Comment rechercher des actions :guide étape par étape

La recherche de stocks peut être écrasante. Il y a tellement d'informations disponibles que vous ne savez peut-être pas par où commencer ou sur quoi concentrer votre attention. Ce guide étape par étape sur la façon de rechercher des actions vous aidera à comprendre ce qui compte et ce qui ne l'est pas.

Faire des recherches sur les stocks, c'est un peu comme faire des recherches sur un nouveau lave-vaisselle. Seulement au lieu de considérer les couleurs et si cela ressemble ou non au décollage d'un avion, vous réfléchissez à la situation financière de l'entreprise, s'ils ont un leadership fort en place, comment leurs valeurs s'alignent avec les vôtres, comment ils gagnent de l'argent, et les futurs projets qu'ils ont en cours. Voici une approche qui vous assure de bien comprendre le titre dans lequel vous souhaitez investir.

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Déterminez combien vous allez investir

Avant de faire des recherches sur les actions, décidez combien vous voulez investir. Une stratégie d'investissement consiste à choisir des frais peu élevés, mélange diversifié d'actifs comme les robots-conseillers. Vous pouvez choisir des actions individuelles, mais c'est une pratique notoirement risquée. Si vous prévoyez de sélectionner vous-même des actions et d'effectuer des transactions, soyez prévenu que vous pourriez finir par tout perdre.

Une fois que vous avez mis en place votre stratégie d'investissement de base et qu'il vous reste de l'argent, cela ne vous dérange pas de risquer, vous voudrez peut-être investir dans des actions. Avant de commencer, notez qu'investir dans des actions devrait représenter une petite partie de votre portefeuille global, en raison du risque inhérent associé au fait de lier beaucoup d'argent au sort d'une seule entreprise.

Décidez dans quoi vous allez investir

La prochaine étape consiste à déterminer où vous voulez placer votre argent. Vous souhaitez investir dans une industrie telle que les énergies renouvelables ? Ou préférez-vous acheter des actions dans une société spécifique telle que GM Financial ou Apple ?

Investir dans un fonds négocié en bourse (FNB) est une façon d'atteindre la diversification. Un ETF représente des actions de nombreuses entreprises d'un secteur, répartir le risque et diversifier votre investissement.

Si vous préférez investir dans des entreprises individuelles, cependant, voici ce que vous devez considérer avant d'acheter les actions d'une entreprise :

Examiner les rapports de l'entreprise

Les sociétés cotées en bourse sont tenues de publier des rapports contenant des informations sur les bénéfices, revenu net, etc. La plupart des entreprises auront ces rapports disponibles sur leurs sites Web.

Recherchez une section destinée aux investisseurs et consultez ces pages pour obtenir les informations les plus récentes. Si vous avez des difficultés à trouver les rapports, vérifier EDGAR, qui est la base de données de dépôt de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Pour les rapports et documents déposés auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, vérifier SEDAR, qui est l'abréviation de System for Electronic Document Analysis and Retrieval.

Les rapports d'une entreprise vous diront comment elle gagne de l'argent, quels sont les risques auxquels l'entreprise est confrontée, et la trajectoire de l'entreprise. Chaque entreprise peut proposer plusieurs rapports aux investisseurs pour examen. Commencez par le dépôt 10-K de l'entreprise, qui est déposé chaque année auprès de la SEC. Un tiers indépendant vérifie les informations contenues dans ce rapport, qui remonte à cinq ans.

Ce rapport complet vous donnera un aperçu de la façon dont l'entreprise gagne de l'argent, tout problème avec la direction, et les facteurs de risque actuels et potentiels.

Lors de l'examen du rapport, voici ce que vous devriez considérer:

• Sources de revenus :Il est important de comprendre comment l'entreprise gagne de l'argent. Lisez la section de discussion de gestion et l'analyse pour obtenir un aperçu des sources de revenus.* *

• Risques de l'entreprise :Toute entreprise est confrontée à des risques. Les rapports de l'entreprise contiendront une section sur les risques pour l'entreprise et l'industrie. Aussi, essayez de considérer les risques potentiels que le rapport ne mentionne pas.

• Trajectoire de l'entreprise :Passez en revue les revenus historiques et les flux de trésorerie de l'entreprise. Dans quelle partie de l'entreprise l'entreprise investit-elle ? Où place-t-il son argent en termes de croissance? Déterminez comment ils obtiennent les flux de trésorerie et dans quelle mesure ils ont été remboursés jusqu'à présent. Passez en revue les gains prévus pour les projets actuels et futurs.

