Fonds indiciels contre ETF :principales différences à connaître

Au cours de la dernière décennie, le marché boursier indien a connu une augmentation de la popularité des fonds indiciels auprès des investisseurs. Même si ces fonds, avec leur investissement passif, faible taux de dépenses, et des risques minimes existent depuis les années 1970, ils n'ont commencé à prendre de l'ampleur en tant qu'options d'investissement potentielles que depuis les années 2010.

Mais au cours des deux dernières années, une autre option d'investissement similaire - l'ETF est également devenu progressivement très populaire parmi les investisseurs de détail.

Les ETF et les fonds indiciels investissent dans des actions de portefeuille similaires, mais en utilisant deux méthodes différentes. Voici une extension sur Fonds indiciel vs ETF qui peuvent aider les investisseurs à prendre des décisions globales concernant l'investissement dans ces deux instruments. Continuer à lire!

Qu'est-ce qu'un fonds indiciel

Également connu sous le nom de fonds commun de placement indiciel, ceux-ci consistent en un portefeuille qui suit ou correspond aux composants d'indices des marchés financiers comme Sensex, chouette, etc. Ces fonds ne s'écartent pas de l'indice de référence quelles que soient les conditions de marché.

Ceux-ci offrent des options d'investissement parfaites pour les personnes qui cherchent à rassembler un corpus post-retraite et une création de richesse à long terme. Avec un risque minimal et une promesse de bons rendements à long terme, ceux-ci sont privilégiés par les personnes à la recherche d'options d'investissement stables.

Voici quelques caractéristiques de ces fonds pour comprendre efficacement les fonds indiciels par rapport aux ETF en Inde -

1. Ceux-ci offrent un portefeuille diversifié d'obligations et d'actions qui imitent la performance et la constitution des indices boursiers.
2. Ces fonds ont un ratio de dépenses inférieur à celui des fonds gérés activement. Le ratio des dépenses fait référence au pourcentage des dépenses engagées par un investisseur pour couvrir des coûts tels que les frais de gestion de fonds, publicité de fonds, etc. Ces frais ne s'appliquent pas aux Fonds indiciels.
3. Ces fonds suivent un régime d'investissement passif.
4. Les fonds indiciels s'efforcent d'égaler le risque et le rendement du marché, dans l'espoir que le marché surpassera tout investissement individuel à long terme.

Bien que ce soient les caractéristiques des fonds indiciels, il est crucial pour les investisseurs de se renseigner sur les ETF, pour jauger la comparaison de Fonds indiciel vs ETF effectivement.

Qu'est-ce qu'un Exchange Traded Fund (ETF) -

ETF fait référence à une collection de titres comme des actions qui suivent un indice sous-jacent. Les ETF se composent de plusieurs types d'investissements tels que les matières premières, actions, obligations, ou un mélange de ces formes. Il s'agit également d'un titre négociable avec un prix associé qui permet de l'acheter et de le vendre facilement.

Il existe plusieurs types d'ETF que les investisseurs peuvent utiliser pour générer des revenus, couverture, spéculer voire compenser le risque sur leur portefeuille. Certains d'entre eux incluent - l'ETF de l'industrie, ETF obligataire, ETF de devises, ETF de matières premières, ETF inversé, etc. Ces options d'investissement s'apparentent aux fonds communs de placement mais sont négociées en bourse.

Voici quelques caractéristiques de l'ETF qui peuvent aider les investisseurs à comprendre plus efficacement la différence entre un fonds indiciel et un ETF en Inde -

1. Ces fonds sont constitués d'un ensemble de titres négociés en bourse.
2. Les cours des actions de ces fonds fluctuent tout au long de la journée au fur et à mesure qu'ils sont achetés et vendus, contrairement aux fonds communs de placement qui se négocient une fois par jour, après la fermeture du marché.
3. Ceux-ci contiennent plusieurs types d'investissements, y compris les matières premières, actions, obligations, etc. de variétés nationales et internationales.
4. Comme les fonds indiciels, ces fonds ont un faible ratio de frais par rapport aux fonds gérés activement.

