Meilleurs courtiers en ligne pour l'investissement en ETF en octobre 2021

Des fonds négociés en bourse, ou ETF, sont parmi les moyens les plus populaires d'investir en bourse. Ils offrent une diversification, des rendements potentiellement attractifs et un risque généralement plus faible que les actions individuelles. Et ils font tout cela pour ce qui revient souvent à un coût très raisonnable.

Voici les meilleurs courtiers en ligne pour investir dans les ETF et pourquoi vous devriez les considérer.

Qu'est-ce qu'un ETF et pourquoi sont-ils si populaires ?

Les ETF ont gagné en popularité depuis le lancement du premier aux États-Unis au début des années 1990. Les ETF sont des paniers de titres similaires aux fonds communs de placement qui suivent des indices larges comme le Standard &Poor's 500 ou des fragments plus petits du marché, tels que les actions des médias sociaux, l'or ou les soins de santé.

Cependant, contrairement aux fonds communs de placement, Les ETF se négocient comme des actions tout au long de la journée lorsque le marché est ouvert, ce qui les rend attractifs pour les investisseurs. Ces fonds offrent aux investisseurs un autre moyen de diversifier leur portefeuille sans avoir le stress de choisir des actions individuelles.

En réalité, 85 % des conseillers financiers « utilisent ou recommandent » des ETF à leurs clients, selon le sondage 2020 Trends in Investing de la Financial Planning Association. Les FNB sont plus avantageux sur le plan fiscal et moins coûteux que les fonds communs de placement.

Les avantages d'investir avec des ETF sont nombreux, selon Greg McBride, CFA, analyste financier en chef chez Bankrate.

« De nombreux ETF peuvent être achetés et vendus sans commission, selon la société de bourse que vous utilisez, ", dit McBride. « Comme les fonds communs de placement, le réinvestissement des dividendes en actions et des paiements d'intérêts obligataires est fréquemment proposé et le seul véritable montant d'investissement minimum auquel vous êtes confronté est le prix d'achat d'une action. Plus loin, les ratios de frais sont inférieurs pour les FNB que la version de fonds communs de placement du même avoir.

Les ETF sont beaucoup plus flexibles d'un point de vue commercial que les fonds communs de placement.

« Les ETF offrent la commodité de l'achat et de la vente intrajournaliers, donc tu connais le prix [que tu as payé], plutôt que de lancer les dés sur la valeur liquidative du fonds commun de placement à la clôture du marché, ", dit McBride.

« Vous bénéficiez d'une diversification sur un secteur de marché ou sur l'ensemble d'un marché dès votre première action, plutôt que le risque concentré d'acheter des actions individuelles, " il dit. "Comme [le regretté fondateur de Vanguard] Jack Bogle l'a dit, "Plutôt que de chercher l'aiguille dans la botte de foin, il suffit d'acheter toute la botte de foin.

Voici les meilleurs courtiers en ligne pour investir dans les ETF :

• Charles Schwab
• Fidelity Investments
• TD Ameritrade
• Groupe d'avant-garde
• E-Commerce Financier
• Bord Merrill
• Allié Investir

Aperçu :Meilleurs courtiers en ligne pour les ETF en octobre 2021

Charles Schwab

Charles Schwab est un défenseur de longue date des investisseurs individuels, et le célèbre courtier à escompte n'avait depuis longtemps facturé aucune commission sur ses propres offres de FNB, avant de réduire à zéro les commissions sur tous les ETF. Les transactions boursières individuelles sont également gratuites, tout en ouvrant et en maintenant un compte de courtage chez Schwab l'est aussi. En 2021, Schwab a été classé deuxième parmi les investisseurs autonomes dans l'étude annuelle de J.D. Power sur les entreprises autogérées.

Charles Schwab propose également un large éventail de ressources pédagogiques, y compris certains des meilleurs outils de recherche et conviviaux du marché. Sa liste de sélection ETF, par exemple, détaille les fonds adaptés aux investisseurs, compte tenu des commissions et frais, l'historique d'un fonds et son adéquation aux investisseurs individuels.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

Fidelity Investments

Il n'y a pas si longtemps, le géant des fonds basé à Boston a augmenté le nombre d'ETF sans commission qu'il a mis à disposition à plus de 500. Depuis lors, Fidelity a encore amélioré son jeu, offrant tous les ETF sur sa plateforme sans commission. C'est cet héritage favorable aux investisseurs qui fait de Fidelity un choix solide.

