important que vous évaluiez soigneusement l'entreprise. Vous voulez rechercher des actions à croissance de dividendes prévisibles. Une entreprise saine qui offre un dividende aura la possibilité d'augmenter son paiement avec le temps.

Vous voulez éviter les entreprises trop endettées. Vous pouvez examiner le ratio d'endettement d'une entreprise et éviter les entreprises qui ont des ratios élevés. L'entreprise doit également disposer d'un flux de trésorerie solide, de bénéfices constants et d'attentes de bénéfices élevées. Enfin, vous devriez jeter un coup d'œil à la santé de l'industrie dans laquelle se trouve l'entreprise.

Calculez le ratio de distribution des dividendes avec la formule du ratio de distribution

Le calcul du ratio de distribution des dividendes est important. Le ratio de distribution d'une action à dividende est son dividende divisé par le bénéfice par action de la société. Le taux de distribution d'une action à dividende est le rapport entre le dividende et les bénéfices de l'entreprise. Vous voudrez rester à l'écart des entreprises qui ont des ratios de distribution de dividendes trop élevés.

La formule du bénéfice par action d'une action à dividende est la différence entre le revenu net de la société et les dividendes versés pour les actions privilégiées divisée par le nombre moyen d'actions en circulation. Vous pouvez trouver ces informations dans les états financiers d'une société qu'elle dépose aux États-Unis. Securities and Exchange Commission sur sa page de recherche d'entreprises.

Rendement total

Le rendement total d'une action à dividende est une combinaison des dividendes versés et de l'appréciation du cours de l'action. La formule pour trouver le rendement total d'une action à dividende est la suivante :

Rendement total des actions=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Prix initial de l'action

P ₁ =Cours final de l'action pour la première période

D =Dividendes

Bénéfice par action

Vous devriez ensuite examiner le bénéfice par action de l'entreprise. Une croissance constante des bénéfices est une bonne indication qu'une action à dividende est saine et que l'entreprise sera en mesure de continuer à augmenter son dividende. Cependant, les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Vous devez évaluer si la raison de l'augmentation des revenus est durable dans le futur. Vous pouvez trouver ces informations dans les états financiers déposés auprès de la Securities and Exchange Commission.

Rapport cours/bénéfice

Le P/E est une mesure du prix actuel d'une action par rapport à son bénéfice par action. Il peut être utilisé pour déterminer la valeur relative des actions d'une entreprise. Vous pouvez trouver le P/Eratio en prenant le produit du cours de l'action et du nombre d'actions entièrement diluées en circulation, puis en divisant ce résultat par la somme des bénéfices de la société au cours des quatre derniers trimestres.

Taux de croissance des dividendes par rapport au rendement

C'est aussi une bonne idée d'examiner le taux de croissance des dividendes d'une entreprise par rapport à son rendement. La croissance du dividende d'une action à dividende est le taux de croissance en pourcentage annualisé que le dividende subit sur une période de temps spécifique. La formule de rendement du dividende est le dividende annuel d'une entreprise divisé par le cours de son action. La formule de rendement du dividende peut être exprimée comme suit :

DY =Dividende annuel / Cours actuel de l'action

En général, les actions à haut rendement sont moins volatiles et peuvent assurer la stabilité. Les actions dont le taux de croissance des dividendes est élevé peuvent aider votre portefeuille à suivre le rythme des marchés et de l'inflation au fil du temps. Le modèle de croissance des dividendes peut vous aider à arriver à une valorisation de l'action.

Ratio d'endettement

Le ratio d'endettement peut être trouvé en divisant le passif total d'une entreprise par ses capitaux propres. Vous pouvez trouver ces chiffres sur les états financiers d'une entreprise qui ont été déposés auprès de la SEC. Vous voulez éviter les entreprises qui ont des ratios D/E élevés et choisir des entreprises qui affichent un fort potentiel de croissance du résultat net.

Autres facteurs à prendre en compte

D'autres facteurs que vous devriez examiner lorsque vous essayez de trouver les meilleures actions à dividendes incluent la recherche d'actions à dividendes à acheter qui ont de bonnes évaluations, une marge de croissance et d'excellentes perspectives à long terme. L'évaluation est une analyse de la valeur actuelle et projetée d'une entreprise ou d'un actif.

