Tout ce que vous devez savoir sur les déductions fiscales pour les petites entreprises

L'assujettissement à l'impôt fait partie intégrante de la gestion d'une entreprise. Chaque année, les propriétaires d'entreprise doivent supporter le fardeau de la saison des impôts, en payant des impôts sur le revenu, la masse salariale, la propriété, les ventes, etc. Au total, près de 30 % des revenus d'une entreprise sont nécessaires pour couvrir tous les paiements d'impôts. Selon les statistiques, le gouvernement américain a reçu des recettes fiscales totales de 3 460 milliards de dollars en un an. Et l'argent que votre entreprise a gagné en fait partie ! Si vous en avez assez de donner de l'argent pour les impôts, il est temps de trouver un moyen de les réduire.

Les déductions fiscales sont un outil financier clé pour réduire les trop-payés. Parcourez votre rapport sur les profits et pertes et recherchez les déductions fiscales applicables à votre entreprise. Vous serez surpris de voir combien d'argent vous pouvez réellement économiser !

Dans cet article, vous apprendrez ce que sont les déductions fiscales, quelles dépenses sont déductibles et comment minimiser les risques du contrôle fiscal de l'IRS.

Contenu :

1. Que sont exactement les déductions fiscales ?

2. Comment vous assurer que vos déductions fiscales sont exactes ?

3. Comment vous assurer que vos déductions fiscales sont exactes ?

4. Conclusion

Que sont exactement les déductions fiscales ?

La gestion d'une entreprise est inextricablement liée aux dépenses, telles que l'entretien du bureau, les frais de déplacement, les services professionnels, etc. Cependant, il est possible de compenser les pertes en utilisant des déductions fiscales.

Les déductions fiscales sont des radiations légitimes qui réduisent la charge fiscale des PME. Le principe de ce mécanisme comptable est de déduire les dépenses du revenu imposable. Les dépenses sont accumulées au cours de l'année et s'appliquent au revenu brut au début de la saison des impôts. Il convient de mentionner que seules les dépenses à la fois ordinaires et nécessaires peuvent être déduites. Cela signifie que ces dépenses font partie des processus commerciaux réguliers de l'entreprise.

Une liste des dépenses déductibles est régulièrement publiée sur le site officiel de l'IRS. Cependant, de nombreux propriétaires de PME n'en ont toujours pas connaissance, car l'IRS n'est pas obligé d'informer les PME des éventuels allégements fiscaux. Vous trouverez ci-dessous une liste des déductions fiscales qui peuvent s'appliquer aux PME.

8 déductions fiscales applicables aux petites entreprises

Travail à domicile

Si vous utilisez votre logement à des fins commerciales (un lieu de travail principal, un lieu de rencontre avec des partenaires ou des clients, un entrepôt de produits), vous pouvez déduire les dépenses liées à son entretien, telles que les factures d'électricité et autres services publics. Dans ce cas, il y a deux questions importantes qui intéressent les agences fiscales :

• Comptabilisez-vous séparément les dépenses liées aux objectifs professionnels et aux besoins personnels ?
• Quelles parties exactes de votre maison sont utilisées à des fins professionnelles ?

Notez également que cet usage domestique doit être exclusif et régulier pour pouvoir bénéficier de déductions fiscales. Cela signifie qu'un propriétaire d'entreprise doit être installé dans sa maison en tant que bureau pour une période à long terme.

Frais d'intérêts

Les propriétaires d'entreprise qui paient des intérêts ont la possibilité de les déduire du revenu imposable. Les intérêts débiteurs sont un paiement facturé pour l'utilisation de l'argent emprunté pour les besoins de l'entreprise, par exemple, des obligations émises par une entreprise. Les intérêts versés aux obligataires diminuent le revenu imposable et, par conséquent, le montant des impôts.

Frais juridiques et professionnels

Bien que les services comptables, juridiques et de conseil aident beaucoup au développement des affaires, ils sont très coûteux. L'assistance d'un consultant en affaires sophistiqué peut coûter une fortune à une PME. Cependant, même ces dépenses peuvent être déduites de votre revenu par des déductions fiscales. En conséquence, le prix net de votre comptable ou avocat sera beaucoup plus bas.

Dépenses liées au véhicule

Utilisez-vous une voiture ou un camion pour les affaires? Si oui, vous pouvez enregistrer les dépenses d'essence, de stationnement, de services techniques et autres frais d'entretien pour réduire le revenu imposable. Les paiements de location et les intérêts sur votre prêt automobile peuvent également être déduits. Si vous souhaitez appliquer ce type de déduction fiscale, n'oubliez pas de faire la distinction entre l'utilisation d'une voiture personnelle et d'une voiture professionnelle. Par exemple, vous pouvez enregistrer un journal de kilométrage. Vous pouvez trouver les taux de déductions des dépenses automobiles dans le taux de kilométrage standard de l'IRS.

Frais de loyer

Littéralement, toutes les dépenses de loyer sur les propriétés commerciales sont déductibles. Vous pouvez économiser de l'argent sur les impôts pour la location de bureaux, d'usines, de magasins, d'entrepôts, etc. La seule exigence est d'utiliser une telle propriété pour les affaires ou le commerce. De plus, les déductions fiscales couvrent les dépenses d'électricité et de services de nettoyage.

Salaires et avantages sociaux

Pour les propriétaires d'entreprise qui ont des employés, la bonne nouvelle est que les salaires, les traitements, les primes et les commissions sont déductibles. De plus, les propriétaires de PME peuvent déduire leurs charges sociales. Il ne s'applique pas aux taxes fédérales ou aux taxes FICA, uniquement à une partie employeur de la taxe sur les salaires.

