L'assurance automobile la moins chère pour les étudiants

Si vous êtes étudiant, vous avez probablement un budget strict. Vous devez déjà payer les frais de scolarité, le logement et les repas, les manuels scolaires, etc. Mais si vous conduisez, vous devez également avoir une assurance automobile. L'assurance automobile pour les étudiants est généralement au fond de votre esprit.

Personne ne pense à acheter une assurance automobile. En fait, la plupart des étudiants universitaires optent simplement pour la même assurance que leurs parents... même si ce n'est pas la moins chère.

Mais le fait est que l'assurance automobile pour les étudiants peut représenter une part importante de votre budget limité. Et les taux d'assurance automobile changent tout le temps. La "bonne affaire" que vous avez eue en première année d'université pourrait être une mauvaise affaire aujourd'hui.

De plus, le coût moyen d'une assurance automobile pour un jeune de 20 ans est de 3 816 $ par année, soit 318 $ par mois ! C'est beaucoup d'argent !

C'est pourquoi il est essentiel que vous magasiniez et recherchiez les meilleurs taux d'assurance automobile. Nous avons simplifié les choses en mettant en place cet outil de comparaison simple.

Notre choix pour l'assurance automobile la moins chère pour les étudiants

Il est important de se rappeler que le coût annuel moyen de l'assurance automobile aux États-Unis est d'environ 900 $ par année. C'est 75 $ par mois. Mais c'est la moyenne pour tout le monde.

Le coût moyen pour les étudiants universitaires est d'environ 3 816 $ par année, ou 318 $ par mois. Donc, si vous payez moins que cela, vous gagnez !

Remarque :les offres d'assurance qui apparaissent sur ce site proviennent d'entreprises dont The College Investor reçoit une compensation. Cette compensation peut avoir un impact sur la manière et l'endroit où les produits apparaissent sur ce site (y compris, par exemple, l'ordre dans lequel ils apparaissent). Le College Investor n'inclut pas toutes les compagnies d'assurance ni toutes les offres d'assurance disponibles sur le marché.

Gagnant :Liberty Mutual

Notre premier choix pour l'assurance automobile la moins chère pour les étudiants est Liberty Mutual. La raison pourrait vous surprendre. C'est parce que Liberty Mutual a un programme incitatif génial pour combiner l'assurance des locataires (dont chaque étudiant a besoin) avec leur assurance automobile. Et en combinant vos politiques, vous pouvez économiser beaucoup d'argent ET obtenir plus de ce dont vous avez besoin.

Lorsque vous combinez une assurance auto avec une assurance locataire, vous bénéficiez d'une réduction multi-polices, ce qui vous permet d'économiser beaucoup d'argent. Chez Liberty Mutual, bien que les taux varient, cela peut représenter une réduction significative. Avec cela, nous recommandons Liberty Mutual comme notre premier choix pour l'assurance automobile globale la moins chère pour les étudiants.

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Deuxième place :Limonade

La limonade est l'un de nos meilleurs choix car elle combine tout ce dont vous avez besoin (assurance automobile, assurance des locataires, etc.) dans un produit simple que vous pouvez souscrire et obtenir en ligne.

Nous adorons Lemonade en raison de la facilité avec laquelle il est possible de s'assurer. C'est une entreprise relativement nouvelle par rapport à Liberty Mutual, mais par conséquent, elle est également innovante et facilite les choses pour ses clients.

Lisez notre critique complète de Lemonade ici.

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Deuxième place :Metromile

Vous n'avez probablement pas entendu parler de Metromile , mais c'est une solution fantastique pour les étudiants qui ne conduisent pas beaucoup. Il s'agit d'une assurance auto que vous payez simplement au kilomètre. Donc, si vous ne parcourez que 2 500 ou 5 000 milles par an, vous pourriez économiser 611 $ ou plus sur votre assurance automobile !

