Comment calculer l'annualisation YTD

L'annualisation des données depuis le début de l'année (YTD) vous permet de comparer les performances actuelles sur différentes périodes. Par exemple, si votre portefeuille est en hausse de 4 % au cours des cinq premiers mois de l'année, il est difficile de dire s'il est sur la bonne voie pour battre le rendement de 10 % que vous avez obtenu l'année précédente. La conversion des mesures de performance en pourcentage annuel vous permet d'effectuer une comparaison globale plus significative.

Suivez la formule

Pour annualiser les données, diviser la valeur actuelle par la valeur de l'investissement initial. Puis, augmenter le résultat à 12 divisé par le nombre de mois qui se sont écoulés. Troisième, soustraire 1. Quatrièmement, multiplier par 100. Par exemple, dire que votre portefeuille valait 1 $, 000 au début de l'année et ça vaut 1 $, 040 cinq mois plus tard, fin mai. Diviser $1, 040 par 1 $, 000 pour obtenir 1,04. Puis, relancer 1,04 au 12/5, ou 2.4e, pouvoir d'obtenir 1.0987. Troisième, soustrayez 1 de 1,0987 pour obtenir 0,0987. Quatrième, multipliez par 100 pour trouver votre rendement annualisé serait de 9,87 pour cent.