Actions de premier ordre :avantages et inconvénients – Un guide complet

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Vous avez peut-être déjà entendu parler des actions de premier ordre.

Il s'agit d'un type d'action qui existe depuis longtemps et qui est considéré comme l'un des investissements boursiers les plus sûrs et les plus populaires disponibles.

Ils présentent de nombreux avantages, mais aussi leur lot d'inconvénients.

Dans cet article de blog, je présente 10 avantages et inconvénients importants des actions de premier ordre que vous devez connaître avant de prendre une décision d'investissement.

5 avantages des actions de premier ordre

Les actions de premier ordre présentent de nombreux avantages.

Voici les éléments importants que vous devez connaître.

#1. Des rendements accrus grâce aux dividendes

L'un des plus grands avantages d'investir dans des actions de premier ordre est qu'elles versent généralement des dividendes.

Cela signifie que vous recevrez une part de leurs bénéfices chaque trimestre, ce qui peut être très important pour les investisseurs à long terme qui recherchent une croissance régulière dans le temps.

Tant que l'entreprise se porte bien financièrement et continue de gagner de l'argent, les versements de dividendes devraient se poursuivre et vous en recevrez une part.

• Lire maintenant : Découvrez comment vous lancer dans l'investissement en dividendes

Par exemple, disons que le taux de croissance d'une action est de 4 % par an, mais qu'elle verse un dividende de 3 %.

Lorsque vous combinez les deux, vous, en tant qu'investisseur, pouvez vous attendre à recevoir un rendement d'environ 7 % par an.

#2. Faible volatilité

Un autre avantage majeur des actions de premier ordre est qu'elles sont considérées comme des investissements à faible volatilité.

Une action de premier ordre a tendance à être moins volatile que les actions à petite ou moyenne capitalisation, ce qui signifie qu'il n'y aura pas autant de fluctuation du cours de ses actions au fil du temps.

En effet, ces sociétés ont tendance à être des sociétés plus anciennes et plus matures, avec une longue expérience de succès et des bénéfices stables.

Les chances de problèmes majeurs sont minces et, par conséquent, il s'agit généralement d'actions stables.

Cela permet aux investisseurs qui n'ont pas beaucoup d'expérience d'investir plus facilement dans ces actions, car ils sont moins susceptibles de perdre leur argent rapidement en raison d'une forte volatilité.

• Lire maintenant : Voici les conseils pour investir dans un marché boursier volatil

Cependant, ce n'est pas toujours le cas, car la volatilité globale du marché ou de mauvaises nouvelles inattendues peuvent rendre l'investissement dans ces actions une aventure folle.

Quelles sont les valeurs sûres que les investisseurs ont tendance à acheter ?

Voici une courte liste :

• Apple Inc
• Berkshire Hathaway
• Chevron
• Coca-Cola
• Johnson &Johnson
• JP Morgan
• Proctor &Gamble
• Groupe United Health
• Verizon
• Visa

Voici une liste plus complète de ce qui est considéré comme des valeurs sûres dans lesquelles investir.

#3. Moins de risque de baisse

La plupart des actions de premier ordre présentent également un faible risque.

• Lire maintenant : Voici les types de risques d'investissement auxquels vous êtes confronté :

Cela signifie que vous pouvez vous attendre à une perte relativement moindre avec une action de premier ordre par rapport à d’autres types d’investissements.

Par exemple, si le marché s'effondre de 20 %, vous pouvez vous attendre à ce que votre portefeuille chute moins que ce montant, car une grande partie de vos actifs est constituée d'actions de premier ordre.

C'est à cause du point ci-dessus.

Les investisseurs savent qu'il y a peu de chances que ces entreprises fassent faillite en cas de ralentissement économique.

Ainsi, lorsque le marché baisse, ces actions ont tendance à moins baisser.

Comprenez cependant que cela ne signifie pas qu'une action de premier ordre ne chutera jamais de 20 % ou plus.

Si une récession économique ou une autre crise financière survient, ces actions seront touchées.

Ils ne sont pas à l’abri de pertes importantes, ce n’est tout simplement pas courant pour eux.

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Enfin, étant donné que les sociétés de premier ordre sont bien établies, les investisseurs savent qu'ils peuvent se remettre plus rapidement d'un ralentissement et retrouver des bénéfices stables.

Cela contribue également à la stabilité des cours des actions.

#4. Rendements stables à long terme

De nombreux investisseurs choisissent d'acheter et de conserver ces types d'investissements pendant des années, voire des décennies.

Ils savent qu'il s'agit d'entreprises financièrement solides avec un historique de rendements solides, ils sont donc à l'aise pour acheter et conserver sur le long terme.

• Lire maintenant : Découvrez les avantages de l'investissement buy and hold

Cela contribue à la stabilité du cours de l'action.

Avec moins de personnes négociant les actions et plus de personnes investissant dans celles-ci, le prix ne fluctuera pas autant.

#5. Bien réglementé

Le dernier avantage est que les actions de premier ordre sont également souvent bien réglementées.

Cela signifie que l'entreprise doit suivre toutes les règles et réglementations liées au fait d'être une action cotée en bourse, ce qui contribue à vous protéger en tant qu'investisseur.

Cependant, cela peut être plus coûteux pour ces entreprises en raison des coûts de conformité, c'est donc une autre raison pour laquelle elles ont généralement des rendements inférieurs à ceux des autres types d'investissements.

5 inconvénients des actions de premier ordre

Il existe de nombreuses raisons d'investir dans des actions de premier ordre, mais vous ne pouvez pas ignorer les points négatifs.

Voici les plus gros inconvénients des actions de premier ordre à prendre en compte.

