10 fonds qui ont battu leur indice de référence en 2019

En février 2018, SEBI a proposé un règlement, dans lequel l'ajout du TRI (Total Return Index) a vu le jour. Dans ce processus, les dividendes ont été inclus dans les rendements totaux de fonds particuliers et non de leurs indices de référence.

Pourtant, poster cette règle, les dividendes sont également inclus dans les rendements de référence.

D'où, il est devenu difficile pour les gestionnaires de fonds de continuer à afficher des rendements élevés. Pourtant, il existe encore des fonds remarquables qui battent leurs indices de référence respectifs depuis longtemps et certains depuis leur création.

Dans cet article, nous parlerons de 10 fonds qui ont battu son indice de référence au fil des ans.

1.Canara Robeco Emerging Equities Fund

Un fonds avec un TCAC de plus de 27% (cinq dernières années), Canara Robeco Emerging Equities a confortablement battu son indice de référence S&P BSE 250 Large &Mid Cap TRI (générant presque un double rendement par rapport à l'indice de référence).

En mettant l'accent sur des noms de renom tels que HDFC Bank, Banque ICICI, RIL, Infosys, L&T, Banque Kotak Mahindra, ITC Ltd. et un ratio de dépenses inférieur à un pour cent, ce fonds a été un favori des investisseurs au fil des ans.

La taille de l'AUM est d'environ 4000 crores, donc, nous pouvons certainement rechercher un investissement à long terme dans ce fonds.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 92,8 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 4, 097 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 1000 Performance par rapport à sa référence A battu sa référence S&P BSE 250 Large &Mid Cap TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,95% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Actions – Grandes et moyennes capitalisations Le chef du financement Ravi Gopalakrishnan, Kartik Mehta

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital dans des actions diversifiées de grande et moyenne capitalisation.

Analyse de la détention

2.Fonds d'opportunités à moyenne capitalisation HDFC

Lancé en 2013, le fonds a répondu aux attentes des investisseurs en investissant principalement dans des actions de moyenne capitalisation.

M. Chirag Setalvad, le gestionnaire de fonds possède une vaste expérience dans le domaine de la gestion de fonds, recherche en actions et banque d'investissement. Il est dans l'industrie depuis plus de 20 ans maintenant.

Peu d'actions multi-ensacheuses du portefeuille incluent Sundaram Fasteners, Balkrishna Industries Ltd., City Union Bank Ltd., Aarti Industries Ltd., Voltas Ltd., Banque RBL Ltée, et Tata Chemicals.

Tous ces titres se sont particulièrement bien comportés au fil des ans

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 52,9 Type de régime Direct Évaluations par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 20, 381 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 500 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,16 % Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Actions – Mid Cap Le chef du financement Chirag Setalvad

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme qui se compose principalement d'actions et de titres liés à des actions de sociétés à petite et moyenne capitalisation.

3. Fonds Aditya Birla Sun Life Inde GenNext

Aditya Birla Sun Life GenNext Fund a été l'un des meilleurs fonds sectoriels avec un TCAC de plus de 20 %.

Bien qu'il ait un ratio de dépenses légèrement plus élevé à 1,48 pour cent, l'actif sous gestion du fonds est inférieur à 1000 crores, en soulignant l'aspect croissance qui est possible.

Le fonds se concentre particulièrement sur deux secteurs, que sont la finance et les FMCG, représentant collectivement plus de 60 % du portefeuille d'actions.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 81,6 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 898 crores Indicateur de risque Haut SIP minimum 1000 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE 500 TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,48 % Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Équité – Sectorielle/ Thématique Le chef du financement Anil Shah, Chanchal Khandelwal

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement est parfaitement adapté à la composition du portefeuille du fonds.

Le fonds investit dans des actions et des instruments liés aux actions dans des sociétés qui devraient bénéficier de la hausse des modes de consommation en Inde.

