Meilleur logiciel de finances personnelles pour tous vos besoins financiers (personnels et professionnels)

YNAB

Coût: 11,99 $ par mois, ou 84 $ pour l'année

You Need a Budget (YNAB) est mis en place pour vous aider à créer et à maintenir un bon budget.

YNAB est un programme de budgétisation personnelle basé sur la méthode de budgétisation par enveloppe.

Le logiciel YNAB lié automatiquement à votre compte bancaire, et il utilisera ces informations pour créer un suivi et une analyse du budget.

YNAB dit que la raison pour laquelle ils vous aident à réussir n'est pas seulement dû à la technologie, mais parce qu'ils suivent ces 4 règles :

1. Donnez à chaque dollar un emploi
2. Acceptez vos vraies dépenses
3. Rouler avec les poinçons
4. Vieillir votre argent (c'est là qu'ils vous suggèrent d'attendre un peu pour dépenser votre argent)

YNAB a tellement de bonnes critiques d'utilisateurs, qui ont trouvé leur système et leur méthode de budgétisation vraiment bénéfiques pour gérer leur argent correctement pour la première fois.

Meilleur logiciel d'investissement

Glands

Coût: 1 $ pour Lite, $3 pour Personnel, 5 $ pour la famille

Si vous êtes un investisseur débutant, Les glands peuvent être un excellent point de départ car vous pouvez commencer à investir avec de petits montants, ce qui est différent de beaucoup d'autres plateformes d'investissement.

Vous pouvez commencer avec aussi peu que 1 $ par mois et vous pouvez utiliser votre monnaie de rechange pour investir automatiquement.

Ils vous donnent accès à des portefeuilles intelligents qui s'ajustent automatiquement à mesure que votre argent augmente.

Les glands vous donnent également une carte de débit pour aller avec le compte courant qui permettra d'économiser et d'investir pour vous.

Lorsqu'il s'agit d'investir, beaucoup de gens s'inquiètent de commencer parce qu'ils n'ont pas beaucoup d'argent pour investir, et ne veulent pas risquer leur argent.

Les glands peuvent vraiment aider les personnes qui débutent dans l'investissement et qui ont juste besoin de se lancer.

Se lancer est souvent la chose la plus importante car on peut tergiverser dessus, et Acorns fournit une raison pour laquelle vous pouvez commencer maintenant - avec seulement 1 $.

Amélioration

Coût: La vérification n'a pas de frais, Investissement numérique 0,25% de frais annuels, 0,40% de frais annuels

Betterment est une société de conseil financier qui fournit des services de conseil en robotique et de gestion de trésorerie.

Betterment dit que si vous suivez leurs recommandations, vous pourriez gagner 38 % d'argent en plus sur 30 ans par rapport à l'investisseur moyen.

Betterment est l'un des principaux conseillers en robotique qui investit votre argent en fonction de vos objectifs.

Quand ils savent quels sont vos objectifs, ils peuvent déterminer dans quoi investir en fonction de votre niveau de risque et de la durée pendant laquelle vous souhaitez investir.

Betterment est un fiduciaire, ce qui signifie qu'ils travailleront dans votre meilleur intérêt. Ils ne possèdent aucun des fonds qu'ils recommandent.

Robin des Bois

Coût: Libérer

Robinhood est une société de services financiers qui offre aux gens la possibilité d'investir dans des actions, ETF, et options.

La meilleure chose à propos de Robinhood est qu'il est gratuit! Oui, c'est vrai - vous pouvez échanger des actions gratuitement sur Robinhood.

Ils gagnent leur argent grâce aux intérêts gagnés sur les soldes de trésorerie de votre compte et aux prêts sur marge.

Robinhood permet d'investir très facilement, mais c'est aussi quelque chose à garder à l'esprit comme idéalement, vous ne voulez pas échanger tout le temps.

Ils offrent un stock gratuit lorsque vous vous inscrivez, ce qui est un bon moyen de commencer à investir car vous n'avez pas à utiliser votre propre argent pour cela.

Consultez notre examen approfondi de Robinhood ici.

Meilleur logiciel pour les impôts :

Quand il s'agit de faire vos impôts, c'est toujours une bonne idée de trouver un bon logiciel pour rendre le processus aussi simple que possible.

Bloc H&R

Coût: 0$ pour le parcours DIY, si c'est basique. Pour Deluxe en ligne, c'est 29,99 $ plus 36,99 $ par État déposé. Pour Premium Online, c'est 49,99 $ plus 36,99 $ par État déposé.

Nous recommandons toujours H&R Block, parce que nous pensons qu'ils font un excellent travail. H&R Block a été fondée en 1955 et compte maintenant environ 12, 000 bureaux des impôts de détail.

Ils ont une option gratuite pour déclarer vos impôts, qui comprend le dépôt de l'État. Si vous avez une simple déclaration d'impôt à faire, c'est l'une des meilleures options à utiliser.

Il n'est pas nécessaire de dépenser beaucoup d'argent pour faire vos impôts si ce que vous soumettez est vraiment simple.

