Investir en actions :un guide étape par étape pour créer de la richesse

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Quelle est la principale source de création de richesse en Amérique ?

La réponse est investir dans des actions .

En fait, près de 70 % des gains de richesse réalisés au cours des 1,5 dernières années par les ultra-riches provenaient du marché boursier.

Et dans l'article d'aujourd'hui, je vais vous montrer comment devenir riche grâce aux actions afin de pouvoir créer une richesse comme celle des 1 % les plus riches.

Commençons.

Dans cet article

Pouvez-vous devenir riche grâce aux actions ?

Oui, vous pouvez devenir riche grâce aux actions. Investir en bourse est un moyen éprouvé de créer de la richesse, mais cela implique des choses comme investir régulièrement, ne pas vendre en cas de volatilité du marché et détenir des actions à long terme.

Devenir riche grâce aux actions nécessite une feuille de route étape par étape.

Et c'est exactement ce que je vais vous montrer dans cet article.

Il est également essentiel de comprendre votre tolérance au risque, de composer un portefeuille diversifié et de conserver vos investissements à long terme.

Donc, si vous souhaitez devenir riche en bourse, suivez ces étapes :

1. Comprendre les bases du marché boursier

La toute première étape consiste à comprendre les fondamentaux du marché boursier.

Par exemple, vous devrez vous familiariser avec : 

• Volatilité du marché
• Investissement à long terme
• Investir de manière cohérente

La bourse est son propre animal – et si vous voulez devenir riche en matière d'investissement, vous devez alors comprendre les bases.

Si vous souhaitez devenir riche grâce aux actions et que vous n'êtes pas un professionnel de l'investissement, vous avez besoin des conseils d'un expert.

C'est pourquoi je vous recommande les outils d'analyse boursière proposés par Seeking Alpha 👇

Seeking Alpha est sans doute l'une des meilleures plateformes de recherche boursière au monde.

Voici pourquoi :

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Je ne plaisante pas quand je dis que chaque matin, la première chose que je fais est de prendre mon café et de lire mes actualités Seeking Alpha.

Vous pouvez également obtenir des informations sur les notations boursières, les analyses techniques et bien plus encore :

Avec Seeking Alpha, vous effectuez votre propre recherche boursière et examinez les informations proposées par les experts.

La meilleure nouvelle ?

L'analyse quantitative de Seeking Alpha a été pertinente, surperformant le S&P 500 au cours des 12 dernières années :

Les actions qualifiées de « très haussières » par l'analyse quantitative de Seeking Alpha ont affiché des rendements de 1 754 %, tandis que le S&P 500 n'a rapporté que 385 %.

Donc, si votre objectif est d'investir dans des actions qui vous rendront riche, envisagez de vous abonner à un service d'analyse boursière éprouvé comme Seeking Alpha. .

2. Créer un budget d'investissement

Voici une astuce que j'ai apprise en travaillant dans le monde de l'investissement d'entreprise :

Considérez vos investissements comme faisant partie de vos dépenses mensuelles .

En d'autres termes, commencez à prendre en compte vos investissements mensuels (ou hebdomadaires) dans votre budget mensuel.

Pourquoi ?

Lorsque vous commencez à budgétiser vos investissements, vous pouvez réellement suivre le montant de votre contribution au fil du temps.

C'est un outil très puissant.

Alors, comment créer un budget d'investissement ?

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YNAB vous donne les outils nécessaires pour comprendre où vous en êtes actuellement et ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs financiers. .

Encore une fois, si vous souhaitez sérieusement suivre vos finances et vos investissements, YNAB est la magie de la budgétisation.

Lecture recommandée :Revue YNAB

3. Déterminez votre tolérance au risque

La prochaine étape consiste à comprendre le niveau de risque que vous pouvez prendre avec votre argent en bourse.

Vous trouverez ci-dessous un aperçu général du spectre des risques pour les investisseurs :

Tolérance au risque Explication

Conservateur

– Je ne peux pas tolérer la volatilité des marchés boursiers

– A besoin de plus d'obligations que d'actions

– Généralement un portefeuille 40/60 ou 50/50

Modéré

– Est acceptable avec une légère volatilité

– Peut vouloir un mélange sain d'actions et d'obligations

– Généralement un portefeuille 60/40

Agressif

– A un horizon de placement à long terme

– Ne se soucie pas des fluctuations du marché

– Généralement un portefeuille 90/10 ou 100/0

Comprendre votre tolérance au risque C'est un moment où il faut vraiment s'écouter.

