Les métaux précieux comme investissement alternatif :avantages et inconvénients

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Les bons conseillers en investissement mettent toujours en avant l'importance de la diversification des investissements.

Bien que chaque marché d'investissement comporte des risques inhérents, la décision la plus risquée serait de mettre tous vos dollars d'investissement dans le même panier.

De nombreuses mauvaises choses doivent se produire en peu de temps pour qu'un portefeuille d'investissement bien diversifié subisse des dommages colossaux.

Un portefeuille d’investissement étroitement ciblé est toujours plus vulnérable à une mauvaise nouvelle ou à une erreur. Mais investir dans les métaux précieux peut-il être une bonne stratégie d'investissement pour diversifier votre portefeuille ?

La plupart des gens investissent dans les métaux précieux comme l'or, l'argent ou le platine, non pas pour des options génératrices de revenus, mais pour se protéger contre l'inflation et d'autres fluctuations de l'économie et des marchés mondiaux.

En d’autres termes, les gens se tournent souvent vers l’or et les métaux précieux pour détenir de la richesse en période d'incertitude économique, ne pas le créer .

Même si de nombreuses personnes possèdent au moins quelques connaissances de base du marché boursier, rares sont ceux qui comprennent réellement le concept d'investissement dans les métaux précieux.

Les informations suivantes donnent un aperçu de la propriété des métaux précieux en tant qu'option d'investissement. Voyons comment investir dans les métaux précieux peut vous aider à constituer un portefeuille conçu pour durer.

Toute discussion sur les métaux précieux doit commencer par le mot précieux. Qu’est-ce qui rend quelque chose précieux pour un investisseur ? La réponse est simple :rareté et demande.

Un métal est considéré comme précieux s’il a une quantité limitée et une valeur économique. Quant à la valeur économique, elle peut provenir d'investisseurs ou de fabricants ayant besoin du métal précieux pour fabriquer un produit important.

Bien que quelques métaux répondent à la définition ci-dessus, les investisseurs se concentrent généralement sur l'or, l'argent, le platine et le palladium.

Or est de loin le métal précieux de qualité investissement le plus populaire. Historiquement, il est resté populaire comme moyen de stocker de la valeur pendant des milliers d'années.

Ce qui semble placer la valeur de l'or au-dessus de tous les autres métaux précieux, c'est son manque d'utilisation pratique dans le domaine manufacturier. Les investisseurs ont tendance à acheter de l’or et à le « mettre de côté », ce qui crée une impression de rareté.

Argent est similaire à l'or en termes de valeur proportionnelle, ce qui signifie que sa valeur a tendance à changer dans les mêmes pourcentages que l'or.

La raison pour laquelle le prix de l’argent est d’environ 1 à 1,5 % de la valeur de l’or a beaucoup à voir avec le fait qu’il existe une demande pour l’argent comme matériau de fabrication. Pour répondre à cette demande, davantage d'argent est extrait, ce qui maintient le prix de l'once à un niveau bas.

Platine les prix se situent à peu près à une valeur proche de 60 % du prix de l’or. Il a des utilisations pratiques, mais son prix est plus élevé en raison de sa rareté.

Palladium , dont la popularité et le prix augmentent, est un autre métal précieux inclus dans le groupe des métaux du platine avec l'iridium, l'osmium, le rhodium et le ruthénium.

Dans l’environnement de marché actuel, les prix de l’or se situent autour de 1 500 dollars l’once. Au cours de la dernière année d'investissement, le prix de l'or est passé de 1 200 $ à son niveau actuel.

Il existe deux tendances économiques qui tendent à faire évoluer les prix de l’or dans un sens ou dans l’autre. Le premier concerne les prix du pétrole. Les prix de l'or ont tendance à évoluer dans la même direction.

L’autre facteur déterminant du prix de l’or est l’inflation. Les investisseurs utilisent depuis longtemps l’or comme protection contre l’inflation.

Alors que l'inflation a normalement un impact à la baisse sur les cours boursiers en raison de la hausse des taux d'intérêt, les prix de l'or augmentent avec l'inflation.

À mesure que l'investisseur perd de la valeur dans son portefeuille de titres, il verra souvent simultanément une augmentation de la valeur de ses dépôts en or.

L'argent coûte actuellement environ 18 dollars l'once. Encore une fois, il a tendance à évoluer proportionnellement au prix de l’or. Il peut également servir de protection contre l'inflation, mais dans une moindre mesure.

La même chose peut être dite du platine, qui coûte actuellement environ 930 dollars l'once.

Pour être clair, la demande manufacturière pourrait affecter indépendamment le prix de l’argent ou du platine dans un sens ou dans l’autre.

Si un nouveau produit innovant nécessitant de l'argent comme matière première devait exploser sur le marché, la demande d'argent pourrait augmenter assez soudainement.

Le prix de l'argent augmenterait probablement indépendamment de celui de l'or jusqu'à ce que davantage d'argent puisse être extrait.

De même, si un produit nécessitant de l'argent comme matière première devenait obsolète, la demande et le prix de l'argent chuteraient probablement jusqu'à ce que les besoins miniers soient ajustés.

