La plus ancienne société de fonds communs de placement d'Inde

Parmi les 45 sociétés de fonds communs de placement en Inde, UTI Asset Management Company Ltd. (UTI AMC) est l'un des noms les plus anciens et les plus réputés.

Examinons en détail cet AMC réputé et ses schémas les plus populaires disponibles sur le marché.

Fonds commun de placement UTI :informations clés

Mutual FundUTI Mutual FundDate de création1er février 2003Date de constitution14 novembre 2002SponsorState Bank of India / Punjab National Bank / Bank of Baroda / Life Insurance CorporationFiduciaireUTI Trustee Co (P) LtdPDG / MDM. Leo Puriagent de conformitéM. Vivek MaheshwariAssets ManagedRs. 154939,35 crore (31 mars 2018)

8 fonds communs de placement UTI populaires

Voici le top 10 des fonds de UTI Mutual Fund en termes de performance et de popularité parmi les investisseurs :

1. Fonds UTI pour le transport et la logistique

Ce fonds est le fonds le plus populaire dans la catégorie des fonds communs de placement sectoriels et est noté 5 étoiles par de nombreuses agences de notation. Ce fonds a donné 28,52 % de rendements par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 11,77 % 3 années 12,92% 5 années 31,38 %

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Secteur Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 1, 540 Cr Indicateur de risque Haut SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence Indice UTI du transport et de la logistique Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,4% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement L'objectif d'investissement est l'appréciation du capital par le biais d'investissements dans les actions de sociétés actives dans le secteur du transport et de la logistique.

2. Fonds UTI à moyenne capitalisation

Ce fonds est en forte demande parmi les investisseurs en fonds communs de placement récemment. Ce fonds a donné 23,54 % de rendements par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 13,81% 3 années 12,21% 5 années 27,03 %

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Moyenne capitalisation Type de régime Direct Évaluation par Groww 3 étoiles AUM (taille du fonds) 4, 441 Cr Indicateur de risque Haut SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence NIFTY Midcap 150 Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,54% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement L'objectif d'investissement est l'appréciation du capital en investissant principalement dans des actions de moyenne capitalisation.

3. Fonds d'actions hybrides UTI

Ce fonds est également très demandé par les investisseurs en fonds communs de placement récemment. Ce fonds a donné 13,15% de rendement par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 8,66 % 3 années 10,53% 5 années 14,58%

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Hybride – Actions Type de régime Direct Évaluation par Groww 3 étoiles AUM (taille du fonds) 3, 097 Cr Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence Indice agressif CRISIL Hybrid 25+75 Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,65% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement Vise à investir dans un portefeuille d'actions/titres liés à des actions et de titres à revenu fixe (instruments de dette et du marché monétaire) en vue de générer un revenu régulier ainsi qu'une appréciation du capital.

4. Fonds d'actions UTI

Ce fonds a donné 15,79 % de rendements par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 18,02 % 3 années 10,59 % 5 années 16,94 %

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Multi cap Type de régime Direct Évaluation par Groww 3 étoiles AUM (taille du fonds) 5, 063 Cr Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence S&P ESB 200 Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,85% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement L'objectif d'investissement principal est de fournir une appréciation du capital à long terme en investissant sur le marché des valeurs mobilières en Inde.

5. Fonds indiciel UTI Nifty

C'est le meilleur système de fonds communs de placement indiciel sur le marché en ce moment. Ce fonds a donné 12,04 % de rendements par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 12,07 % 3 années 9,16% 5 années 12,70%

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Indice Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 716 Cr Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence Rendement total NIFTY 50 Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,13% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement Le programme cherche à investir dans des actions de sociétés composant l'indice Nifty 50 et s'efforce d'obtenir un rendement équivalent à l'indice Nifty 50 par un investissement passif.

6. Fonds UTI MNC

Les fonds communs de placement UTI sont bien connus pour la performance de leurs régimes dans la catégorie des fonds sectoriels. Ce fonds a donné 20,65 % de rendement par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 18,09 % 3 années 10,35% 5 années 22,12 %

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Secteur Type de régime Direct Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 2, 084 Cr Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence NIFTY MNC TRI Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,59 % Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Objectif d'investissement Le programme vise à générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions et des titres liés à des actions de sociétés multinationales.