Si vous voulez des outils de recherche et de dépistage, La fidélité ne vous décevra pas. Vous pouvez rapidement passer au crible vos choix d'ETF selon un certain nombre de critères (taille de l'entreprise, taille du fonds, taux de dépenses, etc.). Fidelity propose également des idées d'investissement en ETF en fonction de vos objectifs, telles que « investir pour générer un revenu » et « une croissance améliorée ».

En outre, L'application mobile de Fidelity vous permettra de suivre votre portefeuille, consulter les soldes de vos comptes, faire des échanges, voir votre liste de surveillance et plus encore.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

TD Ameritrade

TD Ameritrade est une bonne option pour les débutants et tout investisseur à la recherche de FNB. Le courtage à escompte propose désormais tous les FNB sur sa plateforme pour une commission de zéro, et il n'y a pas de solde minimum requis. Plus, le courtier a récemment supprimé ses frais de négociation à court terme de 13,90 $ pour la négociation hors d'un ETF après moins de 30 jours, donc pas de sueur là-bas.

Parmi les outils à votre disposition, citons un filtre ETF qui vous aide à trouver des fonds correspondant à vos objectifs d'investissement. Vous pouvez filtrer par taille de fonds, Catégorie de style Morningstar, mode d'investissement, dividendes et ainsi de suite. Ensuite, suivez tout et négociez sur l'une ou l'autre des applications mobiles de TD Ameritrade.

(Charles Schwab a acheté TD Ameritrade, et intégrera à terme les deux sociétés.)

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

Avant-garde

Avant-garde, qui a introduit son premier ETF en 2001 et gère des milliards d'actifs mondiaux, est surtout connu pour être un fournisseur de fonds à faible coût. En 2018, ce puissant acteur a repoussé les limites de l'investissement de détail en faisant environ 90 pour cent de tous les ETF sur sa plate-forme sans commission. Aujourd'hui, les investisseurs peuvent négocier tous les ETF disponibles sans frais.

Pour trier toutes ces options ETF, Vanguard propose des outils de dépistage, y compris la possibilité de comparer les ETF en fonction de facteurs tels que les ratios de dépenses, style de gestion (actif ou passif), rendement annuel moyen et bien d'autres. Et vous pouvez même demander à un représentant Vanguard d'effectuer la transaction pour vous sans frais supplémentaires. Une fois que vous avez sélectionné vos fonds, puis tournez-vous vers les outils de planification de Vanguard pour vous aider à mettre en place votre plan de jeu financier.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

E-Commerce Financier

E-Trade propose plusieurs façons d'investir dans les ETF, même au-delà de l'achat traditionnel des fonds. Bien sûr, il offre tous les ETF disponibles sans commission. Mais vous pourrez aussi en trier plus de 2, 000 fonds utilisant le filtre d'E-Trade par caractéristiques clés telles que la notation Morningstar, stratégie d'investissement et rendement, parmi de nombreuses autres options. Vous pouvez cliquer sur un bouton d'achat directement à partir de l'écran de recherche et être sur le point d'ajouter le fonds à vos avoirs.

E-Trade vous offre également la possibilité d'acheter un portefeuille d'ETF pré-construit, avec des stratégies telles que l'agressivité, conservateur et revenu, chacun avec des niveaux de stocks différents, obligations et espèces, et vous pouvez voir les types d'actions disponibles dans chaque fonds. Vous pouvez également effectuer une recherche par thème – pensez aux centrales énergétiques ou aux méga-capitalisations puissantes. E-Trade vous permet également de négocier quelques ETF - ceux qui sont très négociés - pendant 24 heures, cinq jours par semaine, vous avez donc de la liquidité même lorsque le marché est fermé.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

Bord Merrill

Merrill Edge fait entrer les investisseurs dans le jeu des ETF sans aucune commission sur les transactions, et son filtre Select ETFs simplifie le processus de découverte, ce qui est particulièrement facile si vous connaissez la taille du fonds que vous souhaitez, la classe d'actifs (actions ou obligations), et le style d'investissement (valeur, croissance, mélanger). Si vous cherchez à remplir une case spécifique – les grandes entreprises de croissance américaines, par exemple, le filtre peut vous aider à le faire rapidement. Il recommande souvent les fonds iShares et Vanguard, bien que vous soyez libre d'acheter tous les ETF disponibles sur la plate-forme de Merrill.

