Fonds commun de placement IDFC :changement de nom et reclassement

Se conformant à la récente circulaire du régulateur SEBI (Securities and Exchange Board if India), fonds communs de placement de nombreuses sociétés de gestion d'actifs (SGA) sont en train d'être modifiés, y compris ceux du Fonds commun de placement IDFC.

Afin de simplifier le processus d'investissement et la prise de décision pour les investisseurs communs, SEBI a proposé la catégorisation et la rationalisation de tous les systèmes de fonds communs de placement.

Le SEBI impose à toutes les sociétés de placement collectif de changer le nom de leurs dispositifs et de les catégoriser selon certaines lignes directrices mentionnées dans la circulaire du 6 octobre 2017 et du 4 décembre 2017.

Fonds commun de placement IDFC :renommage et catégorisation

Selon les directives et les exigences de SEBI, certains des programmes du Fonds commun de placement IDFC ont changé de nom, tandis que certains ont subi un changement dans leur catégorie respective.

De plus, il y a des fonds qui n'ont subi aucune modification, ni dans leurs noms ni dans leurs catégories. Voici les fonds suivants avec leurs changements respectifs-

Fonds IDFC Arbitrage Plus

Vieille Nouvelle Nom :Fonds IDFC Arbitrage Plus Nom :Fonds d'épargne en actions IDFC Catégorie :Plan d'actions ouvert Catégorie :Plan d'action ouvert investissant en fonds propres, arbitrage et dette Objectif d'investissement :Générer des revenus (rendements absolus à à faible volatilité) en profitant des opportunités sur les segments cash et dérivés des marchés actions, y compris les opportunités d'arbitrage disponibles au sein du segment dérivé, en utilisant d'autres stratégies basées sur des produits dérivés et en investissant le solde dans des instruments de dette et du marché monétaire. Objectif d'investissement :Générer des revenus en investissant principalement dans des opportunités d'arbitrage sur les segments cash et dérivés des marchés d'actions ainsi que des instruments de dette et du marché monétaire et générer une appréciation du capital à long terme en investissant une partie des actifs du Régime dans des actions et des instruments liés aux actions. Référence :Indice Crisil Liquid Fund Référence: 30% Nifty 50 + 70% Indice Crisil Liquid Fund

Fonds équilibré IDFC

Vieille Nouvelle Nom: Fonds équilibré IDFC Nom: Fonds d'actions hybrides IDFC Catégorie: Un régime équilibré ouvert Catégorie: Un programme hybride ouvert investissant principalement dans des actions et des instruments liés aux actions Objectif d'investissement : Le Fonds cherche à générer une appréciation du capital à long terme ainsi qu'un revenu courant en investissant dans une combinaison d'actions et de titres liés aux actions, titres de créance et instruments du marché monétaire. Objectif d'investissement : Le Fonds cherche à générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions et des instruments liés aux actions. Le Fonds cherche également à générer un revenu courant en investissant dans des titres de créance et des instruments du marché monétaire.

IDFC Super Saver Income Fund - Plan à moyen terme

Vieille Nouvelle Nom: IDFC Super Saver Income Fund – Plan à moyen terme Nom: Fonds d'obligations IDFC – Plan à moyen terme Catégorie: Un programme de dette à durée indéterminée Catégorie: Un programme de dette à moyen terme à durée indéterminée investissant dans des instruments tels que la durée Macaulay du portefeuille est comprise entre 3 ans et 4 ans Objectif d'investissement : L'objectif principal du programme est de générer des rendements stables avec une stratégie à faible risque en investissant dans des titres à revenu fixe et des titres du marché monétaire de bonne qualité. Objectif d'investissement : Le régime vise à investir dans un ensemble diversifié de titres de créance et de titres du marché monétaire dans le but de générer des rendements optimaux à moyen terme tels que la durée de Macaulay du portefeuille soit comprise entre 3 ans et 4 ans.

