Escroqueries Bitcoin et comment les éviter

Compte tenu de sa valeur, qui, selon certains spéculateurs, pourrait augmenter si le marché se redresse, beaucoup de gens ont intérêt à mettre la main sur le bitcoin. Spécifiquement, ton bitcoins. Ils ne reculeront devant rien pour l'obtenir, Ainsi, tout bitcoin acheté est exposé à toute une série d'attaques différentes, des pirates informatiques installant des mineurs de crypto sur votre ordinateur, aux échanges cryptographiques douteux balayant vos investissements dans des comptes privés. Voici les escroqueries auxquelles vous devez faire attention, quelques notes sur la façon de prévenir les escroqueries, et que faire si vous avez été victime d'une arnaque.

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Types d'escroqueries Bitcoin

Voici quelques types courants d'escroqueries.

Schémas de Ponzi

Les stratagèmes de Ponzi se font souvent passer pour des portefeuilles bitcoin ou des jeux de trading. Vous êtes invité à investir de l'argent dans leur logiciel, qui garantit généralement des rendements quotidiens (que vous êtes encouragé à réinvestir dans le logiciel), et promettent souvent d'investir tout l'argent qu'ils ont collecté sur le marché du bitcoin. Les créateurs du logiciel promettent souvent d'avoir percé le marché de la cryptographie en utilisant un algorithme de trading magique qu'ils ont développé, qui est annoncé comme un flux d'argent sans fin.

Bien sûr, le hic, c'est que les gens doivent investir beaucoup d'argent, et inviter tous leurs amis à investir beaucoup d'argent, pour que la plate-forme fasse des bénéfices. Et en raison de la façon dont les schémas de Ponzi sont structurés, le montant d'argent investi dans la plateforme a pour continuer à monter, sinon le régime devient non rentable, et les gens commencent à perdre de l'argent. (Habituellement, c'est parce que cet algorithme de trading magique a. ne fonctionne pas et b. n'existe pas).

Le portefeuille EXW est un exemple d'un prétendu stratagème de Ponzi. Voici comment Derrière MLM, un site Web consacré à la répression des intrigants de Ponzi, le décrit :« Les jetons EXW sont générés à la demande par Exchange Wallet, puis vendu à des affiliés crédules sur la promesse de rendements quotidiens. Les jetons EXW eux-mêmes n'ont aucune valeur en dehors du portefeuille Exchange. La valeur qu'ils détiennent dans le portefeuille d'échange est arbitrairement fixée par l'entreprise elle-même. Fidèle à sa forme, tous les 2, 500, 000, 000 jetons EXW sont, euh, sans valeur, actuellement évalué à 0 $.

Évitez les schémas de Ponzi, et les systèmes pyramidaux. Si jamais on vous promet des retours illimités, que vous ne pourrez retirer qu'une fois que suffisamment de personnes auront rejoint le réseau, faites attention.

Demandes de clé privée

Imaginez ceci :vous venez de recevoir un e-mail qui vous demande vos clés privées, essentiellement, votre mot de passe à votre portefeuille de crypto-monnaie. Envoyez-les, ça pourrait dire, pour des raisons de sécurité, ou pour finaliser un achat qui vous rapporte, lecteur généreux, quelques bitcoins gratuits. Ces e-mails peuvent provenir d'une personne prétendant être le représentant d'un échange ou d'un portefeuille que vous utilisez, ou un général de l'armée angolaise en difficulté qui a besoin d'un prêt rapide.

La solution à celle-ci est simple :ne partagez pas vos clés privées avec quelqu'un que vous ne connaissez pas. En réalité, les clés privées doivent jamais être partagé - l'indice est dans le nom - et les échanges ne vous demanderont jamais vos clés privées, Soit.

