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15 meilleurs investissements alternatifs

Lorsque les gens commencent leur parcours d'investissement, ils optent souvent pour des investissements traditionnels (comme investir en bourse) – et s'y tiennent ensuite pour le reste de leur vie.

Mais des investissements alternatifs pourraient également être envisagés, surtout comme moyen de diversifier votre portefeuille.

De la propriété au vin, beaux-arts, et beaucoup de choses différentes entre les deux, investir dans des alternatives peut être une décision intelligente lorsqu'il est bien fait.

Mais que sont les investissements alternatifs, exactement? Découvrons-le.

Que sont les investissements alternatifs ?

Les investissements alternatifs (également appelés actifs alternatifs) sont tout type d'investissement qui ne peut pas être placé dans un 401 (K). Par exemple, des choses comme les liquidités et les actions ne sont pas considérées comme des investissements alternatifs - mais sont des actifs traditionnels.

Il existe de nombreux types d'investissements alternatifs, tels que les fonds de capital-investissement, fonds spéculatifs, biens réels, et le capital-risque (investissement dans des start-ups). Dans cet article, nous avons répertorié les 15 meilleurs investissements alternatifs en ce moment.

Avoir des investissements alternatifs en plus des actifs traditionnels dans votre portefeuille pourrait vous protéger d'une certaine volatilité des marchés, ce qui peut vous offrir une sécurité supplémentaire dans votre investissement. Et, la diversification étant la règle numéro un de l'investissement, une répartition intelligente de l'actif peut vous aider à atteindre vos objectifs de placement.

15 meilleurs investissements alternatifs

Nous allons maintenant examiner les 15 meilleurs investissements alternatifs que vous pouvez ajouter à votre portefeuille.

  • Investissements immobiliers
  • Beaux-Arts
  • Prêt P2P
  • Crypto-monnaies
  • Les terres agricoles
  • Objets de collection
  • Marchandises
  • Privilèges fiscaux
  • Bijoux
  • Investissement providentiel
  • Vin
  • Métaux précieux
  • Droits miniers
  • Fonds spéculatifs
  • Commence ton propre business

Investissements immobiliers

Si vous souhaitez vous lancer sur le marché immobilier mais que vous manquez de fonds ou de temps pour acheter un bien immobilier, alors les investissements immobiliers pourraient être ce qu'il vous faut.

Avec un investissement immobilier, vous pouvez posséder une petite ou une grande partie d'une propriété avec certaines plates-formes proposant des investissements à partir de 10 $ seulement.

Ce type d'investissement est également connu sous le nom de crowdfunding immobilier. Certains investissements immobiliers ne sont ouverts qu'aux investisseurs qualifiés, mais ce n'est pas toujours le cas.

Détails de l'investissement immobilier :
  • Un moyen rentable de s'impliquer dans l'investissement immobilier
  • Les investissements commencent à partir de 10 $ seulement
  • Les plateformes et applications en ligne facilitent l'investissement
  • Disponible pour différents types d'investisseurs

Beaux-Arts

L'investissement dans les beaux-arts peut être une sorte de club fermé, du moins traditionnellement. Vous pouvez soit investir beaucoup d'argent dans des pièces bien connues, soit tenter votre chance avec un artiste prometteur en espérant qu'il se rende dans les grandes ligues.

Si vous n'avez pas l'argent ou les relations, de nos jours, vous pouvez également acheter des « actions » via des plateformes en ligne. Les beaux-arts étant généralement une classe d'actifs performante, ce type d'investissement alternatif (également appelé actif réel) mérite notre attention.

Si vous avez décidé d'investir dans les beaux-arts et ne savez pas par où commencer, Masterworks est une excellente plateforme à découvrir. Il vous permet d'acheter des actions d'un tableau (tout comme l'achat d'actions de sociétés ouvertes).

Détails de l'investissement dans les beaux-arts :
  • Traditionnellement difficile d'accès nécessitant de grosses sommes d'argent
  • Fonctionne généralement bien
  • Les plateformes d'investissement vous permettent d'acheter des actions
  • Peut être assez amusant, surtout si vous appréciez les beaux-arts

Prêt P2P

Prêt entre pairs, également connu sous le nom de prêt P2P, permet aux investisseurs de prêter de l'argent à d'autres personnes. Il existe de nombreuses plateformes que vous pouvez utiliser pour les prêts P2P (consultez mon avis sur Lending Club), faire vos devoirs est donc un must.

