7 meilleurs analyseurs de portefeuille

Si vous cherchez à faire passer vos finances personnelles au niveau supérieur, un analyseur de portefeuille peut vous aider à le faire. C'est un outil fantastique qui vous permet de surveiller et d'examiner vos investissements - et peut être utile pour rendre la gestion de votre portefeuille d'investissement plus efficace.

Pour vous aider à choisir le meilleur analyseur de portefeuille pour vous, nous examinerons les sept meilleurs analyseurs de portefeuille disponibles sur le marché aujourd'hui.

7 meilleurs analyseurs de portefeuille

1. Capital personnel
2. L'étoile du matin
3. Visualiseur de portefeuille
4. SigFig
5. Accélérer
6. menthe
7. Gestionnaire de comptes d'investissement

Capital personnel

Personal Capital est livré avec un accès PC et smartphone, et la configuration prend quelques minutes. Vous pouvez facilement connecter des comptes bancaires, cartes de crédit, et les comptes de placement. Une fois la configuration terminée, vous aurez accès à vos tableaux de bord personnalisés.

Les tableaux de bord sont utiles car ils vous offrent une vue complète de la performance de vos investissements, Ajoutant à cela, Personal Capital vous fournira également des informations utiles pour vous aider à mieux comprendre votre situation financière.

Le logiciel est livré avec un certain nombre d'outils pour vous aider à équilibrer le risque et le rendement. Pour ce faire, il compare votre situation actuelle aux objectifs, puis recommande des améliorations pour combler l'écart. Il existe également un planificateur de retraite et un outil d'analyse pour vous aider à gérer les projets et les dépenses. Tous les outils sont faciles et rapides à utiliser, rendre l'ensemble du processus aussi simple que perspicace.

Il existe également un calculateur de planificateur de retraite qui vous montre les meilleurs (et pires) scénarios, ainsi que combien vous pourrez dépenser mensuellement en fonction de votre portefeuille actuel.

Le capital personnel est libre d'utilisation, et vous pouvez recevoir un appel d'un représentant de Personal Capital. La société offre un certain nombre de services-conseils contre rémunération si vous souhaitez améliorer votre situation financière.

• Analysez votre trésorerie, y compris les fonds entrants et sortants
• Calcul de la valeur nette
• Contrôles et analyses des investissements
• Planification de la retraite
• Analyse des frais de compte
• Analyse et revue de l'allocation d'actifs

Apprendre encore plus:

• Lisez notre revue complète du capital personnel

L'étoile du matin

Morningstar est disponible dans les plans de base et premium. Vous pouvez importer automatiquement ou saisir manuellement tous vos investissements financiers pour commencer à avoir un aperçu de votre situation financière. S'il est plus fort sur les fonds, sa réputation en tant qu'analyseur de portefeuille solide s'étend sur une gamme de participations différentes.

Morningstar est livré avec de nombreux outils différents pour analyser votre portefeuille, y compris les filtres pour les actions et les fonds communs de placement. Ayant dit cela, vous pouvez suivre différents investissements, y compris les stocks, espèces, ainsi que des obligations. Les filtres disposent d'un système de filtrage qui vous permet d'affiner vos recherches. L'outil propose également des représentations visuelles de vos performances, ce qui facilite grandement l'évaluation de votre position grâce à la comparaison d'indices désignés.

La version premium de Morningstar ajoute de nombreuses fonctionnalités utiles, telles que l'analyse des dépenses et des ratios financiers, entre autres.

• Existe en versions gratuite et premium
• Filtres d'actions et de fonds communs de placement
• Analyse approfondie du portefeuille
• Les rapports avec des représentations visuelles facilitent la compréhension des données
• Suivi du portefeuille incluant le prix, changements de pourcentage, et notation des fonds entre autres

Apprendre encore plus:

• Lisez notre critique complète de Morningstar

Visualiseur de portefeuille

Portfolio Visualizer est un outil d'analyse de portefeuille très technique. Il offre beaucoup de fonctionnalités; cependant, vous pouvez choisir les outils que vous utilisez en fonction de votre expérience et de ce que vous voulez en tirer. En raison de sa nature technique, Portfolio Visualizer pourrait être un outil plus productif entre les mains d'investisseurs expérimentés.

Vous pouvez utiliser Portfolio Visualizer pour backtester des portefeuilles remontant à quelques années. Pour vous aider à trouver les meilleures allocations, vous pouvez exécuter jusqu'à 3 allocations d'actifs simultanées séparément. Il existe différents modèles de chronométrage et simulations, y compris les simulations de Monte Carlo.

Vous pouvez analyser différents titres et classes d'actifs, y compris les classes d'actifs d'actions américaines et étrangères. Cela rend Portfolio Visualizer idéal si vous avez des investissements étrangers et des actifs alternatifs, y compris l'or, immobilier, et les marchandises.

