Investissements Alternatifs - Définition &Liste

Pourquoi? La diversification consiste à réduire le risque et à améliorer le rendement. Pendant ces périodes inévitables où certains de vos investissements fonctionnent mal, vous voudrez que d'autres investissements compensent une partie de ces pertes. Les investissements obligataires se portent généralement bien lorsque les actions sont en baisse. Mais parce que la performance des investissements alternatifs n'est généralement pas corrélée avec d'autres catégories d'investissement, vous y trouverez un investissement qui a une chance de bien performer dans des conditions qui n'ont absolument rien à voir avec la performance des actions et des obligations.

Inconvénients des investissements alternatifs

Bien que ceux-ci ne concernent certainement pas tous les investissements ou stratégies alternatifs, les principaux inconvénients souvent cités sont :

• Illiquidité :ils peuvent être plus difficiles à vendre que de nombreux autres types d'investissement.

• Volatilité :Leurs prix augmentent et (plus important) chutent plus fortement que les autres investissements.

• Barrières à l'entrée :Certains investissements alternatifs coûtent tout simplement trop cher pour la plupart des investisseurs. Vous voulez commencer à investir dans Van Goghs ? Super! Vous avez 81 millions de $ qui traînent ?

Comment fonctionnent les investissements alternatifs

La chose à propos des investissements alternatifs est en tant que groupe, ils sont un peu comme les personnages des films de braquage – un groupe indiscipliné de personnages réunis sans rien en commun, mais le désir de faire beaucoup de fric. Il est donc difficile de généraliser sur la façon dont ils « fonctionnent ». Comme pour tout investissement, tu fais tes devoirs, investissez votre argent et espérez le meilleur.

Il existe des scads de différents types, bien qu'il existe un certain accord sur les investissements alternatifs les plus répandus et les plus légitimes. Au dessous de, trouver une introduction aux biggies.

Liste des investissements alternatifs

Il existe de nombreux types d'investissements alternatifs, des matières premières à l'art. Voici le bas sur certaines de vos options.

1. Produits de base

Les matières premières sont des biens et des matières premières qui sont échangés sur les marchés. Du point de vue de la qualité, ils sont standardisés et interchangeables et sont souvent utilisés comme matériaux ou ingrédients dans des produits commerciaux. Par exemple, acier, or, le gaz naturel et le bœuf sont tous des produits de base.

Vous pouvez investir directement dans les matières premières en les achetant. Achetez une pièce d'or ou une vache et, voila, vous êtes un investisseur en matières premières. Vous êtes libre de vendre vos pièces d'or ou votre vache à qui vous voulez, mais les matières premières ne peuvent être négociées que sur les marchés des matières premières, comme le Chicago Mercantile Exchange. De nombreux investisseurs préfèrent se lancer dans les matières premières en utilisant une maison de courtage pour acheter des contrats à terme, qui sont des obligations d'acheter ou de vendre des marchandises à un certain prix. La valeur des contrats à terme fluctue en fonction de la demande de la marchandise à un moment donné et du fait que vous ayez attendu ou vendu la marchandise. Ne vous inquiétez pas du stockage des matières premières si vous achetez des contrats à terme; généralement, quand quelqu'un investit dans des contrats à terme sur matières premières, ils ne prendront jamais physiquement possession de la marchandise. Ce guide sur les contrats à terme sur l'or et l'argent fournira une explication plus détaillée du fonctionnement des contrats à terme.

Le moins cher, le moyen le plus simple d'investir dans les matières premières est de trouver un ETF qui investit dans un, tout ou partie du marché des matières premières, ou des ETF investissant dans des sociétés qui dépendent de produits de base spécifiques.

2. Immobilier

Vous savez ce qu'est l'immobilier ! C'est une maison, un immeuble à appartements, un centre commercial, un centre commercial ou un acre de terrain non aménagé. C'est la propriété ou la terre et souvent c'est les deux.

