Maintenir la santé de votre portefeuille équilibré

Garder un portefeuille équilibré est un élément essentiel de l'investissement en bourse. Si vous devenez trop fortement pondéré en faveur d'une certaine catégorie d'actions, vous pourriez vous retrouver dans beaucoup de problèmes si cette classe traverse un ralentissement. Voici quelques éléments à considérer pour maintenir la santé de votre portefeuille équilibré.

Portefeuille équilibré

Lorsque vous créez votre portefeuille, vous voulez essayer de le garder aussi équilibré que possible. En plus d'investir dans différentes classes d'actifs, vous souhaitez également investir dans différents types d'actifs de la même catégorie. Vous voudrez investir dans plusieurs types d'actions différentes. Par exemple, vous voudrez peut-être investir un certain pourcentage de votre argent dans des actions industrielles et un certain pourcentage de votre argent dans des technologies. Investir dans le secteur de la santé et le secteur des infrastructures pourrait également être un investissement intéressant.

Secteurs surpondérés

De nombreux investisseurs font l'erreur de mettre trop d'argent dans un type particulier d'actions. Quand cela arrive, leur portefeuille devient surpondéré dans un secteur. Par exemple, disons que vous avez décidé de mettre 80 pour cent de votre portefeuille dans l'industrie pétrolière. Vous vous débrouillez très bien pendant quelques années, puis quelqu'un invente une source d'énergie alternative viable qui est beaucoup moins chère que le pétrole. Quand cela arrive, la valeur de l'industrie pétrolière va s'effondrer. Vos actions pourraient devenir sans valeur dans un court laps de temps. Si vous aviez plutôt conservé un portefeuille équilibré, vous auriez pu traverser cette tempête financière et vous en sortir sans trop de problèmes. Par exemple, si vous aviez mis 10 à 15 % de votre argent dans des actions pétrolières et réparti le reste de votre argent dans d'autres secteurs, cela ne vous aurait pas fait tant de mal que cela vous a dévasté. Cela ferait quand même mal de perdre 10 à 15 pour cent de votre compte, mais ce ne serait pas aussi grave que de perdre 80 % de votre compte.

Rééquilibrage

Périodiquement, vous devrez vous assurer que votre portefeuille reste fidèle aux mêmes allocations en le rééquilibrant. Heures supplémentaires, les valeurs de vos actions vont changer. Certaines actions vont prendre de la valeur tandis que d'autres vont baisser. Quand cela arrive, les pourcentages de vos avoirs vont être modifiés. À mesure que la valeur de certains titres augmente, ils vont prendre un plus grand pourcentage du solde total de votre compte. Quand cela arrive, vous devez continuellement rééquilibrer le portefeuille pour vous assurer que les ratios restent les mêmes.

Pour ce faire, vous devrez simplement vendre certaines des actions dont la valeur s'est appréciée, puis acheter des actions supplémentaires des secteurs qui sont restés les mêmes ou ont baissé. De cette façon, vous pouvez garder le même ratio d'investissements et garder un portefeuille équilibré.