• Idéal pour les investisseurs aguerris avec des investissements étrangers
• Propose des simulations, modèles de chronométrage, et analyse factorielle
• 8 stratégies différentes pour l'optimisation
• L'analyse quantitative la rend technique dans les conseils qu'elle propose
• Un certain nombre de classes d'actifs différentes disponibles dans le logiciel

SigFig

SigFig est une plateforme d'optimisation de portefeuille qui propose des comptes gérés ainsi qu'un suivi de portefeuille gratuit. Le suivi de portefeuille gratuit est, comme le nom le suggère, totalement gratuit. Bien qu'il ne s'agisse pas techniquement d'un analyseur de portefeuille, il offre toujours de nombreuses fonctionnalités offertes par les analyseurs de portefeuille, y compris la synchronisation des comptes, tableaux de bord, et rapports, entre autres fonctionnalités.

En réalité, SigFig peut se lier à un certain nombre de comptes différents, y compris 401 (K), IRA, comptes de courtage, et les comptes de conseillers. Il est compatible avec plus de 80 maisons de courtage différentes auxquelles il peut se connecter et télécharger des données dans une seule vue.

Une fois que tout est connecté, vous recevrez des e-mails hebdomadaires avec des conseils et des nouvelles qui vous concernent. L'analyseur découvrira également les frais cachés et tout problème de gestion des risques pouvant fausser l'exposition. Ces outils, avec le reste de ce que SigFig a à offrir, peut vous aider à mieux gérer votre portefeuille et votre performance globale.

SigFig est téléchargeable sur smartphones et tablettes, qu'ils utilisent iOS ou Android. Les applications peuvent être téléchargées directement depuis l'App Store ou le Play Store, selon le système d'exploitation de votre appareil.

• Déterminer le bon équilibre entre actions et obligations
• Découvrez quels fonds déséquilibrent votre portefeuille
• Analysez la diversification au sein de vos investissements
• Associez la volatilité à votre profil de tolérance au risque
• Applications mobiles disponibles

Accélérer

Quicken est un analyseur de portefeuille basé sur Windows. Il est disponible en 4 versions différentes qui incluent Starter, De luxe, Premier, et Maison et entreprise. Chaque version s'appuie sur la précédente en ajoutant des fonctionnalités et des fonctionnalités différentes. Il existe également 3 versions différentes disponibles pour Mac qui incluent Starter, De luxe, et Premier.

La version Starter, comme le nom le suggère, est la version la plus basique. Il offre des fonctionnalités de gestion de l'argent, vous permettant de connecter vos comptes bancaires et de carte de crédit. Vous pouvez également créer des budgets et suivre vos dépenses. La version Deluxe ajoute un suivi de base pour les prêts, investissements, et les plans de retraite tandis que l'analyse réelle du portefeuille commence avec la version Premier.

Ici, vous pouvez utiliser l'outil à rayons X de Morningstar pour évaluer vos investissements. Le logiciel permet également de comparer les options et d'analyser les portefeuilles pour une meilleure gestion. Vous pouvez comparer les rendements que vous constatez à la moyenne du marché pour vous donner une meilleure idée des performances de votre portefeuille. Les autres fonctionnalités incluent le suivi des coûts et les rapports fiscaux, entre autres.

• Un certain nombre de versions différentes sont disponibles
• Évaluation des investissements avec Morningstar X-ray
• Comparaison de la moyenne du marché
• Suivi de la base des coûts
• Fonctionnalité de rapport

menthe

Mint est un outil de gestion et d'analyse des investissements gratuit et facile à utiliser, disponible en ligne. Il s'adresse principalement aux nouveaux utilisateurs qui débutent dans le monde de l'investissement et recherchent un outil simple qui peut les aider à mieux gérer leurs finances.

En réalité, Mint se présente comme un outil financier tout-en-un offrant des outils de budgétisation, accès au pointage de crédit, factures, et la gestion des comptes. Il peut se connecter à la plupart des institutions financières basées aux États-Unis pour vous donner une meilleure vision de vos finances de manière plus complète. Il est également capable de tout mettre à jour automatiquement, supprimer les processus manuels pour vous aider à comprendre votre situation financière actuelle à tout moment.

Il propose également des conseils sur la façon de faire travailler votre argent pour vous en analysant vos données, puis en proposant des recommandations et des suggestions. Pendant qu'il fonctionne en ligne, Mint propose également des applications Android et iOS pour vous aider à accéder plus facilement aux données lors de vos déplacements. En matière de sécurité, Mint adopte un certain nombre de technologies pour vous assurer de rester aussi sûr et sécurisé que possible.

• Accessible via un portail en ligne ou des applications téléphoniques
• Mécanismes de sécurité en place
• Orienté vers les nouveaux investisseurs
• Combine différents outils financiers
• Fait des recommandations en fonction de vos données et de vos objectifs

Apprendre encore plus:

• Lisez notre critique complète de Mint.com

Gestionnaire de comptes d'investissement

Investment Account Manager existe depuis 1985 et a depuis lors réussi à attirer un nombre considérable d'adeptes. Il est utilisé aussi bien par les nouveaux investisseurs que par ceux qui investissent depuis un certain temps. C'est grâce à son interface sophistiquée mais accessible.

