L'homme ordinaire devrait-il investir de manière réaliste dans des entreprises ?

Il faut un niveau élevé de connaissances financières et industrielles pour réussir investir dans des entreprises directement. Vous aurez besoin de connaissances financières pour lire efficacement les états financiers et les projections de l'entreprise. Vous aurez également besoin de connaissances de l'industrie pour savoir si le plan d'affaires que vous consultez a de bonnes chances de succès dans son industrie donnée. Les critères suivants vous donneront une idée de ce que vous devez savoir pour faire un investissement judicieux.

Connaissances financières

Vous devez être à l'aise avec les concepts suivants afin de comprendre les aspects financiers d'un investissement direct potentiel dans une entreprise :

• Lire et analyser les états financiers pour déterminer la solvabilité actuelle de l'individu ou du groupe.
• Lire et déterminer les projections financières de faisabilité basées sur la juste valeur marchande du bien ou du service à offrir.
• Déterminer la faisabilité d'un budget basé sur les coûts standard du marché pour la mise sur le marché du bien ou du service.
• Lisez et comprenez un pro forma d'entreprise qui modélise les résultats attendus de votre contribution financière.
• Posez des questions pertinentes et analytiques concernant les obstacles potentiels au succès de l'entreprise.

Connaissance de l'industrie

Vous devrez en savoir suffisamment sur le secteur dans lequel vous investissez pour bien saisir les concepts suivants :

• Reconnaissez les besoins du marché pour le type d'entreprise que vous envisagez.
• Connaître les concurrents potentiels et le succès ou l'échec de leurs plans d'affaires. Si possible, savoir pourquoi ils ont réussi ou échoué.
• Comprendre la proposition de valeur unique de l'entreprise, c'est-à-dire ce qui le rend différent des concurrents.
• Reconnaître les obstacles potentiels au succès de l'entreprise.
• Déterminez l'efficacité potentielle de la façon dont l'entreprise planifie de surmonter les obstacles au succès.
• Déterminer toute responsabilité que vous pourriez encourir en tant que contributeur financier à une entreprise dans ce domaine, y compris la légalité de l'entreprise, structure de la contribution et protections contre l'exposition si vous serez inscrit en tant que propriétaire ou membre du conseil d'administration de la société.

Envisagez un fonds commun de placement ou une société de capital-investissement

Si vous n'êtes pas à l'aise avec les critères ci-dessus, l'investissement direct dans une entreprise n'est pas pour vous. Que l'entreprise soit une nouvelle entreprise d'une entreprise existante à la recherche de capitaux, si vous n'avez pas cette connaissance, il n'est pas conseillé de devenir investisseur dans cette entreprise. Si vous souhaitez toujours investir dans des entreprises mais n'avez pas les connaissances nécessaires, vous pouvez demander à un conseiller de vous aider à décider quel investissement poursuivre. Ce type d'investissement n'est pas direct; typiquement, vous passerez par un fonds commun de placement ou un groupe de capital-investissement qui agit comme votre courtier. Avec un fonds commun de placement ou un groupe de capital-investissement, le groupe prendra des décisions sur les entreprises dans lesquelles investir.

Envisagez une maison de courtage

En choisissant de passer par une maison de courtage traditionnelle, stipulez les types de placements qui vous intéressent. Indiquez que vous ne recherchez pas un placement traditionnel en actions et en obligations. Plutôt, vous êtes intéressé à fournir des capitaux pour investir directement dans des entreprises. Vos conseillers ne devraient vous contacter que pour ces opportunités. Ils vous donneront également leur meilleure évaluation du facteur de risque impliqué dans l'investissement de l'entreprise. Finalement, ce sera toujours à vous de décider où placer vos fonds.