Nous aimons ce modèle pour les étudiants car vous ne payez que ce que vous utilisez. Si vous vivez sur le campus ou à proximité et que vous ne conduisez que pendant les étés et peut-être quelques trajets aléatoires, pourquoi payez-vous une assurance automobile toute l'année ? Économisez de l'argent et vérifiez-le.

Lisez notre critique complète de Metromile ici.

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Comparer l'assurance automobile globale pour les étudiants

Voici notre liste de comparaison complète pour l'assurance automobile pour les étudiants. N'oubliez pas que les tarifs varient selon l'état. Entrez votre code postal ci-dessous et commencez à trouver le prix le plus bas près de chez vous.

Facteurs les plus importants à prendre en compte lors de l'achat d'une assurance automobile

Acheter une assurance automobile est difficile car il y a tellement de variables impliquées dans le prix que vous payez. Si vous avez déjà entré certaines informations ci-dessus, vous pourriez être surpris par les résultats.

Tout, depuis votre historique, votre véhicule, votre lieu de résidence, etc., influence le prix que vous allez payer pour l'assurance automobile des étudiants. Et le fait est que les compagnies d'assurance ont fait le calcul. Ils connaissent les risques de chaque zone, voiture, habitude de conduite, etc.

Lorsqu'il s'agit de magasiner une assurance automobile en tant qu'étudiant, assurez-vous de prendre en considération les facteurs suivants :

De quelle couverture avez-vous vraiment besoin ?

Certaines polices essaieront de vous survendre en matière de couverture. Mais vous ne devriez pas non plus être à court. Chaque État a également des minimums d'assurance différents (que nous soulignons ci-dessous), que vous devez suivre. Mais le minimum pourrait ne pas suffire.

Il existe de nombreux guides qui peuvent vous aider à déterminer le niveau de couverture dont vous avez besoin, mais cela dépend en réalité de quelques facteurs :

1. Si vous avez beaucoup d'actifs, avez-vous une couverture suffisante pour vous protéger ?
2. Si vous n'avez pas d'actifs, avez-vous besoin d'une couverture aussi élevée que celle que vous payez ?
3. Obtenez-vous toutes les remises auxquelles vous avez droit (nous en parlons ci-dessous) ?

Votre historique et votre véhicule

Votre historique de conduite et votre véhicule jouent un rôle important dans le prix de votre assurance auto. Si vous ne conduisez pas beaucoup, vous pourriez envisager une alternative dont nous discutons ci-dessous. Cela pourrait vous faire économiser beaucoup d'argent, surtout si vous n'avez même pas besoin d'avoir une assurance automobile en tant qu'étudiant !

Votre véhicule joue également un rôle important dans votre couverture. Certains véhicules seront moins chers que d'autres à assurer.

Alternatives pour les conducteurs à faible kilométrage

Si vous êtes un conducteur à faible kilométrage (peut-être êtes-vous à l'université ou n'avez-vous pas besoin de beaucoup vous déplacer), il existe des services d'assurance automobile qui peuvent être extrêmement abordables. Notre préféré est Metromile .

Metromile est une compagnie d'assurance automobile payée au kilomètre. Si vous parcourez moins de 5 000 miles par an, vous pourriez économiser jusqu'à 500 $ ou plus par an en changeant. C'est une excellente solution d'assurance automobile pour les étudiants, car si vous êtes sur le campus 9 mois par an, vous n'aurez peut-être pas besoin de dépenser une fortune en assurance.

La façon dont cela fonctionne est simple - vous vous inscrivez, payez une petite redevance mensuelle, puis un faible taux par mile. Vous branchez un petit appareil dans votre voiture qui suit votre kilométrage. Super simple !

Découvrez Metromile ici .

Résumé rapide

• Assurance auto payante au kilomètre
• Options à faible franchise disponibles
• Idéal pour les conducteurs à faible kilométrage comme les étudiants

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Qu'en est-il de l'assurance covoiturage ?

