Le pouvoir irrésistible du revenu de dividendes

Seriez-vous intéressé à être payé pour investir en bourse ? Qui ne le ferait pas ? Bien que cela puisse sembler tiré par les cheveux ou même une arnaque, la réalité est que vous pouvez être payé pour investir en bourse. En fait, vous êtes probablement payé et vous ne vous en rendez même pas compte. Vous êtes payé pour investir en gagnant des dividendes et cet article va vous montrer tout ce que vous devez savoir sur le pouvoir des revenus de dividendes.

Qu'est-ce qu'un dividende ?

Afin de vous montrer le pouvoir du revenu de dividendes, nous devons d'abord nous assurer que nous comprenons tous ce qu'est un dividende. Un dividende est simplement un paiement qu'une entreprise verse à ses actionnaires à partir du revenu net qu'elle réalise au cours d'une année donnée.

Par exemple, disons que je dirige une entreprise et que vous êtes un investisseur. Mon entreprise fait 100 $ cette année en revenu net. Je décide de verser 1 $ des bénéfices à chacun de mes actionnaires. Lorsque cela se produit, je vous donne 1 $ de mes gains. C'est ce qu'est un dividende.

Il est important de comprendre que toutes les entreprises ne versent pas de dividendes. Il convient également de noter que chaque entreprise décide du montant total à payer chaque année et qu'elle peut augmenter ou même diminuer ce montant quand bon lui semble.

Chaque société décide également de la fréquence de versement d'un dividende. La majorité paie trimestriellement ou 4 fois par an. Certains paient mensuellement, d'autres semestriellement et d'autres encore paient annuellement. Certaines entreprises qui ne versent pas de dividende peuvent même verser un dividende spécial unique aux actionnaires. Pour avoir une idée de la fréquence à laquelle une entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir verse un dividende, consultez cette excellente ressource.

Donc pour récapituler :

• Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes
• Chaque entreprise décide du montant à payer
• Chaque société décide de la fréquence de versement du dividende

Le pouvoir du revenu de dividendes

Passons maintenant aux bonnes choses - la puissance du revenu de dividendes. Il y a 2 raisons pour lesquelles les dividendes sont si puissants. Supposons que je possède 10 actions dans une entreprise qui verse un dividende de 0,10 $ par action une fois par an. Lorsque le dividende est payé, je reçois 1 $ (10 actions x 0,10 $ de dividende par action =1 $ de revenu de dividendes).

Ce que je fais avec ce dollar ne dépend que de moi. Mais à la fin de la journée, j'ai deux choix :

• Je peux prendre l'argent
• Je peux réinvestir le dividende

Si je prends l'argent, je peux le dépenser à ma guise. Pour moi, c'est considéré comme un revenu supplémentaire (appelé revenu passif par beaucoup de gens). Tant que l'entreprise verse ce dividende, je continuerai à toucher 1 $ chaque année.

Si par contre je réinvestis le dividende, la magie opère. Supposons que les actions se négocient à 10 $ par action et que je réinvestisse mon revenu de dividendes de 1 $ pour acheter plus d'actions. J'ai commencé avec 10 actions mais après le dividende de la première année, j'ai maintenant 10,1 actions.

Pour simplifier les choses, supposons que le cours de l'action reste à 10 $ et que je reçois le même dividende de 0,10 $ par action chaque année. Combien d'actions ai-je au bout de 20 ans ?

Je me retrouve avec 12,2019 actions après 20 ans. Comprenez que je n'ai jamais investi plus de mon propre argent. J'ai utilisé le dividende pour acheter plus d'actions. La partie excitante est cependant le dividende que j'ai gagné. Au début, je ne gagnais qu'un dollar, mais comme j'achetais plus d'actions chaque année, le montant de mon dividende a augmenté. Au bout de 20 ans, je gagne un total de 22,02 $ en dividendes.

Remarquez que lorsque j'ai pris l'argent, après 20 ans, j'aurais fait 20 $ en dividendes (1 $ chaque année pendant 20 ans). Mais depuis que j'ai réinvesti le dividende et acheté plus d'actions, j'ai gagné un dividende légèrement plus important chaque année. Ceci est illustré dans le tableau ci-dessous.