Il existe des services supplémentaires pour les déclarations fiscales plus complexes, comme pour les contributions HSA ou les investisseurs.

Vous avez également le choix de faire une déclaration auprès d'un fiscaliste à partir de 69 $ où vous pouvez envoyer vos documents et les laisser faire le reste.

ImpôtRapide

Coût: 0$ pour le parcours DIY, si c'est basique. Pour le Deluxe, c'est 60 $ plus 45 $ par État déposé. Pour le premier ministre, c'est 90 $ plus 45 $ par État déposé.

TurboTax n'est pas l'une des options les moins chères, mais ils offrent une option gratuite si vous avez une simple déclaration de revenus à faire.

C'est assez simple d'utilisation, car vous pouvez simplement télécharger vos informations auprès de votre employeur ou même simplement les prendre en photo pour les télécharger.

Plus la déclaration de revenus est compliquée, plus vous devrez payer, ce qui en fait un service un peu cher, à moins que vous n'en ayez un qui soit simple.

Idéal pour les finances des entreprises :

En ce qui concerne votre logiciel de budgétisation d'entreprise, il existe des plates-formes logicielles qui vous aideront à bien les gérer.

Livres rapides

Coût: 12,50 $ par mois pour Simple Start, 35 $ par mois pour Plus, 75 $ par mois pour Advanced, et 7,50 $ par mois pour les travailleurs autonomes

Quickbooks est l'un de nos programmes préférés à utiliser - nous l'utilisons personnellement pour notre entreprise afin de garder une trace de tout.

Il y a beaucoup de choses que vous pouvez faire là-bas telles que le suivi de vos revenus et dépenses, facturation, gestion de trésorerie, et plus.

Ils ont même une démo pour que vous puissiez essayer ce que c'est que d'utiliser Quickbooks avant de vous inscrire, ce que nous pensons est une bonne touche.

Idéal pour la budgétisation base zéro :

Menveloppes

Coût: 6 $ par mois, ou 55 $ par année. Dispose d'un essai gratuit de 30 jours

Le mot « Mvelopes » vous semble assez familier ? C'est parce que cela ressemble à des « enveloppes », qui sont la méthode de budgétisation qu'ils suivent.

La méthode de budgétisation de l'enveloppe de trésorerie est celle où vous avez des catégories de budgétisation pour les différentes choses que vous dépensez, puis retirer les sommes en espèces à mettre dans les enveloppes correspondantes.

Mvelopes fonctionne de la même manière :vous configurerez vos enveloppes numériques pour les différentes catégories de budgétisation.

Garder votre argent réparti comme cela aide vraiment à garder le cap sur votre budget, car vous pouvez voir les montants baisser en raison du suivi par Mvelopes.

Meilleur pour la gestion globale de l'argent :

En ce qui concerne la gestion globale de l'argent, vous voulez trouver un logiciel qui couvrira beaucoup de bases.

Accélérer

Coût: 34,99 $ pour l'année pour Starter et à partir de là avec 4 forfaits

Quicken a été un précurseur dans le domaine des logiciels financiers, probablement le meilleur programme que les gens continuent d'utiliser année après année.

Quicken personal finance existe depuis 30 ans et est devenue une entreprise entièrement indépendante en 2016.

Pour suivre vos dépenses, vous pouvez utiliser le Starter Package, mais vous n'aurez pas accès à autant par rapport aux autres plans financiers.

Avec le Pack de démarrage, vous pouvez suivre, budget, et organisez vos finances.

Vous pouvez créer un budget d'un mois pour suivre vos dépenses, catégoriser vos dépenses automatiquement, et voir un tableau de bord du centre de facturation.

Si vous regardez une comparaison Quicken, vous verrez que les utilisateurs le trouvent vraiment utile pour leur gestion de l'argent.

Il convient également de noter que si vous avez un ordinateur Mac, vous n'avez accès qu'à leur Starter, De luxe, et les forfaits Premier.

Capital personnel

Coût: Une redevance mensuelle basée sur un pourcentage des actifs gérés. Le premier million de dollars est de 0,89 %

Personal Capital est une plateforme logicielle de finances personnelles très populaire car elle vous permet d'y faire tellement de choses.

Vous pouvez gérer toutes vos finances sur le logiciel Personal Capital, y compris vos comptes bancaires, comptes de placement, et plus.

Il existe un outil de budgétisation gratuit où vous pouvez lier votre compte bancaire et faire une analyse de tout votre argent.

L'objectif principal de Personal Capital est d'investir. Il est utile de voir à quoi ressemblent tous vos comptes dans le tableau de bord qu'ils fournissent.

Vous pouvez même voir votre valeur nette avec l'outil là-bas, ce qui est pratique pour avoir une vue d'ensemble de vos finances.

La valeur nette correspond à vos actifs (les choses que vous possédez) moins vos dettes (les choses que vous devez, par exemple les dettes). Vous pouvez tout lier dans Personal Capital et il rassemblera votre valeur nette pour vous, ce qui peut vous aider à rembourser vos dettes.

Nous aimons également l'outil d'analyse des frais dans Personal Capital, où vous pouvez vérifier les frais que vous payez sur vos comptes de retraite et voir si vous payez trop.