Analyse de la détention

5.Mirae Asset Great Consumer Fund

Mirae Asset Great Consumer Fund, comme son nom l'indique, est également un fonds sectoriel axé sur le consommateur.

automobile, Financial et FMCG représentent les deux tiers du portefeuille. De plus, il a l'un des ratios de dépenses les plus bas, par rapport à d'autres fonds sectoriels (le ratio de dépenses est de 0,70%).

Ce fonds est relativement inexploité par les investisseurs.

Certains des plus grands noms dans lesquels ils investissent sont HDFC Bank, Dabur Inde, Aditya Birla Mode et commerce de détail, Maruti Suzuki Inde, Nestlé Inde, Havells Inde, Brasseries Unies Ltée, etc.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 35,1 Type de régime Direct Évaluations par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 633 crores Indicateur de risque Haut SIP minimum 1000 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE 200 TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,70% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Équité – Sectorielle/ Thématique Le chef du financement Bharti Sawant, Ankit jaïn

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du régime dépend principalement du modèle de consommation dans notre économie.

Le fonds investit dans des actions et des instruments liés aux actions afin de générer une appréciation du capital à long terme dans des sociétés susceptibles de bénéficier directement ou indirectement de la demande tirée par la consommation en Inde et en Chine.

Analyse de la détention

5. Fonds de petite capitalisation Reliance

Ce fonds a généré un TCAC de plus de 25 % au cours des cinq dernières années. Le fonds a également l'avantage de démarrer un SIP avec aussi peu que 100 INR. La taille de l'actif sous gestion du fonds est décente à environ 7 000 crores et le ratio des dépenses est d'environ 1,15%. Le fonds investit dans des actions telles que HDFC Ltd., Axis Bank mais aussi quelques petites capitalisations comme Zydus Wellness, Textiles Vindhya, Deepak Nitrite, Orient Électrique, et IDFC First Bank. Donc, les investisseurs peuvent envisager ce fonds sur un horizon à long terme (au moins cinq ans).

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 38,8 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) sept, 260 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE Small Cap TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,15 % Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Actions – Petite capitalisation Le chef du financement Samir Rachh, Dhrumil Shah

Objectif d'investissement

L'objectif principal du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions et des titres liés aux actions et l'objectif secondaire est de générer des rendements constants en investissant dans des titres de créance et du marché monétaire.

Analyse de la détention

6. Fonds de grande capitalisation Reliance

Les investisseurs peuvent certainement se tourner vers ce fonds pour investir à long terme. Le fonds a généré des rendements stables tout au long de son histoire et comme le fonds investit principalement dans les grandes capitalisations, il existe également une protection contre la volatilité. Le fonds a non seulement battu l'indice de référence NIFTY 100 Total Return, mais également d'autres fonds communs de placement de la même catégorie. Il n'y a que deux secteurs dans lesquels le fonds est investi, à savoir la santé et l'ingénierie. Certains des principaux avoirs comprennent ABB Ltd., Aurobindo Pharma, Piles Amara Raja, etc.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 34,2 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 11, 794 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE 100 TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,20% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat dans un délai d'un an (pour plus de 10% des investissements) Taper Actions – Grande capitalisation Le chef du financement Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objectif d'investissement

Il y a deux objectifs fixés par le fonds comme décrit ci-dessous:-

Le premier est de rechercher une appréciation du capital à long terme pour les investisseurs. Ceci est réalisé en investissant dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette de l'indice BSE 200 (la plus élevée et la plus faible combinées) ;

Le deuxième objectif est d'investir dans l'espace de la dette et du marché monétaire.

Analyse de la détention

7. Fonds ICICI Prudential Bluechip

Lancé en 2013 et dirigé par M. S Naren, ICICI Prudential Bluechip Fund a un solide historique de performances solides. Il a battu sa référence NIFTY 100 TRI depuis sa création.

Avec un accent majeur sur les secteurs clés et les grands noms tels que ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd., etc, ce fonds offrira suffisamment d'opportunités d'appréciation du capital dans des secteurs clés qui sont en passe de croître (Finance, auto, CE, biens de consommation).