Fonds d'obligations dynamique IDFC

Vieille Nouvelle Nom: Fonds d'obligations dynamique IDFC Nom: Pas de changement Catégorie: Un régime de revenu ouvert Catégorie: Un programme de dette dynamique à durée indéterminée investissant sur toute la durée Objectif d'investissement : Générer des rendements optimaux avec une liquidité élevée par une gestion active du portefeuille, en investissant dans des instruments du marché monétaire et de la dette de haute qualité Objectif d'investissement : Générer des rendements optimaux grâce à une gestion active du portefeuille en investissant dans des instruments de dette et du marché monétaire sur toutes les échéances

Fonds d'arbitrage IDFC

Vieille Nouvelle Nom: Fonds d'arbitrage IDFC Nom: Pas de changement Catégorie: Un régime d'équité ouvert Catégorie: Un schéma ouvert investissant dans des opportunités d'arbitrage Référence: Indice Crisil Liquid Fund Référence: Indice d'arbitrage Nifty 50

Fonds d'opportunités de crédit IDFC

Vieille Nouvelle Nom: IDFC Credit Opportunities FundName :IDFC Credit Risk Fund Catégorie: Régime de revenu à durée indéterminée Catégorie: Un programme de dette à durée indéterminée investissant principalement dans des obligations d'entreprises notées AA et inférieures Objectif d'investissement : Le Fonds cherche à générer des rendements en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance d'entreprise sur l'ensemble du spectre du crédit au sein de la catégorie investissement Objectif d'investissement : Le Fonds cherche à générer des rendements en investissant principalement dans des titres de créance d'entreprise notés AA et inférieurs à toutes les échéances.

Fonds IDFC Nifty

Vieille Nouvelle Nom: Fonds IDFC Nifty Nom: Pas de changement Catégorie: Un programme d'équité ouvert Catégorie: Un programme ouvert suivant l'indice Nifty 50

IDFC Super Saver Income Fund – Plan à court terme

Il y a eu un fusion du fonds IDFC Money Manager et du plan d'investissement dans le fonds IDFC Super Saver Income Fund - Plan à court terme.

Vieille Nouvelle Nom: IDFC Super Saver Income Fund - Plan à court terme Nom: Fonds d'obligations IDFC – Plan à court terme Catégorie: Un programme de dette à durée indéterminée Catégorie: Un programme de dette à court terme à durée indéterminée investissant dans des instruments tels que la durée Macaulay du portefeuille est comprise entre 1 an et 3 ans Objectif d'investissement : L'objectif principal du programme est de générer des rendements stables avec une stratégie à faible risque en investissant dans des titres à revenu fixe et des titres du marché monétaire de bonne qualité. Objectif d'investissement : Le programme vise à investir dans un ensemble diversifié de titres de créance et de titres du marché monétaire dans le but de générer des rendements optimaux à court terme tels que la durée de Macaulay du portefeuille est comprise entre 1 an et 3 ans

Fonds d'actions IDFC

Vieille Nouvelle Nom: Fonds d'actions IDFC Nom: Fonds IDFC à grande capitalisation Catégorie: Un programme d'équité ouvert Catégorie: Large Cap Fund – Un programme d'actions à capital variable investissant principalement dans des actions à grande capitalisation Objectif d'investissement : L'objectif d'investissement du programme est de chercher à générer une croissance du capital à partir d'un portefeuille composé principalement d'actions et d'instruments liés aux actions (y compris les dérivés d'actions). Le régime peut également investir dans des instruments de dette et du marché monétaire pour générer un revenu raisonnable Objectif d'investissement :l'objectif d'investissement du régime est de chercher à générer une croissance du capital en investissant principalement dans des actions à grande capitalisation

Fonds IDFC Money Manager

Comme indiqué ci-dessus, le Fonds IDFC Money Manager - Plan d'investissement (MMF-IP) sera fusionné avec le Fonds IDFC Super Saver Income Fund - Plan à court terme (SSIF-ST). La fusion prendra effet à partir de lundi, 14 mai 2018, qui sera connue sous le nom de Date d'entrée en vigueur de la fusion.