Quiconque est propriétaire d'une maison ou d'un appartement est un investisseur immobilier, et pour beaucoup, c'est le seul investissement dans leur portefeuille, puisque l'accession à la propriété est depuis des générations une sorte de plan d'épargne forcée pour les investisseurs indisciplinés et ceux qui luttent pour joindre les deux bouts. Sans ce versement hypothécaire mensuel, beaucoup n'ont peut-être rien sauvé du tout. Mais vous pouvez espérer investir dans des biens immobiliers dans lesquels vous ne résidez pas réellement. Regardez suffisamment la télévision par câble, et vous supposerez que n'importe qui avec un ruban à mesurer et un baril de gel pour les cheveux peut faire des millions de biens immobiliers. En réalité, c'est une entreprise avec des risques énormes qui sont connus pour ruiner les spéculateurs imprudents). Ceux qui souhaitent se diversifier par le biais d'investissements immobiliers sans avoir à réparer des toilettes qui fuient ou à répondre aux appels de locataires pleurnichards pourraient envisager d'investir dans des fiducies de placement immobilier, ou FPI, sociétés qui vendent des parts dans leurs divers investissements immobiliers. Les investisseurs en FPI peuvent répartir leur risque entre des dizaines, voire des centaines, de FPI par le biais de FPI ETF, parmi lesquels il y a littéralement des centaines de choix. Les FPI offrent également des avantages fiscaux majeurs que ni la propriété, ni les investissements en actions ou obligations, offre.

3. Investissement direct dans les start-up et les entreprises privées

Vous avez probablement entendu des histoires sur un gars qui a donné 300 dollars à Jeff Bezos en 1994 et qui possède maintenant un continent. Ou une grand-mère qui a investi toutes ses économies dans Theranos et vit maintenant dans sa Buick. Les startups sont "soit des coups de circuit, soit des retraits au bâton, ” Gregory Sichenzia, avocat spécialisé en valeurs mobilières basé à New York, a récemment déclaré à US News :toute personne qui y investit doit donc savoir qu'elle court le risque de perdre chaque centime qu'elle investit.

Grâce à une loi de 2012 qui a assoupli les restrictions sur le financement participatif pour les startups, investir dans des entreprises privées est plus facile que jamais et accessible à pratiquement tous les investisseurs de niveau. Les risques et les récompenses seront généralement proportionnels à l'étape d'investissement dans laquelle vous investissez :ceux qui investissent dans le cycle d'amorçage d'une entreprise perdront plus probablement la totalité de leur investissement (avec une petite chance de gagner énormément) que quelqu'un qui investit dans une entreprise à sa fin tour de scène. La vérification des startups n'est pas une mince tâche, Ainsi, des entreprises comme SeedInvest sont entrées dans la mêlée en promettant d'aider les petits investisseurs à trouver des opportunités de démarrage avec des entreprises dont les pneus ont été complètement bottés. (Ils disent qu'ils acceptent moins de 1% des candidats.)

L'inconvénient de tout type d'investissement dans une startup est dans la plupart des cas, votre argent sera immobilisé jusqu'à ce que l'entreprise soit acquise ou soit rendue publique. Une façon de s'exposer aux avantages potentiels des startups sans investir dans une entreprise spécifique consiste à investir dans une ou plusieurs sociétés de capital-risque cotées en bourse.

4. Capital-investissement

En général, l'objectif du private equity est d'acheter des sociétés qui ne sont pas cotées en bourse, ou en privatisant des sociétés cotées en bourse, apporter tous les changements nécessaires à l'entreprise pour la rendre plus précieuse, et le revendre à profit.

Les investissements en capital-investissement proviennent généralement de sociétés ou de fonds de capital-investissement. Investir directement dans une entreprise par l'intermédiaire d'une société de capital-investissement demandera beaucoup d'argent : une estimation récente établit le chiffre entre 200 $, 000 à 1 million de dollars à investir par l'intermédiaire d'une entreprise.

Il existe trois méthodes principales pour les investisseurs les moins avertis. Un fonds de fonds (FOF) regroupera plusieurs fonds de capital-investissement pour l'investissement. Dans une perspective de diversification, cela rend un investissement moins risqué qu'un investissement direct dans une seule entreprise. Cependant, comme indiqué dans cet article, les frais de fonds de fonds ont tendance à être substantiels, étant donné que les gestionnaires de FOF facturent généralement aux investisseurs des frais annuels d'environ 1 %, qui s'ajoute à la structure standard « 2 et 20 » facturée par les sociétés de capital-investissement dans lesquelles elles investissent (une réduction annuelle de 2 % de tous les actifs du fonds et de 20 % de tous les bénéfices). Une option plus économe serait d'acheter un ETF qui suit spécifiquement les sociétés cotées en bourse investissant dans le capital-investissement, ou encore les actions d'une société de capital-investissement cotée en bourse, bien que cette dernière méthode offrirait naturellement moins de diversification qu'un ETF.

