Que se passe-t-il si Stockbroker ferme ses portes ?

Commençons par une assurance à la question ' Que se passe-t-il si un courtier fait faillite en Inde ? ’ Votre capital ou vos fonds sont en sécurité d’une manière pratique. Ce n'est pas comme si l'agent de change pouvait prendre votre argent. Par exemple, quand Harshad Mehta a été reconnu coupable, Ses recherches Grow More et sa gestion d'actifs ont été interdites par le Securities and Exchange Board of India (SEBI). Pourtant, rien n'est arrivé aux fonds que les investisseurs avaient dans l'entreprise.

La première chose à garder à l'esprit est que les courtiers en valeurs mobilières ne sont que des intermédiaires. Ils n'ont pas un accès direct à vos fonds où ils peuvent simplement retirer votre argent et s'enfuir. Pourtant, vous pouvez leur donner des instructions détaillées sur l'utilisation de l'argent que vous avez avec eux.

Voici comment les actions, actions, et les fonds communs de placement sont à l'abri d'un accès direct à votre courtier :

Pour les actions et les actions

Vos fonds sont sur un compte Demat (abréviation de « dématérialisé »), qui vous permet de détenir des actions et autres titres sous forme numérique. Ces comptes demat résident en fait chez des dépositaires, à la fois le SEBI approuvé :le Central Depository Services (India) Limited (CDSL) et le National Securities Depository Limited (NSDL), qui a été créé par le ministère des Finances du gouvernement indien (MoF). Vos actions et actions ne sont à aucun moment avec la maison de courtage ou le courtier individuel. Ils fonctionnent comme une plate-forme, comme l'intermédiaire mentionné ci-dessus. Tout ce qu'ils peuvent faire, c'est trader selon vos instructions en utilisant les fonds de votre compte de trading.

Pour les fonds communs de placement

Vos investissements en fonds communs de placement résident dans des sociétés de gestion d'actifs (SGA). Donc, si théoriquement, Groww s'arrête, vos fonds communs de placement sont en sécurité à l'AMC.

Que dois-je faire si mon courtier a fermé boutique ?

Tout d'abord, vos actions ou tout autre titre sont en sécurité sous forme électronique auprès du NSDL ou du CDSL ou de l'AMC respectif.

Vous devez vous concentrer sur votre compte de trading, c'est à dire., le compte qui contient l'argent que votre courtier utilise pour acheter et vendre en votre nom. Si un tel événement malheureux devait se produire, vous devez vous adresser au Fonds de Protection des Investisseurs (IPF), mis en place par SEBI, pour fournir une indemnisation. Vous devez déposer une demande d'indemnisation dans les trois ans selon les règles SEBI pour devenir éligible à un tel paiement.

Points clés à retenir

• Toutes les actions et actions sont en sécurité sous forme électronique dans leurs dépositaires. Le courtier ne peut pas les toucher.
• Les actions et les actions résident sous forme électronique au Central Depository Services (India) Limited (CDSL) et au National Securities Depository Limited (NSDL).
• Les parts de fonds communs de placement résident dans des sociétés de gestion d'actifs (SGA).
• Les courtiers sont des intermédiaires; ils ne peuvent pas gérer votre compte de trading sans votre consentement. En outre, ils ne peuvent pas utiliser les fonds de votre compte à leurs fins.
• Si un courtier ferme ses portes, vous devez demander l'indemnisation de votre compte de trading auprès du Fonds de protection des investisseurs mis en place par SEBI.

Questions fréquemment posées

Comment un courtier fait-il défaut ?

Un courtier peut être désigné comme défaillant pour les raisons suivantes :

• Effectuer des transactions sans obtenir l'autorisation des titulaires de compte
• Ne pas transférer les fonds liés aux actions au titulaire du compte
• Profit personnel en utilisant les fonds du titulaire du compte

Un courtier peut-il transférer de l'argent de mon compte vers le leur, puis le remettre ?

Non. SEBI insiste pour que les courtiers séparent les fonds des clients de leurs fonds. Donc, le compte de trading porte le titre de courtier-client au moment de l'ouverture. Malgré cela, si le courtier effectue de tels transferts, Le SEBI peut leur infliger des amendes.

Pourtant, SEBI autorise les virements de fonds pour des motifs légitimes, tels que les paiements de change, frais de courtage, ou payer la taxe sur les opérations sur titres (STT).

Que se passe-t-il lorsque j'ai de l'argent sur mon compte de trading mais que je le laisse là, vous ne l'utilisez pas depuis longtemps ?

Si vous avez de l'argent sur votre compte de trading, mais il est en sommeil depuis longtemps, il est théoriquement possible que le courtier transfère l'argent sur son compte à ses fins.

Pour éviter cela, SEBI insiste sur le fait que les fonds inutilisés doivent être transférés sur le compte régulier du client après 30 jours ou 90 jours, un choix que vous faites lors de l'ouverture du compte.

Qu'a fait SEBI pour garantir la fiabilité des courtiers ?

SEBI a des points d'entrée extrêmement élevés pour que les courtiers puissent faire des affaires. Leurs directives strictes incluent :

1. Frais d'entrée élevés :
   Cela empêche tout le monde de commencer des opérations de vol de nuit. En outre, cette restriction garantit qu'il n'y a pas trop de tels courtiers pour confondre les clients/investisseurs.
2. Autorisation :Les courtiers ont besoin de l'autorisation des titulaires de compte Demat pour chaque transaction effectuée en leur nom. Typiquement, une transaction est terminée lors de la saisie d'un code PIN, qui n'est accessible qu'au titulaire du compte.
3. Tenue de dossiers :Les courtiers sont tenus par la loi de fournir des registres des transactions aux investisseurs lorsqu'ils y sont invités. Par ici, le client peut signaler à SEBI s'il y a eu fraude.