Offres initiales de pièces (ICO)

Lorsqu'un nouveau projet de crypto-monnaie veut lever des fonds, il pourrait lancer une offre initiale de pièces. Cela signifie que n'importe qui peut acheter le jeton du projet de crypto-monnaie, généralement à bas prix. Les spéculateurs espèrent que la valeur du token augmentera une fois le projet lancé, ce qui signifie qu'ils pourraient encaisser gros en quelques semaines, mois, ou des années. C'est risqué, car le projet pourrait échouer.

ICO douteuses

Les escroqueries sont essentiellement les suivantes :une entreprise promet de sauver le monde grâce à la blockchain, et vous donne l'impression que vous seriez fou de ne pas investir. Excité par la perspective d'une vie riche, vous investissez. Mais vous avez été dupé :la société est un raté, ses propriétaires sont des fraudeurs, et ils s'enfuient avec votre argent. Certains pourraient promettre de construire les produits (mais ne le feront pas), d'autres s'enfuiront simplement sans laisser de trace. Et parce que vous avez investi votre argent sur la blockchain, il est difficile de savoir où est passé l'argent. Réfléchissez avant d'investir dans une pièce nouvellement créée.

Logiciel de minage de crypto

Avec ce hack, les mauvais acteurs installent un logiciel sur votre ordinateur qui vole une partie de votre puissance de traitement et l'utilise pour exploiter des crypto-monnaies telles que Bitcoin. Le logiciel renvoie ensuite ces devises nouvellement extraites au pirate informatique. Cela ralentit votre ordinateur et augmente votre facture d'électricité.

En août 2019, les ingénieurs en sécurité ont découvert que onze bibliothèques du langage de programmation populaire, Rubis, contenait un tel logiciel. Ces bibliothèques compromises ont été téléchargées plus de 3, 500 fois. En février, 2020, les chercheurs en sécurité ont également découvert que des pirates avaient infecté certains téléviseurs intelligents avec un logiciel de crypto-mining.

Célèbres escroqueries au bitcoin

Fairwin

Fairwin était une grande plate-forme de jeu qui était soupçonnée d'être un stratagème de Ponzi par les chercheurs en crypto cybersécurité. À son apogée, vers septembre, 2019, il représentait 51% de toutes les activités sur une plate-forme blockchain appelée Ethereum, et détenait 125 millions de dollars de fonds de clients dans son système.

Il a utilisé un système de récompense de parrainage pour encourager les nouveaux utilisateurs à rejoindre le site. Ces récompenses étaient remises à la première personne à utiliser un code d'invitation. Lorsque les chercheurs en sécurité se sont familiarisés avec la plate-forme, Les opérateurs de Fairwin ont eu peur, et a vidé la plate-forme de fonds avant que les clients puissent retirer leur argent en toute sécurité.

QuadrigeCX

Lorsque QuadrigaCX, un échange canadien de crypto-monnaie, effondré en 2019 suite au décès soudain du PDG Gerard Cotten, il a laissé plus de 170 millions de dollars canadiens de fonds de clients non comptabilisés. Selon un rapport du cabinet de services professionnels EY, Cotten a créé de faux comptes et les a crédités de fausses crypto-monnaies. Puis, il a échangé cette fausse crypto contre une véritable crypto que les utilisateurs détenaient sur son échange, et a redirigé les fonds réels vers son portefeuille privé. "Certains soupçonnent le PDG d'avoir simulé sa mort pour s'enfuir avec l'argent.

Échange Einstein

Einstein Exchange, un autre échange crypto canadien, a fait faillite fin 2019. Il devait plus de 15 millions de dollars canadiens aux utilisateurs lors de sa fermeture. Cette dette était bien supérieure aux actifs de l'entreprise, pour un total de 45 $ CAD seulement, 000 .

Einstein Exchange était initialement peu coopératif avec les enquêteurs. Lorsque les enquêteurs sont venus vérifier l'état de l'entreprise, Einstein Exchange a verrouillé les ascenseurs à chaque étage. Et lorsque les enquêteurs ont interrogé le conseiller juridique d'Einstein à ce sujet, ils ont été informés que le conseiller juridique avait démissionné à la suite des allégations. Les enquêteurs cherchent encore où sont passés les fonds, mais il faudra un certain temps avant que les clients d'Einstein récupèrent leur crypto, si jamais.