Ainsi, avec une idée claire des caractéristiques de chacune de ces options d'investissement, les investisseurs peuvent choisir la meilleure option pour eux-mêmes dans l'argument Fonds indiciel vs ETF.

Index Fund Vs ETF en Inde - Une comparaison entre les deux options d'investissement -

Voici un tableau pour établir une comparaison entre les deux options d'investissement, pour aider les investisseurs à choisir celui qui convient le mieux à leurs besoins -

Fonds indiciels ETF Les portefeuilles du Fonds StructureIndex répliquent des indices boursiers. Ils n'ont pas de liquidité à eux seuls et ont donc un nombre d'actifs plus important en titres liquides et en espèces, par rapport à l'ETF. Par conséquent, ces fonds peuvent être sujets à une erreur de suivi qui peut les amener à s'écarter des rendements réels des indices. L'ETF s'apparente aux fonds communs de placement et se compose d'actions qui composent des indices comme Nifty ou Sensex. Ces actions ont le même poids que sur leurs indices respectifs. La part des liquidités et des dettes variant d'un FNB à l'autre, les rendements de chaque FNB peuvent également varier même s'ils appartiennent au même indice. Les fonds TransactingIndex sont des fonds communs de placement dont les parts peuvent être achetées par le biais du SIP ou d'une somme forfaitaire. Les investisseurs qui automatisent leur investissement dans ces fonds via SIP peuvent bénéficier d'un investissement discipliné grâce à ces fonds. Fonds négocié en bourse est vendu et acheté en échange avec des investisseurs nécessitant un compte Demat pour faire de même. Les investisseurs doivent acheter une unité d'ETF via leur compte Demat via un courtier, de la même manière de négocier des actions sur le marché. Frais prélevésLes fonds indiciels prélèvent un ratio de dépenses minimal compris entre 1 % et 1,8 %. De plus, les investisseurs doivent payer des frais de transaction fixes s'élevant à Rs. 100 pour chaque investissement supérieur à Rs. dix, 000. ETF n'a pas de frais récurrents. Ils ne prélèvent que des frais de transaction minimaux de 0,5% et des frais de maintenance de 1% sur le compte Demat. Les fonds d'investissement quantumIndex nécessitent un investissement forfaitaire minimum de Rs. 5000 ou investissement de Rs. 500 en cas de SIP. Il n'y a pas d'investissement minimum. Les investisseurs n'ont pas la possibilité d'investir via des SIP dans le cas de ces fonds. L'assujettissement à l'impôt dans la mesure où Efficacité fiscale des fonds indiciels vs ETF est concerné, les parts rachetées des fonds indiciels relèvent des plus-values ​​de l'investisseur. L'imposition de ces gains dépend de la période de détention des fonds respectifs. Les impôts sont prélevés selon les taux applicables sur les plus-values ​​à long et à court terme. Efficacité fiscale des fonds indiciels par rapport aux ETF , Les ETF peuvent avoir un impôt à payer inférieur à celui des fonds indiciels. Ils sont imposés en fonction des implications fiscales sur leurs actifs sous-jacents. Par exemple, si un ETF détient des actions, il sera taxé en fonction de l'impôt à payer des stocks.Utility Fonds commun de placement indiciel est principalement utilisé pour rassembler un corpus d'épargne pour un fonds de retraite ou pour la création de richesse à long terme. L'ETF peut être utilisé pour des stratégies de trading et des investissements à long terme. .

À partir du tableau ci-dessus discutant Fonds indiciel vs ETF, il est évident que ces deux options d'investissement ont leur part d'avantages et d'inconvénients. De plus, ces deux fonds permettent une diversification du portefeuille à faible coût. En tant qu'investisseur, faites preuve de diligence raisonnable tout en sélectionnant l'option qui convient à vos objectifs financiers et à votre appétit pour le risque et soyez très sûr du produit d'investissement dans lequel vous vous engagez.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww