M1 Finance contre Robinhood

M1 Finance et Robinhood sont deux applications d'investissement incroyablement populaires auprès des millennials. Alors que Robinhood est le vainqueur incontesté de la première application sur le marché à offrir des échanges sans commission, M1 Finance est un prétendant qui a rejoint les rangs quelques années plus tard.

Les deux applications sont disponibles pour les appareils Apple et Android. Ils offrent de nombreux produits et fonctionnalités similaires destinés à s'adresser aux nouveaux investisseurs DIY, mais leur approche peut être quelque peu différente.

Comprendre ces différences peut vous aider à décider quelle option vous convient le mieux - et c'est l'objet de cet article.

Dans cet article, Je vais regarder ce que chaque application a à offrir et comment elles se comparent les unes aux autres.

M1 Finance contre Robinhood :fonctionnalités de l'application

M1 Finance et Robinhood sont principalement accessibles via des applications, alors passons un peu de temps à les comparer. Après tout, la convivialité et l'accessibilité peuvent grandement vous aider à en tirer le meilleur parti.

M1 Finance et Robinhood ont tous deux des applications Android et iOS avec des critiques globalement bonnes et saines. Les deux plates-formes vous permettent également de vous connecter à l'aide d'un navigateur Web, ce qui est parfait si vous avez besoin d'un écran plus grand avec plus d'espace pour effectuer certaines tâches. Les deux applications d'investissement sont téléchargeables gratuitement, quel que soit l'appareil que vous possédez.

Application mobile M1 Finance

L'application M1 Finance propose une philosophie de conception très simple avec des couleurs modernes. Tout est facilement accessible et intuitif. Il offre un accès à toutes les fonctionnalités et fonctionnalités dans lesquelles vous pourriez avoir besoin d'investir.

Application mobile Robinhood

L'application mobile Robinhood, d'autre part, offre un accès facile à votre compte, vous permet de garder un œil sur les performances et d'afficher des graphiques. Vous pouvez également configurer des listes de surveillance et trader certaines classes d'actifs et différents types d'ordres avec cette application de trading.

Verdict

Les deux applications sont faciles et intuitives à utiliser, bien que Robinhood semble être un peu plus convivial pour les débutants si vous débutez dans l'investissement. En tant que plateforme de trading, Robinhood est super facile à utiliser pour acheter et vendre des actions. M1 Finance offre plus de fonctionnalités via l'application, tandis que Robinhood vous demandera de vous connecter depuis votre ordinateur pour accéder à l'ensemble des fonctionnalités qu'il propose.

M1 Finance vs Robinhood :produits et options de compte

M1 Finance et Robinhood proposent un ensemble différent de produits et d'options de compte. Comprendre ce qu'ils offrent chacun peut vous aider à déterminer si M1 Finance ou Robinhood est la meilleure solution pour vous.

Dans cette section, nous allons approfondir ce qu'ils ont à offrir pour vous donner une meilleure compréhension de ce qu'ils sont et de ce à quoi vous pouvez vous attendre.

M1 Finance

M1 Finance propose trois produits – M1 Investir, Emprunter M1, et M1 Dépenses .

Vous pouvez également choisir entre le compte Basic M1 et le compte M1 Plus. Quel que soit le type de compte que vous choisissez, Basique ou Plus, vous aurez accès aux trois produits. Gardez à l'esprit que les tarifs que vous payez seront différents. J'en parlerai plus en détail dans la section Frais.

Voyons maintenant les différents produits proposés par M1 Finance.

M1 Investir

M1 Invest est le produit principal et c'est ce qu'est M1 Finance. A travers M1 Invest, vous pouvez construire votre propre portefeuille d'investissements en choisissant votre stratégie d'investissement préférée, actions, et type de compte.

