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Meilleurs ETF sur l'or (GLD)

Il existe un certain nombre de fonds d'or et d'ETF disponibles sur le marché. Si cette classe d'actifs vous intéresse, et est adapté à votre allocation d'actifs, assurez-vous de comprendre exactement comment il investit dans ce métal précieux.

Lorsque les investisseurs songent à investir dans un fonds commun de placement ou un FNB, ils pensent généralement à un portefeuille d'actions ou d'obligations qui détiendra un certain nombre de titres liés à l'objectif d'investissement du fonds. Par exemple, il existe des ETF indiciels, tels que le Vanguard Total Stock ETF (VTI), qui investissent dans un portefeuille pondéré en fonction de la capitalisation boursière d'actions américaines qui suit un indice qui représente en grande partie le marché boursier américain. Mais les ETF sur l'or représentent un investissement dans une chose :l'or. La mécanique de l'investissement dans l'or variera parmi ces ETF variera un peu, mais en fin de compte, investir dans un ETF or consiste à suivre le mouvement des prix d'un seul métal précieux.

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Les ETF de cette catégorie empruntent différentes voies pour suivre le mouvement de l'or. Il s'agit notamment d'investissements dans des actions de mines d'or, à terme sur l'or, et l'utilisation de l'effet de levier.

Les investisseurs doivent savoir que l'IRS considère l'or comme un objet de collection. Cela signifie que les gains à long terme sont imposés à 28 % contre 15 % ou 20 % pour les gains à long terme sur la plupart des actions, ETF, fonds communs de placement, et investissements similaires. Cela peut varier en fonction de la façon dont le fonds investit ou suit le prix de l'or.

Pourquoi un ETF sur l'or par rapport à l'achat d'or réel ?

Posséder de l'or peut être un peu compliqué pour les investisseurs individuels sur plusieurs fronts :

  • Vous devrez trouver un revendeur réputé pour vous assurer que l'or que vous achetez est légitime et de la qualité qui vous est promise.

  • L'or devra être physiquement stocké.

  • Les marchands d'or factureront une prime lorsque vous achetez ou vendez des lingots ou des pièces d'or.

  • Si vous faites affaire avec des pièces d'or anciennes ou vintage, vous devrez faire vérifier l'authenticité et la qualité de ces pièces par un expert.

GLD

GLD est le symbole de l'ETF SPDR Gold Trust, le plus grand fonds qui investit directement dans l'or physique. Les ETF SPDR sont proposés par State Street Global Advisors, la gestion des investissements est de State Street Corporation un acteur majeur dans un certain nombre de domaines dans le domaine de l'investissement, y compris l'administration et la recherche.

Le ratio des frais de l'ETF est de 0,40 % par Morningstar.

L'ETF suit le prix au comptant de l'or, moins les frais de fonds et de stockage, qui est conservé dans un coffre-fort à Londres. Le fonds ne vend généralement aucun de ces lingots à moins qu'il ne soit nécessaire de lever des fonds pour répondre aux rachats des clients.

Comme tous les ETF, Le GLD est négocié quotidiennement en bourse. En raison du volume élevé de transactions quotidiennes sur l'ETF, le spread bid/ask est relativement étroit. Il s'agit de l'écart entre le prix coté de l'ETF et ce qu'un trader paiera réellement pour les actions s'il est vendu. Certaines actions et ETF à plus faible volume peuvent rencontrer un écart plus important qui peut amener le vendeur à recevoir un prix plus bas que prévu lors de la vente de ses actions.

Quelques autres ETF sur l'or et liés à l'or à considérer :

isshares Gold Trust (IAU)

Une option à petit prix, L'IAU est délivré par Blackrock, la société à l'origine de la famille d'ETF ishares. L'IAU détient de l'or physique dans des coffres-forts et des installations de stockage à travers le monde.

FNB VanEck Vectors Gold Miners (GDX)

Cet ETF investit à l'échelle mondiale dans des entreprises engagées dans divers efforts liés à l'extraction d'or et d'autres métaux précieux. Cela a été un ETF très populaire dans l'espace de l'or, mais ses performances ne sont pas aussi étroitement liées aux performances du métal qu'avec IAU ou GLD. Les valeurs minières seront impactées par le prix de l'or, haut ou bas, mais il y a d'autres facteurs en jeu ici, y compris la rentabilité et l'efficacité de ces entreprises minières.

