Conseils pour investir dans des actions à dividendes rentables sur n'importe quel marché

Investir dans l'écurie, les actions versant des dividendes peuvent être un excellent moyen d'investir sur n'importe quel marché, qu'il s'agisse d'un marché haussier ou d'un marché baissier. Ces conseils peuvent vous aider à mieux comprendre l'investissement en dividendes, y compris comment éviter des erreurs coûteuses.

Vous hésitez à acheter des actions parce que vous pensez que le marché boursier est trop élevé ? Avez-vous payé trop cher pour des actions dans le passé et craignez-vous de payer trop cher à nouveau ? Ce sont des questions que je me pose presque tous les jours. Comme beaucoup d'autres investisseurs, J'ai été vraiment brûlé dans le passé d'avoir payé trop cher pour des actions. C'est aussi une tâche en soi de suivre tous vos investissements, consultez un compte de capital personnel en ligne pour vous aider à gérer votre argent !

Il y a quelques années, j'ai décidé d'adopter une nouvelle approche pour investir en bourse.

Au lieu d'essayer de chronométrer le marché, J'ai développé une stratégie pour investir uniquement dans les meilleures sociétés de croissance des dividendes. Bien qu'il ne soit pas aussi excitant que d'investir dans la prochaine entreprise technologique à forte croissance, un portefeuille d'actions à dividendes peut offrir une croissance à long terme et un flux de revenu régulier.

Même lorsque le marché global est perçu comme étant trop élevé, il existe encore des opportunités d'investir dans des actions versant des dividendes.

Table des matières

Conseils pour investir dans des actions à dividendes sur n'importe quel marché

Voici 7 conseils qui peuvent vous aider à créer une stratégie d'investissement en actions à dividendes et à vous assurer que vous ne perdrez pas d'argent sur le marché boursier à long terme.

1 – Économisez sur les frais de courtage

Si vous craignez de payer trop cher pour des actions dans un marché haussier, se tourner vers des maisons de courtage à faible coût pour acheter des actions. Par example, certaines maisons de courtage ne facturent plus de commissions ou offrent des commissions réduites. Cela me permet d'investir plus facilement en cas d'incertitude sur le marché.

Une autre option consiste à se pencher sur les plans d'achat d'actions directs parrainés par l'entreprise (DSPP) pour économiser sur les commissions. Il existe plusieurs sociétés qui renonceront aux frais d'achat d'actions via un DSPP.

2 – Moyenne des coûts en dollars

Bien que je ne veuille certainement pas payer trop cher pour mes achats d'actions, Je veux également m'assurer que mes investissements en dollars fonctionnent pour moi dès que possible. Investir de plus petites sommes d'argent plus fréquemment me permet d'avoir un coût moyen en dollars dans une action, m'aider à payer valeur marchande .

Cela m'aide à rester calme si le cours d'une action baisse, car je sais que je peux continuer à acheter des actions à un prix inférieur.

Un inconvénient de la moyenne des coûts en dollars est les commissions et les frais qui pourraient s'additionner en effectuant des achats plus fréquents. Si vous pouvez trouver des courtiers à bas prix ou tirer parti de méthodes gratuites pour acheter des actions, alors cela peut vous aider à éviter de payer trop cher pour les actions.

3 – Prix bas aux gains

Lorsque vous recherchez des actions à dividendes à acheter, concentrez-vous sur celles dont le ratio cours/bénéfice (PE) est inférieur à 20. Devenez un investisseur patient et achetez les sociétés à haut dividende lorsqu'elles sont proposées à prix réduit.

Il est important d'utiliser d'autres critères pour filtrer les actions (c'est-à-dire le ratio de distribution, rendement, etc.), mais acheter des sociétés lorsqu'elles ont un P/E inférieur peut certainement vous aider à étirer vos dollars d'investissement et à vous sentir à l'aise d'investir dans n'importe quel type de marché.

