Moyenne de la valeur vs moyenne des coûts en dollars

De nombreux investisseurs utilisent valeur moyenne ou la moyenne des coûts en dollars comme moyen de minimiser l'impact de la synchronisation du marché sur leurs portefeuilles. Les deux méthodes ont prouvé qu'elles ont un certain mérite pour les investisseurs à long terme. Cependant, ils ont des différences distinctes dont vous devez être conscient. Voici les bases de la moyenne des valeurs et de la moyenne des coûts en dollars.

Moyenne des coûts en dollars

La moyenne des coûts en dollars est une méthode d'investissement très populaire qui vous permet de niveler le mouvement d'un titre particulier au fil du temps. Avec cette stratégie, vous allez investir une somme d'argent fixe à intervalles réguliers. Par exemple, vous pourriez décider d'investir 100 $ chaque mois dans un fonds commun de placement particulier. En faisant cela, vous limitez le risque d'acheter au mauvais moment sur le marché. Par exemple, si vous avez pris 1200 $ et acheté autant d'actions que vous le pouviez au début de l'année, vous serez soumis au risque de prix à ce moment-là. Si le prix du fonds commun de placement baissait au cours de l'année, vous perdriez de l'argent sur votre investissement. Cependant, si vous avez investi 100 $ chaque mois pour l'année dans le même fonds commun de placement, votre risque serait minimisé. Vous achetiez des actions lorsque le prix était élevé et d'autres lorsque le prix était bas.

Cette stratégie peut vous aider à investir à long terme et à réduire les risques. Cependant, si le prix du titre continue d'augmenter, vous passerez à côté du potentiel de croissance que vous auriez pu obtenir en achetant toutes vos actions au début.

Moyenne des valeurs

Une autre méthode d'investissement populaire est connue sous le nom de valeur moyenne. Avec cette stratégie, vous n'investirez pas toujours la même somme d'argent à intervalle régulier. Avec la valeur moyenne, vous essaierez d'investir plus d'argent lorsque le prix d'un titre baisse. Puis, lorsque le prix du titre augmente, vous investirez moins d'argent.

Ceci est accompli en fixant un objectif d'investissement pour chaque intervalle. Par exemple, vous décidez que vous voulez que votre investissement augmente de 1 000 $ chaque trimestre. Par conséquent, la première fois que vous investissez 1 000 $ dans un titre particulier. A la fin du trimestre, la valeur de vos actions est de 1250 $. Cela signifie que pour le trimestre à venir, vous n'aurez qu'à investir 750 $ afin d'obtenir la valeur totale de votre portefeuille jusqu'à 2000 $. Puis, le prochain trimestre arrive et la valeur de votre investissement est de 1900 $. À ce moment-là, vous devrez investir 1 100 $ pour atteindre le seuil de 3 000 $. Pendant que vous investissez plus d'argent, vous achetez également plus d'actions lorsque le prix est bas. Par conséquent, cela a la capacité de vous aider à tirer parti du timing tout en investissant à intervalles réguliers.

Choisir une méthode

La moyenne des coûts en dollars est destinée à ceux qui adoptent une approche d'investissement à long terme et qui ont une faible tolérance au risque. Si vous voulez essayer de profiter du market timing sans avoir à analyser le marché, la valeur moyenne pourrait être la voie à suivre pour vous.