En réalité, il existe quatre types de comptes parmi lesquels vous pouvez choisir en fonction de vos besoins et de vos objectifs de placement. Les types de comptes disponibles sont

• Individuel :Il s'agit d'un compte général imposable pour les investisseurs qui créent un compte à leur nom
• Découper :Ce type de compte permet de créer un compte partagé avec un conjoint, partenaire, ou parent
• IRA :Choisissez entre IRA traditionnel, Comptes Roth IRA, et SEP IRA
• Confiance :Si vous avez une fiducie à gérer, c'est le compte que vous devrez choisir

Avec M1 Invest, vous pouvez investir dans un certain nombre d'actions et de fonds. Il y en a plus de 6, 000 d'entre eux à choisir. Il existe également des fractions d'actions. Cela vous permet d'acheter des fractions d'actions, qui sont très chers à l'achat. En achetant une fraction d'action, vous pouvez toujours posséder des actions de grandes entreprises.

Vous pouvez également choisir parmi plus de 80 portefeuilles d'experts préconfigurés - parfait si vous souhaitez investir mais ne savez pas par où commencer.

Il y a une chose dont vous devez être conscient. Avec M1 Invest, vous obtenez une fenêtre de négociation. Ceci est fixé à 10h00, heure de l'Est. À cause de ce, il peut y avoir un écart de prix lorsqu'il s'agit d'acheter ou de vendre puisque l'ordre passera à ce moment précis au prix qu'il a pendant cette fenêtre.

Emprunter M1

M1 Borrow vous permet d'emprunter sur marge jusqu'à 35% de la valeur de votre portefeuille. Vous devez avoir un portefeuille minimum d'une valeur de 10 $, 000. Le taux d'intérêt est basé sur le taux de base de la Réserve fédérale et est fixé à 3,5 % pour le compte de base M1. Cela tombe à 2% pour le compte M1 Plus.

M1 Borrow est livré avec de nombreuses fonctionnalités intéressantes. Ceux-ci sont disponibles avec les comptes Basic et Plus. Voici quelques-unes des fonctionnalités auxquelles vous pouvez vous attendre lorsque vous utilisez M1 Borrow.

• Pas de paperasse - Il n'y a pas de paperasse à remplir, tout se fait via l'application
• Aucun calendrier de paiement - Il n'y a pas de calendrier de paiement fixe à suivre
• Emprunt facile – Il faut moins de 10 secondes et seulement trois clics pour emprunter de l'argent

M1 Dépense

Avec M1 Dépense, vous obtenez un compte courant assuré par la FDIC et un solde minimum de 0 $. L'assurance FDIC vous couvre jusqu'à 250 $, 000, et vous obtenez un remboursement des frais de guichet automatique par mois civil.

Vous pouvez utiliser votre compte courant M1 Spend pour effectuer des dépôts directs, Transférer de l'argent, et dépensez avec la carte de débit de marque M Finance. Il convient également de noter que M1 Spend s'intègre au reste de la suite de produits M1 Finance afin que vous puissiez déplacer de l'argent dans votre portefeuille selon vos besoins.

M1 Spend comprend un certain nombre de fonctionnalités dès la sortie de la boîte. Autres caractéristiques, comme discuté précédemment, ne sont disponibles que lorsque vous passez à un compte M1 Plus. Il s'agit notamment de l'APY de 1 % et de la remise en argent de 1 % sur les achats admissibles. Quel que soit le type de compte que vous possédez, ce sont les fonctionnalités que vous pouvez attendre avec M1 Spend.

• Pas de minimum de compte. Il n'y a pas de solde minimum que vous devez détenir sur votre compte
• Assurance FDIC. Votre compte courant M1 Spend est couvert jusqu'à 250 $, 000 par la FDIC
• L'intégration . Votre compte chèque M1 Spend est intégré à votre compte d'investissement

Forfaits M1

M1 Finance propose deux types de comptes : M1 Plus et M1 Basique .

Le compte M1 Basic est gratuit. Si vous souhaitez passer à M1 Plus, vous devrez payer 125 $ par année. Les frais annuels de 125 $ vous donnent accès à un certain nombre de fonctionnalités et à de meilleurs tarifs. Cela signifie que selon la façon dont vous prévoyez d'utiliser le compte, vous voudrez peut-être mettre à niveau (ou non).