Si vous pensez ne pas pouvoir dormir la nuit parce que votre portefeuille a perdu 30 à 50 % de sa valeur, alors vous êtes peut-être un investisseur modéré, voire conservateur.

Un autre exemple est que si vous pensez que vous aurez besoin de beaucoup d'argent pour vivre une retraite confortable, vous devrez peut-être augmenter votre niveau de risque afin d'obtenir des récompenses potentielles plus élevées.

4. Développer une stratégie d'investissement

Sans fondations solides, une maison s'effondrerait.

Il en va de même pour votre stratégie d'investissement.

Votre stratégie d'investissement est la base qui vous aide à décider quand vous devriez ou non investir.

Une stratégie vous aidera à éviter de prendre des décisions d'investissement basées sur l'émotion.

Voici quelques éléments qui composent votre stratégie d'investissement :

Investissement passif ou investissement passif ? Investissement actif

Tout d'abord, il est essentiel de comprendre si vous êtes un investisseur actif ou passif :

• Investisseur actif – Le but est de battre le marché en effectuant des transactions fréquentes
• Investisseur passif – L'objectif est de performer avec le marché en utilisant une stratégie d'achat et de conservation

Bien que l'investissement actif et le trading quotidien puissent sembler sexy et séduisants, il s'est en fait avéré qu'il s'agit de la stratégie d'investissement la moins lucrative au fil du temps.

Par exemple, consultez le pourcentage de fonds gérés activement qui n'ont pas réussi à battre le marché :

Oui, les fonds gérés activement peuvent surperformer le marché boursier, mais ce n'est généralement qu'à court terme.

Sur le long terme, ces fonds gérés activement n'ont généralement pas réussi à surperformer l'indice.

Ces frais, à leur tour, grugent également votre bénéfice global.

C'est pourquoi je recommande l'investissement passif. .

L'investissement passif est moins stressant, moins coûteux, et son approche à long terme constitue une stratégie éprouvée pour créer de la richesse.

Investisseur technique contre. Investisseur fondamental

Deuxièmement, vous souhaiterez également examiner de plus près si vous êtes un investisseur technique ou fondamental :

• Investisseur technique – Vous vous concentrez sur le titre lui-même et tentez de projeter les mouvements futurs des prix sur la base de données historiques.
• Investisseur fondamental – Vous êtes un investisseur de long terme et axé sur l’économie dans son ensemble. Vous regardez les moteurs financiers de l'économie

Si vous êtes un day trader ou un swing trader et que vous recherchez des gains à court terme, l'analyse technique est faite pour vous.

Si vous êtes un investisseur à long terme et que vous souhaitez acheter et détenir des sociétés sous-évaluées sur le long terme, envisagez d'utiliser l'approche d'analyse fondamentale pour bâtir votre patrimoine.

Faire le soi-même vs. Embaucher un conseiller

Troisièmement, vous devez réfléchir au type de conseiller en investissement que vous souhaitez embaucher (le cas échéant !).

Venant moi-même du monde de la gestion de placements, je vous recommande fortement d'envisager de faire appel à un conseiller en placement fiduciaire.

Ainsi, selon la loi, il est interdit aux fiduciaires de vous vendre des produits qui ne correspondent pas à votre stratégie financière.

Les organismes non fiduciaires peuvent vous vendre des produits qui ne vous conviennent pas, mais ces produits rapportent des commissions élevées.

Les CFP(r) sont des fiduciaires et constituent la référence en matière de planification financière.

5. Investissez dans des fonds indiciels

Les fonds indiciels suivent un indice (comme le S&P 500). Ils n'essaient jamais de battre le marché, ils sont peu coûteux et gérés passivement.

Par exemple, si vous achetez un fonds indiciel S&P 500, vous achetez 1 fonds, mais ce fonds investit dans les 500 sociétés du S&P 500.

Alors, quel est votre avantage ?

Vous bénéficiez d'une diversification, ce qui est essentiel à la réussite d'un portefeuille.

Voici une liste des autres avantages que vous obtenez en investissant dans des fonds indiciels :

• Faible coût
• Rendements élevés
• Fiscalement efficace
• Diversification
• Géré passivement

Et ça va mieux :

Si vous vous concentrez sur le long terme, l'investissement indiciel est une stratégie éprouvée pour créer de la richesse.

En fait, vérifiez la probabilité qu'un fonds géré activement batte le marché :

Comme vous pouvez le constater, un fonds géré activement a peu de chances de dépasser les rendements du marché.

