Que sont les investissements à court terme ?

Les placements à court terme sont des actifs qui peuvent être convertis en espèces ou peuvent être vendus dans un court laps de temps, généralement dans un délai de 1 à 3 ans. Les instruments courants d'investissement à court terme comprennent les obligations à court terme, Bons du TrésorBons du Trésor (T-Bills)Les bons du Trésor (ou bons du Trésor en abrégé) sont un instrument financier à court terme émis par le Trésor américain avec des échéances allant de quelques jours à 52 semaines., et d'autres fonds du marché monétaire. Le trading à court terme ou le day trading implique un degré important de spéculation et, par conséquent, risque important.

Avantages de l'investissement à court terme

• L'investissement à court terme offre une flexibilité à l'investisseur car il n'a pas besoin d'attendre que le titre arrive à échéance pour obtenir des liquidités. D'autre part, les investissements à long terme peuvent être liquidés en vendant sur le marché secondaire, mais l'investisseur réalise des bénéfices inférieurs.
• Les investisseurs peuvent réaliser des bénéfices substantiels en très peu de temps.
• C'est moins risqué car l'argent investi par transaction est considérablement plus faible.

Inconvénients de l'investissement à court terme

• L'investissement à court terme entraîne des coûts élevés en raison d'un volume de transactions élevé et des frais de commission de courtage correspondants. Impôts et inflationInflationL'inflation est un concept économique qui fait référence à l'augmentation du niveau des prix des biens sur une période donnée. La hausse du niveau des prix signifie que la monnaie dans une économie donnée perd du pouvoir d'achat (c'est-à-dire on peut en acheter moins avec le même montant). également réduire les rendements obtenus grâce aux investissements à court terme.
• Cela implique un certain niveau d'expertise et de temps, car les investisseurs doivent surveiller de près les mouvements de prix et identifier les points d'achat et/ou de vente.

Stratégies de placement à court terme

1. Identifier le bon métier

Il est important de rechercher des métiers qui impliquent un risque minimal. Une étude de marché approfondie est importante pour reconnaître efficacement les candidats potentiels. Le processus comprend les éléments suivants :

• Surveillance de la moyenne mobile Kaufman's Adaptive Moving Average (KAMA)La moyenne mobile adaptative de Kaufman (KAMA) a été développée par un théoricien quantitatif américain de la finance, Perry J. Kaufman, en 1998. La technique débute en 1972 mais Kaufman la présente officiellement au public à travers son livre, "Systèmes et méthodes de négociation." Contrairement aux autres moyennes mobiles du prix d'une action donnée sur une période
• Typiquement, les cycles comprennent 15-, 50-, 100-, et périodes de 200 jours. Une action avec une moyenne mobile ascendante peut être achetée, tandis que ceux avec une courbe descendante ou aplatie peuvent être raccourcis.
• Les cycles et les tendances du marché doivent être étroitement surveillés. Les tendances négatives suggèrent peu d'opportunités d'achat et vice versa.
• Les situations extérieures peuvent exercer un effet considérable sur les cours boursiers. Ainsi, il est important de suivre et de s'inspirer des actualités liées aux affaires, tels que les règlements de procès, nouvelle réglementation, scandales, et l'évolution des environnements politiques.

2. Diversification

La diversification est une méthode de contrôle ou d'atténuation des risques tout en maximisant les rendements. Il s'agit d'un mélange de différents types d'actifs avec des risques et des rendements variables. La diversification ne fonctionne que dans les situations où les types d'actifs investis s'excluent mutuellement. Par exemple, un portefeuille qui comprend des investissements dans plusieurs titres du même secteur, c'est à dire., qui sont corrélés, n'est pas considérée comme diversifiée.

3. Couverture

La couverture est un processus qui vise à éliminer tous les risques associés à un actif. Instruments financiers dérivés tels que les optionsOptions :Calls et PutsUne option est un contrat dérivé qui donne à son détenteur le droit, mais pas l'obligation, acheter ou vendre un actif avant une certaine date à un prix spécifié., avenir, et les swaps (qui tirent leur valeur d'un actif sous-jacent) permettent aux investisseurs de s'assurer contre le risque associé à l'actif en question.

4. Vente épuisée

La vente épuisée est une stratégie de niche qui n'est généralement utilisée que par des day traders expérimentés. Cela se fait généralement à la suite de périodes de vente de panique induites par des alarmes de récession ou d'autres menaces externes. Les investisseurs peuvent acheter à des prix inhabituellement bas et réaliser un profit peu de temps après. C'est possible parce que les prix bas créés en raison de la vente de panique ne reflètent pas la valeur réelle sous-jacente de l'actif, qui peut être beaucoup plus élevé.

5. Trading de devises en temps réel

Le trading forex en temps réel est une forme de spéculation où un investisseur parie sur les futurs mouvements de prix d'une devise donnée. Il utilise des indicateurs techniques pour évaluer les changements attendus dans les rapports de change des devises. C'est une forme de trading algorithmique, ce qui signifie que cela ne peut pas être fait sans l'utilisation d'un logiciel sophistiqué.

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