Voici les fonctionnalités et options supplémentaires que vous obtenez avec un compte M1 Plus

Caractéristique 1 :Deuxième fenêtre de trading

• Nous avons discuté plus tôt que les comptes M1 Finance sont livrés avec une seule fenêtre de négociation, qui est fixé à 10h00 (HE). Passer à un compte M1 Plus, et vous aurez accès à une deuxième fenêtre à 15h00 (15h00), heure de l'Est.

Caractéristique 2:Cashback

• Utilisez la carte de débit M1 Spend pour obtenir 1 % de remise en argent sur les achats éligibles. Il n'y a aucune limite au montant de remise en argent que vous pouvez obtenir.

Caractéristique 3:1% APY

• Votre APY (rendement annuel en pourcentage) sur un compte courant M1 Spend est fixé à 1%. Celui-ci est fixé à 0% si vous avez un compte M1 Basic.

Apprendre encore plus:

• Lisez notre revue complète M1 Finance.

Robin des Bois

Robinhood a secoué le monde de l'investissement en offrant à ses utilisateurs un nombre illimité de transactions gratuites sur les actions, fonds communs de placement, ETF, et des options dans un compte de courtage.

C'était à l'époque où vous deviez payer les courtiers chaque fois que vous achetiez ou vendiez une action. La proposition d'échange d'actions gratuites et la mission de Robinhood de rendre l'investissement accessible et abordable étaient nouvelles et inédites.

Robinhood structure son offre un peu différemment. Ils ont quatre produits - Actions et fonds, Options, Gestion de la trésorerie, et enfin, Crypto.

Les comptes Robinhood se déclinent en trois niveaux :Robinhood Cash, Robinhood Instant, et Robinhood Gold. Nous allons maintenant examiner les produits et les options de compte disponibles avec un compte Robinhood pour vous aider à mieux comprendre ce qui est proposé et si Robinhood est la bonne entreprise pour vous.

Actions et fonds

Avec des actions et des fonds, vous pouvez effectuer un nombre illimité de transactions. Vous pouvez également investir dans des ETF. ETF est un acronyme pour Exchange Traded Funds, qui est essentiellement une collection d'actifs tels que des actions, obligations, et les marchandises.

Avec Robinhood, vous pouvez également investir en rompus, mais ce n'est pas encore actif au moment de la rédaction. Avec des fractions d'actions, vous pouvez acheter une fraction d'action au lieu d'une part entière. Ceci est généralement utilisé pour les actions dont le prix est très élevé. En achetant des rompus, vous pouvez vous impliquer dans la négociation d'actions et acheter des actions de grandes entreprises (comme Amazon, par exemple) sans le gros prix.

Options

Options, comme le nom le suggère, vous donner la possibilité d'acheter ou de vendre un actif sous-jacent. L'actif sous-jacent peut contenir un certain nombre d'actions ainsi que des matières premières ainsi que des devises. Généralement, les options sont utilisées à des fins de spéculation et de couverture des risques. Robinhood recommande une certaine expérience avant de négocier des options. Ils fournissent également de nombreux documents si vous souhaitez en savoir plus sur ce type d'investissement.

Crypto

Avec Robinhood Crypto, vous pouvez acheter et vendre plusieurs crypto-monnaies, y compris Bitcoin, Dogecoin, Ethereum, et plein d'autres. Le trading de crypto-monnaie est disponible 24 heures sur 24, sept jours sur sept, et est sans commission.

Gestion de la trésorerie

Cash Management est un produit à venir. Il offre un APY (rendement annuel en pourcentage) de 0,30 % et est accompagné d'une carte Robinhood Mastercard. Ils transféreront votre argent vers différentes banques qui paieront réellement les intérêts, qui vous est versé mensuellement.

