Un compte géré unifié peut être votre meilleur choix pour la retraite

UNE compte géré unifié pourrait potentiellement vous aider à épargner pour votre retraite. Ce type de compte a plusieurs caractéristiques uniques qui le rendent souhaitable pour ceux qui épargnent pour la retraite. Voici quelques éléments à prendre en compte concernant le compte géré unifié.

Comptes gérés unifiés

L'idée du compte géré unifié est très séduisante et simple pour les investisseurs. Avec ce type de compte, vous pouvez combiner tous les types d'investissement disponibles dans un seul compte. Par exemple, un investisseur pourrait investir dans un fonds commun de placement, obligations et actions du même compte. Ils pourraient même avoir un IRA ou un autre type de compte de retraite au sein du compte géré unifié.

Allocation d'actifs

Avec ce type de compte, vous pouvez profiter de l'allocation d'actifs. Étant donné que vous aurez de nombreux types de placements différents à votre disposition, vous pouvez facilement déterminer le montant de chaque type d'investissement que vous souhaitez. Vous pouvez choisir parmi plusieurs modèles d'allocation présélectionnés fournis par votre courtier. Vous pouvez également personnaliser complètement la composition de vos placements pour atteindre vos objectifs de placement uniques. Cette fonctionnalité permet aux investisseurs de réaffecter très facilement leurs investissements selon leurs besoins. Puisqu'ils ont tout au même endroit, ils peuvent facilement suivre tout cela grâce à des relevés de portefeuille faciles à lire.

Efficacité fiscale

Avoir un compte géré unifié peut également vous aider considérablement en matière d'efficacité fiscale. Puisque vous avez tous vos investissements au même endroit, il est facile d'identifier où vous pouvez compenser vos gains par des pertes. Vous pouvez également choisir d'investir dans des titres moins avantageux sur le plan fiscal, comme les actions à petite capitalisation, en les mettant dans votre compte de retraite. Avec cette vision large de vos investissements, vous serez en mesure d'identifier facilement des façons d'économiser sur les impôts. Votre courtier pourra également vous accompagner dans ce domaine puisque vous avez tous vos investissements avec lui.

Comptes gérés

Un grand avantage de ce type de compte est que vous pouvez avoir accès à un gestionnaire de fonds qualifié. Précédemment, cet avantage n'était offert qu'aux investisseurs accrédités qui disposaient d'importantes sommes d'argent à investir. Cependant, avec le compte géré unifié, vous pouvez vous impliquer beaucoup plus facilement. Vous serez en mesure de traiter avec quelqu'un qui possède une solide expertise des marchés financiers et qui sait comment constituer un portefeuille. Ils peuvent s'asseoir avec vous et examiner vos buts et objectifs de placement uniques. Ils peuvent ensuite vous aider à trouver la combinaison de placements parfaite pour vous aider à atteindre ces objectifs. Il peut être très utile d'avoir quelqu'un à vos côtés lors de la planification de vos investissements.

Minimums élevés

L'un des inconvénients de ce type de compte est qu'ils ont traditionnellement des investissements minimums plus élevés. Bien qu'ils ne soient pas aussi élevés que de s'impliquer dans un fonds spéculatif, ils sont encore considérés comme élevés par beaucoup. Cela élimine bon nombre des clients potentiels qui pourraient bénéficier de cette stratégie d'investissement. Par exemple, vous pourriez être en mesure de vous impliquer dans un compte géré unifié uniquement si vous disposez d'au moins 25 $, 000 à investir.