Vous pouvez vous attendre à ce que le platine et le palladium, actuellement autour de 1 800 $ l'once, évoluent indépendamment pour des raisons similaires.

Comme indiqué l’année dernière, l’or et l’argent peuvent créer des revenus. Les deux métaux ont augmenté d'environ 30 % au cours des 12 derniers mois. C'est un sacré retour sur investissement.

Cela dit, la plupart des investisseurs en métaux précieux n'investissent pas dans les métaux précieux comme option d'investissement génératrice de revenus.

Comme mentionné ci-dessus, le principal avantage d'investir dans les métaux précieux est leur valeur en tant que couverture contre l'inflation.

L'histoire montre clairement que l'inflation a un effet négatif sur les marchés boursiers et obligataires.

Si vous investissez massivement sur ces marchés en tant qu'individu ou via un compte 401K parrainé par votre employeur, en période économique difficile, vous perdrez probablement la valeur de vos actifs, voire même beaucoup de valeur.

Les métaux précieux ont tendance à prendre de la valeur dans un environnement inflationniste. Pourtant, ils semblent toujours se stabiliser autour du niveau de 1 100 à 1 200 dollars lorsque l'inflation devient insignifiante et que les marchés des valeurs mobilières progressent.

À mesure que la valeur marchande de votre portefeuille de titres diminue, l’augmentation de votre portefeuille de métaux précieux compenserait probablement la perte d’autres investissements. C'est une haie.

En réalité, vous avez toujours la possibilité de prendre des bénéfices sur vos investissements en métaux précieux lorsque les indicateurs d'inflation commencent à s'améliorer.

Cependant, l'intérêt de l'utilisation de la couverture est de protéger la valeur de votre portefeuille d'investissement principal contre une baisse drastique du marché.

Vous devez également être conscient des inconvénients d’investir dans les métaux précieux. Vous et votre conseiller en investissement devriez considérer ces inconvénients et la manière dont ils pourraient affecter votre santé financière.

Premièrement, toute idée selon laquelle vous pouvez créer de la richesse en investissant dans les métaux précieux serait erronée.

La valeur historique des métaux précieux montre clairement que même si les variations de prix offrent des opportunités de profit, les métaux précieux sont notoirement stables, laissant peu de place à une croissance à long terme.

Deuxièmement, l'or, en particulier, est toujours sujet à la thésaurisation ou à la confiscation par les gouvernements.

Le monde est rempli de dirigeants sans scrupules qui n'hésiteraient pas à piller les réserves d'or et à semer le chaos sur les marchés financiers.

Enfin, le prix de tout métal précieux est toujours sujet à manipulation.

Si un mineur d'or décidait d'augmenter ou de diminuer sa production, cela affecterait les prix, quelle que soit la direction que prendraient les tendances actuelles du marché.

Comment investir dans l'or et l'argent

Si vous souhaitez investir dans les métaux précieux, vous disposez de trois bonnes options.

Tout d'abord, vous pouvez acheter des lingots et des pièces de métaux précieux physiques . Vous avez la possibilité de prendre effectivement possession de vos métaux précieux ou de payer pour les faire stocker.

Pour ce qu'elles valent, les pièces d'or et d'argent ont à la fois une valeur au comptant et une valeur de collection, ce qui vous permet d'obtenir une valeur supplémentaire de deux manières.

Vous pouvez même acheter et vendre de l'or avec une application via des sociétés comme Vaulted.

Vous pouvez consulter la FAQ sur Vaulted pour en savoir plus sur l'origine et la qualité de l'or que vous pouvez acheter, les frais impliqués, les problèmes de sécurité et de confidentialité, ainsi que les options de livraison physique de l'or.

Vos autres options d’investissement consistent à acheter de l’or fonds négociés en bourse (ETF ) ou acheter des actions de sociétés minières .

Ceux-ci servent de couverture car les titres liés aux métaux précieux évoluent souvent dans la même direction que les prix des métaux précieux.

Si l'histoire n'a rien fait d'autre, elle a clairement montré que l'or est l'un des meilleurs métaux précieux dans lesquels investir (même si tout le monde n'est pas d'accord.) Il est résilient, rare, valorisé et quelque peu liquide.

Lorsque certaines des meilleures économies du monde sont liées à l’étalon-or, cela indique clairement ce que les maîtres financiers du monde pensent de l’or.

Maintenant que vous avez une meilleure idée de la place des métaux précieux en tant qu'investissement alternatif dans votre portefeuille et votre stratégie globale, il est peut-être temps de contacter votre conseiller en investissement et de commencer à poser des questions.

Amy et Vicki sont les coauteurs de Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, d'Adams Media.

Les femmes qui ont de l'argent

Amy Blacklock et Vicki Cook ont cofondé Women Who Money en mars 2018 pour fournir des informations utiles sur des sujets liés aux finances personnelles, à la carrière et à l'entrepreneuriat afin que vous puissiez gérer votre argent en toute confiance, augmenter votre valeur nette, améliorer votre santé financière globale et éventuellement atteindre votre indépendance financière.