Qu'est-ce qu'un fiduciaire? Relation amoureuse,

Prestations de service, et responsabilités

Lorsque vous consultez un médecin, vous avez confiance qu'ils feront tout leur possible pour vous aider à devenir la version la plus saine de vous-même. Il est rassurant de savoir qu'ils prendront soin de vous, peu importe à quoi vous ressemblez ou qui vous êtes.

Les médecins sont une sorte de fiduciaire, mais de nombreux autres types existent pour assurer vos finances, mental, ou bien-être physique. Donc, vous cherchez une fiduciaire? Dans ce guide, nous allons couvrir ce que sont les fiduciaires, leurs devoirs, et certaines relations qui existent. Si vous souhaitez passer à une section particulière, utilisez les liens ci-dessous.

• Qu'est-ce qu'un fiduciaire?
• Obligations fiduciaires
• Relation fiduciaire entre le fiduciaire et le bénéficiaire
• Relation fiduciaire entre les membres du conseil d'administration et les actionnaires
• Relation fiduciaire entre l'exécuteur et le légataire
• Relation fiduciaire entre le tuteur et le pupille
• Relation fiduciaire entre l'avocat et le client
• Relation fiduciaire entre le mandant et l'agent
• Fiduciaire d'investissement

Qu'est-ce qu'un fiduciaire?

Le mot fiduciaire vient du latin, fiducie, ce qui veut dire confiance. Un fiduciaire est une personne qui est légalement obligée d'agir dans le meilleur intérêt d'un individu, grouper, ou entreprise. C'est un travail qui doit être fait avec la plus grande loyauté et intégrité. De l'autre côté, la personne qu'ils représentent est appelée mandant ou bénéficiaire. Pour qu'une relation fiduciaire fonctionne, il faut beaucoup de fiducies. Voici quelques exemples de fiduciaires :

• Avocats
• Comptables
• Membres du conseil d'administration
• Avocats
• Médecins
• Conseillers financiers
• Et plus

Il est important de noter que tous les conseillers financiers ne sont pas considérés comme des fiduciaires. Les conseillers financiers qui ont une obligation fiduciaire doivent se comporter de manière avantageuse pour leurs clients, ce qui signifie mettre leurs besoins personnels de côté. Cependant, s'ils n'ont pas de responsabilité envers vous, ils peuvent alors vendre des produits incitatifs et faire des recommandations qui sont dans leur meilleur intérêt pour gagner une commission plus rentable. Finalement, cela vous coûte plus cher.

Avec autant de conseillers financiers là-bas, comment savez-vous qu'ils agiront en tant que fiduciaire? D'abord, assurez-vous qu'ils sont un conseiller en placement enregistré (RIA). Les RIA sont enregistrées auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, qui les oblige à être fiduciaires. S'ils figurent dans la base de données des conseillers de la SEC, vous pouvez être assuré qu'ils fonctionneront dans votre meilleur intérêt. Vous pouvez également trouver des conseillers en placement fiduciaire par l'intermédiaire de l'Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA).

Les courtiers et les agents d'assurance ne seraient pas considérés comme des fiduciaires, car ils pourraient fonder leurs recommandations et leurs services pour gagner plus d'argent.

Dans la plupart des cas, le fiduciaire potentiel et le principal doivent discuter de leurs rôles et fixer des limites. Cela devrait prendre la forme d'un accord écrit qui décrira les responsabilités fiduciaires spécifiques de chaque partie. Un contrat d'investissement ou un manuel de politique serait considéré comme un document acceptable.

Des obligations fiduciaires peuvent également être confiées à des amis et à des membres de la famille dignes de confiance. Par exemple, vous pourriez demander à un parent de s'occuper de vos finances au cas où vous seriez inconscient à l'hôpital. Un juge d'État pourrait également désigner quelqu'un comme tuteur légal d'un mineur, en faisant un fiduciaire.

Obligations fiduciaires

Les fiduciaires ont des normes juridiques et éthiques auxquelles ils doivent adhérer. Quand quelqu'un assume le rôle de fiduciaire, ils promettent de veiller au bien-être d'une autre personne et de travailler dans son meilleur intérêt. Cela signifie qu'il faut toujours faire passer les besoins du bénéficiaire en premier.

Généralement, les fiduciaires ne tireront aucun profit de cette relation, sauf indication contraire. Recevoir des prestations peut être considéré comme un gain monétaire ou opportuniste, et en tant que fiduciaire, les conflits d'intérêts doivent être évités à tout prix. Ils doivent travailler avec diligence pour s'assurer que vos besoins sont satisfaits et dépassés si possible.

Il est important de trouver une fiduciaire qui respecte leur rôle. Idéalement, ils doivent être transparents dans leurs actions et agir de bonne foi. Sans confiance ni honnêteté, votre relation peut s'effondrer, laissant place à la faute professionnelle et à la négligence. Les abus de confiance se produisent lorsque les fiduciaires ne se conforment pas à leurs obligations et opèrent d'une manière qui ne favorise pas le mandant. Voici des exemples :

• Faire des suggestions en fonction de leur commission
• Approbation des transactions sans consentement
• Négliger les besoins de son bénéficiaire
• Retenir délibérément des informations cruciales

Par la loi, les fiduciaires sont tenus à des normes extrêmement élevées et devraient toujours travailler à la prospérité du bénéficiaire. C'est une responsabilité importante qui a des répercussions juridiques si elle n'est pas prise au sérieux. Les fiduciaires qui ne remplissent pas leurs fonctions en conséquence peuvent faire face à des poursuites judiciaires de la part de leurs clients ou de l'organisation pour laquelle ils travaillent.