Frais de téléphone, d'Internet et de fournitures de bureau

Étonnamment, de nombreux propriétaires d'entreprise oublient ou négligent ces types de déductions fiscales, même s'ils sont faciles à calculer et très utiles pour gérer une entreprise. Chaque fois que vous payez pour une connexion mobile, un accès Internet, du papier, des cartouches d'encre ou d'autres fournitures de bureau, vous pouvez déduire ces dépenses de vos revenus. Cela peut sembler un gaspillage d'argent insignifiant, mais dans la perspective de l'année, c'est une somme d'argent décente que vous pourriez réinvestir dans le flux de l'entreprise.

Frais de déplacement

Si votre travail est lié à des voyages, vous pouvez utiliser ces dépenses pour réduire votre impôt à payer. Ces types de déductions fiscales couvrent non seulement les billets, mais également l'hébergement et d'autres frais liés au voyage (même les pourboires dans les restaurants !). Mais ne les confondez pas avec les frais de déplacement locaux, tels que les frais de déplacement vers et depuis le lieu de travail. Ces dépenses ne sont pas déductibles.

Globalement, la liste des dépenses déductibles est encore plus longue. Il n'est guère possible de tous les mentionner car ils peuvent varier en fonction de la structure de l'entreprise. Par exemple, les indépendants peuvent également déduire de leurs revenus les dépenses d'assurance maladie pour eux-mêmes et les personnes à leur charge. À leur tour, les entreprises individuelles, les partenariats et les sociétés S peuvent appliquer une déduction pour revenu d'entreprise qualifié (QBI). Il existe également des dizaines de déductions fiscales sur la propriété, la franchise, la publicité et d'autres dépenses. Cependant, cette liste comprenait les déductions fiscales les plus courantes auxquelles votre entreprise peut être confrontée.

Comment vous assurer que vos déductions fiscales sont exactes ?

Il existe un mythe selon lequel l'application de déductions fiscales peut augmenter la probabilité de contrôles fiscaux par l'IRS. Cependant, c'est largement exagéré ! Si vous êtes admissible à la déduction fiscale, il n'y a aucune raison de s'inquiéter d'un contrôle fiscal. Néanmoins, vous pouvez prendre certaines mesures pour vous assurer que vos déductions fiscales sont absolument correctes et applicables.

Tenue correcte des dossiers

Les déductions fiscales ont leurs propres règles pour la tenue des registres des entreprises. Il nécessite des informations systématiques et détaillées sur chaque paiement que vous avez reçu ou effectué. Voici où les programmes de comptabilité en ligne peuvent vous aider. Un logiciel financier intelligent tel que Synder enregistre toutes les transactions historiques et en cours dans vos livres et fournit des données classifiées sur chaque paiement (frais, remise, expédition, inventaire, etc.). De plus, il suivra vos revenus et vos dépenses sans nécessiter de saisie manuelle. En savoir plus sur la façon dont Synder peut vous faire gagner du temps et rendre votre gestion de l'impôt sur le revenu et votre déclaration sans erreur !

Planifiez vos dépenses

Dans un environnement d'affaires, il est très important de planifier vos dépenses à l'avance afin de minimiser les pertes financières. N'oubliez pas qu'il existe parfois différents types de déductions fiscales applicables aux mêmes types de dépenses. Par exemple, les dépenses d'utilisation de la voiture peuvent être déduites en réclamant les coûts réels ou en appliquant un taux de kilométrage standard de l'IRS. En le planifiant à l'avance, vous pourrez choisir une meilleure option pour la déduction fiscale pour votre entreprise.

Séparer les dépenses personnelles et professionnelles

C'est l'un des sujets les plus douloureux en matière de déductions fiscales. Le plus souvent, la raison du contrôle fiscal IRS sont précisément les erreurs dans le calcul des dépenses personnelles et professionnelles. Cela concerne en particulier les dépenses d'automobile, de bureau à domicile, de téléphone et d'Internet, où il est difficile de séparer l'utilisation pour les besoins personnels des objectifs professionnels. Pour minimiser le risque de telles erreurs, vous devez suivre très clairement les deux types de dépenses.

En outre, l'IRS souligne l'importance de distinguer les dépenses professionnelles de :

• Les dépenses utilisées pour calculer le coût des marchandises vendues
• Dépenses en capital.

Ces dépenses ne sont PAS déductibles.

Gardez un œil sur les modifications de la législation fiscale

La liste des dépenses déductibles change constamment dans les nouvelles publications de l'IRS. En suivant tous les changements apportés à la législation, vous pouvez profiter d'opportunités fiscales supplémentaires dont les autres entreprises n'ont aucune idée. Parfois, des allégements fiscaux et des déductions sont introduits en réaction à l'actualité sociale et politique. Et si vous, en tant que propriétaire d'entreprise, les connaissez, vous pourrez économiser de l'argent et rendre votre entreprise beaucoup plus rentable.

Bref, n'hésitez pas à solliciter une assistance comptable professionnelle pour découvrir de nouvelles façons de réduire le revenu imposable et vous assurer que toutes les méthodes de déduction s'appliquent à votre entreprise. Sinon, une seule erreur peut faire augmenter encore plus votre facture fiscale.

Conclusion

Suivre tous les tenants et les aboutissants des déductions fiscales est assez compliqué. Cela demande un travail acharné sur la comptabilité et les dépenses d'enregistrement. Vous pouvez automatiser votre comptabilité en utilisant un logiciel en ligne pour vous aider. L'optimisation de la déclaration de revenus pour économiser de l'argent sur les paiements d'impôt en vaut la peine.

Partagez avec nous votre expérience de déduction fiscale dans les commentaires ci-dessous !