Vous pouvez rechercher une plus grande variété d'ETF à l'aide d'écrans prédéfinis, comme les actions 5 étoiles de Morningstar, bien que ces écrans ne renvoient pas immédiatement autant de données sur le fonds, mais cliquez dessus et vous trouverez tous les détails présentés dans un format facile à digérer, y compris les principaux titres du fonds, performance, notes et statistiques clés.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

Allié Investir

Ally Invest n'était pas exactement un leader des ETF sans commission au début. Mais depuis le grand passage de l'industrie à l'absence de commissions, le courtier en propose maintenant des tonnes, y compris les fonds iShares et Vanguard, juste pour en nommer un couple. Avec le filtre d'Ally, vous pourrez rechercher des fonds par des écrans prédéfinis tels que les ETF technologiques ou les fonds indiciels S&P 500. Et vous obtiendrez des données de performances, Notations Morningstar et données sur les principaux avoirs pour chaque fonds.

Ally est un excellent choix si vous êtes déjà client de la très cotée Ally Bank, et vous cherchez à étendre votre relation rapidement et facilement avec sa société de courtage sœur.

• Commission commerciale : 0 $
• Montant minimum pour ouvrir un compte de courtage : 0 $
• Nombre d'ETF sans commission : Tous

Autres options :meilleurs robots-conseillers

Robot-conseillers, tels que Betterment et Wealthfront, investira également dans des ETF en votre nom - alors n'oubliez pas ces fournisseurs entièrement électroniques comme option potentielle. Ces options « faites-le pour moi » constituent un portefeuille diversifié en fonction de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque. Ils feront tout, y compris en ajoutant des fonctionnalités supplémentaires telles que la récolte des pertes fiscales, pour un prix modique.

FAQ sur les FNB

Quelle est la différence entre un ETF et un fonds commun de placement?

La principale différence entre un ETF et un fonds commun de placement est qu'un ETF peut être acheté et vendu tout au long de la journée de négociation, similaire à la façon dont une action individuelle se négocierait, tandis qu'un fonds commun de placement est évalué à la fin de la journée en fonction de sa valeur liquidative. Les ETF sont donc plus liquides que les fonds communs de placement.

Dois-je choisir des ETF gérés activement ou passivement ?

Vous pouvez acheter des FNB qui vous permettent de poursuivre de nombreuses stratégies d'investissement différentes. Les stratégies passives impliquent l'achat d'ETF qui répliquent un indice tel que le S&P 500 et dont les frais sont très bas. Au fil du temps des stratégies passives, en moyenne, ont montré des performances supérieures à la gestion active, qui consiste à identifier les entreprises, les secteurs ou les zones géographiques qui, selon un gestionnaire de portefeuille, surclasseront un indice de marché. Mais certains gestionnaires actifs ont réussi à surperformer les indices de référence passifs sur de longues périodes.

Les ETF ont-ils des exigences d'investissement minimum ?

Les ETF ne sont généralement pas assortis d'exigences d'investissement minimales au-delà du coût d'une action et des frais ou commissions associés à son achat. C'est un avantage par rapport aux fonds communs de placement qui ont souvent des investissements minimums de quelques milliers de dollars.

Devez-vous payer des impôts sur les ETF ?

Oui, vous serez probablement tenu de payer des impôts sur les gains en capital sur tous les bénéfices que vous tirez des ETF, à moins que ces gains ne proviennent d'un compte fiscalement avantageux tel qu'un 401 (k) ou un IRA.

Quelle est la différence entre un ETF et une action ?

Alors que les ETF et les actions se négocient de manière similaire tout au long de la journée, il existe des différences essentielles entre les deux actifs. Une action représente une participation dans une entreprise individuelle, alors qu'un ETF détient généralement un panier d'actions ou d'autres actifs qui donne aux investisseurs accès à un indice de marché spécifique, secteur ou géographie.

Que sont les ETF à effet de levier et inversés ?

Un ETF à effet de levier est conçu pour fournir un rendement amplifié sur un indice de référence, généralement deux ou trois fois la performance quotidienne de l'indice. Par exemple, un ETF indice 2X S&P 500 devrait augmenter de 4% un jour où l'indice augmente de 2%, tandis qu'un fonds 3X devrait augmenter de 6 pour cent. Même les meilleurs ETF à effet de levier sont un jeu à haut risque, bien qu'ils aient un rendement potentiellement élevé.

Un ETF inversé est conçu pour fournir le rendement opposé d'un indice de référence. Par exemple, un ETF de l'indice S&P 500 inversé devrait augmenter de 3 % lorsque l'indice chute de 3 %. De la même manière, si l'indice augmente, l'ETF inverse devrait baisser.

En raison de la façon dont ils réalisent ce genre de performances, Les ETF à effet de levier et inverses sont plus risqués que leurs homologues ETF normaux.