Avis sur Ellevest

Ellevest

Note globale

Résultat final

Ellevest est une excellente plate-forme pour les personnes qui souhaitent commencer à investir. Avec un certain nombre de produits et services disponibles, ainsi que l'accès aux coachs et aux planificateurs, Ellevest pourrait très bien être la réponse que vous recherchez pour régler vos finances.

Avantages

• Aucune exigence minimale
• Frais bas
• Investissement axé sur les objectifs

Les inconvénients

• Taux d'intérêt bas sur les fonds d'urgence
• Comptes limités pris en charge

Exigence d'investissement minimum

10,0

Frais

10,0

Comptes pris en charge

9.0

Taux des fonds d'urgence

9.0

Lorsque vous entendez pour la première fois qu'Ellevest est une plateforme d'investissement conçue pour les femmes, vous pourriez penser que c'est boo-hoo féministe, et ce n'est pas quelque chose qui est vraiment nécessaire.

Mais une fois que vous creusez plus profondément et que vous comprenez les différences entre la façon dont les hommes et les femmes investissent, tout cela commencera à avoir beaucoup de sens.

Alors qu'Ellevest a été créée pour les femmes par des femmes, il n'est pas exclusif aux femmes. Contrairement aux autres Robo Advisors, chez Ellevest, ils tiennent compte du genre.

Les hommes peuvent investir avec succès avec Ellevest autant que les femmes, mais les portefeuilles d'investissement personnalisés proposés seront différents.

Choisir le bon endroit pour investir peut être très personnel, et nous aimerions vous aider à prendre une décision éclairée en ce qui concerne votre argent.

Qu'est-ce qu'Ellevest ?

Fondé par une femme, Ellevest est une plateforme d'investissement Robo Advisor qui vise son service vers les femmes - mais ce n'est pas exclusivement pour femmes.

Les hommes peuvent aussi l'utiliser, mais contrairement aux autres plateformes d'investissement de robo advisor, Ellevest traite les hommes et les femmes différemment. Sachant que les femmes vivent plus longtemps que les hommes et gagnent moins, cela a beaucoup de sens.

Très souvent, les femmes ont des objectifs différents, Besoins, et la tolérance au risque que les hommes.

Vous pouvez choisir vos objectifs à court et à long terme. Il créera pour vous le meilleur portefeuille d'investissement possible à l'aide de la simulation Monte Carlo.

Ils prétendent avoir 70% de chances que vous atteigniez ces objectifs, alors que de nombreuses autres plateformes de conseillers robo n'offrent que 50%.

La plateforme est simple d'utilisation, et vous n'avez pas besoin d'avoir beaucoup de connaissances en investissement. La plupart des acteurs du secteur financier ayant tendance à préférer la complexité, Conseillers Robots, qui sont simples à utiliser, permettre à plus de femmes d'investir sans se sentir dépassées ou frustrées.

Ellevest gère votre argent, mais il est détenu par Folio Investments. Il s'agit d'un courtier et d'un dépositaire enregistré auprès de la SEC. Ceci s'applique à tous les portefeuilles Elevest Digital et Premium. Les actifs du portefeuille Ellevest Private Wealth Management sont détenus par Charles Schwab &Co.

Portefeuilles Ellevest Impact

Ellevest vous donne le choix de changer le monde tout en atteignant vos objectifs financiers grâce à l'investissement d'impact en option.

Vous pouvez choisir d'investir dans des entreprises dirigées par des femmes, entreprises durables, et les entreprises de développement communautaire. Ici, vous obtiendrez toujours un portefeuille diversifié avec 21 classes d'actifs, mais beaucoup d'entre eux contiendront des fonds d'impact.

Des plans

Ellevest propose à ses utilisateurs 3 forfaits principaux parmi lesquels choisir. Ils ont tous des coûts et des caractéristiques différents.

Choisissez celui qui correspond à votre budget, buts, et a besoin du meilleur. Nous les avons tous examinés de près pour vous aider à comprendre lequel vous convient le mieux.

Ces plans sont fournis sans dépôt minimum pour commencer (bien que des fonds minimums puissent s'appliquer).

Ellevest Essentiel

Ceci est un plan de base, et c'est super pour les débutants. Il n'y a pas de montant minimum à investir car vous pouvez commencer avec aussi peu que 1 $. Les frais sont les plus bas avec ce plan.

Caractéristiques:

• Portefeuilles d'investissement personnalisés
• Investissement facultatif dans les portefeuilles Ellevest Impact
• Dépôts automatisés
• Aucune pénalité pour les retraits
• Rééquilibrage automatisé
• Fonds d'urgence
• Méthodologie de minimisation fiscale
• Accès illimité aux ateliers en ligne, cours par courriel, et des ressources vidéo de leur équipe de planificateurs financiers et de coachs de carrière
• Apprentissage à la demande pour vous aider dans votre carrière, de l'argent, et les décisions d'investissement.
• Accès individuel à un planificateur financier agréé (CFP) pour un guide et une stratégie personnalisés (réduction de 20%)
• Accès individuel aux Executive Coaches pour la formation sur les événements de carrière et les négociations salariales (réduction de 20%)
• Accès à un compte Ellevest Save assuré par la FDIC avec remboursements illimités des frais de guichet automatique, et aucun solde minimum ni frais de découvert
• Accompagnement de l'équipe Conciergerie (professionnels de la finance)

Ellevest Plus

Pour 5$ par mois, le plan Plus vous offre tout ce qu'offre le plan Plus, et quelques fonctionnalités supplémentaires.

