La Bourse peut-elle vous rendre riche ?

Nous avons tous vu des films et lu des histoires sur Wall Street. Nous avons entendu parler d'investisseurs superstars qui ont pris toutes les bonnes décisions et qui vivent maintenant une vie de luxe et de facilité. Et nous éprouvons alors des affres de jalousie et nous nous demandons ce qui les rend différents de nous.

La réponse? Pas autant que vous le pensez.

Pour chaque personne qui a gagné des millions (ou plus) en bourse, il y en a des millions (ou plus) qui ne voient qu'une croissance modeste de leurs investissements. Et il y en a encore plus qui ne se soucient pas du tout de la bourse. Trouver une richesse extrême sur le marché boursier semble n'être rien d'autre qu'une possibilité lointaine ou un fantasme que seules quelques personnes favorisées peuvent entretenir.

Mais même si être milliardaire n'est peut-être pas un objectif pratique, il est plus que plausible d'utiliser le marché boursier comme un moyen de vous mettre à l'aise financièrement. Et selon vos normes, votre attention et votre éthique de travail, il est même possible d'obtenir ce que vous pourriez appeler aisé. L'investissement peut-il vous rendre riche?

La bourse peut-elle vous rendre riche ? Ce qui différencie les investisseurs qui réussissent

Il est vrai que bon nombre des super-riches qui ont fait fortune en bourse disposent d'un personnel de soutien, d'outils financiers complets, d'une solide expérience des investissements traditionnels et non traditionnels et d'au moins un peu de chance en réserve.

Mais certaines de leurs caractéristiques sont plus accessibles que vous ne le pensez aux investisseurs ordinaires, résolument peu riches. Dans de nombreux cas, ce ne sont que des façons différentes de penser et de se comporter, pas nécessairement du génie et du courage. Lesquelles de leurs qualités sont plus faciles à obtenir pour les gens ordinaires ?

Ce sont des réalistes

Les investisseurs qui réussissent doivent prendre un peu de risque de temps en temps. Mais ils sont réalistes quant à leurs chances. Ils ne sautent pas simplement sur une action parce que sa valeur semble augmenter. Ils pèsent d'autres facteurs qui le soutiendront ou s'y opposeront.

Ils savent aussi que la bourse n'est pas une machine infaillible et sans faille. Ils sont conscients que les actions chaudes sont souvent surévaluées lorsque le volume des transactions est élevé. Ils savent également que tous les stocks dormants ne sont pas sûrs. Et ils comprennent que le marché boursier est le reflet des attentes futures plus que toute autre chose. Cela signifie qu'il n'est pas toujours représentatif de la valeur réelle ou de son absence.

Ils mettent l'accent sur la valeur intrinsèque

La capitalisation boursière et l'historique du cours de l'action sont des considérations importantes lors de l'analyse d'une action. Mais les investisseurs qui réussissent accordent également une grande importance à la valeur intrinsèque. Cela inclut ce qu'une entreprise fait ou produit, comment son modèle commercial est mis en place, quels sont ses principes directeurs et ses dirigeants, comment ils contribuent à leur secteur de marché.

Une entreprise peut connaître une baisse de la valeur marchande globale, mais il peut quand même valoir la peine d'investir si sa valeur intrinsèque est solide. Les investisseurs qui réussissent recherchent des entreprises qui semblent sous-évaluées mais qui sont bâties pour un éventuel succès à l'avenir. Et ils évitent les entreprises dont le cours des actions semble cacher des défauts profonds et fondamentaux.

Ils investissent dans ce qu'ils savent

Les investisseurs qui réussissent connaissent les limites de leur expertise. À cette fin, ils n'investissent que dans des entreprises qu'ils comprennent, de préférence celles qui se spécialisent dans des secteurs qu'ils connaissent très bien. S'ils ont fait fortune en tant que cadres du divertissement, ils n'ont probablement pas beaucoup de connaissances résiduelles sur la médecine (à moins qu'ils aient changé de carrière après l'école de médecine).

À tout le moins, les investisseurs qui réussissent prennent le temps d'apprendre exactement ce que fait chaque entreprise de leur portefeuille, jusqu'à un détail acceptable. Une règle générale consiste pour un investisseur à pouvoir expliquer ce que chaque entreprise de sa liste de participations fait en une ou deux phrases, tops. (Des phrases relativement courtes, en plus.)

Ils sont patients

La bourse semble avoir cette image d'urgence. C'est peut-être parce que nous avons tous vu des scènes de la salle des marchés à la bourse où les gens crient sur les prix, lancent des bordereaux de papier et passent généralement à l'acte. Le marché boursier est en effet défini par sa volatilité - malheureusement, certains des investisseurs qui y jouent le sont aussi.

Les riches investisseurs connaissent cependant la valeur ajoutée de la patience. Ils ne veulent pas rater des opportunités, mais ils ne réagissent pas non plus instantanément de peur de passer à côté. Ils n'ont pas peur d'attendre que les conditions tournent en leur faveur avant d'exécuter une transaction.

Leurs participations sont diversifiées

Les gens qui s'enrichissent en bourse ne mettent pas tous leurs œufs dans le même panier. Ils maintiennent des positions dans plusieurs entreprises, dans différents secteurs d'activité et capitalisations boursières. On pourrait penser que parce que la technologie de l'information a la capitalisation boursière la plus élevée de toutes les industries, c'est le seul secteur dans lequel il vaut la peine d'investir. Mais tout ce qu'il faudrait, c'est un autre éclatement de la bulle Internet, et un portefeuille uniquement informatique serait presque anéanti.

