Comment trouver et investir dans des Penny Stocks

Les investisseurs ayant une tolérance au risque élevée se tournent souvent vers les actions cotées en cents, qui sont définies comme des sociétés qui se négocient à un cours inférieur à 5 $. Mais comme leur nom l'indique, ces actions peuvent se négocier à moins de 1 $, permettant aux investisseurs de détenir des milliers d'actions pour des montants de capital relativement faibles. Et lorsque le prix atteint des niveaux de plusieurs dollars, les investisseurs ont tout à gagner.

Mais de tels stocks pourraient tout aussi bien tomber à zéro. Sans surprise, les actions cotées en cents sont généralement considérées comme hautement spéculatives en raison des écarts importants entre les cours acheteur et vendeur, petite capitalisation boursière, et le manque de liquidité. Cet article détaille les directives pour aider les investisseurs à naviguer dans le champ de mines souvent épineux des penny stock.

Points clés à retenir

• Les penny stocks sont les actions qui se négocient à moins de 5 $ par action, et aussi bas que quelques centimes par action.
• De nombreuses actions cotées en cents sont négociées via des plateformes de gré à gré (OTC) telles que l'OTCBB ou les Pink Sheets, car ils ne satisfont pas aux exigences de cotation des principales bourses.
• Bien que plus volatiles et risquées que les actions cotées en bourse, Les actions cotées en cents peuvent parfois offrir de bonnes opportunités. Parce qu'ils sont réglementés de manière plus lâche, cependant, méfiez-vous des escroqueries et des schémas de manipulation des prix.

Plateformes Penny Stock

Pour négocier sur les principales bourses comme le New York Stock Exchange et le Nasdaq, Les penny stocks doivent satisfaire à une multitude d'exigences particulières de cotation. Par exemple, selon la règle Nasdaq 5550(a), les actions doivent maintenir un cours acheteur minimum de 1 $ par action. Par conséquent, Les penny stocks littéraux qui coûtent moins de 1 $ par action sont principalement négociés sur le babillard de gré à gré (OTCBB) et via les Pink Sheets, qui n'est qu'un éditeur de devis. Et du fait que les actions de Pink Sheets ne sont pas enregistrées auprès de la SEC, ce sont des investissements intrinsèquement plus risqués.

Sélection d'un courtier

Lorsque vous recherchez un courtier en bourse pour exécuter des transactions, leurs structures tarifaires exigent un examen approfondi. Les courtiers qui facturent des commissions par action ne sont pas le meilleur choix pour les investisseurs en penny stock qui achètent de grandes quantités d'actions. Au contraire, les courtiers qui facturent des frais fixes sont plus judicieux sur le plan fiscal. Considérez la liste suivante de courtiers en penny réglementés aux États-Unis :

• ChoixCommerce :ChoiceTrade négocie des penny stocks sur les marchés Over the Counter Bulletin Board (OTCBB) et Pink Sheet, et propose deux forfaits distincts. Les clients Stock Plan-A reçoivent des transactions boursières sans commission, tandis que les clients de Stock Plan-B paient 5 $ d'opérations sur actions. Pour tous les autres métiers, ChoiceTrade facture des frais fixes de 7 $. Des frais supplémentaires de 0,0007 $ par action s'appliquent aux actions de plus de 10, 000.
• Charles Schwab Corp : Schwab propose la négociation d'actions penny via ses comptes de négociation d'actions standard, où l'on peut négocier des titres Over the Counter Bulletin Board (OTCBB) et Pink Sheet en ligne via le site Web et l'application mobile Schwab. Les frais de courtage de penny stock sont de 4,95 $ par transaction.
• Scottrade :Scottrade propose des actions cotées en cents négociées à un taux de base fixe de 6,95 $ par transaction, plus 0,5 % du capital de négociation sur les actions de moins de 1 $ par action. Scottrade propose des outils de recherche et de dépistage, y compris les cotations en temps réel, cribles de stock avancés, l'actualité du marché, et rapports d'analystes.
• TD Ameritrade : (AMTD) accepte les commandes d'actions cotées en cents cotées sur les titres OTC Bulletin Board et Pink Sheet. Ceux-ci peuvent être négociés via les comptes de négociation d'actions standard offerts par TD Ameritrade. Les frais de courtage standard de 6,95 $ par transaction s'appliquent aux penny stocks.

Des frais et encore des frais

Les coûts de transaction sont plus importants avec les actions cotées en cents qu'avec les actions à prix plus élevé. Supposons que vous ayez l'intention d'acheter un penny stock actuellement négocié au prix du marché actuel (CMP) de 0,10 $ par action, et vous vous attendez à ce que le prix double à 0,20 $ pour un gain rapide et ordonné. Si la structure de commission d'un courtier vous facture effectivement 0,05 $ sur chaque étape d'achat et de vente de votre transaction, les bénéfices sont effectivement effacés. Pour cette raison, il est d'une importance vitale de tenir compte des frais, avant de signer avec un courtier donné.

La plupart des courtiers en penny promeuvent fortement le commerce en ligne en offrant des remises importantes ou des offres de remise en argent. Mais il est extrêmement important de lire les petits caractères et d'apprendre les points suivants :

• La vente à découvert est-elle autorisée ? Bien que la vente à découvert puisse être liée par des exigences réglementaires, certains courtiers interdisent la vente à découvert de penny stocks, en tant que mesure supplémentaire de gestion des risques auto-imposée. Ceux qui autorisent la vente à découvert peuvent avoir besoin de maintenir des marges plus élevées.
• Y a-t-il un temps de réponse du site Web retardé et un temps d'attente téléphonique long ? En raison de la forte volatilité associée à l'achat et à la vente d'actions cotées en cents, les traders peuvent subir des changements de prix choquants dans les minutes où ils attendent pour exécuter les transactions.
• La plateforme propose-t-elle des outils intégrés ? Les traders qui ont besoin d'accéder à des outils de recherche dédiés, flux de données en continu, et les indicateurs techniques nécessaires pour prendre des décisions commerciales doivent être conscients des coûts supplémentaires potentiels de ces fonctionnalités spéciales.

Éviter les escroqueries Penny Stock

Les investisseurs à qui l'on promet des rendements élevés pour de faibles coûts doivent être à l'affût des signaux d'alarme suivants :afin d'éviter les transactions frauduleuses :

• Promotions Internet/e-mail non officielles
• Promotions offertes par les courtiers par le biais d'appels de télémarketing en chaufferie
• Bulletin d'information vaguement étiqueté et forums en ligne vantant les soi-disant « bons conseils ».

Les investisseurs en actions Penny doivent être conscients des pièges potentiels suivants :

• Schémas de pompage et de vidage :C'est à ce moment que les promoteurs revendiquent l'accès à des informations privilégiées dans leurs efforts pour gonfler les prix des lots à bas prix achetés antérieurement, qu'ils tentent par la suite de se décharger pour des profits élevés. Les investisseurs crédules qui suivent ces conseils peuvent se retrouver avec des investissements coûteux qu'ils auront du mal à se décharger.
• Court et déformé :Il s'agit d'une variante de pompe et vidage, travaillant essentiellement dans le sens inverse. Les promoteurs vendent à découvert des actions cotées en cents à des prix élevés, puis font la promotion de nouvelles négatives sur les actions dans un effort stratégique pour abaisser les prix et équilibrer leurs positions pour des profits élevés.
• Techniques de moyennage à long terme :Un schéma cyclique où il est conseillé aux investisseurs de continuer à accumuler un penny stock à chaque baisse de prix, avec l'assurance de bénéfices exceptionnels une fois que les cours des actions prendront une tournure positive.

La ligne de fond

L'investissement en actions Penny peut être précaire et ne convient pas à tout le monde. Mais ceux qui sont prêts à assumer le risque devraient d'abord trouver un courtier, approvisionner un compte, et prêtez une attention vigilante aux mouvements de prix. Les investisseurs prudents qui évitent les transactions frauduleuses peuvent réaliser des bénéfices substantiels à l'avenir.