Plans Robinhood

Lorsque vous ouvrez un compte Robinhood pour la première fois, tu commences par un Compte Robinhood Instant . Cela vous donne accès au trading sur marge, dépôt instantané à partir de votre compte bancaire ainsi que la négociation pendant les heures prolongées. Vous pouvez rétrograder à Robinhood Cash à tout moment. Gardez à l'esprit qu'en faisant cela, vous perdrez l'accès aux dépôts et règlements instantanés, toutefois.

Or Robinhood est le compte de niveau supérieur et coûte 5,00 $ par mois. Ici, vous obtiendrez toutes les fonctionnalités du compte Robinhood Instant ainsi que quelques extras. Il s'agit notamment d'un pouvoir d'achat supplémentaire ainsi que de dépôts plus importants. Vous avez également accès à Morningstar ainsi qu'aux données de marché L2.

Apprendre encore plus:

• Lisez notre critique Robinhood complète.

Verdict

Robinhood offre plus de flexibilité dans les options d'investissement et, En tant que tel, peut être une meilleure option pour les investisseurs qui souhaitent être plus actifs dans la gestion de leur portefeuille.

M1 Finances, d'autre part, pourrait être une meilleure option pour ceux qui veulent une approche sans intervention. De nombreux produits Robinhood sont toujours sur liste d'attente, il peut donc être difficile de juger de leur qualité.

Si ces fonctionnalités sont un facteur décisif, alors M1 pourrait être une meilleure option pour vous en ce moment.

M1 Finance vs. Robinhood :frais

La négociation d'actions est sans commission, mais cela ne signifie pas qu'il n'y a aucun frais lors de l'utilisation de M1 Finance ou Robinhood. Le nombre de frais que vous devrez payer dépendra en grande partie de la manière dont vous utiliserez votre compte et pour quelle raison.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, Robinhood a été la première application d'investissement à proposer des transactions sans commission, mais bien assez tôt, la concurrence a rattrapé, et aujourd'hui, il existe de nombreuses alternatives dans cet espace. M1 Finance propose également un trading sans commission.

M1 Finance Robin des Bois Types de compte Individuel, Découper, IRA, Confiance Individuel Commission de négociation 0% 0% Compte standard 0 $ 0 $ Compte mis à niveau 125 $ par année 5 $ par mois Compte Espèces Oui oui La balance minimum 0 $ 0 $ APY 1% 0.30% Remise en argent dix% Marge de négociation Oui oui Taux 35% du compte 5% AVR 3,75% 5% (composé quotidiennement)

Verdict

M1 Finance a des frais plus élevés pour le compte mis à niveau, mais offre un meilleur rapport qualité-prix. Bien sûr, si vous n'avez pas besoin des fonctionnalités, alors l'argent pourrait être mieux utilisé s'il était investi.

Les comptes de trésorerie M1 Finance et Robinhood sont tous deux assurés par la FDIC, afin que vous puissiez vous assurer qu'ils sont aussi sûrs que possible.

M1 Finance vs Robinhood :opportunités d'investissement

Opportunités d'investissement M1

M1 Finance en propose plus de 6, 000 titres. Il s'agit notamment des actions et des EFT cotés au NASDAQ, NYSE, et les BAT. Lorsqu'il s'agit d'acheter des titres, M1 Finance utilise un système de tarte. Vous pouvez choisir entre des tartes personnalisées et des tartes expertes

Tartes personnalisées M1 Finance

Lors de la configuration d'une tarte personnalisée, vous choisissez les actions et les EFT que vous souhaitez, puis attribuez un pourcentage du portefeuille pour chacun. Vous pouvez avoir jusqu'à 100 actions et EFT dans une seule tarte. Lorsque vous utilisez des tartes personnalisées, vous devriez avoir une idée des actions dans lesquelles vous investissez et vous couvrir en conséquence. Si vous recherchez une stratégie d'investissement plus passive, alors Expert Pies pourrait être une meilleure option pour vous.