7. Fonds d'obligations dynamique UTI

Ce fonds a donné 9,73 % de rendements par an, depuis son lancement. La performance de ce fonds au cours de la dernière année est inférieure à celle de son indice de référence, mais sa performance au cours des 3 et 5 dernières années est bien meilleure que celle de l'indice de référence.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 3,80% 3 années 8,86% 5 années 9,37 %

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Dette – Dynamique Type de régime Direct Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 1, 884 Cr Indicateur de risque Modérément faible SIP minimum 500  SWP minimum 1, 000 Référence Indice de dette dynamique CRISIL Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,03% Quitter la charge NÉANT Objectif d'investissement L'objectif d'investissement du régime est de générer des rendements optimaux avec une liquidité adéquate grâce à une gestion active du portefeuille, en investissant dans des instruments de dette et du marché monétaire

8. Fonds UTI pour les services bancaires et financiers

Ce fonds est le plus récent des fonds communs de placement UTI, mais il a certainement fait sa marque dans la catégorie depuis son lancement. Ce fonds a donné 14,08 % de rendements par an, depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 5,67% 3 années 8,41 % 5 années N / A

Voici les informations clés de ce fonds :

Date de lancement 03 février 2014 Catégorie de fonds Actions – Secteur Type de régime Direct Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 1, 213 Cr Indicateur de risque Meugler SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Référence NIFTY Services Financiers Âge du fonds 4 ans Ratio de dépenses 0,22% Quitter la charge NÉANT Objectif d'investissement Le programme vise à générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions et des titres liés à des actions de sociétés/institutions exerçant des activités de services bancaires et financiers.

UTI AMC :Histoire de l'entreprise

La première introduction d'un fonds commun de placement en Inde a eu lieu en 1963, lorsque le gouvernement indien a lancé Unit Trust of India (UTI ).

UTI a joui d'un monopole sur le marché indien des fonds communs de placement jusqu'en 1987, lorsqu'une multitude d'autres sociétés financières indiennes contrôlées par le gouvernement ont créé leurs propres fonds, y compris la State Bank of India, Canara Bank et par Punjab National Bank.

UTI a énormément contribué à la croissance industrielle et du capital sur le marché indien. Il a mené des initiatives de transformation telles que les institutions financières de développement, programmes de sensibilisation en milieu rural et produits et services financiers.

Fonds commun de placement UTI a été découpé à partir de l'ancien UTI en tant que fonds commun de placement enregistré SEBI à ​​partir du 1er février 2003. L'Unit Trust of India Act 1963 a été abrogé, ouvrant la voie à la bifurcation d'UTI en - Entreprise spécifiée de l'Unité Trust of India (SUUTI) et UTI Mutual Fund (UTIMF).

UTI Mutual Fund a été le pionnier du lancement de divers programmes à savoir . UTI Unit Linked Insurance Plan (ULIP) avec couverture vie et accidents (Lancé en 1971), UTI Mastershare (Lancé en 1986), Le premier fonds indien Offshore Fund – India fund (Lancé en 1986), Fonds de création de richesse UTI, le premier du genre dans l'industrie indienne des fonds communs de placement combinant différentes classes d'actifs, à savoir les actions et l'or, qui sont faiblement corrélées

À propos d'UTI AMC

UTI AMC a été constituée le 14 novembre 2002, et a commencé ses activités à partir du 1er février 2003.

UTI AMC est le gestionnaire d'investissement des régimes de UTI Mutual Fund. Il gère également des fonds offshore et fournit un soutien à l'entreprise spécifiée de l'Unit Trust of India.

UTI AMC gère/conseille les portefeuilles de fonds et de mandats nationaux/offshore depuis sa création en 2004. Certains des principaux mandats/fonds offshore que la division PMS a conseillé/géré sont :

1. Fonds Shinsei Inde, un fonds d'actions basé au Japon,
2. Fonds arc-en-ciel, enregistré à Maurice en tant que fonds d'actions multi-classes,
3. Allocation Inde du Fonds United China-India Dynamic Growth, basé à Singapour,
4. Gestionnaire d'investissement du Fonds Al Madina India, un fonds conforme à la charia enregistré au Koweït.