Relation fiduciaire entre le fiduciaire et le bénéficiaire

Lorsqu'un particulier a besoin de quelqu'un pour surveiller sa succession, qui comprend des propriétés, finances, et d'autres biens précieux, une relation de fiduciaire et de bénéficiaire est formée. Les relations successorales peuvent ne durer qu'entre les deux jusqu'au décès du principal. Pendant ce temps, cependant, le fiduciaire peut légalement acheter et vendre des actifs comme bon lui semble, à condition que cela améliore la succession du bénéficiaire. Leur objectif est d'assurer le bon fonctionnement du domaine et de le laisser en meilleur état pour celui qui en hérite.

Relation fiduciaire entre les membres du conseil d'administration et les actionnaires

Membres du conseil d'administration, actionnaires, et les administrateurs de sociétés ont des obligations fiduciaires qu'ils doivent respecter. Leurs missions se divisent en trois parties :soins, bonne foi, et la fidélité.

Le devoir de diligence

Le devoir de diligence est à la fois une norme éthique et légale qui exige que les membres du conseil d'administration agissent de manière à profiter à l'entreprise. En outre, leurs décisions devraient être fondées sur les informations et les options disponibles, pas leurs opinions.

Le devoir d'agir de bonne foi

Un fiduciaire a le devoir d'agir de bonne foi, ce qui signifie qu'ils doivent toujours faire ce qui est le mieux pour l'entreprise.

Le devoir de loyauté

Comme son nom l'indique, les fiduciaires doivent rester fidèles à l'organisation pour laquelle ils travaillent. Ils doivent également éviter les conflits d'intérêts et ne pas utiliser leur statut pour leurs activités personnelles.

Si un membre du conseil est surpris en train d'abandonner ses responsabilités, alors une action en justice peut être engagée par la société ou ses actionnaires.

Relation fiduciaire entre l'exécuteur et le légataire

Quand tu décèdes, le fiduciaire en charge de votre succession et de vos affaires personnelles deviendra l'exécuteur testamentaire. Ils seront chargés de veiller à ce que toutes les questions financières finales soient réglées et de distribuer les actifs à votre héritier ou à vos proches.

Les fiduciaires ne peuvent pas altérer le dernier testament vivant du légataire pour en tirer profit.

Relation fiduciaire entre le tuteur et le pupille

Lorsqu'un parent ou une autre personne ne peut plus s'occuper d'un mineur, un juge peut intervenir pour désigner quelqu'un d'autre pour devenir leur tuteur légal. Les tuteurs judiciaires s'engagent à prendre soin de l'enfant et à garantir son bien-être. Leurs devoirs sont de s'assurer qu'ils reçoivent une éducation, avoir des soins médicaux appropriés, et plus.

Relation fiduciaire entre l'avocat et le client

Légalement, les avocats ont l'obligation de vous représenter devant le tribunal sans parti pris. Si un conflit d'intérêts survient pendant qu'ils travaillent sur votre dossier, alors ils doivent vous le faire savoir immédiatement. Un avocat peut être nécessaire si vous avez besoin d'un

• Volonté
• Procuration
• Confiance vivante révocable
• Représentant au tribunal

Relation fiduciaire entre le mandant et l'agent

Les relations fiduciaires se nouent entre une personne, Partenariat, société, ou organisme gouvernemental. Par exemple, un particulier peut devenir fiduciaire d'une grande entreprise, qui sera considéré comme le bénéficiaire.

Fiduciaire d'investissement

Les fiduciaires d'investissement sont responsables de la gestion des finances d'un individu. Par exemple, si vous supervisez les finances d'une équipe de baseball et êtes membre du conseil d'administration, alors vous seriez considéré comme un fiduciaire d'investissement.

Choisir une fiduciaire

Si vous avez besoin de services fiduciaires, il y a quelques choses que vous devez faire avant de leur donner accès à vos actifs.

Discutez de vos objectifs

Lorsque vous rencontrez un fiduciaire potentiel, que ce soit un avocat, Agent immobilier, conseiller financier, employé, ami, ou parent, vous voudrez discuter de ce que vous espérez réaliser. Par exemple, vous pourriez être à la recherche d'un fiduciaire pour gérer vos fonds afin que vous puissiez acheter une maison ou avoir besoin de quelqu'un pour prendre soin de vos finances parce que vous êtes malade. Quoi qu'il en soit, assurez-vous qu'ils comprennent votre vision et qu'ils peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

Rencontrez-les

Vous allez travailler avec une fiduciaire pendant un temps considérable, il est donc important que vous vous entendiez bien avec eux. Demandez des consultations avec différents conseillers pour trouver la fiduciaire qui vous convient.

Poser des questions

Avant de prendre une décision, vous devriez interroger les conseillers potentiels sur leurs services :comment ils surveillent vos actifs, combien de fois vous vous rencontrerez, les types de comptes qu'ils gèrent, et leurs honoraires.

Avec les étapes ci-dessus, vous trouverez un fiduciaire en qui vous avez confiance en un rien de temps.

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