Qu'est-ce qu'un crime en col blanc ?

Le crime en col blanc est un crime non violent dont le mobile principal est généralement de nature financière. Les criminels en col blanc occupent généralement une position professionnelle de pouvoir et/ou de prestige, et un qui commande bien au-dessus de la rémunération moyenne.

Le terme « crime en col blanc » a été inventé dans les années 1930 par le sociologue et criminologue Edwin Sutherland. Il a utilisé l'expression pour décrire les types de crimes couramment commis par des « personnes respectables » – des personnes reconnues comme possédant un statut social élevé. Sutherland a finalement fondé la Bloomington School of Criminology à l'Université d'État de l'Indiana.

Avant l'introduction par Sutherland du concept de crime en col blanc, les classes supérieures de la société étaient considérées comme largement incapables de se livrer à une telle activité criminelle. Une telle croyance était si profondément ancrée dans la société que lorsque Sutherland a publié pour la première fois un livre sur le sujet, certaines des plus grandes entreprises américaines ont poursuivi avec succès pour que le livre soit fortement censuré.

Sommaire

• Le crime en col blanc est un type de crime non violent à motivation financière.
• Les crimes en col blanc peuvent être perpétrés par des individus ou au niveau de l'entreprise. En raison de la technologie sophistiquée maintenant disponible, cependant, même les crimes en col blanc commis par un individu peuvent entraîner des dizaines de millions de pertes pour les victimes.
• Sociologue et criminologue, Edwin Sutherland, a inventé l'expression « crime en col blanc » en 1939. Avant ses écrits sur le sujet, de nombreuses personnes refusaient de croire que les membres de la « classe supérieure » se livraient à des activités criminelles.

Crimes en col bleu contre crimes en col blanc

La différence entre la criminalité en col blanc et la criminalité en col bleu découle des différents types d'activités criminelles auxquelles le criminel a accès.

Criminalité en col bleu, en raison des moyens plus limités des personnes qui la commettent, a tendance à être plus direct – vol, cambriolage, etc. En revanche, les criminels en col blanc sont plus souvent dans une position - comme être un agent de créditAnalyse de crédit bancaireDans l'analyse de crédit bancaire, les banques examinent et évaluent chaque demande de prêt en fonction de ses mérites. Ils vérifient la solvabilité de chaque individu ou entité dans une banque - pour commettre des stratagèmes de fraude répandus et complexes.

Types de criminalité en col blanc

La criminalité en col blanc englobe un large éventail d'infractions, comprenant les éléments suivants :

1. Fraude

La fraude est un terme général qui englobe plusieurs stratagèmes différents utilisés pour frauder les gens de leur argent. L'une des plus courantes et des plus simples est l'offre d'envoyer à quelqu'un beaucoup d'argent (par exemple, 10 $, 000) s'ils envoient simplement un peu d'argent au fraudeur (disons, 300 $ - le fraudeur peut représenter la somme la plus petite comme étant des frais de traitement ou de recherche). Bien sûr, le fraudeur obtient l'argent qui lui est envoyé mais n'envoie jamais l'argent qu'il a promis d'envoyer.

2. Délit d'initié

Délit d'initiéDélit d'initiéLe délit d'initié fait référence à la pratique consistant à acheter ou à vendre des titres d'une société cotée en bourse alors qu'elle est en possession d'informations importantes qui se négocient au profit du commerçant possédant des informations, informations non publiques qui lui confèrent un avantage sur les marchés financiers. Par exemple, un employé d'une banque d'investissement peut savoir que la société A se prépare à acquérir la société B. L'employé peut acheter des actions de la société B dans l'espoir que le prix des actions de la société augmentera considérablement une fois que l'acquisition sera connue du public.

3. Schéma de Ponzi

Nommé d'après Charles Ponzi, l'auteur initial d'un tel stratagème, un stratagème de Ponzi est une arnaque à l'investissement qui offre aux investisseurs des rendements extrêmement élevés. Il verse ces retours aux investisseurs initiaux avec les fonds nouvellement déposés des nouveaux investisseurs.

Lorsque l'escroc n'est plus en mesure d'attirer un nombre suffisant de nouveaux clients pour rembourser les anciens, le schéma s'effondre comme un château de cartes, laissant de nombreux investisseurs avec des pertes énormes.