Caractéristiques:

• Accompagnement de l'équipe Conciergerie (professionnels de la finance)
• Accès individuel à un planificateur financier agréé (CFP) pour un guide et une stratégie personnalisés (réduction de 30%)
• Accès individuel aux Executive Coaches pour la formation sur les événements de carrière et les négociations salariales (réduction de 30%)

Ellevest Exécutif

À 9 $ par mois, Ellevest Executive vous offre tout ce qu'offre le Plan Plus, et quelques fonctionnalités supplémentaires.

Caractéristiques:

• Investissement à objectifs multiples – Recevez jusqu'à 6 comptes d'investissement personnalisés pour chacun de vos objectifs financiers.
• Accès individuel à un planificateur financier agréé (CFP) pour un guide et une stratégie personnalisés (50% de réduction)
• Accès individuel aux Executive Coaches pour la formation sur les événements de carrière et les négociations salariales (réduction de 50%)

Gestion de patrimoine privé

Cette option s'adresse à ceux qui souhaitent investir 1 million de dollars ou plus.

Caractéristiques:

• Conseiller financier dédié
• Équipe de service à la clientèle
• Construction de portefeuille sur mesure
• Allocation d'actifs personnalisée
• Transition de compte pour minimiser l'impôt sur les gains en capital
• Accès à un planificateur financier agréé
• Investissements illiquides
• Investissement d'impact facultatif
• Fonds conseillés par les donateurs
• Comptes joints
• UTMA (comptes de dépôt)

Avantages

Avoir un plan avec Ellevest ouvre d'autres fonctionnalités auxquelles vous aurez accès :

Equipe de Conciergerie Ellevest

Tous les clients du forfait « Plus » et plus bénéficient d'une assistance illimitée de la part de l'équipe de conciergerie. Ils sont là pour répondre à toutes vos questions par téléphone, texte, ou email, celui qui vous convient le mieux.

Ils peuvent également vous aider avec un certain nombre de problèmes tels que:

• IRA et 401(k)s
• Personnalisation du compte et des objectifs
• Orientation professionnelle financière

Planificateurs financiers certifiés

Tous les clients d'Ellevest peuvent recevoir des conseils CFP individuels pour un coût supplémentaire. Les remises sur ces services augmentent avec chaque forfait.

Les CFP (Certified Financial Planners) peuvent vous aider si vous êtes :

• Vous envisagez d'acheter une maison ou de la rénover
• Planifier l'agrandissement de votre famille
• Considérer les options de retraite
• Besoin de conseils financiers ou en reconversion professionnelle
• Besoin d'aide pour tirer parti des primes et avantages sociaux des employés

Coaching Exécutif

Tous les clients d'Ellevest ont accès au coaching exécutif de l'équipe de carrière pour un coût supplémentaire. L'équipe de coachs professionnels vous guidera à travers les changements et les défis liés au travail. Les remises sur ces services augmentent avec chaque forfait.

Vous pouvez recevoir de l'aide pour un certain nombre de choses telles que :

• Demandez une augmentation ou obtenez une rémunération
• Prenez un bon départ dans votre nouvel emploi, se préparer à un nouveau rôle
• Se préparer à un entretien d'embauche
• Débuter dans un nouveau domaine ou une nouvelle industrie
• Reprendre le travail après une pause

Frais

Ellevest propose des prix très compétitifs parmi les plateformes d'investissement Robo Advisor.

Ils ont quatre niveaux d'offres avec des prix différents :

• Indispensable. L'offre la plus basique. Il ne facture que des frais de gestion de 1 $ par mois. Les membres essentiels peuvent également bénéficier d'une remise de 20 % sur les séances individuelles de planification financière et de coaching.
• Plus. Cet abonnement amélioré facture des frais de gestion de 5 $ par mois. Les membres essentiels reçoivent un rabais de 30 % sur les séances individuelles de planification financière et de coaching.
• Exécutif . Le plan exécutif facture des frais de gestion de 9 $ par mois. Les membres exécutifs reçoivent un rabais de 50 % sur les séances individuelles de planification financière et de coaching.
• Gestion de patrimoine privé. Il s'agit d'un service destiné aux investisseurs dont les portefeuilles valent 1 million de dollars ou plus. Les frais varient de 0,50% à 0,90%, en fonction de la valeur totale de vos actifs.

Il y a aussi d'autres frais impliqués, comme le nettoyage, courtage, et les frais du fournisseur de services.

Il peut également y avoir des frais de Folio ou d'autres entités, tels que les frais de relevé papier, frais de virement, frais de chèques sans provision, frais de garde, les frais d'extension de marge, frais de résiliation, et d'autres.

Vous pouvez trouver les prix de Folio sur leur site Web pour plus d'informations.