L'une de nos façons préférées de gagner de l'argent à l'université est de conduire pour une entreprise de covoiturage comme Uber ou Lyft. Cependant, si vous conduisez pour ces services, vous devez souscrire une assurance supplémentaire en cas d'accident. Ces polices d'assurance sont des "compléments", elles vous couvrent pendant la durée d'utilisation de votre véhicule pour le travail.

Si vous n'avez pas d'assurance pour le covoiturage et que vous êtes impliqué dans un accident, vous pourriez être responsable de tous les dommages - votre assurance personnelle ne vous couvrira probablement pas.

Vous pourriez penser que vous êtes couvert par Uber ou Lyft lorsque vous conduisez, mais ce n'est que partiellement correct. Uber et Lyft ne couvrent les chauffeurs de covoiturage qu'une fois que vous avez accepté une demande de course et que vous êtes en route vers votre passager, et une fois que votre passager monte dans votre voiture. Mais lorsque vous êtes en ligne et que vous attendez une demande OU à la seconde où vous terminez le trajet et que votre passager sort, vous n'avez aucune couverture collision d'Uber ou de Lyft. Et c'est généralement une période « sujette aux accidents ».

Donc, en tant que conducteur de covoiturage, vous devez souscrire une police d'assurance de covoiturage. Notre société recommandée Liberty Mutual propose des politiques de covoiturage, et d'autres sociétés le font également. Assurez-vous d'en parler à votre compagnie d'assurance si vous conduisez pour Uber ou Lyft.

Avez-vous besoin d'une assurance pour les services de location à la demande ?

Que faire si vous ne possédez pas de voiture, ne conduisez pas beaucoup et n'utilisez que des services de location de voitures à la demande comme Zipcar . Avez-vous encore besoin d'une assurance auto ?

Utiliser des services comme Zipcar est un outil fantastique pour les étudiants qui n'ont besoin de conduire que quelques fois par mois. Ce sont des voitures en libre-service qui sont disponibles sur presque tous les campus universitaires, 24h/24 et 7j/7. Vous ne payez que ce que vous utilisez à l'heure et vous pouvez commencer avec leur application en ligne.

L'avantage d'utiliser un service comme Zipcar est que l'assurance automobile est incluse. Pour vos frais d'adhésion mensuels et vos frais d'utilisation de location, vous bénéficiez d'une police d'assurance qui vous couvre pendant que vous conduisez - alors ne vous inquiétez pas ! Tout est pris en charge !

C'est une alternative fantastique que de posséder une voiture et d'avoir à souscrire une assurance automobile si vous ne conduisez pas très souvent. Vérifiez si Zipcar est disponible sur un campus près de chez vous :Rechercher Zipcar .

Lisez notre avis complet sur Zipcar ici.

Pouvez-vous simplement Uber partout ?

Même si nous parlons de souscrire une assurance automobile pour les étudiants, notre objectif final est vraiment de vous faire économiser de l'argent sur votre budget chaque mois.

Cela peut sembler étrange, mais avez-vous pensé à abandonner votre voiture (et votre assurance automobile et autres dépenses) et à simplement utiliser Uber ou Lyft pour vous déplacer partout où vous devez aller. Selon l'endroit où vous habitez, la fréquence à laquelle vous avez besoin d'un véhicule et les prix dans votre région, cela peut être une solution très rentable par rapport à la possession d'une voiture et à la nécessité de souscrire une assurance automobile.

En fait, j'ai personnellement vendu ma voiture et Uber partout. Je documente l'expérience complète (y compris ce que je dépense chaque mois), ici : Pourquoi j'ai vendu ma voiture et Uber partout.

Comment les étudiants peuvent obtenir une réduction sur l'assurance automobile

L'une des parties les plus difficiles de la comparaison des options d'assurance automobile concerne toutes les réductions disponibles pour les conducteurs. Ces remises peuvent transformer une politique onéreuse en la moins chère. Il est donc important de vous assurer d'obtenir toutes les remises auxquelles vous avez droit.

