Comment investir dans l'argent :5 façons de l'acheter et de le vendre

Les métaux précieux tels que l'argent ont longtemps été une alternative aux investissements traditionnels tels que les actions et les obligations. Lorsque les temps deviennent difficiles ou qu'il semble que la Réserve fédérale soit activement engagée dans l'impression d'argent, certains investisseurs se tournent vers l'argent pour couvrir leurs paris ou pour investir de manière plus défensive.

Les investisseurs aiment l'argent pour de nombreuses raisons, mais beaucoup y voient une réserve de valeur en des temps incertains, tandis que d'autres voient l'argent et d'autres métaux précieux comme l'or comme une protection contre l'inflation. Pour ce dernier groupe, investir dans l'argent est un moyen de s'assurer qu'ils ont une devise qui ne peut pas être gonflée par l'impression d'argent ou des taux d'intérêt constamment proches de zéro.

Il existe plusieurs façons d'investir dans l'argent, de la propriété pure et simple à la détention d'actions dans les sociétés qui la produisent. Voici cinq des meilleures façons d'investir dans l'argent.

5 façons d'acheter et de vendre de l'argent

Chacune des façons d'investir dans l'argent comporte ses propres risques et avantages.

1. Pièces ou lingots

Posséder de l'argent physique, sous forme de pièces ou de lingots, est un moyen psychologiquement et émotionnellement satisfaisant d'investir dans l'argent. Vous en avez la possession et pouvez l'utiliser, si nécessaire. Et dans certains cas, il est en fait relativement facile d'accès. Par exemple, Les pièces de monnaie américaines fabriquées avant 1964 contiennent environ 90 pour cent d'argent, et vous pouvez les acheter à la valeur de leur teneur en argent.

Si le prix de l'argent augmente, vous pouvez faire un profit sur les pièces d'argent et les lingots, mais c'est la seule façon de gagner de l'argent ici, puisque la marchandise physique ne produit pas de flux de trésorerie, contrairement à une entreprise de qualité.

Vous pouvez acheter de l'argent auprès de revendeurs locaux et de prêteurs sur gages ou de revendeurs en ligne tels que APMEX ou JM Bullion. Des revendeurs plus spécialisés vous permettent d'acheter des barres entières plutôt que de simples pièces.

Des risques: Il peut être facile de payer trop cher pour de l'argent physique, Assurez-vous donc de noter le prix au comptant pour vous assurer d'obtenir un prix équitable. De la même manière, si vous avez besoin d'argent rapidement, vous ne pourrez peut-être pas obtenir la pleine valeur de votre argent physique, surtout si vous devez passer par un concessionnaire.

Attention si vous achetez des pièces de collection, puisque vous paierez probablement un supplément pour la collection de la pièce, ce qui signifie que vous payez trop cher pour la teneur réelle en argent. Finalement, comme tous les actifs physiques, l'argent est sujet au vol, vous devrez donc le sauvegarder et peut-être même l'assurer.

2. Contrats à terme sur l'argent

Les contrats à terme sur l'argent sont un moyen facile de parier sur la hausse ou la baisse du prix de l'argent sans aucun des tracas liés à la possession d'argent physique. Vous pouvez même prendre livraison physique de l'argent, bien que ce ne soit pas la motivation typique de ceux qui spéculent sur les marchés à terme.

Les contrats à terme sur l'argent sont un moyen attrayant de jouer sur le marché de l'argent en raison de l'effet de levier élevé disponible dans les contrats à terme. En d'autres termes, vous devez investir relativement peu de capital pour détenir une position relativement importante dans le métal. Si les futures sur l'argent évoluent dans la bonne direction, vous gagnerez beaucoup d'argent très rapidement, bien que vous puissiez le perdre tout aussi rapidement si vous vous trompez.

Des risques: L'effet de levier dans les contrats futurs fonctionne dans les deux sens, ce qui signifie qu'il amplifie vos gains et vos pertes. Si le marché évolue contre vous, vous devrez mettre plus d'argent pour occuper le poste. Et si tu ne peux pas, le courtier clôturera la position et vous serez coincé avec une perte.

Les contrats à terme sont risqués, et ils sont plus adaptés aux commerçants sophistiqués. Vous aurez généralement besoin d'un solde de compte important pour commencer, trop. Finalement, seuls certains courtiers en ligne proposent des opérations à terme.

3. ETF qui possèdent de l'argent

Si vous ne souhaitez pas posséder directement de l'argent physique mais souhaitez également une méthode à moindre risque que les contrats à terme, vous pouvez acheter un fonds négocié en bourse (ETF) qui possède de l'argent physique. Vous aurez la récompense potentielle de posséder de l'argent si le prix augmente, mais moins de risques comme le vol. Un ETF qui possède de l'argent physique offrira le rendement des prix de l'argent moins le ratio de dépenses de l'ETF.

Les ETF offrent un autre avantage, trop. Vous pourrez vendre votre argent au prix du marché, et les fonds sont très liquides. Ainsi, vous pourrez vendre vos fonds au meilleur prix, et vous pouvez le faire n'importe quel jour où la bourse est ouverte.