Les sites Web fixent les conditions, et les personnes qui cherchent à emprunter sont pré-qualifiées. Certains sites se concentrent sur les retours, d'autres sur la sécurité. Il est donc important de comprendre votre appétit pour le risque avant d'investir dans les prêts P2P.

Détails du prêt P2P :
  • Prêter de l'argent aux gens via des plateformes de prêt P2P
  • Recherchez la plateforme sur laquelle vous prêtez de l'argent
  • Différentes plates-formes ont des exigences différentes telles que le pointage de crédit
  • Peut être une excellente méthode de diversification

Crypto-monnaies

Si vous cherchez à investir au-delà des actifs financiers plus traditionnels (comme les actions et les obligations), la crypto-monnaie peut être une excellente option. La crypto-monnaie est un virtuel, forme décentralisée de monnaie. C'est à la fois sa force et sa faiblesse.

Les crypto-monnaies telles que Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, et plusieurs autres ont pris d'assaut le monde financier. Leur valeur a énormément augmenté, mais il y a beaucoup de volatilité. Cela signifie que les investissements doivent être effectués avec prudence.

De nombreux portails d'investissement commencent également à proposer des crypto-monnaies, rendant plus facile que jamais l'achat et la vente.

Détails de l'investissement en crypto-monnaie :
  • Potentiel de rendement énorme
  • Différentes crypto-monnaies disponibles
  • Facile à acheter et à vendre grâce aux portails et applications d'investissement

Les terres agricoles

Alors que techniquement l'immobilier, les terres agricoles méritent une mention spéciale. Les terres agricoles sont essentiellement des terres qui peuvent être utilisées pour produire certains biens - comme la nourriture, par exemple.

Un investissement réalisé dans cet investissement alternatif en 1990 aurait eu un rendement proche de 2, 000% aujourd'hui. Jusqu'à récemment, investir dans les terres agricoles n'était pas facile.

Tout est en train de changer grâce à des applications dédiées à ce type d'investissement, le rendant beaucoup plus accessible au grand public.

Détails de l'investissement dans les terres agricoles :
  • Rendements historiquement stables
  • Plateformes en ligne disponibles
  • Gagnez de l'argent grâce aux paiements de loyer ou à la valeur du terrain
  • Peut vous protéger de la volatilité des marchés

Objets de collection

Les objets de collection sont tous les objets dont la valeur augmente avec le temps. Timbres, cartes de baseball, des bandes dessinées, et les figurines d'action sont quelques-uns des éléments qui ont tendance à tomber dans cette catégorie.

Premières éditions, unique, et les objets rares ont tendance à rapporter plus d'argent, une carte de baseball en particulier étant évaluée à plus de 3 millions de dollars. Si vous avez un intérêt pour l'objet de collection, cela peut être un investissement alternatif amusant dans lequel vous pouvez passer plus de temps sur les choses que vous aimez.

Détails de l'investissement dans les objets de collection :
  • Les premières éditions et les pièces uniques ont tendance à avoir une valeur plus élevée
  • Doit être en parfait état
  • La carte de baseball la plus précieuse d'une valeur de plus de 3 millions de dollars
  • Une façon amusante d'investir

Marchandises

Une marchandise est un parapluie pour des biens ou des services économiques. Les matières premières sont des actifs corporels qui peuvent inclure des métaux précieux tels que l'or et l'argent, ainsi que du pétrole brut, du sucre, et café, entre autres marchandises.

Vous devriez pouvoir acheter des matières premières via des ETF sur la plateforme d'investissement de votre choix. Investir dans les matières premières peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille, ajoutant un degré de résilience à votre stratégie d'investissement globale.

Détails de l'investissement dans les matières premières :
  • Les marchandises sont des biens ou des services économiques
  • Or, argent, huile brute, et le blé sont des exemples de produits
  • Peut être acheté via des ETF ou physiquement
  • Peut vous aider à diversifier votre portefeuille de placements

Privilèges fiscaux

Celui-ci est intéressant. Les privilèges fiscaux sont des réclamations contre le propriétaire d'une propriété qui n'a pas payé ses impôts - et vous pouvez les acheter dans une vente aux enchères (vous paierez le montant des impôts dus pour le droit de récupérer l'argent dû, plus tout paiement d'intérêts).

Vous pouvez acheter des privilèges fiscaux aux enchères, qui peut avoir lieu dans un cadre physique, ou en ligne.