Il existe trois catégories principales pour répartir les remises :

Remises sur les véhicules

Les rabais sur les véhicules sont des économies que vous obtenez pour la conduite d'une voiture qui a des caractéristiques spécifiques. Par exemple, notre société recommandée Liberty Mutual propose les remises sur les véhicules suivantes :

• Remise antivol (votre voiture est-elle équipée d'un système d'alarme ?)
• Remise sur les freins antiblocage
• Remise sur une voiture neuve (si c'est cette année-modèle et que vous êtes le premier propriétaire)

Remises sur la politique

Il s'agit de remises qui s'appliquent à l'ensemble de la police et qui sont généralement basées sur les actions que vous effectuez en tant que conducteur.

• Rabais multi-polices (si vous avez plusieurs polices d'assurance avec la même compagnie)
• Remise sur paiement intégral (si vous payez l'intégralité de votre prime annuelle en une seule fois, au lieu de mensualités)
• Remise sur paiement automatique (si vous souscrivez au prélèvement automatique de vos primes d'assurance)
  
• Rabais pour conduite responsable (si vous partez longtemps sans sinistre ni accident)
  
• Rabais sur les relevés sans papier (si vous vous inscrivez aux relevés électroniques)
  
• Remise client longue durée (si vous êtes un client fidèle depuis longtemps)

Autres réductions

Ce sont d'autres remises que vous pourriez obtenir de votre compagnie d'assurance automobile, mais elles nécessitent généralement des actions spéciales de votre part. Demandez toujours si vous êtes admissible.

• Bon rabais étudiant (implique généralement une combinaison d'être étudiant et d'avoir de bonnes notes)
• Remise sur la formation à la conduite (si vous suivez un cours de formation à la conduite parrainé par votre compagnie d'assurance automobile)
• Remise sur la surveillance de la sécurité (certaines compagnies d'assurance vous permettent désormais d'obtenir une remise si vous installez un dispositif de surveillance de la sécurité dans votre véhicule pour enregistrer votre conduite)

Pour les étudiants, les gros rabais dont il faut profiter sont le rabais bon étudiant et le rabais multicontrats. La remise multi-police est généralement la plus grande remise en dollars que les compagnies d'assurance offrent. Cependant, pour les conducteurs adolescents et étudiants, le bon élève peut beaucoup aider avec la réduction des tarifs.

Changer d'assurance automobile en vaut-il la peine ?

La plupart du temps, changer de compagnie d'assurance automobile pour la compagnie avec le taux le plus bas en vaut vraiment la peine . Contrairement aux banques ou aux cartes de crédit, changer d'assurance auto est facile. Vous pouvez le faire en 10 minutes environ en ligne et votre nouvelle police est active. Ensuite, il vous suffit de résilier votre ancienne police d'assurance automobile.

Une autre chose qui peut valoir la peine de changer d'assurance automobile est de la combiner avec l'assurance des locataires. Les étudiants ont besoin d'une assurance locataire. Si vous souscrivez une assurance automobile et une assurance locataire auprès de la même entreprise, votre assurance locataire peut être gratuite (ou vous pouvez la considérer comme une réduction importante sur votre assurance automobile).

De combien d'assurance automobile avez-vous besoin ?

C'est une question difficile et elle peut varier d'une personne à l'autre. Pour compliquer les choses, certains États exigent un niveau d'assurance de base pour toute police (ne vous inquiétez pas, les compagnies de la liste ci-dessus se conformeront toutes aux lois locales sur les assurances, vous n'avez donc pas à vous en soucier).

Si vous cherchez à obtenir la police la moins chère possible, vous pouvez souscrire une police d'assurance seule responsabilité . Cela signifie qu'elle ne vous couvre que pour les blessures et les dommages que vous causez à autrui, mais qu'elle ne vous aidera pas à payer les dommages causés à votre voiture. En règle générale, la plupart des experts recommandent d'avoir au moins 50 000 $ par personne en responsabilité civile.