Les deux principaux ETF détenant de l'argent physique sont iShares Silver Trust (SLV) et Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Les traders peuvent également parier sur le marché de l'argent via un ETF qui détient des contrats à terme via ProShares Ultra Silver (AGQ), même si c'est mieux comme un pari à court terme qu'une prise à long terme, en raison de la structure du fonds.

Des risques: Comme l'or et d'autres matières premières, l'argent peut être volatile, surtout sur de courtes périodes. Mais avec un ETF, vous pourrez esquiver certains des plus gros risques de posséder vous-même de l'argent physique, à savoir le risque de vol, l'illiquidité et la mauvaise tarification au moment de trader.

4. Actions minières d'argent

Vous pouvez également profiter d'un marché de l'argent en hausse en détenant les actions des sociétés qui extraient le métal.

En possédant un mineur, vous pouvez en bénéficier de deux manières. D'abord, si le prix de l'argent augmente, les bénéfices de l'entreprise devraient augmenter avec elle. En réalité, les profits des mineurs d'argent augmenteront plus vite que le prix de l'argent, Tout le reste est égal. Seconde, le mineur peut augmenter la production au fil du temps, également augmenter ses profits. C'est une façon supplémentaire de gagner avec l'argent, en plus de parier sur le prix lui-même.

Des risques: Chaque fois que vous investissez dans une entreprise individuelle, vous devez faire une analyse approfondie à ce sujet, pour être sûr que vous achetez une entreprise de haute qualité qui peut réussir. De nombreux mineurs sont des tenues risquées, et certains n'ont pas encore creusé un trou dans le sol, encore moins en extraire de l'argent. Plus, parce que leurs profits dépendent du prix volatil de l'argent, les actions minières peuvent être volatiles, trop.

5. ETF qui possèdent des mineurs d'argent

Si vous ne cherchez pas à faire beaucoup d'analyses sur les mineurs d'argent mais que vous souhaitez tout de même profiter des avantages de posséder une société minière, vous pouvez vous tourner vers un ETF qui possède des mineurs d'argent. Vous bénéficierez d'une exposition diversifiée aux mineurs et d'un risque inférieur à celui de posséder une ou deux actions minières individuelles.

Trois ETF sont classés comme mineurs d'argent, selon la base de données ETF :Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) et ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Des risques: Un ETF sectoriel réduit les coûts de n'importe quel mineur faisant mal, mais tout ce qui touche l'ensemble de l'industrie, comme la chute du prix de l'argent, va probablement sonner le fonds de manière significative. Et faites très attention à ce qu'il y a dans ces fonds, car ils ne sont pas tous créés égaux. Certains peuvent offrir plus d'exposition à des entreprises de meilleure qualité, tandis que d'autres se concentrent davantage sur les mineurs juniors plus risqués.

Pourquoi les investisseurs aiment l'argent

Les investisseurs aiment l'argent pour les mêmes raisons qu'ils aiment l'or et les métaux précieux en général. Voici quelques-unes des raisons les plus importantes :

• Retour: Sur certaines périodes, l'argent a surperformé des classes d'actifs très appréciées telles que les actions.
• Une réserve de valeur : L'argent peut conserver sa valeur et même gagner avec le temps, permettant aux investisseurs de générer des profits.
• Liquidité: L'argent est généralement un marché liquide, et si vous achetez certains types d'actifs en argent, ils sont très liquides.
• Moins corrélée aux marchés d'actifs : Une partie de l'attrait de l'argent est qu'il est moins corrélé à d'autres marchés tels que les actions, ce qui signifie qu'il peut agir comme une couverture contre ces marchés.
• Diversification: Parce que c'est moins corrélé, l'argent peut servir de moyen de diversifier un portefeuille, réduire les risques et potentiellement augmenter les rendements.

Bien sûr, l'argent n'est pas sans risques ni inconvénients.

L'argent lui-même ne produit pas de flux de trésorerie, il peut donc ne pas être clair quand c'est le bon moment pour acheter. C'est contrairement aux actions, où la société sous-jacente peut être bon marché en fonction de ses bénéfices ou de ses perspectives d'avenir.

Seconde, parce que l'argent ne produit pas de flux de trésorerie comme une entreprise, les investisseurs qui cherchent à en tirer profit doivent compter exclusivement sur quelqu'un d'autre qui paie plus pour le métal précieux qu'ils ne l'ont fait. En revanche, les propriétaires d'une entreprise – par le biais d'actions individuelles ou de FNB – peuvent profiter de la hausse du prix de la marchandise ou de l'augmentation des bénéfices de l'entreprise. Ainsi, ceux qui ont une participation dans ces types d'entreprises ont plusieurs façons de gagner avec l'argent.

En bout de ligne

Investir dans l'argent ne convient pas à tout le monde, et certains investisseurs préfèrent se concentrer sur les activités de trésorerie plutôt que d'investir dans le métal lui-même. Les investisseurs dans les entreprises ont plusieurs façons de gagner, et c'est pourquoi les super-investisseurs tels que Warren Buffett préfèrent les entreprises aux matières premières.

Il est plus facile et moins coûteux de posséder des actions ou des ETF que l'argent physique, même s'ils sont plus liquides que les trucs brillants réels. Toujours, posséder des lingots signifie que vous n'avez aucun risque de contrepartie (avec une bourse ou une entreprise, par exemple), bien que l'investissement ne repose que sur vous pour la garde.