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Taux d'imposition de la Pennsylvanie :payer des impôts dans l'État de Keystone

Cet article a été vérifié par nos rédacteurs et CPA Janet Murphy, spécialiste produit senior chez Credit Karma Tax®.

Le 15 avril n'est pas le seul jour où vous devriez penser aux impôts, surtout si vous vivez dans un État qui a son propre impôt sur le revenu et plusieurs autres types d'impôts. Par exemple, Les résidents de Pennsylvanie doivent suivre un certain nombre d'impôts au niveau du Commonwealth et locaux.

La Pennsylvanie a beaucoup à offrir, y compris beaucoup d'histoire, activités de plein air et feuillage d'automne à couper le souffle. Il a également différents types d'impôts qui prennent tous en compte le coût de la vie dans le Commonwealth.

Regardons les taux d'imposition de la Pennsylvanie sur le revenu, vente et propriété, ainsi que d'autres types d'impôts que vous pouvez rencontrer dans l'État Keystone.

  • Les bases des impôts en Pennsylvanie
  • Impôts sur le revenu en Pennsylvanie
  • Taxes de vente et d'utilisation en Pennsylvanie
  • Impôts fonciers en Pennsylvanie
  • Impôts sur les successions et les successions en Pennsylvanie
  • Autres taxes en Pennsylvanie

Les bases des impôts en Pennsylvanie

Le ministère du Revenu de Pennsylvanie supervise les lois fiscales de l'État. Il y a pas mal de taxes - à la fois au niveau de l'État et au niveau municipal - à connaître. Heureusement, le département fournit un récapitulatif pratique des impôts de l'État de Pennsylvanie. Voici quelques-unes des taxes courantes que vous pourriez rencontrer.

Type de taxe Taux d'imposition actuels Impôt sur le revenu de l'Etat3.07% sur le revenu imposable des personnes physiques, domaines, fiducies, partenariats, S-corps, les fiducies commerciales et les sociétés à responsabilité limitée non imposées par le gouvernement fédéral en tant que sociétés les salaires, commissions, bénéfices nets ou autres compensationsTaxe de vente6% dans l'ensemble du Commonwealth, plus 2 % supplémentaires pour Philadelphie ou 1 % pour le comté d'AlleghenyTaxe foncière perçue par les comtés, villes, communes, arrondissements et districts scolaires, les taxes foncières varient selon les juridictionsTaxe sur les mutations immobilières1 % de la valeur des biens immobiliers lorsque la propriété change de mains par le transfert d'un acte, instrument, bail à long terme ou autre document écrit Droits de succession et de succession0 % à 15 % « Taxes de péché » 2,60 $ par paquet de 20 cigarettes, 18% sur l'alcool et 0,0066 cents à 2,48 $ sur les boissons maltées, en fonction du volume

Impôts sur le revenu en Pennsylvanie

La Pennsylvanie a un impôt sur le revenu fixe de 3,07 %. En plus de l'impôt sur le revenu de l'État, les municipalités et les districts scolaires peuvent percevoir un impôt supplémentaire sur vos revenus, appelé impôt sur le revenu du travail. Selon l'endroit où vous habitez, votre employeur devra peut-être retenir cet impôt pour vous.

La loi de l'État limite la limite de l'impôt local sur le revenu du travail à 1%, avec 0,5% allant à la municipalité et 0,5% allant au district scolaire (si vous habitez dans une zone où les deux organismes prélèvent un impôt sur le revenu). Mais il y a quelques exceptions à cette limite, y compris les municipalités autonomes (qui gouvernent localement), municipalités en difficulté financière, ou des municipalités dont les systèmes scolaires sont en difficulté financière.

Par exemple, Crême Philadelphia, une commune autonome, impose un impôt sur le revenu du travail de 3,8712 % pour les résidents et de 3,4481 % pour les non-résidents. Pittsburgh, une autre ville qui décide de son propre impôt sur le revenu du travail, charges 3% pour les résidents.

Déductions d'impôt sur le revenu en Pennsylvanie

Il peut être possible de réduire votre impôt sur le revenu en Pennsylvanie grâce à quatre déductions fiscales au niveau de l'État.

1. Cotisations au compte d'épargne médicale (jusqu'au plafond des cotisations fédérales)

2. Cotisations au compte d'épargne-santé (jusqu'au plafond des cotisations fédérales)

3. Contributions au programme de frais de scolarité admissibles en vertu de l'article 529 (jusqu'au montant de l'exemption fédérale annuelle de l'impôt sur les dons)

4. Cotisations au compte d'épargne ABLE de la section 529 de Pennsylvanie (jusqu'à concurrence du montant de l'exclusion fédérale de l'impôt sur les donations)

Vous pourriez également être en mesure de déduire certaines dépenses liées à l'emploi non remboursées qui ne sont actuellement pas déductibles sur votre déclaration de revenus fédérale.