L'une des raisons pour lesquelles les fonds indiciels surpassent les fonds actifs tient aux frais facturés.

La plupart des fonds gérés activement facturent 1 % ou plus, tandis que les fonds indiciels facturent souvent 0,05 % ou moins.

À long terme, cela peut faire une grande différence.

Alors, comment investir dans des fonds indiciels ?

Si vous êtes un investisseur débutant, consultez Acorns 👇

La raison pour laquelle j'aime tant Acorns – en particulier pour les investisseurs débutants – est que vous pouvez commencer à investir avec seulement 5 $.

Après avoir investi vos premiers 5 $, vous pouvez continuer à investir avec seulement quelques centimes à la fois.

Tout est une question de cohérence :peu importe le montant que vous investissez, ce qui compte, c'est que vous investissiez souvent.

Et Acorns vous permet de faire exactement cela :investir dans des fonds indiciels en toute simplicité.

6. Acheter et vendre des actions individuelles

L'achat et la vente d'actions individuelles vous permettent d'obtenir des rendements beaucoup plus élevés.

L'inconvénient ?

L'achat et la vente d'actions individuelles comportent beaucoup plus de risques, surtout si vous ne savez pas quoi rechercher.

C'est pourquoi je vous recommande de rejoindre Seeking Alpha 👇

Seeking Alpha est l'une des meilleures plateformes de recherche boursière et elle peut vous aider à analyser les chiffres avant de commencer à investir dans des actions individuelles.

Voici d'autres avantages à investir dans des actions individuelles : 

• Liquide
• Acheter des fractions d'actions
• Des rendements potentiels plus élevés
• Plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement

Vous pouvez devenir riche en investissant si vous sélectionnez les bonnes actions.

N'oubliez pas de rester calme pendant les périodes instables. Ne vous précipitez pas pour vendre en panique.

Lecture recommandée :À la recherche d'une révision Alpha

7. Achetez et conservez sur le long terme

Synchroniser le marché semble sexy et excitant, mais cela peut nuire à votre portefeuille.

Voici pourquoi :

Même si la volatilité des marchés vous nuit à court terme, restez concentré sur vos objectifs à long terme, car manquer seulement les 10 meilleurs jours de bourse peut nuire considérablement à votre patrimoine global.

Bien entendu, l'achat et la détention présentent également d'autres avantages, tels que : 

• Efficacité fiscale accrue
• Collectez des dividendes supplémentaires

Si vous êtes un investisseur en dividendes et préférez investir dans des actions avec un rendement en dividendes élevé, acheter et conserver est votre meilleur pari.

Au fur et à mesure que vous gagnez des dividendes, vous pouvez réinvestir ces gains et constituer votre portefeuille d'actions .

Et, d'un point de vue fiscal, conserver vos investissements au lieu de les vendre quelques mois après l'achat peut également réduire votre impôt à payer en fin d'année.

8. Investissez de manière cohérente

Voici le secret pour devenir riche grâce aux actions :investissez de manière cohérente.

Si les marchés sont à la hausse, à la baisse ou latéralement, continuez simplement à investir selon un calendrier défini (qu'il soit hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuel, etc.).

Et il existe même une stratégie d'investissement qui vous aide à faire exactement cela.

C'est ce qu'on appelle la moyenne des coûts et elle est également utilisée par les professionnels.

Au lieu d'investir une somme forfaitaire, vous investissez de petites sommes d'argent sur une longue période.

Cela signifie que vous pouvez investir lorsque les prix sont à la fois plus élevés et plus bas – et qu'au fil du temps, cette stratégie permet à votre argent d'aller plus loin.

Vous pouvez configurer un plan DCA directement depuis votre application d'investissement.

L'une des meilleures applications d'investissement qui vous aide à DCA est Acorns. .

Acorns dispose même d'une fonctionnalité qui arrondit vos transactions au dollar le plus proche et investit la monnaie dans le portefeuille de votre compte d'investissement.

Bien entendu, vous devrez associer votre carte de crédit ou de débit à votre compte Acorns afin qu'Acorns puisse suivre vos transactions.

Si votre objectif est d'investir comme un millionnaire , alors chaque dollar compte.

9. Utilisez une stratégie fiscale efficace

Vous pouvez devenir riche en investissant, mais assurez-vous d'envisager une stratégie fiscale appropriée.