Vous pouvez ensuite ajouter une couverture collision ou une couverture complète. L'assurance collision couvrira votre véhicule pour les dommages subis lors d'une collision. L'assurance complète ajoute encore plus de couverture, par exemple en cas de vol de votre véhicule. Étant donné que cette assurance couvrira plus, cela la rendra également plus chère.

Minimums d'assurance automobile par État

Chaque État a des exigences d'assurance différentes, ce qui rend si difficile la comparaison des polices d'assurance. C'est pourquoi nous avons cet outil qui vous permet d'entrer votre code postal et de voir quelles politiques vous pouvez appliquer. Ils varient un peu d'un état à l'autre.

Ce que vous devez comparer

La première chose à savoir est ce que vous devez comparer en ce qui concerne les états. Il existe quatre principaux types de minimums d'assurance qui s'appliquent :

1. Responsabilité pour dommages corporels : Ceci est défini par personne et le montant maximum que votre police paiera si quelqu'un est blessé.

2. Responsabilité des dommages matériels : Ceci est défini par accident et couvre les dommages que vous faites à la propriété (pas votre propre véhicule).

3. Protection contre les blessures : C'est ce que votre compagnie d'assurance couvrira pour vos blessures, et est défini par personne et par accident.

4. Protection des automobilistes non assurés : Celle-ci est définie par personne et par accident, et vous couvre si vous êtes impliqué dans un accident par un automobiliste non assuré.

Il est important de noter qu'il ne s'agit que de montants minimums d'assurance. Vous pouvez également souscrire une assurance complète qui couvre votre véhicule en cas de dégâts causés par une tempête, de vol, etc., mais les États ne l'exigent pas.

Notez également que les minimums pourraient ne pas vous suffire. Vous devez évaluer votre propre situation financière personnelle et voir si vous pourriez avoir besoin de plus d'assurance. Si vous avez une valeur nette supérieure à la moyenne, vous pourriez avoir besoin de plus de protection.

Voici la liste complète par état. Remarque :ces chiffres sont susceptibles d'être modifiés. D'autres restrictions à l'assurance peuvent s'appliquer.

Alabama

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Alaska

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 50 000 $ par personne et 100 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Arizona

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Arkansas

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Californie

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 5 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Colorado

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 15 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Connecticut

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 20 000 $ par personne et 40 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 20 000 USD pour les automobilistes non assurés/sous-assurés par personne et de 40 000 USD par accident

Delaware

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Floride

• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Protection contre les blessures : 10 000 $ de protection contre les blessures corporelles

Géorgie

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Hawaï

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 20 000 $ par personne et 40 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Protection contre les blessures : 10 000 $ de protection contre les blessures corporelles

Idaho

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 15 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Illinois

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 20 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés par personne et de 50 000 USD par accident

Indiana

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Iowa

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 20 000 $ par personne et 40 000 $ par accident
• Dommages matériels : 15 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Kansas

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés/sous-assurés par personne et de 50 000 USD par accident
• Protection contre les blessures : 4 500 $ en frais médicaux, jusqu'à 900 $ par mois en cas d'invalidité ou de perte de revenu, 25 $ par jour pour les services à domicile, 4 500 $ pour la réadaptation, 2 000 $ pour les frais d'inhumation ou de crémation

Kentucky

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Protection contre les blessures : 10 000 USD au total

Louisiane

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Maine

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 50 000 $ par personne et 100 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture pour automobiliste non assuré de 50 000 $ par personne et 100 000 $ par accident
• Protection contre les blessures : Couverture des frais médicaux de 2 000 USD

Maryland

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 30 000 $ par personne et 60 000 $ par accident
• Dommages matériels : 15 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Massachusetts

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 20 000 $ par personne et 40 000 $ par accident
• Dommages matériels : 5 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 20 000 USD pour les automobilistes non assurés par personne et de 40 000 USD par accident
• Protection contre les blessures : 8 000 USD au total

Michigan

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 20 000 $ par personne et 40 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Minnesota

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 30 000 $ par personne et 60 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés/sous-assurés par personne et de 50 000 USD par accident
• Protection contre les blessures : 40 000 USD au total

Mississippi

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Missouri

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés par personne et de 50 000 USD par accident

Montana

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

Nebraska

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés par personne et de 50 000 USD par accident

Nevada

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

New Hampshire

L'assurance automobile n'est pas obligatoire dans le New Hampshire. Bien que vous n'ayez pas à souscrire une assurance, il existe une loi qui vous tiendra responsable du paiement des dommages. Vous devez acheter au moins l'assurance automobile minimale pour vous protéger, vous et votre famille.