Comment éviter les escroqueries Bitcoin

1. Gardez vos clés privées en sécurité

Si vous avez du bitcoin, il y a de fortes chances que vous ayez un portefeuille froid (qui est essentiellement un portefeuille crypto USB), ou un portefeuille chaud (qui est un portefeuille numérique auquel vous pouvez accéder en ligne). Les deux sont livrés avec des clés privées et une phrase de départ, qui sont les deux informations dont vous avez besoin pour déplacer votre bitcoin. Dans les deux scénarios, gardez les clés et la phrase de départ de votre bitcoin en sécurité, éventuellement dans un caveau, et certainement loin de tout appareil photo pour ordinateur portable ou téléphone. Aussi, soyez prudent lorsque vous branchez un portefeuille matériel USB sur un ordinateur, car il pourrait être compromis sur un appareil dangereux.

2. Retirer des fonds des échanges, particulièrement petits

Si vous avez acheté une crypto à l'aide d'un échange, soyez averti que les échanges sont plus vulnérables que les portefeuilles privés pour plusieurs raisons. Ils peuvent s'avérer être des escroqueries ou faire faillite avec des fonds non comptabilisés comme, comme allégué par les clients d'Einstein Exchange. Les échanges sont également sensibles au piratage. En mai 2019, les pirates ont volé plus de 7, 000 bitcoins de l'une des plus grandes bourses du monde, Binance, d'une valeur d'environ 88 millions de dollars canadiens aujourd'hui.

Vos fonds sont généralement beaucoup plus sûrs si vous les stockez dans un portefeuille de stockage à froid matériel ou si vous utilisez une plate-forme de trading crypto réglementée.

3. Ne téléchargez pas de logiciels douteux

Remettez toujours en question les téléchargements de logiciels que vous trouvez sur Internet. Assurez-vous que votre connexion est sécurisée. Si vous n'êtes toujours pas sûr, recherchez des rapports impartiaux sur le logiciel ou utilisez un logiciel antivirus. Ne téléchargez que des logiciels dont vous êtes certain qu'ils sont légitimes et dignes de confiance.

4. Ne faites pas confiance. Vérifier

Assurez-vous toujours que les personnes avec lesquelles vous traitez sont bien celles qu'elles prétendent être avant de divulguer des informations sensibles ou de prendre des décisions financières.

Recherchez les e-mails pour voir s'ils sont associés à des escroqueries, et ne répondez pas aux e-mails dans votre dossier spam. Assurez-vous que les sites Web sont sécurisés (vérifiez votre barre d'URL pour le cadenas). Quant aux ICO, faites des recherches approfondies sur l'équipe derrière la pièce avant de choisir d'investir.

Que faire si vous avez été victime d'une arnaque

En raison de la nature de la blockchain, les transactions peuvent être effectuées de manière anonyme, et il peut être difficile de retrouver les criminels. Mais ne perdez pas espoir ! Il peut être possible de le récupérer. En cas de piratage, par exemple, certains échanges vous couvriront. Binance gère un fonds d'actifs sécurisé pour les utilisateurs qui protège contre toute perte.

Si votre bitcoin a été volé par d'autres moyens :agissez vite. Si votre compte est compromis, téléphoner à la bourse concernée et demander le gel de vos avoirs, et faites de votre mieux pour découvrir l'identité réelle du voleur. Les gouvernements et les grandes entreprises utilisent parfois des sociétés comme Chainalysis, qui retrace les fonds grâce à des clés publiques et les relie à des adresses du monde réel. Une fois identifiés, vous pouvez les poursuivre en justice, et les juges s'occuperont du reste. Si aucun des cas ci-dessus ne s'applique, parler à un avocat qualifié, expert en cybersécurité, ou agent des forces de l'ordre.