Détails de l'investissement avec privilège fiscal :
  • Les privilèges fiscaux sont des réclamations contre l'impôt foncier impayé
  • Les particuliers peuvent acheter des privilèges fiscaux, puis percevoir les impôts et les intérêts du propriétaire
  • Peut être très lucratif (mais est à haut risque)

Bijoux

Tout comme l'art, les bijoux peuvent accumuler de la valeur au fil du temps. Pour investir dans des bijoux, vous devez avoir une compréhension du marché ainsi que des propriétés spécifiques des bijoux qui peuvent contribuer à une plus grande valeur.

Assurez-vous de prendre le temps d'authentifier la pièce et, comme pour tout autre investissement, essayez de garder vos émotions hors de l'équation lorsque vous décidez quelles pièces acheter et quelles pièces vendre et quand.

Détails de l'investissement dans les bijoux :
  • Certains bijoux accumulent de la valeur au fil du temps
  • Comprendre quelles pièces sont les plus susceptibles d'augmenter en valeur
  • Assurez-vous d'avoir des pièces authentifiées indépendamment
  • Ne vous attachez pas émotionnellement à vos investissements

Investissement providentiel

Les investisseurs providentiels investissent dans des entreprises qui en sont encore à leurs débuts. Pour votre investissement, vous obtiendrez l'équité, qui est un pourcentage de l'entreprise.

Vous gagnerez de l'argent une fois que vous aurez vendu votre participation, ce qui peut prendre quelques années. En tant qu'investissement, ça peut être risqué, mais le retour potentiel peut en valoir la peine.

Assurez-vous de bien comprendre l'entreprise et le marché pour augmenter vos chances de succès.

Détails de l'investissement providentiel :
  • Investissez dans des entreprises en devenir
  • De nombreuses opportunités d'investir dans des marchés en croissance tels que les FinTech
  • L'investissement est contre les capitaux propres de l'entreprise
  • Faire des recherches sur le marché et l'entreprise avant d'investir

Vin

Un bon vin prend de la valeur avec le temps. Le vin bon marché ne le fait pas. Il est indispensable de comprendre les différents vins et les années qui ont été de bons millésimes.

Comme le vin est consommé, contrairement aux bijoux, par exemple, certaines bouteilles se font plus rares avec le temps, augmentant ainsi la valeur de votre investissement. Un bon stockage est également très important – le vin doit être conservé dans des conditions parfaites pour éviter qu'il ne se transforme en vinaigre.

Vous pouvez également trouver des applications grâce auxquelles vous pouvez acheter du vin et les laisser le stocker pour vous, vous aider à minimiser les risques.

Détails de l'investissement dans le vin :
  • Le vin d'un bon millésime peut prendre de la valeur avec le temps
  • Le vin est un consommable, donc il a tendance à devenir plus rare avec le temps
  • Un stockage approprié du vin est important pour protéger votre investissement
  • Les plateformes en ligne peuvent s'occuper de l'achat et du stockage pour vous

Métaux précieux

Les métaux précieux sont utilisés pour une variété de choses - des bijoux à l'électronique. Cela signifie qu'ils sont très demandés, ce qui peut en faire une ressource alternative précieuse. En termes financiers, les métaux précieux appartiennent à un groupe d'actifs immobiliers (avec les beaux-arts et l'immobilier).

Vous pouvez acheter directement des métaux précieux tels que des lingots d'or et les stocker vous-même - ou investir dans ceux-ci par le biais de fonds communs de placement et de FNB. Ils sont l'un des types d'investissements alternatifs les plus courants et agissent en quelque sorte comme une police d'assurance.

Détails de l'investissement dans les métaux précieux :
  • Les métaux précieux sont utilisés pour une variété de produits
  • En forte demande, ce qui en fait un investissement plus sûr
  • Peut être acheté directement comme en lingots d'or
  • Une excellente option pour la diversification du portefeuille

Droits miniers

S'il y a des minéraux sous votre propriété, vous pouvez vendre les droits d'extraction de ces minéraux à une entreprise. Minéraux, dans ce cas, est un terme général qui désigne toute ressource précieuse pouvant être extraite du sol, y compris l'huile, charbon, et des diamants, entre autres.

Assurez-vous de prendre le temps de faire vos recherches. Comme vous pouvez l'imaginer, l'extraction des ressources est un marché très concurrentiel.