4 – DRiP – Réinvestir automatiquement les dividendes

Profitez des plans de réinvestissement des dividendes (DRiP) pour économiser sur les coûts. La plupart des comptes de courtage permettent aux investisseurs de réinvestir automatiquement leurs revenus dans des actions partielles. Ils sont généralement faciles à mettre en place et peuvent aider les investisseurs à commencer à gagner des intérêts composés.

5 – Croissance durable des dividendes

Recherchez des sociétés dont la croissance des dividendes est durable. Le ratio de distribution des dividendes est un critère qui peut être utilisé pour s'assurer que vous achetez une entreprise qui peut soutenir les dividendes futurs. Le ratio représente le montant des bénéfices d'une entreprise qui est utilisé pour payer le dividende. Évitez d'acheter des sociétés dont le ratio de distribution est supérieur à 60 à 70 %.

6 – Focus sur la croissance des dividendes passés

Se concentrer sur la croissance passée des dividendes d'une entreprise est une autre façon de mettre vos préoccupations en matière d'investissement à l'aise. Par example, une action avec un solide taux de croissance des dividendes sur 5 et 10 ans (6 % ou plus) est un bon signe d'une entreprise bien gérée. Les Dividend Aristocrats sont une liste annuelle des actions à dividendes les plus performantes qui ont constamment augmenté leurs dividendes au fil des ans.

Bien que la croissance passée des dividendes ne soit pas une garantie pour l'avenir, c'est encore un bon indicateur des augmentations dans les années à venir.

Évitez les rendements de dividendes élevés et autres erreurs

Bien qu'ils puissent être très tentants, un rendement de dividende élevé (supérieur à 5% ou 6%) n'est généralement pas un bon signe. Il y a de fortes chances que l'entreprise ne soit pas en mesure de maintenir un dividende aussi élevé sur une longue période.

Il existe des exceptions à cette règle, mais ne vous laissez pas entraîner par la poursuite d'actions à haut rendement. Concentrez-vous sur les ennuyeux qui paient systématiquement de 2,5% à 5,5% et qui ont une longue histoire d'augmentations consécutives.

Lorsque j'ai commencé à investir dans des actions versant des dividendes, Je n'avais vraiment aucune idée de ce que je faisais. J'achetais et vendais des investissements depuis plusieurs années, mais je n'avais aucune expérience dans la sélection d'actions de premier ordre qui versaient un dividende. Mon critère de sélection (à l'époque) était erroné et cela m'a coûté quelques milliers de dollars.

Quel a été mon défaut majeur dans la sélection de ces investissements pour mon portefeuille ? Je me suis concentré uniquement sur le rendement en dividendes d'une action au lieu d'examiner plus en profondeur les chiffres financiers et l'histoire d'une entreprise. Je n'ai considéré que les actions aux rendements les plus élevés pour mon portefeuille et je n'ai même pas regardé les sociétés de premier ordre comme Procter &Gamble (PG) et Johnson &Johnson (JNJ). Le rendement des dividendes de ces sociétés était tout simplement trop faible par rapport à d'autres investissements.

Si vous envisagez de constituer un portefeuille d'actions versant des dividendes, suivez mes conseils et ne poursuivez pas les entreprises les plus rentables . Continuez à lire et je vais vous dire pourquoi.

Actions au dividende le plus élevé =investissements risqués

Qui n'aimerait pas un retour sur investissement de 10 % sous la forme d'un paiement en espèces chaque année ? Bon nombre des actions aux rendements les plus élevés ont en fait des rendements actuels bien supérieurs à 10 %. Choisir une action qui offre un paiement à deux chiffres chaque année peut sembler être la meilleure décision financière que vous ayez jamais prise. Je suis ici pour vous dire que c'est aussi probablement l'un des investissements les plus risqués que vous puissiez faire.

