Guide des notations des fonds communs de placement

À l'aide de notation des fonds communs de placement est une façon très courante pour les investisseurs de décider dans quels fonds communs de placement investir. Les cotes de fonds communs de placement peuvent être un outil précieux pour vous aider à distinguer un fonds d'un autre. Voici les bases des notations de fonds communs de placement et comment vous pouvez les utiliser à votre avantage en tant qu'investisseur.

Comment fonctionnent les notations de fonds communs de placement

Les notations des fonds communs de placement sont fournies par diverses institutions financières du marché. Le système de notation de fonds communs de placement le plus populaire est fourni par MorningStar. Leurs notes, utiliser un système en étoile pour vous aider à déterminer la qualité d'un fonds particulier. L'échelle va de une à cinq étoiles, avec cinq étant le meilleur et un étant le pire. Les fonds communs de placement s'efforcent d'obtenir la cote cinq étoiles fournie par MorningStar.

MorningStar examine plusieurs sources différentes d'informations financières pour établir ces notations. D'abord, ils examinent les performances passées de chaque fonds. Ensuite, ils examinent le risque qu'ils utilisent pour atteindre cette performance. À ce moment, tous les fonds communs de placement sont divisés en plusieurs catégories différentes. Chaque catégorie a été classée de haut en bas. Les fonds qui font le top 10 % de chaque catégorie, recevoir une note de cinq étoiles. Après ça, les 22,5 % suivants des fonds communs de placement de la catégorie reçoivent une note de quatre étoiles. En utilisant ce système, tous les fonds communs de placement sont classés en fonction de leur rendement.

Importance des notations

En tant que gestionnaire de fonds communs de placement, l'un de vos objectifs est d'obtenir une note de quatre ou cinq étoiles. Cependant, en tant qu'investisseur, vous devez comprendre que les cotes des fonds communs de placement ne sont pas tout. De nombreux investisseurs ne considèrent les notations que comme un moyen rapide de choisir les fonds avec lesquels s'impliquer. Au lieu d'examiner de nombreuses sources d'information différentes, ils veulent que quelqu'un résume tout pour eux sous la forme d'un classement par étoiles.

Gardez à l'esprit que le nombre d'étoiles ne vous dit que ce qu'ils ont fait dans le passé. Il n'y a aucun moyen pour MorningStar de prédire ce qui se passera dans le futur. Par conséquent, vous devriez utiliser d'autres méthodes pour vous aider à prendre votre décision pour les fonds communs de placement à choisir. Utilisez les systèmes de notation comme une confirmation de votre propre recherche.

Quand vous considérez comment ils arrivent avec les notes, près d'un tiers de tous les fonds communs de placement disponibles seraient considérés comme des fonds quatre et cinq étoiles. Cela ne réduit pas le champ autant que vous le souhaiteriez. Par conséquent, vous devrez faire vos propres recherches pour vous assurer de prendre les meilleures décisions.

Un problème avec le système de notation MorningStar est qu'il regroupe chaque fonds dans une sorte de catégorie. Cependant, en raison des styles de trading uniques de certains fonds, ils ne rentrent pas bien dans une catégorie particulière. Par conséquent, ils peuvent être en concurrence avec des fonds complètement différents. Gardez cela à l'esprit lorsque vous prenez vos décisions d'investissement.