Détails de l'investissement dans les droits miniers :
  • Minéraux est un terme générique qui fait référence aux ressources extractibles
  • Les droits miniers sont les droits d'extraire ces ressources
  • C'est un marché très concurrentiel alors faites vos recherches
  • Vous pouvez acheter des droits pour une somme forfaitaire puis percevoir des paiements

Fonds spéculatifs

Les hedge funds sont essentiellement des fonds d'investissement (ou pools d'investissement) qui vous permettent d'investir dans différentes stratégies et types d'actifs. Ils sont formés par un nombre limité d'investisseurs et gérés par des gestionnaires de fonds spéculatifs. Le gestionnaire mobilise des capitaux et les investit dans des investissements alternatifs.

Il existe de nombreuses stratégies de hedge funds (comme les actions long-short, macro-tendances, et d'autres). Généralement, Les hedge funds sont différents du capital-risque et du capital-investissement car ils investissent dans des actions publiques.

L'inconvénient des fonds spéculatifs est que, typiquement, ils ne sont accessibles qu'aux investisseurs accrédités (généralement des particuliers fortunés), ils sont donc assez exclusifs.

Détails de l'investissement dans les fonds spéculatifs :
  • Les hedge funds sont flexibles (pas aussi réglementés que les fonds communs de placement)
  • Un bon moyen de diversifier votre portefeuille
  • Professionnel de la publicité généralement destiné, investisseurs qualifiés

Commence ton propre business

Démarrer votre propre entreprise peut être l'un des investissements alternatifs les plus gratifiants. L'important ici est de faire vos devoirs et de rédiger un plan d'affaires pour voir combien d'argent vous aurez besoin pour le faire démarrer.

Un bon plan d'affaires vous dira également combien vous pouvez vous attendre à gagner sur une période de trois à cinq ans. Cela peut vous aider à décider si cela vaut la peine de poursuivre ou non.

Investir dans votre propre entreprise :
  • L'une des formes les plus gratifiantes d'investissement alternatif
  • Rédigez un plan d'affaires pour voir de combien de capital vous avez besoin
  • Travaillez sur vos projections de revenus
  • A le potentiel de vous donner plus de flexibilité

FAQ sur les placements alternatifs

Quelles sont les quatre alternatives d'investissement les plus courantes?

Il existe de nombreux types d'alternatives d'investissement. Les quatre alternatives d'investissement les plus courantes sont :

  • Immobilier
  • Métaux précieux
  • Crypto-monnaie
  • Prêt P2P

Ceux-ci sont considérés comme relativement stables avec une faible barrière à l'entrée, ce qui les rend attrayantes pour différents types d'investisseurs.

Les investissements alternatifs sont-ils bons ?

Que les investissements alternatifs soient un bon investissement ou non, dépend d'un certain nombre de choses. Assurez-vous de bien comprendre le marché de votre investissement et qu'il s'intègre dans la stratégie globale d'investissement et de gestion des risques de votre portefeuille. Vous devez également vous assurer d'utiliser des intermédiaires réputés, le cas échéant. Cela vous aidera à vous assurer que vous investissez dans la vraie chose.

L'ETF est-il un investissement alternatif ?

En général, puisque les ETF peuvent être ajoutés à votre 401(k), ils ne sont pas considérés comme des investissements alternatifs. Si l'ETF contient des matières premières, alors il peut être considéré comme un investissement alternatif, même si cela peut être répertorié dans votre 401(k). Pour une liste des différents investissements alternatifs, lisez notre liste des 15 principaux investissements qui ne peuvent pas être répertoriés sur votre 401 (k).

Les investissements alternatifs sont-ils à haut risque ?

Tous les investissements alternatifs ne sont pas à haut risque, mais aucun investissement n'est totalement sans risque. La propriété est un investissement alternatif qui n'est pas considéré comme à haut risque, par exemple. La chose importante à comprendre est votre appétit pour le risque – et votre tolérance au risque. Cela peut vous aider à décider quel investissement alternatif vous convient le mieux.

Trouver le bon investissement alternatif pour vous

Avec autant d'investissements alternatifs différents disponibles, décider celui à choisir peut être un peu un défi. L'important ici est de choisir un investissement que vous comprenez - à la fois en tant que produit ou service, ainsi que le risque qui y est associé. Cela peut vous aider à équilibrer votre portefeuille de placements, améliorer votre stratégie de risque, et vous aider à faire de votre investissement un succès financier.

Il est essentiel de comprendre votre tolérance au risque, ainsi que de choisir des investissements adaptés au niveau de risque que vous êtes prêt à tolérer. Si vous souhaitez en savoir plus sur les investissements alternatifs et éventuellement investir en eux, Discutez avec votre conseiller financier pour connaître toutes les options disponibles.