#1. Faible taux de croissance

L'un des principaux inconvénients des actions de premier ordre est qu'elles ont généralement un faible taux de croissance.

Cela signifie que vous ne verrez probablement pas de croissance future à deux chiffres avec une entreprise de premier ordre.

Si vous êtes un investisseur qui recherche des taux de rendement élevés au fil du temps, les actions de premier ordre ne sont pas pour vous.

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Ils ne vous offriront qu'un potentiel de croissance modéré.

#2. Mauvais rendements des dividendes

Un autre inconvénient des actions de premier ordre est qu'elles ont généralement des rendements en dividendes faibles, voire nuls.

Pour mieux comprendre cela, le rendement du dividende est simplement le montant du dividende annuel divisé par le cours de l'action.

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Ainsi, s'ils versent des dividendes réguliers de 3 $ par an et que l'action se négocie à 100 $, le rendement est de 3 %.

De nombreuses sociétés de premier ordre n'ont pas besoin d'offrir un rendement élevé, car de nombreux investisseurs sont prêts à investir dans ces actions indépendamment des dividendes.

En conséquence, vous voyez de nombreuses actions de premier ordre avec des rendements inférieurs à 3 %, ce qui est inférieur au taux d'inflation historique.

Cela dit, il est également important d'examiner le taux de croissance des dividendes.

Certaines valeurs sûres viennent peut-être tout juste de commencer à verser des dividendes ou ont décidé de commencer à les augmenter.

Dans ce cas, vous pourriez constater un rendement de dividende élevé dans quelques années si vous restez dans les parages.

#3. Les blue chips ne surperformeront pas les indices boursiers

Un autre inconvénient des actions de premier ordre est qu'elles ne surperforment généralement pas les indices boursiers.

Afin de surperformer le marché boursier, vous devez investir dans un panier d'investissements provenant de différentes classes d'actifs.

Cela inclut les actions de petites capitalisations à croissance plus rapide et les actions internationales.

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• Lire maintenant : Découvrez 10 avantages et inconvénients des actions à petite capitalisation

Par exemple, si vous investissez uniquement dans des actions à grande capitalisation, vous pourriez gagner 7 % alors que le marché dans son ensemble gagne 9 %.

N'oubliez jamais que le risque et le rendement sont liés.

En échange du risque moindre lié à l'investissement dans des actions de premier ordre, vous renoncez à un certain rendement potentiel.

#4. Cher pour les petits investisseurs

Pour les petits investisseurs, les actions de premier ordre peuvent être très chères.

Certaines entreprises ont des cours par action faibles, comme 50 $ ou moins, mais ce n'est pas courant.

En fait, beaucoup ont des actions de 100 $ ou plus.

En tant que personne disposant d'une petite somme d'argent, cela pourrait vous dissuader d'investir dans ces actions.

Cependant, vous pouvez toujours acheter des actions de sociétés de premier ordre par le biais de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF), ce qui constitue un moyen plus simple d'investir.

• Lire maintenant : Apprenez les bases des fonds communs de placement
• Lire maintenant : Découvrez ce qu'est un ETF

Sachez simplement que ces véhicules d'investissement ont tendance à facturer des frais, ce qui réduira votre rendement.

Une autre option consiste à rechercher un courtier proposant des investissements en actions fractionnées.

Cela vous permet d'acheter des actions partielles plutôt que des actions entières.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour connaître les avantages et les inconvénients des fractions d'actions
• Lire maintenant : Voici comment investir une petite somme d'argent

Et bien souvent, vous pouvez investir aussi peu que 5 $ ou 10 $ à la fois.

L'un de mes courtiers en ligne préférés est M1 Finance, qui permet l'investissement fractionné.

#5. Chance limitée de retours importants rapidement

Avec les actions à petite capitalisation, vous pouvez obtenir des rendements élevés, voire doubler votre argent, en peu de temps.

Cela s'explique par de nombreuses raisons, notamment une entreprise en croissance rapide et un faible nombre d'actions en circulation.

Lorsque vous possédez des actions de premier ordre, vous n'avez pas la possibilité d'obtenir des rendements importants sur une courte période de temps.

En effet, l'entreprise est plus ancienne et dispose de gammes de produits établies.

Même si un nouveau produit est créé, il n’a pas le même impact que sur une petite entreprise.

Par exemple, une entreprise avec un chiffre d'affaires de 100 millions de dollars crée un nouveau produit qui générera 100 millions de dollars, ce qui doublera simplement son revenu.

Mais une entreprise avec un chiffre d'affaires d'un milliard de dollars crée un produit qui générera les mêmes 100 millions de dollars et ne verra qu'une légère augmentation de ses revenus.

Ajoutez à cela le grand nombre d'actions en circulation et il est difficile de faire varier beaucoup le cours des actions des grandes entreprises.

Réflexions finales

Il existe les principaux avantages et inconvénients des actions de premier ordre.

Même si cet investissement présente des inconvénients, tous les investisseurs devraient investir une partie de leur portefeuille dans des actions de premier ordre.

Bien que le rendement annuel soit inférieur à celui des autres actions, la stabilité vous aidera à réduire votre risque et pour de nombreuses personnes, cela signifie rester investi sur le long terme.

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Jon Dulin est un écrivain sur les finances personnelles et fondateur de Money Smart Guides. Jon aide les gens à améliorer leurs finances depuis plus de 20 ans grâce à un coaching personnel et en travaillant pour une société de planification financière. Jon comprend que la situation de chaque individu est unique et qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de finances personnelles. Il aide les gens avec des conseils personnalisés pour les aider à se sortir de leurs dettes, à commencer à investir et à réaliser leurs rêves. Les écrits de Jon apparaissent sur MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, etc. Jon a également une signature sur AP News Wire.

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