4 stratégies de placement pour la gestion d'un portefeuille de fonds communs de placement

Une fois que vous avez constitué votre portefeuille de fonds communs de placement, vous devrez savoir comment l'entretenir en utilisant une stratégie de placement en fonds communs de placement. Passons en revue quatre stratégies populaires.

La stratégie Wing-It

Il s'agit de la stratégie d'investissement en fonds communs de placement la plus courante, surtout chez les nouveaux investisseurs. Comment ça marche? Si vous êtes ne pas suivant un plan ou une structure spécifique qui vous guide dans la réalisation de vos investissements et le maintien de votre portefeuille, vous utilisez probablement une stratégie wing-it.

Sans plan d'investissement, vous pourriez avoir du mal à prendre des décisions qui reflètent avec précision vos objectifs d'investissement. La plupart des experts conviendraient que cette stratégie a tendance à être moins efficace en raison de son manque de cohérence.

D'autre part, si vous avez un plan ou une structure en place qui guide votre investissement, alors la gestion de votre portefeuille devrait être beaucoup plus facile.

Stratégie de synchronisation du marché

La stratégie de market timing implique la capacité d'entrer et de sortir des secteurs, les atouts, ou les marchés au bon moment. Dans un monde idéal, la capacité de chronométrer le marché signifie que vous achèteriez toujours bas et vendriez haut.

Malheureusement, peu d'investisseurs le font de manière cohérente parce que le comportement des investisseurs est généralement motivé par des émotions plutôt que par la logique. La réalité est que la plupart des investisseurs ont tendance à faire exactement le contraire de ce qui est optimal (c. acheter haut et vendre bas). Cela conduit beaucoup à croire que le market timing ne fonctionne pas. Personne ne peut prédire l'avenir avec précision avec une quelconque cohérence, pourtant, il existe de nombreux indicateurs de synchronisation du marché qui, selon certains investisseurs, leur donnent un avantage pour prédire où les marchés se dirigent.

Stratégie d'achat et de conservation

C'est de loin la stratégie d'investissement la plus largement prônée. Cette stratégie signifie que vous achèterez vos investissements et les conserverez longtemps, que les marchés soient à la hausse ou à la baisse. La sagesse conventionnelle dit que si vous utilisez une stratégie d'achat et de conservation et résistez aux hauts et aux bas du marché, avec le temps, vos gains l'emporteront sur vos pertes. Milliardaire et investisseur légendaire, Warren Buffett, a déclaré que cette stratégie était idéale pour l'investisseur à long terme.

L'autre raison pour laquelle cette stratégie est si populaire est qu'elle est facile à utiliser. Cela ne le rend pas meilleur ou pire que les autres options; il est tout simplement facile à acheter et à conserver.

Stratégie de pondération des performances

Il s'agit en quelque sorte d'un juste milieu entre la synchronisation du marché et l'achat et la conservation. Avec cette stratégie de placement en fonds communs de placement, vous reviendrez de temps en temps sur la composition de votre portefeuille et apporterez quelques ajustements. Passons en revue un exemple simplifié à l'aide de chiffres de performance réels.

Disons que vous avez commencé avec un portefeuille d'actions de 100 $, 000 sur quatre fonds communs de placement, divisé en pondérations égales de 25 % chacune.

Après la première année d'investissement, le portefeuille n'est plus pondéré de manière égale à 25 % dans chaque fonds, car certains fonds ont mieux performé que d'autres.

La réalité est qu'après la première année, la plupart des investisseurs en fonds communs de placement sont enclins à laisser tomber le perdant (Fonds D) et à acheter plus du gagnant (Fonds A). Cette, cependant, n'est pas l'objet de la pondération de la performance. La pondération des performances signifie simplement que vous vendriez certains des fonds qui ont fait le mieux pour acheter certains des fonds qui ont le moins bien fait.

Votre cœur ira à l'encontre de cette logique, mais c'est la bonne chose à faire car la seule constante dans l'investissement est que tout est cyclique. En quatrième année, Le fonds A est devenu le perdant et le fonds D est devenu le gagnant.

La pondération de la performance de ce portefeuille année après année signifie que vous auriez pris le profit lorsque le fonds A se portait bien pour acheter le fonds D lorsqu'il était en baisse. Si vous aviez rééquilibré ce portefeuille à la fin de chaque année pendant cinq ans, vous seriez plus avancé grâce à la pondération des performances. Tout est question de discipline.

La ligne de fond

La clé de la gestion de portefeuille est d'avoir une stratégie de placement en fonds communs de placement à laquelle vous adhérez de façon disciplinée. Les gestionnaires de fonds les plus performants au monde réussissent parce qu'ils ont la discipline nécessaire pour gérer leur argent, et ils ont un plan.

Warren Buffett l'a peut-être dit le mieux :" Investir avec succès tout au long de sa vie ne nécessite pas un Q.I stratosphérique, aperçu commercial inhabituel, ou des informations privilégiées. Ce qu'il faut, c'est un cadre intellectuel solide pour prendre des décisions, et la capacité d'empêcher les émotions de corroder ce cadre."