Taxes de vente et d'utilisation en Pennsylvanie

Que vous soyez originaire de Pennsylvanie ou que vous visitiez simplement l'État, vous paierez une taxe de vente de 6 % à l'échelle de l'État sur certains achats et services. Les résidents de Philadelphie paient un supplément de 2% pour la taxe de vente locale, et les habitants du comté d'Allegheny paient 1% de plus. Heureusement, certaines choses sont exonérées d'impôt, comme la nourriture (mais pas la nourriture prête à manger), Des bonbons, la plupart des vêtements, manuels scolaires, Services informatiques, médicaments sur ordonnance et en vente libre, et les combustibles de chauffage résidentiel.

Si vous achetez quelque chose à utiliser ou à consommer en Pennsylvanie sans payer de taxe de vente, vous devrez probablement de l'argent pour une taxe d'utilisation. Le taux de taxe d'utilisation de la Pennsylvanie est le même que son taux de taxe de vente habituel.

Impôts fonciers en Pennsylvanie

En Pennsylvanie, Les districts scolaires, les municipalités et les comtés décident des taux de l'impôt foncier local. Votre facture d'impôt foncier peut être une combinaison de taxes (et de taux) de ces trois entités fiscales. Si vous avez besoin d'aide pour comprendre votre facture de taxes foncières, vous pouvez généralement contacter le bureau de l'assesseur ou du percepteur de votre comté.

La Tax Foundation estime les perceptions de l'impôt foncier local et par habitant de la Pennsylvanie à 1 $, 478, ce qui signifie qu'il se classe 22e dans le pays pour la charge fiscale foncière des résidents. Et les propriétaires paient environ 1,46 % de la valeur de leur maison en impôts fonciers chaque année, dit la fondation.

Allègement de l'impôt foncier en Pennsylvanie

Si vous avez du mal à payer vos impôts fonciers, et vous rencontrez l'âge, revenus et autres exigences, un programme de remise au niveau de l'État peut aider. Le programme de remboursement des taxes foncières et des loyers de la Pennsylvanie offre généralement un remboursement maximal de 650 $, bien que certains propriétaires puissent être admissibles à jusqu'à 975 $.

Si vous possédez une maison dans un district scolaire qui a des impôts fonciers, et cette maison est votre résidence principale, vous pouvez également être admissible à un allégement de l'impôt foncier par le biais d'une exonération d'impôt sur les propriétés familiales de l'État. Le montant de votre exonération dépend de votre lieu de résidence. Pour l'année scolaire 2019, l'exemption varie de seulement 53 $ à 686 $.

Impôts sur les successions et les successions en Pennsylvanie

La Pennsylvanie taxe les successions, en basant le taux d'imposition sur la relation de l'héritier avec la personne décédée. Le conjoint survivant ne paie pas de droits de succession sur la succession de son conjoint décédé. Il en est de même pour un enfant de 21 ans ou moins héritant de la succession de ses parents.

Enfants adultes de plus de 21 ans, les parents et les grands-parents paient un impôt de 4,5%. Les frères et sœurs doivent payer une taxe de 12%. Les autres héritiers (à l'exception des organismes de bienfaisance et des institutions exonérées d'impôt ou des organismes gouvernementaux) devront payer un impôt de 15 %.

Autres taxes en Pennsylvanie

La Pennsylvanie a plusieurs autres types d'impôts que vous pouvez rencontrer. Voici quelques-uns.

  • Taxe sur les cigarettes — L'État facture 2,60 $ de taxe pour un paquet de 20 cigarettes ou 26 $ par carton de 10 paquets.
  • Taxe sur les boissons maltées et les alcools — Le malt ou les boissons brassées sont taxés à un taux qui varie de 0,0066 $ pour une demi-pinte à 2,48 $ pour un baril. Vous pouvez également payer une taxe de 18% sur les boissons alcoolisées.

Même si vous ne payez pas ces taxes directement, cela ne signifie pas que vous n'y contribuez pas. Vous pouvez vous attendre à ce que certaines entreprises vous répercutent le coût supplémentaire de faire des affaires lorsque vous achetez ces produits.

En bout de ligne

Vous ne pouvez penser à vos impôts qu'une fois par an autour du jour de l'impôt, mais l'impôt fédéral sur le revenu est loin d'être le seul type d'impôt que vous payez. Les impôts étatiques et locaux affectent également vos finances, Il est donc important de comprendre combien ces taxes vous coûtent chaque année.

Les résidents de Pennsylvanie peuvent obtenir une compréhension facile, impôt sur le revenu de l'État assez faible, mais ils paient aussi régulièrement des ventes, la propriété et d'autres types d'impôts. Comprendre votre charge fiscale nationale et locale est un aspect important pour prendre le contrôle de vos finances.

Un spécialiste produit senior avec Credit Karma Tax®, Janet Murphy est CPA avec plus d'une décennie dans l'industrie fiscale. Elle a travaillé comme analyste fiscale, responsable du développement des produits fiscaux et comptable fiscaliste. Elle détient des diplômes et des certifications en comptabilité de l'Université de Clemson et du US Career Institute. Vous pouvez la trouver sur LinkedIn .

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