Qu'est-ce que le financement participatif en Private Equity ?

Le financement participatif en private equity fait référence à la pratique de générer des financements par la vente de titres tels que des actions, dettes, et billets convertibles. C'est une voie nouvelle et de plus en plus populaire pour les entrepreneursEntrepreneurUn entrepreneur est une personne qui démarre, conceptions, lance, et dirige une nouvelle entreprise. Au lieu d'être un employé et de rendre compte à un superviseur, entreprises en démarrage, ou de petites entreprises pour obtenir du financement. En financement participatif en private equity, l'investisseur obtient une participation ou une propriété partielle dans l'entreprise.

Sommaire:

• Le financement participatif en private equity fait référence à la pratique de générer des financements par la vente de titres tels que des actions, dettes, et billets convertibles.
• Le financement participatif en capital-investissement est similaire aux campagnes menées via des applications telles que Kickstarter dans la mesure où tous les financements sont collectés via des plateformes en ligne.
• Il existe un certain nombre de plateformes de financement participatif en capital-investissement sur le marché; SeedInvest, Participation locale, et StartEngine sont trois des plates-formes les plus utilisées.

Comment fonctionne le financement participatif en capital-investissement ?

Le financement participatif en capital-investissement - généralement appelé simplement financement participatif en actions - est le processus de mobilisation de capitaux auprès d'investisseurs en vendant des titres tels que :

• Billets convertibles
• Part des revenus
• DetteSenior and SubordinatedbtPour appréhender la dette senior et subordonnée, nous devons d'abord revoir la pile de capitaux. La pile de capital classe la priorité des différentes sources de financement. Les dettes senior et subordonnées font référence à leur rang dans la pile de capital d'une entreprise. En cas de liquidation, la dette senior est payée en premier

Les titres doivent provenir d'une société privée - une qui n'est cotée sur aucune bourse.New York Stock Exchange (NYSE) La Bourse de New York (NYSE) est la plus grande bourse de valeurs au monde, hébergeant 82 % du S&P 500, ainsi que 70 des plus grands - afin d'être considéré comme un financement participatif en capital-investissement.

Initialement, le financement par capital-investissement était réservé aux seuls investisseurs qualifiés. Les investisseurs qualifiés étaient des personnes physiques disposant d'un capital important ; ils étaient tenus d'investir des capitaux importants dans des entreprises privées.

Aujourd'hui, cependant, les investisseurs peuvent entrer dans le jeu en investissant de petites sommes (généralement environ 1 $, 000 ; cependant, le montant varie selon l'entreprise et le choix des options d'investissement). Certains sites de financement participatif en private equity offrent aux investisseurs la possibilité d'investir aussi peu que 50 $ à 100 $.

Levée de fonds en ligne

La levée de capitaux privés via le crowdfunding est pratique car tout se fait en ligne. Une fois que l'entrepreneur ou l'investisseur fait une offre, n'importe qui en ligne peut investir. Semblable aux campagnes sur des sites tels que Kickstarter, les investisseurs potentiels se rendent sur un site Web de portail de financement. Là, ils peuvent voir toutes les options d'investissement en financement participatif en actions. Ils décident où ils veulent investir leur argent et soumettent leurs investissements.

Il n'y a que deux restrictions dans le processus. D'abord, tous les investisseurs doivent avoir plus de 18 ans. Aussi, il y a une limite au montant que chaque investisseur peut investir. Le montant est basé sur la valeur nette et le revenu de la personne.

Meilleures plateformes de financement participatif en capital-investissement

Plusieurs plateformes sont disponibles pour le financement participatif en fonds propres. Les trois plates-formes qui restent systématiquement en tête de liste sont les suivantes :

1. SeedInvest

SeedInvest a été lancé par Ryan Feit et James Han en 2012 après avoir constaté que leurs camarades de classe de Wharton avaient du mal à lever des capitaux pour leurs startups. Dans le processus de création de SeedInvest, Feit et Han se sont battus pour changer les lois sur les valeurs mobilières, permettant aux entrepreneurs de lever plus facilement des capitaux pour eux-mêmes en ligne. Ils ont joué un rôle déterminant dans l'adoption de la loi sur l'emploi.