C'est le pouvoir des revenus de dividendes lorsque vous les réinvestissez. Ils vous permettent d'acheter plus d'actions sans mettre d'argent de votre poche dans l'action et cela vous permet de continuer à percevoir des dividendes plus importants. Bien sûr, dans le monde réel, les entreprises augmentent leurs dividendes et vous pouvez investir davantage de votre propre argent pour vraiment accélérer le taux de croissance. Je sais que les chiffres ci-dessus sont petits et peuvent ne pas sembler très excitants ou attrayants. Mais je voulais que les choses restent simples pour que vous puissiez suivre.

Un dernier exemple pour enfoncer le clou. Nous allons examiner 3 actions qui ont versé de beaux dividendes de 1980 à 1998 et leurs rendements annuels. Vous verrez dans le tableau ci-dessous qu'ils ont réalisé des gains décents uniquement grâce à l'appréciation du cours des actions. Mais, à droite, vous voyez à quel point le rendement était plus important lorsque les dividendes étaient réinvestis. En moyenne, ils ont gagné 3 à 5 % supplémentaires !

Et ce n'est pas seulement avec ces 3 actions non plus. Historiquement, de 1930 à 2012, les dividendes représentent plus de 40 % de vos rendements annuels.

Utiliser vous-même le pouvoir des revenus de dividendes

Avant de commencer à investir dans des actions versant des dividendes, j'ai une mise en garde pour vous. Je sais déjà ce que vous pensez :si vous pouvez trouver les actions qui rapportent le plus gros montant chaque trimestre, vous obtiendrez des tonnes de revenus de dividendes !

C'est exactement comment NE PAS utiliser le pouvoir du revenu de dividendes. Vous vous brûlerez si vous suivez cette route. Pourquoi? Pour deux raisons :

• Tout d'abord, si vous vous concentrez uniquement sur le rendement, il vous manque des informations importantes. Un rendement augmente à mesure que le dividende augmente, mais il augmente également à mesure que le cours de l'action baisse. Par conséquent, une action à bas prix peut sembler avoir un gros dividende alors qu'en réalité ce n'est pas le cas. La baisse du cours de l'action pourrait même signifier que l'entreprise est en difficulté.

• Deuxièmement, rappelez-vous que les entreprises peuvent couper un dividende à tout moment. Si vous voyez une entreprise verser un dividende élevé et que l'industrie dans laquelle elle se trouve a des marges serrées, vous voudrez peut-être faire des recherches supplémentaires. Si une entreprise réduit son dividende, vous pouvez vous attendre à ce que le cours de l'action baisse, car de nombreux investisseurs qui possèdent simplement pour le dividende fuiront. Avec moins de demande pour le stock, le prix baissera.

Alors, comment faites-vous pour utiliser le pouvoir du revenu de dividendes à votre avantage tout en limitant les chances de ne pas vous brûler ? La réponse est de rechercher et d'investir dans des entreprises de haute qualité. De nombreuses entreprises versent des dividendes chaque année depuis 25 ans. Cela dit, il existe de nombreuses bonnes entreprises dans lesquelles investir pour leurs dividendes.

J'ai contacté certains des blogueurs les plus brillants qui investissent dans les dividendes et voici leurs actions préférées versant des dividendes et pourquoi. (Notez que ce ne sont pas des recommandations d'achat, ce ne sont que leurs favoris actuels. Assurez-vous de faire vos propres recherches pour voir si ces actions ou d'autres actions répondent à vos besoins.)

