Choisir un courtier

La sélection d'un courtier en valeurs mobilières ou d'une société de bourse peut se faire de deux manières :vous pouvez choisir un courtier individuel, ou vous pouvez choisir une société de courtage et ensuite trouver un courtier au sein de cette société. Lorsque vous magasinez pour un courtier, il est probable que vous commencerez à rencontrer quelques noms encore et encore. Il va de soi que la réputation d'un courtier vous aidera grandement à décider avec qui faire affaire.

Tant la taille d'une entreprise que son appartenance à la bourse peuvent affecter sa réputation. Les grandes entreprises nationales sont connues dans le monde entier; cependant, une petite entreprise locale peut être renommée au sein de sa communauté locale. Si une société de bourse est membre du New York Stock Exchange , ses courtiers ont très probablement réussi les examens donnés par la Bourse et le Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD) . En outre, les règles de conduite des cabinets membres de ces organisations ont tendance à être plus strictes.

Une autre considération lors du choix d'un courtier est son domaine et son niveau d'expertise. Si la compétence principale d'un courtier est en obligations ou produits de base et vous êtes intéressé par actions , il peut être judicieux de poursuivre votre recherche jusqu'à ce que vous trouviez un professionnel possédant des connaissances spécialisées dans votre domaine d'intérêt particulier. En outre, se faire un devoir de poser des questions sur la structure des frais pour les services de garde, gestion de compte, et les coûts de transaction; et renseignez-vous sur la façon dont le courtier est spécifiquement rémunéré.

Par dessus tout, vous devez vous sentir à l'aise avec la philosophie d'investissement de votre courtier, et vous devriez également être à l'aise pour lui parler personnellement. Avant de prendre votre décision finale, assurez-vous de revoir l'historique d'emploi des courtiers, licence, et s'ils ont déjà fait l'objet de mesures disciplinaires ou eu des plaintes de clients ou des violations des réglementations NASD. Ces informations peuvent être obtenues sur le Site Internet de la NASD .

Voici quelques conseils supplémentaires à garder à l’esprit lors de la recherche d’un courtier :

Sachez que de nombreux courtiers en valeurs mobilières gagnent leur vie uniquement grâce aux commissions provenant de la négociation de titres. Dans ce cas, le courtier peut avoir tendance à vous encourager à apporter des modifications fréquentes à votre portefeuille. Les courtiers qui encouragent le trading excessif, connu comme barattage , afin de gagner plus de commissions peut être exposé à des poursuites et doit être évité. D'autre part, si le courtier reçoit un salaire, il ou elle peut avoir des quotas de vente à respecter afin de couvrir une partie des coûts fixes de l'entreprise.

Sachez que la plupart des courtiers ne sont pas des analystes financiers; n'assume pas, donc, qu'ils sont des experts dans tous les aspects de l'investissement. Si vous avez besoin d'informations sur des actions que votre courtier ne suit pas activement, il doit pouvoir obtenir les informations pertinentes auprès du service de recherche interne ou auprès d'autres sources à la disposition de la société de bourse.

Finalement, sachez qu'il est professionnellement interdit aux courtiers de proposer des investissements inadaptés à leurs clients. Par exemple, si un courtier suggère un risque, sécurité spéculative lorsque vos objectifs d'investissement sont la production de revenus et la sécurité du capital, le courtier pourrait être tenu responsable de vos pertes. Pour te protéger, énoncez toujours vos objectifs par écrit et remettez-en une copie à votre courtier. Ne vous précipitez pas sur les investissements suggérés si vous n'êtes pas sûr d'eux. Demandez des informations supplémentaires et pesez soigneusement les conseils ou les recommandations avant de prendre votre décision.