4. Vol d'identité et autres cybercrimes

L'usurpation d'identité et le « piratage » du système informatique sont deux des crimes informatiques les plus répandus. On estime que les pertes dues à l'usurpation d'identité aux États-Unis ont totalisé près de 2 milliards de dollars en 2019. La Californie, avec plus de 73, 000 cas d'usurpation d'identité signalés, était l'État dont les citoyens ont le plus souffert du crime - la Floride était une deuxième très éloignée avec 37, 000 cas signalés.

5. Détournement de fonds

Le détournement est un délit de vol, ou vol, cela peut aller d'un employé qui retire quelques dollars d'un tiroir-caisse à un stratagème complexe pour transférer des millions des comptes d'une entreprise vers les comptes de l'escroc.

6. Contrefaçon

Notre monnaie est devenue plus colorée et plus détaillée parce qu'elle le devait pour lutter contre la contrefaçon. Avec les ordinateurs d'aujourd'hui et les imprimantes laser avancées, l'ancienne monnaie était tout simplement trop facile à copier. Cependant, on peut se demander à quel point les efforts du gouvernement dans ce domaine ont été couronnés de succès. La rumeur veut que des copies de très haute qualité du nouveau billet de 100 $ étaient disponibles dans les 24 heures suivant l'émission du nouveau billet.

7. Blanchiment d'argent

Blanchiment d'argentBlanchiment d'argentLe blanchiment d'argent est un processus que les criminels utilisent pour tenter de cacher la source illégale de leurs revenus. En faisant passer de l'argent par des transferts complexes et est un service essentiel aux besoins des criminels qui traitent de grandes quantités d'argent. Cela implique de canaliser l'argent via plusieurs comptes et éventuellement dans des entreprises légitimes, où il se mêle aux véritables revenus de l'entreprise légitime et n'est plus identifiable comme provenant à l'origine de la commission d'un crime.

8. Espionnage

Espionnage, ou d'espionnage, est généralement un crime en col blanc. Par exemple, un agent d'un gouvernement étranger qui souhaite obtenir une partie de la technologie Apple Inc. pourrait approcher un employé d'Apple et lui proposer de lui payer 10 $, 000 s'ils fourniront une copie de la technologie souhaitée.

Classification de la criminalité en col blanc

La criminalité en col blanc est généralement subdivisée en deux grandes catégories, catégories générales :

1. Délits individuels

Les délits individuels sont des délits financiers commis par un individu ou un groupe d'individus. Un exemple de crime individuel en col blanc est un stratagème de PonziSchéma de PonziUn stratagème de Ponzi est considéré comme un programme d'investissement frauduleux. Cela implique d'utiliser les paiements collectés auprès de nouveaux investisseurs pour rembourser les investisseurs précédents. Les, comme celui dirigé par Bernie Madoff. Les autres délits individuels de cette catégorie comprennent le vol d'identité, piratage, contrefaçon, et l'un des dizaines de stratagèmes frauduleux.

2. Délits d'entreprise

Certains crimes en col blanc se produisent au niveau de l'entreprise. Par exemple, une société de bourse peut laisser les employés de son pupitre de négociation s'engager dans un stratagème de délit d'initié. Le blanchiment d'argent peut également être effectué au niveau de l'entreprise.

Un facteur contributif – Internet

L'explosion d'Internet et de la technologie en constante évolution s'est accompagnée d'une augmentation correspondante de ce que l'on appelle la « cybercriminalité » – qui comprend une myriade de stratagèmes de fraude en ligne et diverses formes de « phishing » pour que les informations personnelles des gens commettent. le délit d'usurpation d'identité. La cybercriminalité est essentiellement tout crime commis à l'aide de la technologie informatique.

Il est difficile de garder à l'esprit que le terme « piratage » - lorsqu'un criminel informatique s'introduit dans une grande base de données, tels que les dossiers de carte de crédit d'un magasin de détail, voler à la fois des informations d'identité et de l'argent - n'existait même pas dans la culture dominante il y a 30 ans.

Aussi, beaucoup ont considéré les termes « hameçonnage, ” “arnaque par e-mail, » et la « cybercriminalité » globale comme étrangère. Les ordinateurs nous ont donné des outils et des capacités qui n'existaient même pas auparavant.

Cependant, Le « progrès » a toujours un prix – et le prix à payer pour notre monde informatisé et connecté aux téléphones portables est une toute nouvelle catégorie de crimes qui, comme les ordinateurs et les téléphones portables eux-mêmes, n'existait tout simplement pas jusqu'à ce que l'avènement de la nouvelle technologie rende de tels crimes possibles.

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