Le montant minimum de SIP dans le fonds commence à 100 INR. Par conséquent, le fonds convient aux investisseurs particuliers.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 41,7 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 19, 863 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE 100 TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,26% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée jusqu'à 1 an Taper Actions – Grande capitalisation Le chef du financement S Naren, Rajat Chandak

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est double, le premier est de rechercher une appréciation du capital à long terme et une distribution des revenus en investissant dans les 200 actions les plus importantes (actions et instruments liés aux actions) en termes de capitalisation boursière à la Bourse nationale (NSE) ;

Une partie est également investie dans des titres de créance et des instruments du marché monétaire pour générer des rendements stables

Analyse de la détention

8.Mirae Asset India Equity Fund

Le fonds a constamment battu son indice de référence S&P BSE 200 TRI, Le ratio de frais du fonds est très faible à 0,79%. Aussi, le fonds investit dans des sociétés telles que HDFC Bank Ltd., Banque ICICI Ltd., RIL, Banque Kotak Mahindra, etc.

Ce fonds a été l'un des premiers choix des investisseurs ces dernières années. Le gestionnaire de fonds, M. Neelesh Surana, a récemment participé aux discussions et a acquis une grande expérience dans le secteur des fonds.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 49,9 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) dix, 343 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 1000 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE 200 TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,79% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée jusqu'à 1 an Taper Actions – Multi Cap Le chef du financement Neelesh Surana, Harshad Borawake

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en tirant parti des opportunités d'investissement potentielles dans les actions et les instruments liés aux actions.

Analyse de la détention

9.Kotak Emerging Equity Scheme

Les caractéristiques suivantes rendent le fonds adapté à un investissement à long terme pour les investisseurs particuliers. En dépit d'être dans l'espace des moyennes capitalisations, le fonds n'est pas très volatil. Le taux de dépenses est très faible à 0,80%. Le fonds investit dans des sociétés telles que Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., Banque RBL Ltée, Ciments Ramco Ltée, PI Industries Ltd., etc. Ce fonds est idéal pour les investisseurs qui ont un appétit pour le risque élevé et qui souhaitent voir fructifier leur capital.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 37,7 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 3, 425 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 1000 Performance par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,80% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée jusqu'à 1 an Taper Actions – Mid Cap Le chef du financement Pankaj Tibrewal

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du programme est de générer une appréciation du capital à long terme à partir d'un portefeuille d'actions et de titres liés à des actions. Le portefeuille se compose principalement de sociétés à moyenne et petite capitalisation.

Analyse de la détention

10.Fonds à moyenne capitalisation L&T

Classé 5 étoiles par Groww; L&T Midcap Fund a constamment battu son indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI depuis sa création. Ce fonds est également bon pour le montant forfaitaire et le SIP. Certains de ses principaux avoirs comprennent RBL Bank, Banque de l'Union de la ville, Peintures Berger, Torrent Pharmaceutique, Cummins Inde, Abbott Inde, Hôtels indiens, etc.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (23-fév-2019) 130,2 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 3, 665 crores Indicateur de risque Haut SIP minimum 500 Performances par rapport à sa référence A battu son indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI sur de longues périodes Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,93% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée jusqu'à 1 an Taper Actions – Mid Cap Le chef du financement Soumendra Nath Lahiri, Vihang Naik

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions de moyenne capitalisation. Pourtant, il existe une contrainte sur les capitalisations boursières des entreprises dans lesquelles il investit, qui varie entre 300 crores INR et 3000 crores INR

Analyse de la détention

Conclusion

Les fonds mentionnés ci-dessus ont constamment battu le marché et généré un alpha considérable. Pour la commodité des investisseurs, nous avons pris en compte les fonds de différentes catégories, donnant ainsi aux investisseurs la possibilité de sélectionner les meilleurs fonds en fonction de leur appétit pour le risque.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww