La forclusion affectera-t-elle ma licence de valeurs mobilières ?

En tant que professionnel agréé du secteur des services financiers, vous êtes tenu à un niveau plus élevé lorsqu'il s'agit de gérer vos propres finances personnelles. Les clients comptent sur vous pour obtenir des conseils d'experts sur la gestion de leurs affaires financières. Donc, selon les circonstances qui ont conduit à la forclusion, un courtier peut déterminer que votre incapacité à effectuer des versements réguliers sur votre prêt hypothécaire a une incidence sur votre crédibilité en tant que gestionnaire de fonds.

Exigences de parrainage

Pour obtenir une licence en valeurs mobilières et travailler comme conseiller financier, vous devez être employé et parrainé par un courtier. Les courtiers sont réglementés par la Securities and Exchange Commission, ou SEC, et par l'Autorité de régulation du secteur financier. Chaque État réglemente également les courtiers en vertu de lois étatiques connues sous le nom de lois « ciel bleu », bien que les lois et les règles varient d'un État à l'autre. Le courtier est responsable de s'assurer que ses professionnels agréés en valeurs mobilières se conforment aux normes établies par le secteur des valeurs mobilières.

Formulaire U4

Vous devez déclarer toute saisie ou faillite personnelle survenue au cours des 10 dernières années sur un document FINRA connu sous le nom de formulaire U4. Cela inclut également les situations où la forclusion s'est produite après que vous ayez enregistré un U4. Vous devez mettre à jour votre U4 avec les nouvelles informations. L'Autorité de réglementation du secteur financier peut imposer des mesures disciplinaires aussi sévères que vous interdire l'accès au secteur des valeurs mobilières pour avoir omis de mettre à jour un U4 avec des informations sur un verrouillage.

Crédibilité

Une forclusion ne vous empêche pas automatiquement de travailler dans le secteur des valeurs mobilières, mais quand tu, en tant que gestionnaire de fonds, se retrouver dans de graves difficultés financières, c'est préoccupant. Les problèmes d'argent pourraient vous rendre plus susceptible de prendre des mesures frauduleuses. C'est un signal d'alarme que vous n'êtes peut-être pas capable de gérer l'argent des autres en raison du manque de jugement que vous avez utilisé pour gérer le vôtre.

Système BrokerCheck

Votre courtier ne voudra peut-être pas souffrir de l'embarras de l'un de ses représentants enregistrés étant publiquement inscrit sur le système BrokerCheck de l'Autorité de réglementation du secteur financier avec une forclusion dans votre dossier. Le grand public peut aller en ligne et rechercher des courtiers via le système BrokerCheck sur le site Web de l'Autorité de réglementation du secteur financier. Un courtier peut estimer qu'employer un conseiller avec une forclusion est mauvais pour l'image de l'entreprise.