Détails d'un rollover 401k vers Roth IRA

Conversion d'un 401k à Roth IRA est un choix populaire pour de nombreux épargnants de retraite aujourd'hui. Comme le Roth IRA n'existe pas depuis toujours, beaucoup de gens découvrent tout juste les avantages qu'il procure. Pour passer du 401k au Roth IRA, vous devrez suivre quelques étapes différentes.

Ouvrir un Roth IRA

Commencez par ouvrir un Roth IRA avec un courtier financier. Vous devriez pouvoir trouver de nombreuses options Roth IRA différentes avec presque tous les courtiers financiers. Vous devrez effectuer quelques formalités administratives de base pour ouvrir le compte. Informez-les que vous allez transférer des fonds d'un 401k sur le compte. Ils auront très probablement un formulaire spécial à remplir dans ce cas.

Contactez votre fournisseur 401k

Vous devrez ensuite contacter votre fournisseur 401k et lui faire savoir que vous passez à un Roth IRA. Vous devrez remplir un formulaire de transfert avec les nouvelles informations de compte. Ils lanceront ensuite le processus et administreront le roulement en collaboration avec votre fournisseur IRA.

Impôts

Puisque vous passez d'un compte avant impôt à un compte après impôt, vous devrez payer les impôts sur l'argent que vous transférez. Vous pouvez étaler les impôts sur trois ans si vous le souhaitez.