Comment utiliser Excel pour calculer les rendements d'un portefeuille d'investissement

Le calcul d'un taux de rendement est facile à faire à la main si vous avez une valeur de départ et une valeur de fin à un an d'intervalle. Cependant, lorsque vous avez plusieurs années de données, ainsi que les cotisations et retraits au portefeuille pendant cette période, utiliser Excel pour calculer vos retours peut vous faire gagner beaucoup de temps. Un autre avantage de la configuration d'une feuille de calcul est que vous pouvez changer facilement l'une des variables et voyez immédiatement son impact sur vos retours. Par exemple, vous pourriez voir ce qui arriverait à votre retour si votre compte valait 5 $, 000 de plus (ou moins).

Étape 1

Inscrivez la date de toutes les cotisations que vous avez versées et les distributions que vous avez prélevées de votre portefeuille dans la colonne A . Par exemple, dire que vous avez contribué 5 $, 000 le 1er janvier 2014 ; 6 $, 000 le 3 mars 2015 ; et 4 $, 000 le 15 avril, 2016. Entrez "1/1/14" dans la cellule A1, 3/3/15 dans la cellule A2 et 4/15/16 dans la cellule A3.

Conseil

Si vous voulez calculer votre rendement pour une période précise plutôt que sur toute la durée de vie du portefeuille, saisir la valeur du compte à la date de début comme première cotisation. Par exemple, si vous vouliez chiffrer le retour à partir du 1er janvier 2015 au 31 décembre 2015, votre première entrée serait la valeur du compte le 1er janvier 2015.

Étape 2

Inscrivez toutes les cotisations que vous avez versées et les distributions que vous avez prélevées de votre portefeuille dans la colonne B. Dans cet exemple, entrez 5 $, 000 dans la cellule B1, 6 $, 000 dans la cellule B2 et 4 $, 000 dans la cellule B3.

Étape 3

Entrez la date à laquelle vous souhaitez que le calcul se termine à la fin de la colonne A. Pour cet exemple, si vous souhaitez que votre calcul se termine le 31 décembre 2016, entrez "31/12/16" dans la cellule A4.

Étape 4

Entrer le valeur de votre portefeuille à la date de fin à la fin de la colonne B sous forme de nombre négatif, comme si vous enleviez tout. Dans cet exemple, si le portefeuille vaut 16 $, 000, entrez "-16, 000" dans la cellule B4.

Étape 5

Entrez la formule du taux de rendement interne dans la cellule C1 en utilisant la formule "=XIRR ([les cellules contenant les valeurs], [les cellules contenant les dates])". Dans cet exemple, toutes vos valeurs sont dans les cellules B1 à B4 et vos dates sont dans les cellules A1 à A4, donc vous entreriez "=XIRR(B1:B4, A1:A4)" et vous verrez 0,033896, ce qui signifie que le rendement de votre portefeuille est de 3,3896 pour cent par an.