Revoir les états financiers

Les finances de l'entreprise sont une partie importante de l'image. Le meilleur endroit pour trouver ces informations est le rapport 10-K de l'entreprise, car un tiers indépendant audite les données. Le rapport comprend des données financières pour les cinq dernières années et peut vous aider à repérer les tendances.

Voici trois chiffres que vous devriez revoir :

• Revenu net :Le résultat net d'une entreprise est une mesure importante de sa rentabilité. Il comprend les revenus de l'entreprise moins les dépenses, dépréciation, impôts, l'intérêt, etc. Il montre si l'entreprise a eu un gain ou une perte à la fin de l'année (ou un trimestre).

• Ratio cours/bénéfice (P/E) :Ce nombre mesure le cours actuel des actions d'une entreprise par rapport à son bénéfice par action. Le ratio est souvent calculé à partir de données historiques, mais il peut montrer les performances futures. Comparez le ratio P/E de l'entreprise à d'autres dans l'industrie pour déterminer comment il se compare à la concurrence.

• Rendement des capitaux propres :Pour calculer le rendement des capitaux propres d'une entreprise, diviser le résultat net par les capitaux propres. Ce nombre est important car il montre si l'entreprise utilise efficacement l'argent des investisseurs pour augmenter ses bénéfices.

Comprendre le secteur d'activité de l'entreprise

Avant d'investir dans les actions d'une entreprise, vous devez comprendre l'industrie. L'industrie est-elle en croissance ou en décroissance ? Y a-t-il quelque chose qui le perturbe ? Considérez les opportunités que l'entreprise a de gagner de l'argent dans l'industrie.

Recherchez les principaux concurrents de l'entreprise et leur classement. Sont-ils mieux financés ? Offrent-ils un produit supérieur ou un prix inférieur ? Déterminez si les concurrents ont plus de talent de leur côté ou d'autres avantages tels que des brevets qui leur donnent un avantage.

Regardez le leadership de l'entreprise

Sans un leadership fort à la barre, de nombreuses entreprises ne peuvent pas bien fonctionner. Il est important de faire des recherches sur l'équipe de direction et leurs plans pour l'entreprise.

Enquêtez au-delà des noms et des biographies de base sur le site Web de l'entreprise ou dans des rapports. Faites des recherches sur chaque membre de l'équipe de direction pour en savoir plus sur leur parcours, style de gestion, et les problèmes passés.

Gardez un œil sur les drapeaux rouges qui peuvent ne pas être clairs. Les problèmes passés pour l'un des cadres supérieurs peuvent signaler un avenir difficile pour l'entreprise. Assurez-vous d’être à l’aise avec la gestion de l’entreprise avant d’y investir votre argent.

Vérifiez comment les valeurs de l'entreprise correspondent aux vôtres

Revoir l'énoncé de mission de l'entreprise, pratiques commerciales, et l'histoire. Réfléchissez à la position de l'entreprise sur les problèmes actuels de son industrie.

Outre le site Web et les documents de l'entreprise, lire des reportages sur la haute direction de l'entreprise. Leurs actions correspondent-elles à l'image publique de l'entreprise ? Comment gèrent-ils une crise ? Vous pouvez en apprendre beaucoup sur une entreprise en fonction de ses actions en période de stress.

Lorsque vous investissez dans les actions d'une entreprise, vous votez pour soutenir ses actions actuelles et passées. Assurez-vous que vous êtes à l'aise pour soutenir les actions d'une entreprise avant d'acheter une seule action de ses actions.

Lire les avis d'experts

Dans le cadre de vos recherches, vous pouvez également consulter les opinions d'experts sur l'entreprise et l'industrie. Si tu fais, Gardez à l'esprit que de nombreux analystes sont à l'origine de la tendance et ont tendance à se concentrer sur la satisfaction de la direction plutôt que sur la fourniture d'une bonne analyse.

Ne l'utilisez pas comme stratégie de recherche principale, mais cela peut vous aider à combler les lacunes dans les connaissances. Prenez n'importe quelle analyse d'expert avec un grain de sel et faites des recherches supplémentaires pour vous assurer d'avoir une image complète.

Réflexions finales sur la recherche d'actions

Avant d'envisager d'investir dans des actions individuelles, couvrez vos bases avec un portefeuille diversifié, qui produira des rendements constants sur le long terme. S'il vous reste de l'argent, vous pouvez envisager d'investir dans des actions individuelles.

Procédez avec prudence, car vous risquez tout autant de perdre votre investissement que de gagner. Faites des recherches sur chaque entreprise et secteur avant d'acheter des actions avec vos dollars durement gagnés.

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