New Jersey

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 15 000 $ par personne et 30 000 $ par accident
• Dommages matériels : 5 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Protection contre les blessures : 15 000 USD au total

Nouveau-Mexique

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident

New-York

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Responsabilité en cas de décès : Responsabilité de 50 000 $ en cas de décès par personne et de 100 000 $ par accident
• Dommages matériels : 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 25 000 USD pour les automobilistes non assurés par personne et de 50 000 USD par accident
• Protection contre les blessures : 50 000 USD au total

Caroline du Nord

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 30 000 $ par personne et 60 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : Couverture de 30 000 $ pour les automobilistes non assurés par personne et de 60 000 $ par accident et de 25 000 $ pour les dommages matériels des automobilistes non assurés par accident

Dakota du Nord

• Dommage corporel : Responsabilité civile de 25 000 $ par personne et 50 000 $ par accident
• Dommages matériels : 25 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels par accident
• Automobiliste non assuré : $25,000 uninsured/underinsured motorist coverage per person and $50,000 per accident
• Personal Injury Protection: $30,000 aggregate

Ohio

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident

Oklahoma

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident

Oregon

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $20,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured motorist coverage per person and $50,000 per accident
• Personal Injury Protection: $15,000 aggregate

Pennsylvania

• Bodily Injury: $15,000 bodily injury liability per person and $30,000 per accident
• Property Damage: $5,000 property damage liability per accident
• Personal Injury Protection: $5,000 in medical benefits

Rhode Island

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident

South Carolina

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured motorist coverage per person and $50,000 per accident and $25,000 uninsured motorist property damage coverage

South Dakota

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured/underinsured motorist coverage per person and $50,000 per accident

Tennessee

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $15,000 property damage liability per accident

Texas

• Bodily Injury: $30,000 bodily injury liability per person and $60,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident

Utah

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $65,000 per accident
• Property Damage: $15,000 property damage liability per accident
• Personal Injury Protection: $3,000 aggregate

Virginia

You do not have to buy car insurance, but Virginia law requires that all drivers to pay for injuries or property damage resulting from a car accident. Minimum car insurance is one way to meet this requirement. These are the Virginia minimums:

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $20,000 property damage liability per accident

Vermont

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $10,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $50,000 uninsured/underinsured motorist coverage per person and $100,000 per accident and $10,000 uninsured/underinsured motorist property damage coverage per accident

Washington

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $10,000 property damage liability per accident

Washington D.C.

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $10,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured/underinsured motorist coverage per person and $50,000 per accident and $5,000 uninsured/underinsured motorist property damage coverage per accident

West Virginia

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $25,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured motorist coverage per person and $50,000 per accident and $25,000 uninsured motorist property damage coverage

Wisconsin

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $10,000 property damage liability per accident
• Uninsured Motorist: $25,000 uninsured motorist coverage per person and $50,000 per accident

Wyoming

• Bodily Injury: $25,000 bodily injury liability per person and $50,000 per accident
• Property Damage: $20,000 property damage liability per accident

Final Reminders

As you can see, shopping for car insurance as a college student can be confusing. There are so many options, things to remember, and you want to make sure you're going to be fully insured.

If you don't want to think about it, check out Liberty Mutual, our number one recommendation for car insurance for college students. In about 10 minutes you can get your insurance taken care of online. Check out Liberty Mutual here.

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Hopefully, this helps you cut through the uncertainty about shopping and comparing auto insurance.