Johnson &Johnson

Ce payeur de dividendes était un favori pour beaucoup de nos blogueurs. Voici ce qu'ils avaient à dire :

Mon action de croissance des dividendes préférée est Johnson &Johnson (JNJ). C'est ma plus grande propriété, pour une bonne raison. La société a augmenté son dividende au cours des 53 dernières années consécutives, ce qui est dû au fait que la société a connu une croissance incroyable au cours de cette période. C'est la plus grande entreprise de soins de santé diversifiée au monde, avec une exposition aux produits pharmaceutiques, aux dispositifs médicaux et aux produits de santé grand public. Dans un monde qui s'agrandit, s'enrichit et vieillit, ils devraient réussir dans un avenir où l'accès accru à des soins de santé de haute qualité est une priorité croissante. – Jason, le mantra des dividendes

Je pense que les nouveaux investisseurs devraient considérer JNJ, car il a un historique exceptionnel de versement de dividendes croissants (53 ans !). Le rendement actuel est de 3 %. Le taux de distribution est de 50 %. Le DGR sur 10 ans est de 9,7 %. JNJ a une cote de crédit AAA parfaite et un score de sécurité de 1 de Value Line. La société dispose de fondamentaux solides et de plusieurs nouveaux relais de croissance. Je pars avec JNJ ! – Ferdi, DivGro

Tout le monde connaît la longue expérience du JNJ en matière d'augmentation des dividendes et de retour de valeur aux actionnaires, mais ce géant de la santé continue également d'innover et d'évoluer grâce à la R&D et à l'incubateur d'entreprises parrainé par l'entreprise. De plus, la majorité des ventes (nettes et brutes) se situent dans l'espace mondial des soins de santé qui semble prometteur pour les années à venir en raison des tendances démographiques mondiales. Divulgation :Je possède JNJ. Ceci n'est pas une recommandation d'acheter/vendre/échanger des titres. – Bryan, surfeur de revenus

JNJ est tout simplement l'une des meilleures actions à dividendes du marché. La société a augmenté son dividende pendant 52 ans, une réalisation rare parmi les sociétés versant des dividendes. Bien que pas toujours à un prix raisonnable, c'est souvent le cas. Et avec JNJ, il n'y a pas beaucoup de surprises. Vous pouvez généralement vous attendre à une croissance raisonnable et relativement régulière des dividendes, généralement entre 7 et 10 % par an. Avec un rendement qui oscille généralement autour de 3-3,5%, JNJ est une valeur sûre. JNJ opère également dans un secteur essentiellement résistant à la récession, à savoir les soins de santé. Et sa combinaison de diverses unités d'affaires de la santé, c'est-à-dire les produits de consommation, la pharmacie, l'orthopédie et les dispositifs médicaux, permet à la croissance de ses bénéfices d'être régulière puisque toutes ses unités d'affaires ne croissent pas au même rythme. Si vous ne savez pas par où commencer en tant qu'investisseur en dividendes, commencez par JNJ. – Frank, Ingénierie des dividendes

Mon stock est Johnson &Johnson (JNJ). Ce géant de la santé a augmenté son dividende pendant 52 années consécutives. Le ratio de distribution de J&J se situe à un bon niveau de 50 %, de sorte que les investisseurs peuvent s'attendre à ce que les dividendes continuent de couler. Johnson &Johnson a trois secteurs d'exploitation principaux. Le premier est son segment de produits de santé grand public, le deuxième segment est sa division de dispositifs médicaux et de diagnostic et le troisième est ses activités pharmaceutiques. Ces trois segments qui fonctionnent bien assurent une augmentation des dividendes également à l'avenir. – Antti, Dividend Hawk

À partir de là, beaucoup de nos blogueurs ont aimé différentes actions pour diverses raisons. Sans ordre particulier, voici le reste de leurs sélections.

Blackrock

BLK est LE gestionnaire d'actifs aux États-Unis avec la plus grande part de marché (AUM) avec sa division iShares. Avec plus de 1 000 milliards de dollars investis dans ses ETF, BLK affiche plus du double de l'AUM de la deuxième State Street Corp. BLK impressionne par une meilleure rentabilité que ses pairs. BLK affiche désormais 4,774 billions de dollars d'actifs sous gestion. Cela signifie beaucoup de frais de gestion à gagner pour l'entreprise. – Le gars des dividendes