Plusieurs méthodes peuvent être utilisées pour l'évaluation, y compris des modèles absolus tels que le modèle de croissance des dividendes ou des modèles d'évaluation relative qui comparent l'entreprise à d'autres similaires. La combinaison de méthodes et de modèles d'évaluation vous aidera à mieux déterminer les meilleures actions à dividendes.

Investissement en dividendes

L'investissement en dividendes consiste à utiliser une stratégie d'investissement en dividendes pour choisir une action avec les meilleurs dividendes afin de créer un flux de revenus. Le flux de revenus s'ajoute à la croissance de la valeur des meilleures actions de dividendes. Une stratégie d'investissement en dividendes peut vous aider à augmenter vos revenus si elle est correctement mise en œuvre.

Revenu de dividendes et paiement de dividendes

Il y a plusieurs dates que vous devez connaître pour comprendre les versements de dividendes. La date de transaction d'une action est le jour où votre ordre d'achat ou de vente est exécuté. La date de règlement est la date à laquelle les actions sont transférées entre le vendeur et l'acheteur.

La date d'enregistrement est la date établie par le conseil d'administration d'une société à laquelle les investisseurs doivent figurer dans les livres de la société pour recevoir un paiement de dividende. La date ex-dividende est normalement établie un jour avant la date d'enregistrement. Afin de recevoir un revenu de dividendes à la prochaine date de paiement prévue, vous devez acheter les actions avec les meilleurs dividendes avant la date ex-dividende. Si vous ne le faites pas, le vendeur inscrit au dossier recevra le dividende à votre place.

Réinvestir les dividendes

Réinvestir vos meilleurs dividendes en actions est un bon moyen d'accélérer la croissance de votre portefeuille. Si vous êtes jeune et que vous n'avez pas besoin de dépendre des revenus de dividendes, vous devez mettre en place un réinvestissement automatique des meilleurs dividendes en actions que vous gagnez.

Cela peut vous aider à réaliser des gains dans votre portefeuille grâce à la fois à l'augmentation de la valeur des actifs que vous détenez et aux dividendes investis. Les personnes âgées qui sont à la retraite pourraient plutôt utiliser le revenu de dividendes qu'elles reçoivent comme source de revenu supplémentaire.

Implications fiscales de l'investissement en dividendes

Les dividendes relèvent de deux classifications différentes, et chacune a des implications fiscales différentes. Les dividendes qualifiés sont ceux qui sont payés par une société américaine ou une société étrangère qualifiée qui n'est pas répertoriée comme non qualifiée par l'IRS. La période de détention du dividende doit également avoir été respectée.

Les impôts que vous pourriez payer sur vos dividendes qualifiés dépendront de votre tranche d'imposition et vont d'un taux de 0 % à 20 %. Pour les dividendes ordinaires, vous serez imposé au taux de votre impôt sur le revenu ordinaire.

Diversifier

La diversification de votre portefeuille est cruciale. Vous devez vous assurer que vos allocations sont diversifiées et comprennent à la fois de bonnes actions versant des dividendes et d'autres types de titres.

Avoir un portefeuille bien diversifié peut vous aider à réduire le risque global de votre portefeuille. Cela peut également vous aider à réaliser des revenus plus importants au fil du temps.

Quels sont les avantages et les inconvénients de l'investissement en dividendes ?

L'investissement en dividendes présente plusieurs avantages et inconvénients. Ces points de vue peuvent vous aider à déterminer si l'investissement en dividendes vous convient.

Lorsque vous décidez de réinvestir des dividendes, ce type de placement vous permet de bénéficier d'intérêts composés. Le réinvestissement des dividendes peut vous donner une plus grande base de capital lorsque vous prenez votre retraite que si vous aviez simplement pris l'argent. Dans un placement à long terme, les dividendes peuvent également vous aider à combattre l'inflation. Pour un revenu à court terme, les dividendes peuvent vous procurer un revenu lorsque vous prenez le temps de choisir des actions de sociétés qui augmentent continuellement leurs dividendes.

Il y a des choses que vous devez garder à l'esprit lorsque vous décidez d'investir dans les dividendes. Les dividendes versés par une entreprise ne sont pas réinvestis dans l'entreprise, ce qui peut avoir un impact sur la valeur globale de vos actions. Vous aurez besoin d'un montant substantiel d'argent investi afin de tirer un revenu suffisant des dividendes. Certaines actions sur le marché qui versent des dividendes sont tout simplement trop chères, ce qui peut créer des obstacles pour les investisseurs.

La plateforme d'investissement M1 Finance

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