5. Fonds spéculatifs

Lorsque les hedge funds sont apparus pour la première fois, ils étaient ainsi nommés parce qu'ils étaient des véhicules d'investissement qui, en achetant ou en vendant des actions, seraient neutres sur le marché, ou capable de réussir quelles que soient les conditions générales du marché boursier, couvrant ainsi le risque de marché. Mais ils ont considérablement évolué au-delà de l'achat et de la vente à découvert d'actions, et les hedge funds opèrent souvent selon la stratégie financière ésotérique imaginée par le gestionnaire de hedge funds. Dans les années fastes qui ont suivi la crise financière mondiale de 2008, les fonds spéculatifs ont pris un coup de réputation, parce que leur performance n'a dépassé celle du S&P 500 qu'une seule fois tous les dix ans. La structure de frais typique des hedge funds, dans lequel le gestionnaire du fonds prend annuellement 2% de tous les actifs du fonds plus 20% des bénéfices, ne semblait pas produire le genre de résultats pour justifier une coupe aussi princière, bien qu'ils puissent faire un retour lorsque les marchés vont inévitablement vers le sud.

Parce que les hedge funds sont moins réglementés que les fonds communs de placement et peuvent être plus volatils, la SEC exige que presque tous les investisseurs de hedge funds soient accrédités, un terme sophistiqué pour être assez riche pour perdre beaucoup d'argent. Le processus oblige les investisseurs potentiels à affirmer qu'ils ont une valeur nette de 1 million de dollars (en dehors de la valeur de leur maison) ou qu'ils gagnent 200 $, 000 par an, ou 300 $, 000 pour les couples. (Le processus d'accréditation incombe au gestionnaire de fonds spéculatifs, il se peut donc qu'il ne soit pas aussi rigoureux que le gouvernement l'avait prévu.) Il existe généralement une barrière à l'entrée élevée entre 500 $, 000 et 1 million de dollars pour un investissement initial, et les hedge funds les plus performants peuvent exiger beaucoup, beaucoup plus. Une nouvelle génération de hedge funds « lite » est arrivée ces dernières années, mais ceux-ci peuvent encore nécessiter 100 $, 000 ou plus d'un investissement minimum.

6. Financement participatif immobilier

Financement participatif immobilier est encore un autre moyen d'investissement alternatif. Selon Valuates Reports, c'est une industrie qui pourrait atteindre 28,8 milliards de dollars d'ici la fin de 2025. Les sociétés de financement participatif vous permettent de trouver une somme d'argent relativement faible à investir dans l'immobilier. Vous pouvez filtrer votre recherche par prix catalogue, rendement souhaité, emplacement et plus avec des entreprises comme Roofstock.Vous pouvez commencer à percevoir des revenus de location dès la fermeture. Votre gestionnaire immobilier gère les opérations quotidiennes afin que vous n'ayez pas à gérer réel immobilier.

7. L'art de la puce bleue

Aimez-vous lorgner les peintures dans les musées? Pourquoi ne pas investir dans l'art de premier ordre au lieu de rentes ? Des entreprises comme Chefs-d'œuvre faites-le sans effort car ils achètent des peintures pour vous ! Voilà comment cela fonctionne. Masterworks les conserve dans un lieu de stockage pour des raisons de sécurité et d'assurance, qui protège votre investissement. De là, Masterworks essaie de vendre le tableau à profit à des collectionneurs d'art et à des investisseurs. Le tableau peut être envoyé aux enchères si personne ne l'achète après sept ans. A aucun moment il n'y a une garantie que vous recevrez un retour sur votre investissement, mais Masterworks prétend connaître l'histoire de chaque peinture et sélectionne des artistes établis. Actuellement, Masterworks facture des frais aux investisseurs. Certains de ces frais comprennent :

• Des frais de gestion annuels de 1,5 % pour chaque année d'investissement, pour l'assurance art, stockage et transport.

• Une commission de 20 % si le tableau prend de la valeur.

8. Prêt entre pairs

Avez-vous entendu parler d'entreprises comme Kiva, Prospérer, Parvenu, Club de prêt, Cercle de financement et Peerform ? L'investissement entre pairs permet de collecter de l'argent et de reverser le produit de ces prêts aux investisseurs. Le prêt entre particuliers élimine complètement les intermédiaires. Plutôt que d'investir votre argent par l'intermédiaire d'une banque ou d'un autre type de prêteur, vous investissez directement dans les crédits souscrits par les emprunteurs sur des plateformes peer-to-peer. Vous pouvez empocher une plus grande partie des intérêts payés par les emprunteurs, mais bien sûr, c'est une stratégie assez risquée. Bien que des entreprises comme LendingClub affichent des rendements historiques des investisseurs compris entre quatre et sept pour cent, cela n'est pas garanti car l'emprunteur pourrait faire défaut sur son prêt et ne pas le rembourser.