Gardez à l'esprit que Investment Account Manager est un produit logiciel dédié à la gestion et à l'analyse des investissements. Cela signifie que vous ne trouverez pas de fonctionnalités telles que la budgétisation et la gestion de la dette.

Il n'y a pas de limite au nombre de portefeuilles que vous pouvez créer. Vous pouvez ajouter différents types d'actifs financiers, y compris les ETF (Exchange Traded Funds), actions, choix, fonds communs de placement, différents types d'obligations, et un certain nombre d'autres. Chaque portefeuille est géré et suivi séparément avec la possibilité de définir différents objectifs et paramètres pour chacun.

Investment Account Manager a également une bonne fonctionnalité de reporting. Vous pouvez même combiner des portefeuilles pour avoir une vue d'ensemble et revoir votre stratégie globale de manière simplifiée.

• Convient à différents types d'investisseurs
• Suit un grand nombre d'actifs financiers
• Fonctionnalités de reporting puissantes
• Version individuelle et professionnelle disponible
• Plus de 30 ans d'expérience

Qu'est-ce qu'un analyseur de portefeuille ?

Un analyseur de portefeuille est un logiciel qui se connecte à vos différents comptes de courtage et bancaires pour vous fournir un aperçu général de tous vos produits d'investissement. Un analyseur de portefeuille peut suivre et gérer différents types de produits d'investissement, comprenant:

• Fonds communs de placement
• ETF (fonds négociés en bourse)
• Actions
• Obligations

Bien sûr, le type d'investissements qui peuvent être suivis dépendra du logiciel. Les analyseurs de portefeuille sont livrés avec de nombreuses fonctionnalités différentes, y compris des fonctionnalités pour :

• Calculer le ROI (Retour sur Investissement)
• Frais de suivi
• Allouer des actifs
• Planification de la retraite

Pourquoi en avez-vous besoin ?

Si tous vos produits d'investissement se trouvent au même endroit, il peut être plus facile de voir comment tout fonctionne. Si, d'autre part, comme beaucoup de gens, vous utilisez différentes maisons de courtage et banques, il peut être quelque peu difficile de voir la situation dans son ensemble.

Sûr, une feuille Excel DIY peut aider - mais un analyseur de portefeuille fera l'analyse plus rapidement, sans que vous ayez à créer manuellement des feuilles de calcul. La création de feuilles de calcul peut prendre du temps, et loin d'être aussi fonctionnel que certains des analyseurs de portefeuille disponibles sur le marché aujourd'hui.

En plus de vous simplifier la vie, y a-t-il d'autres raisons d'utiliser un analyseur de portefeuille d'investissement ? Absolument. L'une des principales raisons est qu'il peut suivre votre progression vers vos objectifs d'investissement.

Choisissez comme un pro

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Beaucoup de nouveaux investisseurs prennent des risques sur des plans longs au lieu d'acheter des actions de grandes entreprises. Je préfère les entreprises comme Amazon, Netflix, et Apple - ils sont tous sur ma liste des meilleurs stocks pour les débutants.

Il y a une entreprise qui a "appelé" ces entreprises bien avant qu'elles n'atteignent le gros. Ils ont recommandé Netflix pour la première fois en 2004 à 1,85 $ par action, Amazon en 2002 à 15,31 $ par action, et Apple de retour à l'ère de l'iPod Shuffle à 4,97 $ par action. Regardez où ils sont maintenant.

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Non seulement un analyseur de portefeuille permet de voir facilement tous vos produits d'investissement en un seul endroit et de savoir exactement combien vous investissez en bourse, combien vous payez en frais, votre taux de rentabilité, et comment vos investissements sont répartis entre différents portefeuilles - mais vous pouvez également l'utiliser pour vraiment examiner comment vous vous en sortez, et planifiez vos prochaines étapes vers vos objectifs d'investissement.

Trouver le bon analyseur de portefeuille pour vous

Si vous êtes sérieux au sujet de la gestion de vos portefeuilles et de leur croissance, un analyseur de portefeuille contribue grandement à vous aider à voir la situation dans son ensemble. A cet égard, Personal Capital et Morningstar sont d'excellentes plateformes à essayer.

Ces deux solutions proposent une version gratuite, ce qui est parfait si vous débutez avec plus de fonctionnalités premium disponibles à mesure que vos portefeuilles se développent. Cela peut vous aider non seulement à tirer le meilleur parti du logiciel, mais aussi à continuer à améliorer et à développer votre situation financière.

Investir n'est pas toujours facile. Il y a différentes variables à prendre en considération. Pour compliquer les choses, la plupart des investisseurs ont tendance à avoir des portefeuilles dispersés, ce qui peut rendre encore plus difficile la compréhension de vos performances.

C'est précisément pourquoi les analyseurs de portefeuille sont si importants. En réunissant différents types d'investissements sous un même toit, vous pouvez mieux comprendre comment vous allez et faire mieux, décisions financières plus éclairées.