Tartes Expert Finance M1

Considérez les tartes expertes comme des tartes préconfigurées qui suivent les méthodologies d'investissement standard de l'industrie. Ils éliminent les conjectures sur la façon dont vous devez allouer et distribuer vos tartes en laissant les experts faire le travail pour vous. Il n'y a pas de limite au nombre de tartes personnalisées ou expertes que vous pouvez avoir, et vous pouvez avoir un mélange des deux.

Opportunités d'investissement Robinhood

Robin des Bois, d'autre part, offre différents types d'opportunités d'investissement. Ils n'utilisent pas le système de tarte comme le fait M1 Finance. Au lieu, vous avez le choix entre un certain nombre d'opportunités d'investissement et de types d'ordres.

Types d'investissement Robinhood

• Actions :Actions de grandes entreprises cotées sur les bourses américaines, dont le NASDAQ et le NYSE
• ETF :Fonds négociés sur les bourses américaines, y compris le NASDAQ et le NYSE
• Contrats d'options :Disponible sur les actions et ETF ci-dessus
• Crypto-monnaies :Un certain nombre de crypto-monnaies sont disponibles mais pas disponibles dans tous les états
• ADR :Il existe des ADR pour plus de 250 entreprises mondiales qui négocient sur un certain nombre de bourses américaines

Types de commande Robinhood

• Ordre du marché :Ce type d'ordre est exécuté lorsque le prochain meilleur prix est atteint
• Ordre limité :Plafonds de prix d'achat maximum et de prix de vente minimum
• Ordre Stop Loss :Acheter ou vendre lorsqu'un prix spécifique est atteint
• Ordre Stop Limit :Déclenche un ordre à cours limité lorsqu'un prix spécifique est atteint

Verdict

Robinhood offre un plus grand contrôle sur la façon dont vous investissez votre argent. M1 Finance adopte une approche différente, avec des robots-conseillers faisant la plupart du travail.

L'ajout des tartes expertes de M1 Finance peut vous aider à investir comme un pro - cela peut être une fonctionnalité particulièrement utile si vous débutez dans le monde de l'investissement. Toutefois, vous devriez toujours faire vos recherches pour comprendre comment votre argent est investi.

FAQ

Quel est le meilleur Robinhood ou M1 Finance ?

Robinhood et M1 Finance ont tous deux leurs arguments de vente, et le meilleur est celui qui correspond le mieux à votre stratégie d'investissement globale. Si vous êtes un investisseur à long terme qui préfère adopter une approche non interventionniste, alors M1 Finance pourrait être la meilleure option pour vous. Si vous préférez avoir un plus grand contrôle et faire vos recherches, alors Robinhood pourrait avoir plus de sens pour vous.

M1 Finance est-il meilleur que Robinhood ?

M1 Finance a plus de fonctionnalités disponibles en ce moment - et si vous cherchez à épargner pour la retraite, par exemple, vous serez probablement un peu déçu que Robinhood ne vous permette pas d'investir dans des comptes de retraite (comme les IRA), ce que fait M1 Finance. Il convient de souligner que Robinhood déploie des fonctionnalités très similaires avec des listes d'attente en place.

M1 offre de meilleurs taux APY et a même un programme de remise en argent, mais ceci n'est applicable que si vous avez l'intention d'utiliser le compte espèces. Si vous avez l'intention d'utiliser les fonctionnalités supplémentaires, M1 propose qu'il puisse être meilleur que Robinhood, mais prenez le temps de comprendre ce que vous voulez accomplir avec vos investissements. Ceci est important car Robinhood a aussi ses avantages, y compris différents types de comptes et flexibilité.

M1 Finance est-il sûr ?

Oui, M1 Finance est en sécurité. Il est réglementé par la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), avec tous les comptes espèces assurés par la FDIC.

Comment passer de Robinhood à M1 Finance ?

Vous pouvez transférer des actions depuis votre compte Robinhood, mais il y a des frais de 75 $ pour le faire. Une fois tous vos actifs transférés de votre compte Robinhood, votre compte sera fermé. Robinhood recommande de prendre contact avec votre nouvelle maison de courtage (M1 Finance, dans ce cas) pour s'assurer que le processus se déroule le mieux possible.