Comment choisir un programme de gestion des investissements

Choisir un programme de gestion des investissements pour la plupart des investisseurs individuels est facile à faire. La façon de le faire est de trouver un fonds commun de placement ou un autre programme de fonds géré qui répond aux buts et objectifs financiers d'un investisseur. La plupart des investisseurs individuels ne disposent pas des actifs nécessaires pour investir auprès de grandes sociétés de gestion de portefeuille de type Wall Street. Il s'agit notamment du capital-investissement et des fonds spéculatifs. Cependant, la plupart des investisseurs individuels peuvent bénéficier d'une gestion professionnelle des investissements à plus petite échelle grâce à des programmes gérés et à leurs 401(k)s.

Utiliser des fonds gérés

Un gestionnaire de placement dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (FNB) énonce ses buts et objectifs dans le prospectus du fonds. Le prospectus est un document juridique qui doit être remis à tous les investisseurs. Le prospectus est fourni conformément à la Securities Act de 1933. Le prospectus fournit à un investisseur les informations nécessaires pour déterminer si le style d'investissement du gestionnaire d'investissement est conforme à sa philosophie et à ses objectifs d'investissement.

Autres sources pour choisir un programme de gestion des investissements

L'examen d'un prospectus et l'utilisation des tableaux de cotes Value Line ou Morningstar peuvent aider un investisseur individuel à affiner ses choix et à trouver le programme de gestion de placements qui convient le mieux à ses besoins. Un investisseur individuel peut également utiliser un logiciel de gestion d'investissement disponible dans le commerce pour l'aider à sélectionner un programme de gestion d'investissement. L'utilisation de logiciels peut ne pas être pour tous les investisseurs et pour ceux qui débutent, il peut être tout aussi simple de contacter un service de courtage en ligne tel que T.D. Ameritrade et Charles Schwab (à titre d'exemples) et de s'asseoir avec un conseiller financier pour obtenir des recommandations.