L'entreprise est aujourd'hui constituée d'une équipe de plus de 20 personnes, aider plus de 150 entreprises à lever des capitaux, avec une base d'environ 250, 000 investisseurs. SeedInvest a été la première plateforme ouverte aux investisseurs qui ne sont pas considérés comme des particuliers fortunés (HNWI)Gestion de patrimoine privéeLa gestion de patrimoine privée est une pratique d'investissement qui implique une planification financière, gestion fiscale, protection des actifs et autres services financiers pour les particuliers fortunés (HNWI) ou les investisseurs accrédités. Les gestionnaires de fortune privée créent une relation de travail étroite avec les clients fortunés pour aider à construire un portefeuille qui atteint les objectifs financiers du client.

2. Participation locale

Localstake a été fondé par Ryan Flynn et Brandon Smith. Flynn a travaillé dans la banque d'investissement, et Smith était un gestionnaire d'investissement avant que les deux ne s'associent pour créer l'entreprise, vouloir soutenir les entreprises locales d'une manière différente. Localstake a été fondé sur cinq principes clés :

• Tout le monde devrait avoir la possibilité d'investir dans des entreprises privées.
• Les investisseurs doivent investir dans un domaine qu'ils connaissent bien :leur propre communauté.
• La recherche et la prise de décision menées de manière collaborative permettent aux investisseurs de mieux informer.
• La mobilisation de capitaux doit se faire de manière efficace et peu coûteuse.
• Les petites entreprises peuvent bénéficier de manière significative des investissements des investisseurs locaux.

3. Démarrer le moteur

StartEngine a été fondée sur le principe d'aider les investisseurs à accéder aux startups et aux petites entreprises, permettant aux investisseurs de tous types de soutenir les campagnes auxquelles ils croient. Les investisseurs peuvent rechercher et se renseigner sur les opportunités d'investissement, gage de soutien, et profiter comme les entreprises en bénéficient. La plate-forme est dirigée par Howard Marks, co-fondateur d'Activision et président d'Activision Studios.

Davantage de ressources

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• Fonds MezzanineFonds MezzanineUn fonds mezzanine est un pool de capitaux qui investit dans le financement mezzanine pour des acquisitions, croissance, recapitalisation, ou les rachats d'entreprises par le management/levier. Dans la structure du capital d'une entreprise, Le financement mezzanine est un hybride entre fonds propres et dette. Le financement mezzanine prend le plus souvent la forme d'actions privilégiées ou de dette subordonnée et non garantie.
• Private Equity vs Venture Capital, Investisseurs providentiels/amorçants Private Equity vs Venture Capital, Investisseurs providentiels/amorçageComparez le capital-investissement par rapport au capital-risque par rapport aux investisseurs providentiels et d'amorçage en termes de risque, stade de l'entreprise, taille et type d'investissement, métrique, la gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque par rapport aux investisseurs providentiels et d'amorçage. Il est facile de confondre les trois catégories d'investisseurs
• Financement d'amorçageFinancement d'amorçageFinancement d'amorçage (également appelé capital d'amorçage, capital d'amorçage, ou financement d'amorçage) est la première étape du processus de levée de capitaux d'une startup. Le financement d'amorçage est un type de financement par capitaux propres. En d'autres termes, les investisseurs engagent leur capital en échange d'une participation au capital d'une entreprise.
• Startup Valuation MetricsStartup Valuation Metrics (pour les sociétés Internet)Startup Valuation Metrics pour les sociétés Internet. Ce guide décrit les 17 mesures d'évaluation du commerce électronique les plus importantes pour qu'Internet commence à être évalué