Qu'est-ce que l'agriculture de rendement ?

Financement décentralisé, ou DéFi , a récemment reçu beaucoup d'attention de la part des investisseurs, grands et petits. La semaine dernière, Marc Cubain, le célèbre milliardaire propriétaire des Dallas Mavericks, a tweeté son soutien à DeFi et a cité l'agriculture de rendement comme alternative à la finance traditionnelle.

Avec tant de buzz autour de DeFi, et agriculture de rendement présenté comme l'avenir de la finance, vous êtes peut-être impatient de découvrir ce qu'est l'agriculture de rendement en premier lieu.

Ce guide sur l'agriculture de rendement vous apprendra les bases pour obtenir des rendements généreux sur vos actifs de crypto-monnaie comme Bitcoin, Ethereum, pièces stables, et plus.

Tout en apprenant à produire une ferme à l'aide de ce tutoriel, vous devez garder notre glossaire DeFi ouvert dans un autre onglet au cas où vous rencontreriez des termes et des phrases inconnus.

Qu'est-ce que l'agriculture de rendement ?

Tout simplement, l'agriculture de rendement est un moyen d'utiliser votre crypto pour gagner plus de crypto. Parfois appelé extraction de liquidités , les agriculteurs de rendement utilisent leurs actifs cryptographiques pour gagner des récompenses.

D'habitude, les gens pensent que la clé pour détenir la crypto comme investissement est simplement de la laisser dans un entrepôt frigorifique. L'agriculture de rendement a changé cette façon de penser.

À cause de DeFi, il est maintenant clair que votre crypto-monnaie doit être mise au travail à générer plus de valeur . C'est l'essence de l'agriculture de rendement.

Comment pouvez-vous créer plus de crypto avec les actifs numériques que vous avez déjà sous la main ? En les prêtant ! Pourtant, c'est là qu'interviennent plusieurs plates-formes et protocoles DeFi.

Les plates-formes DeFi comme Compound, Courbe Finance, Aave, et Badger DAO fonctionnent en permettant aux utilisateurs de déposer de la crypto-monnaie, les prêter à des emprunteurs avec intérêt via des smart contracts, puis rembourser les rendements dérivés des intérêts aux prêteurs.

Lorsque vous déposez dans le pool de liquidités d'un protocole DeFi en tant que prêteur, vous gagnerez généralement plus du jeton que vous avez déposé et un jeton de récompense (généralement l'actif natif de la plate-forme que vous utilisez). Alors, si vous prêtez sur Compound, vous gagnerez COMP, ou si vous déposez dans un pool SushiSwap, vous gagnerez SUSHI - vous voyez l'idée.

Si vous connaissez déjà le concept de staking et de gagner des récompenses de staking, alors vous serez heureux de savoir que l'agriculture de rendement est plus ou moins la même chose. La seule différence substantielle ici est que les agriculteurs de rendement sont tous liés à la fourniture et à l'emprunt de liquidités.

Là où les choses deviennent vraiment intéressantes, c'est lorsque vous réalisez que vous pouvez déployer des stratégies d'agriculture de rendement complexes pour maximiser vos revenus. Il s'agit généralement de déposer, emprunt, et exploiter vos actifs sur plusieurs pools DeFi, mais nous aborderons ce sujet ultérieurement.

Comment fonctionne l'agriculture de rendement

Pour expliquer le fonctionnement de l'agriculture de rendement, il est utile d'utiliser Uniswap, un protocole d'échange DeFi, par exemple.

Bien qu'il soit communément appelé échange décentralisé, Uniswap est vraiment un teneur de marché automatisé (AMM). Un AMM n'est qu'une manière sophistiquée de décrire une bourse qui externalise sa liquidité.

À présent, pourquoi quelqu'un voudrait-il fournir des liquidités à Uniswap ? La réponse est assez simple :pour gagner des incitatifs, bien sûr! Uniswap incite les fournisseurs de liquidités à déposer dans ses pools en payant des récompenses pour les transactions utilisant ces pools.

Alors, alors qu'un échange centralisé comme Coinbase gagne de l'argent en gardant les frais de change pour lui-même comme profit, Uniswap et d'autres protocoles DeFi paient ces frais aux utilisateurs en récompense.

Maintenant que vous comprenez comment cela fonctionne pour un échange décentralisé comme Uniswap, vous obtenez également comment fonctionne l'agriculture de rendement en général à travers d'autres protocoles DeFi. Mettons ces nouvelles connaissances à profit en pensant à l'agriculture de rendement à l'aide de Compound Finance.

Compound n'est pas un échange comme l'est Uniswap. Au lieu, c'est une plate-forme de prêt décentralisée pour emprunter des actifs de crypto-monnaie en utilisant la crypto comme garantie.