Chevrons

Chevron (CVX) est mon action de croissance des dividendes préférée de tous les temps. J'ai reçu une action en cadeau en 1995 par mon oncle. Il a expliqué que si j'investissais de l'argent de manière constante sur une longue période et que je réinvestissais les dividendes, les dividendes finiraient par acheter plus d'actions entières, ce qui aggraverait mes avoirs. Cela fait maintenant 20 ans que je possède le stock, et j'ai écrit sur la performance sur mon blog et Seeking Alpha. Historiquement, lorsque l'action rapporte plus de 4 %, c'est le bon moment pour commencer à investir. Aujourd'hui, il rapporte 4,3 %. – Prendre sa retraite avant papa

Starbucks

Mon choix est Starbucks (SBUX), même si je ne possède pas cette action dans mon portefeuille. Un dividende en croissance pendant 4 ans, rapporte un modeste 1,18 %. L'entreprise est l'une des entreprises de boissons les mieux gérées et innove constamment. – Sabeel, Roadmap2Retire

AT&T

Mon action préférée versant des dividendes est AT&T. Je ne suis pas fan de leur service de téléphonie mobile à prix élevé, mais ils existent depuis une éternité et ne semblent pas aller de sitôt et offrent donc un modèle commercial relativement solide. Plus important encore, T est un aristocrate des dividendes, ce que je recherche lorsque j'investis dans des actions individuelles. Avec un rendement actuel d'un peu plus de 5,25 %, ils fournissent un rendement décent pour mon revenu de dividendes. – John, meilleurs courtiers à escompte

Verizon

J'ai toujours aimé le concept de posséder des actions comme Ameren et Verizon. Pourquoi? Parce que j'avais l'impression qu'ils m'aidaient à compenser mes factures de chauffage et de téléphone portable. Une façon de faire chuter vos dépenses ! – Jeff, bons centimes financiers

Banque de Montréal

Je dois dire que mon préféré actuel est BMO.TO. La raison pour laquelle j'ai choisi cette société comme l'une de mes actions de croissance de dividendes préférées est très simple :180 années consécutives de dividendes aux actionnaires. Lorsqu'il s'agit d'investir dans la croissance des dividendes (et de toute autre chose dans la vie), la cohérence est ce qui sépare le succès de l'échec, et les dividendes de BMO ne pourraient pas être plus cohérents. – Ace, chercheur de dividendes

ETF FPI Vanguard

Cette fiducie de placement immobilier diversifiée détient des participations, notamment des immeubles de bureaux, des hôtels et d'autres biens immobiliers. Avec un rendement de 4% aujourd'hui, il offre un joli dividende. Mais attention, avec les taux d'intérêt sur le point d'augmenter et le fait que les actions à dividendes ont sous-performé l'année dernière, réalisez que des dividendes élevés ne signifient pas toujours des rendements élevés. Vérifiez toujours les valorisations des avoirs sous-jacents de tout investissement avant de plonger. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Banque de Nouvelle-Écosse

Mon choix est la Banque de Nouvelle-Écosse (BNS). Je suis fan de toutes les grandes banques canadiennes, car leur prix/évaluation actuel les rend attrayantes pour l'avenir. avoir un rendement durable actuel au nord de 4% est également un excellent moyen d'être payé en attendant que les taux d'intérêt augmentent et offrent une plus grande rentabilité à ces actions bancaires. – Keith, Div Hut

WoolWorth

Mon portefeuille est fortement axé sur les actions australiennes pour le moment et comprend une variété d'actions différentes, mais sur le front des dividendes, mon préféré est Woolworth's, une grande chaîne de supermarchés ici en Australie. Depuis 2006, les dividendes ont augmenté chaque année, passant de 0,51 $ par action à 1,37 $ par action. Il verse actuellement un rendement de dividende assez juteux de 5,1 %, ce qui est encore plus élevé que sa moyenne très solide d'un peu moins de 4 % au cours des 10 dernières années. L'entreprise est confrontée à quelques défis en ce moment même, mais je suis convaincu qu'elle continuera de verser des dividendes plus élevés dans 10 ans, quelle que soit l'évolution de l'industrie et des concurrents au cours de cette période. L'avantage d'investir dans les actions de Woolworth, ainsi que dans la plupart des actions à dividendes en Australie, est notre système d'imputation des dividendes. Il donne effectivement un coup de pouce supplémentaire de 30 % à la valeur du dividende sous la forme d'un crédit d'impôt ! – Jason, îles d'investissement