Croyez-le ou non, les impôts peuvent jouer un rôle crucial dans la détermination de votre réussite globale en matière d'investissement – ou de votre échec.

Voici quelques éléments à garder à l'esprit :

• Si vous investissez dans un compte à impôt différé (comme un IRA ou un 401k), vous n'aurez pas à vous soucier des impôts si vous vendez des actions :vous ne payez des impôts que lorsque vous retirez de l'argent
• Si vous investissez dans des comptes individuels ou conjoints, vous devrez vous soucier des impôts l'année où vous achetez ou vendez les actions

Lorsque vous vendez une action, un fonds commun de placement, un ETF, etc. avec un gain, vous devrez payer un impôt sur les plus-values. .

Il existe 2 types d'impôts sur les plus-values :

• Plus-values à court terme – Évalué sur les investissements détenus depuis moins d'un an et vous payez des impôts sur le revenu réguliers sur tout gain en capital à court terme.
• Plus-values à long terme – Tant que vous conservez votre investissement pendant plus d'un an, vous payez moins d'impôts que les impôts sur les plus-values à court terme

Et c'est là que la récolte des pertes fiscales entre en jeu.

La récolte de pertes fiscales consiste à vendre stratégiquement certains investissements avec des gains et à compenser ces gains en vendant d'autres investissements avec des pertes.

En compensant les gains en capital par les pertes en capital, vous réduisez essentiellement votre facture fiscale.

FAQ

Peut-on devenir millionnaire grâce aux actions ?

Oui, vous pouvez devenir millionnaire grâce aux actions. Cependant, ce n’est pas facile et cela prend beaucoup de temps. C’est pourquoi vous avez besoin d’une bonne stratégie, comme acheter et conserver des actions et investir de manière constante. Si vous suivez la bonne stratégie, gagner de l'argent en bourse peut être plus facile que vous ne le pensez.

Combien de temps faut-il pour devenir riche grâce aux actions ?

Vous pouvez devenir riche en investissant dans des actions, mais cela prendra du temps. Par exemple, investir régulièrement dans le S&P 500 sur une période de 12 à 15 ans pourrait signifier que vous pourriez devenir millionnaire en bourse. Investir dans des actions individuelles peut vous rendre plus riche plus rapidement.

Les actions peuvent-elles vous rendre riche du jour au lendemain ?

Non, vous ne pouvez pas devenir riche grâce aux actions du jour au lendemain. Devenir riche grâce aux actions prend du temps et vous devez constamment investir dans des actions pour créer de la richesse. En moyenne, vous devriez obtenir un rendement annuel d'environ 7 % si vous investissez dans le S&P 500 par exemple.

Combien d'argent dois-je investir pour gagner 4 000 $ par mois ?

Gagner un revenu passif des actions dépend du rendement des actions. Si votre objectif est de gagner 4 000 $ par mois, alors avec un rendement typique de 4 %, vous aurez besoin de 1,2 million de dollars comme investissement initial. Ne sacrifiez pas la qualité d'une action pour obtenir un rendement plus élevé et assurez-vous de creuser profondément avant d'investir dans une action à haut rendement.

Une personne peut-elle devenir riche en investissant en bourse ?

Oui, vous pouvez devenir millionnaire en bourse. L’astuce consiste à investir de manière cohérente et sur plusieurs décennies. En fait, entre 2020 et 2021, les 10 % des Américains les plus riches ont vu leur richesse augmenter de 43 %, grâce à leurs investissements en actions.

Comment les débutants gagnent-ils de l’argent en bourse ?

Tout le monde peut gagner de l’argent en bourse, à condition de commencer tôt, de rester investi et d’investir de manière cohérente. La toute première étape consiste à ouvrir un compte robot-conseiller et à commencer à investir même si c’est 1 $ par semaine. Au fil du temps, les petits investissements s'accumulent, c'est pourquoi les débutants peuvent devenir millionnaires en bourse.

Devenir riche grâce aux actions :le résultat net

Devenir riche grâce aux actions est assez simple.

Voici quelques étapes importantes à garder à l'esprit : 

• Faites vos recherches
• Investir de manière cohérente
• Acheter et conserver sur le long terme

Vous n'avez pas besoin d'un diplôme en gestion de placements pour devenir riche en bourse :tout ce dont vous avez besoin est un peu de bon sens.

Si vous souhaitez approfondir un peu et augmenter vos chances de devenir riche en investissant, consultez les outils pour les investisseurs proposés par Seeking Alpha. .