Le point commun entre Compound et Uniswap est le suivant :les deux s'appuient sur des pools de liquidités comme source de fonds pour leurs protocoles respectifs. Uniswap a besoin de fournisseurs de liquidités pour déposer les actifs échangés par les utilisateurs, et Compound a besoin de fournisseurs de liquidités pour déposer les actifs empruntés par les utilisateurs.

Uniswap incite les fournisseurs de liquidités en partageant les frais de transaction entre les LP, tandis que Compound incite les fournisseurs de liquidités en payant aux prêteurs un taux de rendement annuel en pourcentage (APY) flottant.

Pourtant, c'est ici qu'ils diffèrent :les prêteurs et les emprunteurs gagnent tous deux des jetons COMP lorsqu'ils utilisent Compound. En tant que prêteur composé, vous gagnez à la fois des jetons APY et des jetons COMP agricoles pour ne rien faire d'autre que de fournir le protocole avec vos actifs de crypto-monnaie.

Il existe maintenant des tonnes de protocoles DeFi, et beaucoup d'entre eux (sinon la plupart) offrent une certaine forme de récompenses pour l'agriculture de rendement. De plus, beaucoup de ces protocoles fonctionnent les uns sur les autres, une qualité connue dans DeFi comme composabilité . Tirer parti de la composabilité entre les protocoles vous aide à empiler et à multiplier vos rendements à l'aide de stratégies d'agriculture de rendement inventives.

Comment démarrer une agriculture de rendement

Récapitulons les deux points clés de l'agriculture de rendement jusqu'à présent :

• Agriculture de rendement =mettre votre crypto au travail pour gagner des intérêts et des récompenses
• Producteurs de rendement =toute personne fournissant des liquidités à des pools de liquidités générant des intérêts/récompenses

Pour devenir agriculteur de rendement, tout ce que vous avez à faire est de déposer des intérêts ou des actifs de crypto-monnaie générant des récompenses sur un protocole DeFi. Cela semble facile, à droite? Il est si tu sais ce que tu fais.

Avant tout, vous devez d'abord obtenir de la crypto-monnaie, mais pas n'importe laquelle. Certaines crypto-monnaies sont plus largement acceptées que d'autres, et tous les actifs ne génèrent pas les mêmes rendements élevés que les autres.

Pour simplifier les choses, voici un guide étape par étape pour démarrer l'agriculture de rendement du bon pied.

1. Acheter BTC, ETH, USDT, USDC, ou DAI. Ce sont les crypto-monnaies les plus universellement acceptées pour générer du rendement sur la plupart des protocoles DeFi. Notez que vous devrez acheter de l'ETH, peu importe ce que vous utiliserez comme gaz, que nous expliquerons plus tard.
2. Téléchargez l'extension de navigateur MetaMask Wallet. Après l'installation, créez un portefeuille et sauvegardez en toute sécurité vos clés et votre phrase de départ.
3. Les portefeuilles MetaMask contiennent des jetons ERC-20 - des jetons émis sur la blockchain Ethereum. Comme il se trouve, la plupart des plates-formes DeFi sont également construites sur Ethereum. Alors, vous ne devriez avoir aucun problème à envoyer les devises de la première étape à votre MetaMask, à l'exception du Bitcoin. Si vous souhaitez utiliser Bitcoin sur la blockchain Ethereum et le maintenir dans votre MetaMask, vous devrez d'abord l'envelopper en utilisant le pont Ren pour créer wBTC, ou acheter wBTC sur un échange.
4. Une fois que vos jetons ERC-20 sont en sécurité dans votre portefeuille MetaMask, vous êtes prêt à commencer à interagir avec les plates-formes DeFi et à commencer le plaisir sans fin de l'agriculture de rendement.
5. Par souci de simplicité, nous vous recommandons d'apprendre l'agriculture de rendement en utilisant Compound Finance. Le composé a lancé l'engouement pour l'agriculture de rendement et est, De plusieurs façons, la plate-forme DeFi la plus conviviale pour les débutants. Dirigez-vous vers Compound, puis cliquez sur le Application bouton dans le coin supérieur droit.
6. Après avoir cliqué Application , il vous sera demandé de connecter votre portefeuille. Cliquez sur l'option MetaMask, puis connectez-vous à votre MetaMask.
7. Sélectionnez l'actif que vous souhaitez fournir dans le Fournir côté de la page de destination. Choisissez le montant que vous souhaitez fournir, puis clique fournir. Notez qu'il y a deux chiffres APY affichés - approvisionnement APY et distribution APY . Le premier est payé en nature (identique à l'actif déposé), ce dernier est payé en COMP. Cela signifie que vous gagnez deux formes d'APY pour un seul dépôt.
8. MetaMask apparaîtra vous demandant de confirmer deux transactions. La première consiste à interagir avec le contrat intelligent Compound, la seconde est de confirmer la transaction. Les deux coûteront du gaz payé en ETH, c'est pourquoi nous avons noté à la première étape de conserver l'ETH dans votre portefeuille, quel que soit l'actif d'approvisionnement que vous avez choisi.
9. Une fois les transactions confirmées, l'application Compound vous avertira que tout va bien, et vous verrez votre équilibre remplissez la colonne avec le montant que vous avez fourni. À gauche de équilibre est le APY / Gagné colonne, qui affiche à la fois votre taux APY, et combien vous avez gagné.
10. En haut de la page Composé se trouve un APY nette jauge pour vous aider à garder une trace de votre APY total gagné entre les taux APY d'approvisionnement et APY de distribution.
11. Pour augmenter votre potentiel de rendement agricole, vous pouvez désormais emprunter sur vos actifs fournis pour gagner encore plus de distribution APY (payée en COMP) tout en prêtant ces actifs à Compound ou à une autre plate-forme DeFi comme Aave, Envie de Finances, ou Curve Finance.