Enfant Morgan

Mon préféré, et je suis sûr que je ne serai pas le seul à avoir cette réponse, est Kinder Morgan (KMI). Au fil des années, la direction s'est vraiment concentrée sur la création de valeur pour les actionnaires grâce à la consolidation d'entités, à l'augmentation des dividendes et à d'autres mesures pour amener l'entreprise à devenir le leader du marché dans l'industrie des pipelines. Ce qui est mieux? La direction s'est engagée à augmenter son dividende de 10 % par an jusqu'en 2020, ce qui rend son rendement actuel de 4,85 % bien meilleur. – Bert, diplomates des dividendes

IBM

Je dois dire, en ce moment - International Business Machines (IBM). Leur taux de croissance est phénoménal, le ratio de distribution est solide et leur programme de rachat d'actions leur permet une plus grande flexibilité pour avoir une croissance aussi forte des dividendes. Ils ont un rendement supérieur à leur moyenne historique sur 5 ans, sont supérieurs au rendement global du S&P 500 et sont proches de 2,5 fois le taux de croissance des dividendes de mon portefeuille. Le rendement sur coût, dont nous parlons sur notre blog, augmente à un rythme alarmant avec cette entreprise "Big Blue". – Lanny, diplomates des dividendes

Donc, pour récapituler, assurez-vous de faire des recherches sur les actions dans lesquelles vous devriez investir.

• N'investissez pas dans la première action que vous rencontrez
• Ne basez pas votre décision uniquement sur le rendement du dividende
• Assurez-vous d'être diversifié
• Assurez-vous d'avoir un plan

Où investir dans des actions versant des dividendes

Enfin, nous devons parler du courtier avec lequel vous allez investir. Étant donné que la plupart des courtiers facturent une commission pour investir dans des actions, vous voulez en trouver un qui non seulement a de faibles commissions, mais aussi qui répond à tous vos besoins. En effet, les frais sont importants lorsqu'il s'agit d'investir. Plus vos frais sont élevés, plus votre rendement potentiel est faible (ou plus vous devez attendre longtemps pour un gain). Vous pouvez commencer votre recherche avec mon tableau de comparaison des courtiers en ligne.

Mais je vais vous faire gagner un peu de temps avec quelques réflexions personnelles :

Motif Investing est un excellent choix car vous pouvez créer un «motif» d'une poignée de bonnes actions versant des dividendes et investir dans toutes en même temps pour 9,95 $. Étant donné que vous pouvez investir dans plusieurs actions pour ce prix, elles sont une considération primordiale.

En fait, ils ont des centaines de portefeuilles prêts à l'emploi d'actions versant des dividendes parmi lesquels vous pouvez choisir. Voici juste une poignée que j'ai trouvé.

L'inconvénient est qu'ils n'ont pas de plan de réinvestissement automatique des dividendes. Lorsque vous recevez des dividendes, ils iront dans votre compte de trésorerie et vous devrez réinvestir l'argent dans les actions. Vous pouvez en savoir plus à leur sujet dans mon avis.

Capital One Investing (anciennement Sharebuilder) vous permet d'investir dans des actions pour seulement 6,95 $ par transaction et vous permettra de réinvestir automatiquement les dividendes gratuitement. Pour en savoir plus à leur sujet, mon avis peut être trouvé ici.

Pour en savoir plus sur toutes les dernières offres d'inscription de courtier, assurez-vous de consulter cette page.

Réflexions finales

J'espère que cet article vous a montré la puissance des revenus de dividendes. Si vous avez besoin d'une preuve supplémentaire de la puissance des revenus de dividendes, assurez-vous de cliquer sur les autres blogueurs que j'ai notés ci-dessus. Sur leurs sites, vous verrez comment ils ont utilisé les revenus de dividendes pour accroître considérablement leur patrimoine au fil des ans.

Lecteurs, que pensez-vous des revenus de dividendes ? Est-ce quelque chose que vous faites maintenant ou prévoyez de faire ?

[Crédit photo :fsecart]