UTI AMC est nommé gestionnaire de portefeuille par le gouvernement indien pour le National Skill Development Fund et les fonds de Postal Life Insurance, qui sont principalement axés sur la dette.

À propos des sponsors de l'UTI

UTI AMC a été promu par 4 sponsors, à savoir, Banque d'État de l'Inde (SBI), Société d'assurance-vie de l'Inde (LIC), Bank of Baroda (BOB) et Punjab National Bank (PNB) détiennent chacune 25 % du capital libéré d'UTI AMC. UTI AMC a été transformée d'une société à responsabilité limitée en une société anonyme avec effet au 14 novembre, 2007.

Le 20 janvier, 2010, T.Rowe Price Group Inc. par l'intermédiaire de sa filiale en propriété exclusive T.Rowe Price Global Investment Services Ltd. U.K. (TRP) a acquis une participation de 26% dans UTI AMC après avoir obtenu toutes les approbations requises du gouvernement indien, SEBI et la RBI.

Les administrateurs représentant le TRP ont été intronisés au conseil d'administration d'UTI AMC. Cela garantit un amalgame efficace de l'expertise technologique mondiale et de la longue expérience des marchés de capitaux indiens.

Les sponsors ne sont ni responsables ni redevable de toute perte résultant du fonctionnement du régime au-delà de la contribution de Rs.10, 000/- versés par eux pour la création du Fonds commun de placement.

À propos du fiduciaire

UTI Trustee Company Private Limited, une société constituée en vertu de la Loi sur les sociétés, 1956 sera le fiduciaire des régimes transférés/migrés, qui est le premier et unique fiduciaire du fonds commun de placement en vertu de l'acte de fiducie daté du 9 décembre 2002 conclu entre les commanditaires et la société fiduciaire (le fiduciaire).

UTI AMC :objectif de l'entreprise

La philosophie d'investissement d'UTI AMC est de fournir aux clients des solutions d'investissement adaptées à leur profil de risque et à leurs attentes de rendement.

Au cœur de la philosophie d'investissement d'UTI AMC se trouve la capacité d'évaluer les entreprises et les titres, qui découle de leurs capacités de recherche et de leur capacité à sélectionner des titres adaptés aux différents types de portefeuilles en fonction de leur classification de risque.

UTI AMC croit en la gestion active des portefeuilles conformément aux mandats du portefeuille pour générer des rendements supérieurs par rapport à l'indice de référence, un examen régulier des portefeuilles et de leurs caractéristiques de risque garantit une performance constante.

UTI AMC :personnes clés

PDG/DG : M. Léo Puri

M. Leo Puri est le directeur général d'UTI Asset Management Co. Ltd.

Monsieur Puri, est titulaire d'une double maîtrise d'Oxford et de l'Université de Cambridge, ROYAUME-UNI. Au cours de sa carrière professionnelle de plus de 30 ans, M. Puri a travaillé en tant que directeur et conseiller principal chez McKinsey &Company et en tant que directeur général chez Warburg Pincus.

M. Puri possède une vaste expérience de la direction de missions de stratégie et de transformation dans le contexte des réformes économiques et de la déréglementation. Cela comprend les plus grandes institutions financières des secteurs public et privé en Inde.

M. Puri a occupé des postes au conseil d'administration non exécutifs d'Infosys, Bennett Coleman &Co., Assurance maladie Max New York Life et Max Bupa.

Responsable de la conformité : M. Vivek Maheshwari

M. Vivek Maheshwari a rejoint UTI AMC Ltd. en 1994.

Il est Vice-Président Exécutif et en charge du Département de la Gestion des Risques depuis 2006. Il exerce également la fonction de Compliance Officer depuis le 1er mars 2013.

M. Maheshwari est comptable agréé et détient également des qualifications de B.Com, Responsable des Risques Financiers (GARP), CAIIB-I et examen de certificat de l'IIB pour les employés de l'UTI.

Il a plus de 18 ans d'expérience post-qualification dans divers flux de fonctionnement tels que les comptes, transaction, investissements, la gestion des fonds et l'audit interne à divers titres.