La première action à dividende que j'aie jamais achetée versait un dividende mensuel avec un rendement de 15 %. Au cours de la première année de détention de l'action, J'ai reçu un dividende mensuel de 25 $ pour mes 2 $, 000 investissements. Juste la première année, J'ai gagné 300 $ en dividendes en possédant l'action.

Peu de temps après la première année de détention du stock, le fond est tombé et le rendement est revenu à la réalité. Ce qui était autrefois un rendement élevé de 15 % est devenu un rendement de 7 % en moins d'une semaine. Mon revenu régulier de 25 $ par mois avait été réduit de plus de la moitié avant que je sache ce qui s'était passé. Ce que j'ai appris au cours des quelques semaines qui ont suivi la chute du cours de l'action, c'est que la société avait un ratio de distribution supérieur à 100 % et ne pouvait plus maintenir son dividende aux niveaux actuels.

Jusqu'à ce point, Je n'avais aucune idée de ce qu'était un ratio de distribution. Le ratio de distribution est le montant des bénéfices utilisé pour verser des dividendes aux actionnaires ordinaires. Le bon sens m'aurait dit que toute entreprise qui verse plus de dividendes qu'elle n'en gagne n'est pas un bon investissement.

Types d'actions à haut rendement

Toutes les actions à haut rendement ne sont pas égales. Bon nombre des actions aux dividendes les plus élevés proviennent de sociétés constituées en fiducie. Par example, de nombreuses fiducies de placement immobilier (FPI) versent des dividendes très importants. Certaines de ces entreprises peuvent faire des investissements décents, mais tu ferais mieux de faire tes devoirs.

Un autre groupe d'actions à haut rendement provient d'entreprises qui sont prêtes à réduire leurs dividendes très prochainement. Étant donné que le rendement actuel d'une action est calculé en utilisant les performances de dividende passées avec le cours actuel de l'action, il peut y avoir un changement retardé dans les résultats. Le marché a connu ce genre de comportement après la crise des subprimes avec des sociétés comme Bank of America (BAC) et Wells Fargo (WFC).

Voici un exemple de ce qui pourrait arriver lorsqu'une entreprise s'apprête à réduire son dividende.

• Supposons la compagnie abc paie 1,00 $ par année en dividendes et se négocie à 25 $ par action. Le rendement du dividende de cette action serait de 4,0 %.
• Supposons également que la société a averti qu'elle n'atteindrait pas ses chiffres de bénéfices pour le prochain trimestre et que le cours de l'action chute à 15 $.
• Puisqu'il n'y a pas de changement immédiat dans le dividende payé, le rendement actuel grimperait à 6,7%.

Dans une situation comme celle-ci, il y a de très bonnes chances qu'une baisse des dividendes se profile pour l'entreprise en raison de ses problèmes de revenus.

Dans le scénario ci-dessus, si vous n'avez pas fait vos devoirs et investi dans abc avec un rendement de 6,7%, vous seriez désavantagé lorsque l'entreprise fait une coupe. Bien que ce scénario ne couvre pas toutes les situations, il est courant de voir cela se produire lorsqu'une entreprise a des problèmes de trésorerie.

Choisir les meilleures actions à dividendes

Avec des comptes d'épargne et des certificats de dépôt rapportant actuellement 1% - 2%, il peut être tentant de chasser les actions les plus productives. Même si un CD payait 5%, il peut toujours être difficile de ne pas envisager d'investir votre argent dans une action qui rapporte 10 ou 15 %. Pourtant, Je mets en garde quiconque envisage ce type d'investissement de faire ses devoirs sur l'entreprise avant de poursuivre le haut rendement.

Cela peut sembler simple, mais la clé pour choisir les actions à dividendes les plus élevés repose sur le bon sens. Si un rendement de 10 % sur une action semble trop beau pour être vrai, c'est le cas. Si ce rendement à deux chiffres était un excellent investissement, alors tout le monde monterait à bord, ce qui augmenterait la demande de posséder le stock et diminuerait ainsi son rendement. Le point principal à retenir ici est qu'il y a une très bonne raison pour laquelle l'action a un rendement aussi élevé.

Alors que le rendement actuel d'une entreprise est un moyen important de filtrer les actions à dividendes, plusieurs autres ratios et critères doivent également être pris en compte. Voici une liste de quelques indicateurs utiles que vous pouvez utiliser pour sélectionner les actions les plus rentables.

Rendement actuel

Tout stock qui a un rendement actuel supérieur à 6% doit être étudié très attentivement. Il est presque impossible pour une entreprise de maintenir un rendement supérieur à celui-ci.

Le ratio de distribution

Quelle part des bénéfices d'une entreprise est utilisée pour payer le dividende ? Les meilleures entreprises de premier ordre sont capables de maintenir un taux de distribution de 50 % ou moins. Bien que le maintien et la croissance d'un dividende soient importants, cela ne doit pas se faire au détriment de la croissance de l'entreprise. Une entreprise qui affecte une trop grande partie de ses bénéfices au versement de dividendes aux actionnaires ne se permet pas de croître.

Ratio P / E

Le ratio cours/bénéfice est un autre indicateur essentiel que les investisseurs devraient prendre en compte pour trouver les meilleures actions versant des dividendes. Vous ne voulez jamais payer trop cher pour une action de premier ordre. Recherchez des sociétés avec un P/E inférieur à 20 pour trouver la meilleure valeur sur le marché.

Croissance des dividendes

L'action a-t-elle l'habitude d'augmenter les dividendes chaque année ? Bien qu'il soit essentiel qu'une entreprise ne sacrifie pas des revenus supplémentaires chaque année pour augmenter le dividende, il est important de voir la croissance. Recherchez des entreprises qui ont une longue histoire (au moins 10 ans) dans l'octroi d'augmentations annuelles à leurs actionnaires. Regardez l'indice des aristocrates des dividendes ou les gagnants des dividendes comme point de départ.

Les critères énumérés ci-dessus ne sont que quelques-uns des indicateurs supplémentaires que les investisseurs peuvent utiliser pour éliminer les actions risquées à dividendes élevés.

Réflexions finales pour un investissement de dividendes réussi

Si vous souhaitez constituer un solide portefeuille d'actions pouvant constituer une source de revenus à l'avenir, Suivez mon conseil - ne chassez pas les actions les plus productives .

Au lieu, constituer un portefeuille d'actions qui ont historiquement augmenté leurs distributions chaque année. Recherchez des entreprises bien gérées et capables de résister à tout type d'environnement économique. Le plus souvent, courir après des actions à dividendes élevés vous coûtera de l'argent au lieu de vous rapporter plus.

Peu importe ce que fait le marché boursier dans son ensemble, il y a toujours des opportunités d'investir dans des sociétés à haut dividende. Même lorsque le marché est élevé, il existe de nombreuses façons de limiter vos risques de surpayer les actions.

Un outil utilisé par les investisseurs en dividendes consiste à utiliser un ensemble de critères pour acheter uniquement les meilleures entreprises. Filtrer les actions en fonction des ratios P/E, ratios de distribution, et les taux de croissance des dividendes est un moyen de trouver les meilleures actions à dividendes dans lesquelles investir.

Une autre façon de mieux investir lorsque le marché global est élevé est d'essayer d'économiser sur les commissions et les frais. Les investisseurs peuvent également profiter des plans d'achat direct d'actions pour économiser sur les commissions. Je sais que je me sens plus à l'aise d'acheter des actions lorsque je ne paie ni frais ni commissions.

Enfin, les investisseurs peuvent tirer parti de la moyenne des coûts en dollars et des plans de réinvestissement des dividendes pour réduire leur prix global par action qu'ils paient pour une action à dividende.

Quels autres conseils pouvez-vous fournir pour faciliter l'investissement dans un marché haussier ?