Ceci est important à vérifier car plus vous payez de frais, plus il vous faudra de temps avant de pouvoir prendre votre retraite !

FAQ sur les meilleurs logiciels de finances personnelles

Maintenant que nous avons examiné certaines des meilleures options de logiciels de finances personnelles, il est temps de jeter un oeil à quelques questions que vous pourriez avoir :

Dois-je essayer d'utiliser un seul de ces logiciels de finances personnelles, ou une combinaison de quelques-uns ?

En ce qui concerne les options logicielles de finances personnelles que vous choisissez, c'est une préférence personnelle quant à laquelle vous allez avec.

Vous constaterez peut-être qu’il n’existe pas une seule option de logiciel de finances personnelles qui vous offre tout ce dont vous avez besoin pour vos finances.

Nous ne vous recommandons pas de les faire fonctionner tous en même temps, car cela deviendrait trop confus.

Si vous envisagez d'avoir plus d'un logiciel de finances personnelles, il est probablement préférable de n'en avoir que deux au maximum.

Idéalement, vous voudrez avoir un logiciel de finances personnelles que vous utilisez, qui couvre tous vos besoins spécifiques.

Il n'y a rien de mal à en essayer quelques-uns cependant, et découvrez ce qui vous convient le mieux !

Personal Capital et Mint sont des plateformes très populaires, et les gens adorent comparer les deux pour voir lequel est le meilleur, mais vous pourriez peut-être essayer les deux.

Quelle est la meilleure méthode (et logiciel) de budgétisation à utiliser ?

La meilleure méthode de budgétisation qui, selon nous, vous aidera le plus, est la méthode de budgétisation base zéro.

La raison pour laquelle nous pensons que la méthode de budgétisation base zéro est la meilleure, c'est parce que cela garantit que vous allouez tout votre argent et qu'aucun n'est gaspillé.

La budgétisation à base zéro est l'endroit où vous donnez un emploi à chacun de vos dollars. Cela signifie que vous n'avez plus rien à la fin qui puisse être gaspillé.

Cela signifie également que vous pouvez vous couvrir pour les dépenses dans tous les domaines dans lesquels vous dépenserez, ainsi que toutes les économies que vous devez couvrir.

Le logiciel qui fonctionne sur la base d'une budgétisation base zéro est Mvelopes. Un autre logiciel de budgétisation des finances personnelles qui est bon est YNAB.

Puis-je également utiliser un logiciel d'entreprise à des fins personnelles ?

Vous pouvez utiliser le logiciel d'entreprise pour un usage personnel seul, mais quand il s'agit de combiner les deux, nous ne le recommandons pas.

Ce n'est pas une bonne idée de mélanger vos affaires et vos finances personnelles car c'est là que cela peut devenir un peu désordonné et déroutant.

Pourquoi devrais-je utiliser un logiciel de finances personnelles au lieu d'un simple tableur ?

Si vous êtes un fan de tableur et que vous trouvez que cela fonctionne pour vous, alors vous pouvez bien sûr continuer à l'utiliser !

Vous n'êtes pas obligé de faire ce que les autres suggèrent si vous êtes satisfait de ce que vous faites actuellement.

Il y a beaucoup de choses que les logiciels de finances personnelles peuvent vous offrir, et si vous voulez vraiment gérer votre argent, c'est quelque chose qui va aider.

Dois-je utiliser un logiciel de finances personnelles gratuit ou un logiciel de finances personnelles payant ?

Nous vous recommandons toujours d'utiliser un logiciel de finances personnelles gratuit lorsque vous commencez quelque chose de nouveau.

La raison en est qu'il est important de s'assurer que vous créez des habitudes autour de la gestion de votre argent.

Vous pouvez vous inscrire à tout ce que vous voulez, mais cela ne signifie pas que vous serez automatiquement un pro de la gestion de votre argent.

Commencez par le logiciel gratuit de finances personnelles, afin que vous puissiez voir ce qui fonctionne pour vous et ce qui ne fonctionne pas.

Vous pouvez ensuite consulter le logiciel de finances personnelles payant pour voir s'il vaut la peine d'être mis à niveau.

Il y a certaines choses que les logiciels de finances personnelles payantes peuvent faire que les logiciels gratuits ne peuvent pas faire, et si vous voulez améliorer votre jeu financier, vous pouvez les obtenir.

Un investissement initial peut vous faire économiser (ou rapporter) beaucoup d'argent à long terme, c'est donc autre chose à garder à l'esprit.

Réflexions finales sur le meilleur logiciel d'impôt en ligne

En ce qui concerne le meilleur logiciel de finances personnelles, Je pense que nous pouvons tous convenir qu'il y en a beaucoup d'incroyables!

Le logiciel que vous choisirez dépendra du type de chose que vous recherchez, car certains sont plus concentrés sur des choses comme l'investissement.

Cela vaut la peine de consulter la liste de ceux que nous avons examinés et de choisir parmi eux. Essayez-en quelques-uns et débarrassez-vous de ceux qui ne fonctionnent pas pour vous !