UTI AMC : Caractéristiques principales

Certaines des caractéristiques principales d'UTI AMC sont :

1. UTI AMC, Les créateurs de richesse les plus fiables d'Inde et un pionnier dans le secteur indien des fonds communs de placement à rythme rapide, gardant l'intérêt de ses investisseurs à son cœur.
2. UTI AMC fournit aux investisseurs en fonds communs de placement un portefeuille de produits complet qui les aide à répondre à divers besoins d'investissement.
3. Ils se sont engagés à poursuivre leur héritage de prestation de services de premier ordre en mettant l'accent sur la responsabilité sociale et l'édification de la nation.
4. UTI AMC a passé 50 ans en tant que principale institution de services financiers en Inde et était le seul véhicule d'investissement sur le marché des capitaux pour les citoyens indiens jusqu'au début des années 90. L'institution a fait preuve d'une grande résilience et n'a cessé de croître en surmontant les turbulences économiques et le retournement mondial.
5. UTI Mutual Fund gère des actifs dans différentes entreprises, notamment des fonds communs de placement nationaux, Services de gestion de portefeuille, Commerce international, Solutions retraite, Fonds de capital-risque et actifs d'investissement alternatif.
6. UTI Mutual Fund est aujourd'hui un nom bien connu en Inde et dispose d'un large portefeuille pour répondre aux besoins variés des investisseurs soutenus par les meilleures pratiques de l'industrie, vision à long terme, et les valeurs actionnariales.
7. Avec 150 succursales, 47, 000 IFA hautement qualifiés, 320 agents en chef et associés au développement commercial et plus de 1 crore de comptes d'investisseurs, UTI AMC est l'une des principales institutions financières avec une présence pan-indienne.
8. UTI Mutual Fund a lancé le Chatbot, qui permet aux investisseurs de fonds communs de placement UTI existants d'investir dans des programmes UTI. Le Chatbot est également capable de répondre aux requêtes de base relatives aux fonds communs de placement, automatiquement. Cette initiative vise à permettre et simplement à investir dans le numérique.
9. UTI MF est l'un des plus grands fonds communs de placement en Inde avec des comptes d'investisseurs de plus de 1 crore dans le cadre de ses 221 régimes/plans nationaux au 31 décembre. 2017.
10. La performance des meilleurs programmes de fonds communs de placement UTI en ligne vous offre une croissance constante avec des rendements élevés à l'avenir.

Choses à retenir

Vous devez prendre en compte de nombreux facteurs avant de choisir un fonds commun de placement qui correspondra à vos objectifs d'investissement.

Voici quelques points importants dont vous devez toujours vous souvenir avant d'investir dans des fonds communs de placement :

1. Les taux plus élevés :n'investissez pas aveuglément dans le fonds avec les rendements les plus élevés. Investissez en fonction de la durée pour laquelle vous souhaitez investir.
2. Tous la situation financière de la personne est différent. Évaluez vous-même les fonds dans lesquels vous investissez - n'investissez pas dans un fonds en raison de sa popularité.
3. Plan d'investissement systématique (SIP) est une option bien meilleure et plus sûre pour investir dans des fonds communs de placement axés sur les actions.
4. Régime direct pour fonds commun de placement vous donne des rendements plus élevés par rapport au plan régulier des fonds communs de placement.
5. STP La route est la meilleure pour tous les investisseurs qui souhaitent investir une somme forfaitaire dans des fonds communs de placement, car ils bénéficient ainsi du double avantage d'un investissement à risque comparatif.
6. Revoir votre investissement de temps en temps mais pas trop souvent. Une fois quelques semaines suffit.

Aussi, il existe de nombreux mythes et fausses croyances au sujet des fonds communs de placement qui circulent de temps à autre sur les marchés. Les investisseurs les plus prospères sont ceux qui ignorent les mythes et ne prêtent attention qu'à ce qui nécessite réellement leur attention.

Investir dans des fonds communs de placement en ligne est très simple et sans papier. Connectez-vous simplement à votre compte Groww, choisir un fonds, et investissez en utilisant la banque en ligne – exactement comme vous le feriez lors de vos achats en ligne.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.