Détails de la fusion-

1. L'option de croissance de MMF-IP a été proposée pour être fusionnée dans l'option de croissance du fonds de revenu IDFC Super Saver - Plan à court terme (SSIF-ST).
2. Deux nouvelles options ont été proposées pour être introduites, à savoir :Options de dividende trimestriel et de dividende annuel. Ces nouvelles options seront introduites dans le cadre des plans réguliers et directs de SSIF – ST à compter de la date d'entrée en vigueur.

De plus, les Options de Dividende Trimestriel et Annuel dans le cadre du MMF-IP (paiement, facilité de réinvestissement et de transfert) sont proposées pour être fusionnées dans les options de dividendes trimestriels et annuels sous SSIF-ST (paiement, réinvestissement et facilité de balayage) respectivement.

3. Après la fusion, le Quotidien, Options de dividendes hebdomadaires et mensuels sous MMF-IP (paiement, facilité de réinvestissement et de transfert) sont proposées pour être fusionnées dans l'option de dividende mensuel sous SSIF-ST (paiement, réinvestissement et facilité de balayage respectivement).

Fonds de titres publics IDFC

IDFC Government Securities Fund - Investment Plan (G-Sec-IP) et Provident Fund Plan (G-Sec-PF) seront fusionnés à compter de lundi, 07 mai, 2018. Le Plan de prévoyance sera fusionné avec le Plan d'investissement.

Vieille Nouvelle Catégorie: Un schéma de dorures ouvert Catégorie: Un programme de dette à durée indéterminée investissant dans des titres d'État à toutes les échéances Objectif d'investissement : Générer des rendements optimaux avec une liquidité élevée en investissant dans des titres d'État Objectif d'investissement :– Le programme vise à générer des rendements optimaux avec une liquidité élevée en investissant dans des titres d'État à travers les échéances

Impact sur les investisseurs

Du point de vue des investisseurs, cette nouvelle catégorisation aidera les investisseurs car il n'y aura plus de catégories déroutantes. Voici quelques choses qui pourraient arriver :

1. Certains schémas peuvent être fusionnés avec d'autres
2. Votre ratio de dépenses pourrait baisser en raison d'un AUM plus élevé par régime
3. Le nombre de régimes pourrait réduire

Fonds communs de placement et changement de catégorie

La catégorie de fonds communs de placement définit où le fonds commun de placement investira ses actifs sous gestion et dans quelle proportion.

En cas de changement de catégorie de l'OPC, un investisseur doit suivre le changement. Cela lui permettra également de changer de stratégie d'investissement dans ces OPCVM, si nécessaire.

Il est conseillé de contacter le conseiller en cas de problème, doute quant à savoir si l'investissement doit être réévalué en raison d'un changement de nom ou de catégorie du fonds.

Fusion de mutuelles

Si des fonds communs de placement sont fusionnés, les investisseurs ne devraient pas s'inquiéter. La SICAV se chargera de la fusion et de ses exigences et formalités.

Aussi comme il n'y a pas de réel changement dans la catégorie des fonds communs de placement dans lesquels un investisseur a investi, ils n'ont pas besoin d'apporter de modifications à leur stratégie d'investissement et doivent simplement être informés de la fusion.

Raisons du changement

SEBI a récemment proposé une circulaire exigeant la catégorisation et la rationalisation de tous les systèmes de fonds communs de placement. Fondamentalement, SEBI veut réduire la confusion pour les investisseurs et simplement la prise de décision concernant la sélection et l'identification des fonds communs de placement.

Alors, selon la nouvelle circulaire, une société de fonds commun de placement ne peut avoir qu'un seul régime dans chaque catégorie.

Ainsi, toutes les maisons de fonds communs de placement changent de nom, reclassement, et la fusion des fonds communs de placement conformément aux directives ont été données par le Securities Exchange Board of India.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.