Un portefeuille diversifié est mieux protégé contre les fortes baisses du marché dans les différents secteurs d'activité. C'est une caractéristique très courante dans les portefeuilles des barons boursiers les plus riches du monde.

Investir peut-il vous rendre riche ? Quelques stratégies pour réussir

Alors, que pouvez-vous faire pour augmenter vos chances de devenir la prochaine superstar mondiale de l'investissement ? Bien que nous ne garantissions pas que tous ceux qui suivent ces stratégies seront bientôt propulsés au statut de liste A et pourront commencer à acheter des chalets dans les collines de Suisse, ce sont certainement de bonnes façons de commencer.

Définissez vos objectifs d'investissement

Chaque investisseur a un objectif avec son portefeuille d'actions. Avant de dire quoi que ce soit, cela veut dire quelque chose d'un peu plus spécifique que "devenir riche".

Il est prudent de dire que la plupart des investisseurs ordinaires cherchent à subvenir à leurs besoins à la retraite. D'autres voudront peut-être économiser pour de grosses dépenses, comme une maison, une voiture ou des frais de scolarité. D'autres encore souhaitent utiliser leur portefeuille pour financer d'autres investissements ou opportunités commerciales.

Il est important d'avoir une vision à long terme de vos objectifs d'investissement. Mais c'est bien, même pratique, de commencer par quelques incréments pour vous aider à démarrer. Ne vous inquiétez pas qu'ils puissent changer - car ils le peuvent très bien. Déterminez simplement ce dont vous pensez avoir besoin dans les prochaines années.

Concentrez-vous sur la croissance

La plupart des investisseurs riches ont un socle d'actions de valeur. Nous convenons qu'il est important d'avoir quelques « éléments sûrs » (de grandes entreprises qui n'échoueront pas) dans le cadre de la fondation de votre portefeuille.

Mais les investisseurs les plus prospères examinent attentivement les actions qui ont le meilleur potentiel de croissance future. Cela signifie sortir de la zone de confort de l'investissement axé sur la valeur et prendre des risques calculés. Si vous cherchez à réaliser des gains plus importants, vous rechercherez ces actions à faible valeur avec une grande valeur intrinsèque et un potentiel futur.

Faites vos recherches

Étant donné que vous allez prendre des titres plus risqués, la diligence raisonnable est absolument cruciale. Faites des recherches approfondies sur chaque entreprise qui vous intéresse avant d'y investir. C'est beaucoup plus facile à faire de nos jours, car les courtiers en ligne ont plusieurs vues de graphique et des informations excessives sur chaque produit qu'ils vendent.

Si vous ne savez pas quoi chercher, prenez du recul et prenez le temps d'en savoir plus sur le fonctionnement du marché boursier. Il existe de nombreuses informations gratuites et solides, ainsi que des cours en ligne relativement peu coûteux qui peuvent vous donner une bonne base de connaissances sur la voie du succès.

Passez souvent en revue votre portefeuille

Ne vous contentez pas de définir et d'oublier votre portefeuille. Vous devez surveiller ses mouvements, même si ce n'est que cinq minutes par jour. Vous verrez quelles entreprises travaillent pour vous et lesquelles ne le sont pas. Vous pourrez ainsi mieux diversifier vos avoirs et perfectionner votre allocation d'actifs. Vous aurez une meilleure idée des actions à conserver et de celles qui ont peut-être atteint un plateau de bénéfices. Encore une fois, c'est beaucoup plus facile à faire avec les courtiers en ligne de nos jours.

Peut-on devenir riche grâce à la Bourse ? Pièges à éviter

Tous les investisseurs durablement riches sont des experts pour éviter certains comportements et pensées qui nuiront à la valeur de leurs portefeuilles. Voici quelques-uns des pièges à éviter :

Investir émotionnellement

La volatilité du marché boursier rend bon nombre d'investisseurs irrationnels. Ils paniquent quand ça tombe et deviennent étourdis quand ça monte. Ces émotions conduisent à de mauvaises décisions d'investissement. Toujours abordez les investissements possibles d'un point de vue analytique et réfléchi - jamais à partir d'une réaction "intestinale", quelle que soit la forme de votre estomac.

Investir avec la foule

Il peut être tentant d'acheter une action quand tout le monde le fait. Mais ce volume élevé de transactions est ce qui fait grimper le cours de l'action. Au moment où il vous parvient, votre rentabilité potentielle en l'achetant peut être minime ou inexistante. Ne vous précipitez pas pour suivre le rythme juste pour le plaisir de suivre.

Investir plus que ce que vous pouvez vous permettre

Verser des cotisations régulières à votre compte de placement est une excellente idée. Mais ne le faites pas au-dessus de vos moyens. Budgétisez vos contributions en actions comme vous le faites avec le budget de votre ménage et les frais de subsistance. Vous pourrez vous permettre d'investir davantage à un moment donné, mais pour l'instant, ne dépensez que ce qui est pratique.

L'investissement peut-il rendre riche ? Bien qu'il n'y ait aucune garantie, avec des attentes modérées et une diligence raisonnable, cela peut certainement vous rendre bien meilleur que vous ne l'êtes maintenant.

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