Si vous débutez avec DeFi et que vous souhaitez en savoir plus sur l'agriculture de rendement, Le composé est une option sûre et adaptée aux débutants. Après avoir maîtrisé les choses à l'aide de l'application Compound, vous pouvez commencer à vous diversifier vers d'autres protocoles DeFi.

Rendement des plates-formes DeFi agricoles classées par difficulté

Il y a tellement de plates-formes DeFi avec des options pour les agriculteurs de rendement de nos jours qu'il peut être difficile de choisir. Quoi de plus, toutes les plates-formes DeFi ne sont pas créées égales en termes de difficulté d'utilisation.

Au dessous de, nous avons créé une aide-mémoire pour comprendre le niveau de difficulté lié à l'utilisation des différentes principales plates-formes DeFi.

Mode facile

• Financement composé
• Fabricant DAO
• Aave

Intermédiaire

• Uniswap
• SushiSwap
• Synthétix
• Courbe de financement
• Finances
• Blaireau DAO
• Crème Finance
• Financement de la récolte
• Balancier

Mode expert

• Alpha Homora
• Protocole miroir
• métastable
• Boucle
• dYdX

Outils et ressources agricoles de rendement DeFi

Une fois que vous commencez l'agriculture de rendement, Il n'y pas de retour en arriere. Vous constaterez qu'au fur et à mesure que vous cultivez de plus en plus de jetons, vous aurez besoin de meilleurs outils pour les suivre et les organiser.

À mesure que l'industrie DeFi se développe et que l'agriculture de rendement devient plus courante, il en va de même des outils formidables pour la gestion de portefeuille et la découverte de nouvelles fermes de rendement. De plus, moins de gens vont se demander qu'est-ce que l'agriculture de rendement.

Voici quelques outils qui valent la peine d'être utilisés pour simplifier la vie de l'agriculteur.

DeFi Pulse est comme CoinMarketCap pour DeFi. Toutes les capitalisations boursières pertinentes, TVL, et les données de classement dont vous pourriez avoir besoin ou dont vous pourriez avoir besoin se trouvent facilement sur DeFi Pulse.

Zapper est un tableau de bord DeFi astucieux qui conserve tous vos investissements, fermes, et générer des revenus organisés en un seul endroit. Vous pouvez également utiliser Zapper pour trouver des informations APY de rendement à jour sur toutes les plateformes.

Instadapp est un gestionnaire DeFi qui vous aide à gérer la liquidité à travers des protocoles comme Uniswap et Aave. Compte intelligent Cette fonction vous aide à optimiser automatiquement vos rendements.

Débanquez est une centrale DeFi à guichet unique avec un gestionnaire de portefeuille, échange de jetons, Marché DeFi, Liste DeFi des projets, et une page de classement affichant DeFi TVL.

Zerion vous aide à investir dans des projets DeFi et à produire des fermes à partir de la simplicité d'un seul endroit. L'application Zerion suit également votre portefeuille DeFi lors de vos déplacements.

Crevettes est une plateforme de trading social qui vous permet de créer des stratégies de trading autour de vos actifs DeFi. Multipliez vos gains en automatisant les transactions cryptographiques.

Avec ces outils, l'aide-mémoire, et notre guide simple pour l'agriculture de rendement, vous devriez être prêt à partir. À présent, sortez et récoltez les rendements juteux que DeFi a à offrir !

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