FNB VanEck Vectors Junior Gold Miners (GDXJ)

GDXJ est similaire à bien des égards à son ETF « frère » GDX. Le fonds suit un indice de référence pondéré en fonction de la capitalisation boursière d'entreprises actives dans l'extraction d'or et d'argent. Le fonds se concentre sur les petites capitalisations par rapport à GDX.

Par rapport à GDX, GDXJ aura tendance à encourir plus de risque de marché en raison de la capitalisation boursière inférieure de la plupart de ses avoirs, mais GDXJ a pu s'appuyer sur le succès de GDX et maintient un excellent degré de liquidité et est largement négocié.

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X Actions (NUGT)

NUGT est un ETF à effet de levier qui cherche à reproduire trois fois la performance quotidienne de l'indice NYSE Arca Gold Miners. (Les ETF à effet de levier offrent un potentiel de gains démesurés au quotidien, mais aussi pour les pertes démesurées.)

L'indice est composé de sociétés qui s'engagent dans divers aspects de l'exploitation minière de l'or et de l'argent. Le fonds contient à la fois des avoirs nationaux et internationaux.

ETF Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares (SGOL)

Le taux de frais de SGOL de 0,17% est très compétitif, le volume des transactions du fonds offre aux investisseurs un faible spread bid/ask et une bonne liquidité. Ce fonds n'est pas l'équivalent d'un investissement direct dans l'or, mais permet aux investisseurs de participer au mouvement des prix de l'or sans les tracas et les dépenses de stockage physique et les coûts associés.

SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)

GLDM est à bien des égards similaire à son frère ETF, GLD. Cet ETF est beaucoup plus récent, ayant vu le jour en juin 2018. Le fonds détient environ 1/10 autant d'or sous-jacent à chaque action que GLD. Le ratio de dépenses de GLDM est parmi les moins chers de tous les ETF dans cet espace à 0,18%. Cela se compare à 0,40% pour son frère GLD.

GraniteShares Gold Trust (BAR)

BAR investit directement dans l'or physique stocké dans des coffres à Londres. Le fonds est structuré comme une fiducie de concédant, ce qui signifie que les fiduciaires ne peuvent pas prêter l'or. Cela signifie également que les plus-values ​​à long terme seront imposées au taux plus élevé des plus-values ​​pour les objets de collection.

Le fonds est très transparent, l'émetteur Granite Shares publie quotidiennement une liste de l'or physique détenu sur son site.

Invesco DB Gold Fund (DGL)

DGL utilise une stratégie un peu unique par rapport à certains des autres ETF de cet espace. Il suit un indice de référence des contrats à terme sur l'or. Afin de minimiser le contango, qui est une situation où le prix à terme d'une marchandise est supérieur au prix au comptant de la marchandise réelle, les gestionnaires de fonds surveillent la forme de la courbe des prix à terme.

Contrairement à certains des fonds énumérés ci-dessus, DGL ne détient aucun lingot d'or physique. Peu importe à quel point les gestionnaires sont doués pour choisir les bons contrats à terme pour le fonds, il ne suivra pas les mouvements de prix réels de la marchandise physique. Les frais de l'ETF sont élevés à 0,78%.

ETF VanEck Merk Gold (OUNZ)

OUNZ suit le prix au comptant de l'or, détenant de l'or dans des coffres à Londres, auxquels les investisseurs peuvent accéder s'ils rachètent leurs actions en échange de pièces et de lingots. (Bien qu'il s'agisse d'une caractéristique unique, des frais minimaux élevés rendent le rachat de petits avoirs contre de l'or physique peu pratique.)

Le fonds suit bien le prix au comptant de l'or et a des dépenses raisonnables pour ce secteur à 0,40 %.

Diversification hors or

Investir dans des ETF aurifères, que ce soit via un ETF qui suit le prix spot du métal, celui qui suit les actions des mineurs d'or ou via une autre méthode peut faire partie d'un portefeuille diversifié. Il pourrait également être important pour les investisseurs de regarder en dehors de l'or. Un portefeuille vraiment diversifié n'investit pas seulement dans une matière première mais dans plusieurs classes d'actifs, industries et même des marchés. Votre investissement dépendra de vos objectifs, y compris leur horizon temporel pour l'argent et leur tolérance au risque. Un conseiller-robot peut vous aider à déterminer quelle devrait être votre allocation globale d'actifs en fonction de votre situation. Il vous suffit de répondre à un court sondage pour déterminer vos objectifs et votre tolérance au risque avant de créer un portefeuille personnalisé pour vous.

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