Qu'est-ce qu'une terre agricole (investissement alternatif) ?

Les terres agricoles font référence aux terres qui sont spécifiquement utilisées pour la culture ou l'élevage du bétail et qui ont été attribuées dans les lois de zonage à des fins agricoles. L'investissement dans les terres agricoles est l'un des moyens par lesquels les investisseurs peuvent bénéficier de la demande croissante de nourriture et d'autres ressources essentielles. La demande croissante de nourriture continue de pousser les agriculteurs à produire d'énormes volumes de nourriture pour nourrir la population croissante.

Avec l'industrialisation et l'urbanisation empiétant sur les terres agricoles en diminution, les régions avec de vastes étendues de terres agricoles fertiles offrent des opportunités d'investissement attrayantes pour les investisseurs en raison de leurs retours sur investissement potentiellement élevésRetour sur investissement (ROI)Le retour sur investissement (ROI) est une mesure de performance utilisée pour évaluer les retours sur investissement investissements. et comme couverture contre l'inflationInflationL'inflation est un concept économique qui fait référence à l'augmentation du niveau des prix des biens sur une période donnée. La hausse du niveau des prix signifie que la monnaie dans une économie donnée perd du pouvoir d'achat (c'est-à-dire, moins peut être acheté avec le même montant d'argent).

Sommaire

• Les terres agricoles font référence aux terres agricoles qui sont spécifiquement utilisées pour faire pousser une variété de cultures ou élever du bétail.
• Les investisseurs peuvent investir dans les terres agricoles en achetant directement des terres agricoles, acheter des parts dans des FPI agricoles, ou détenir des actions dans des fonds spéculatifs qui incluent des terres agricoles dans leur portefeuille.
• Les investisseurs investissent dans les terres agricoles comme couverture contre l'inflation, puisque les terres agricoles ne sont pas affectées par les mouvements de prix sur les marchés financiers.

Comment investir dans les terres agricoles

Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des moyens que les investisseurs peuvent utiliser pour investir dans des terres agricoles en tant qu'investissement alternatif :

1. Achetez directement une terre agricole

L'un des moyens les plus simples d'investir dans des terres agricoles est d'acheter des terres directement auprès du propriétaire foncier ou par l'intermédiaire d'un agent immobilier. Il donne à l'investisseur un contrôle total sur les terres agricoles, et ils peuvent prendre des décisions sur ce qu'il faut planter et comment allouer les différentes sous-sections de la terre à différents types de cultures ou d'élevage.

Les prix des terres agricoles ont fortement augmenté au fil des ans, et les prix commencent n'importe où à partir de 2 $, 000 par acre dans les états du Nebraska, Lowa, et l'Illinois. La région de la ceinture de maïs reste l'immobilier agricole le plus cher, et les prix commencent à partir de 6 $, 430 par acre. Lors de l'achat de terres agricoles, les acheteurs potentiels devraient tenir compte de la disponibilité de l'eau, le type de sol, proximité des marchés locaux et des entreprises de transformation, ainsi que les bâtiments sur le terrain.

2. Investir dans des FPI agricoles

Un investisseur intéressé à investir dans des terres agricoles sans acquérir réellement la terre peut acheter des actions dans une fiducie de placement immobilier qui se concentre sur ce type de terres. Les FPI de terres agricoles achètent de grandes pistes d'une superficie de premier ordre et les louent ensuite aux agriculteurs locaux. Les entreprises peuvent acheter des terres déjà cultivées ou des terres agricoles brutes dans différentes zones géographiques.

L'achat de terres dans de telles entreprises offre aux agriculteurs une plus grande diversification car ils peuvent détenir des participations dans plusieurs terres agricoles réparties dans plusieurs États, plutôt que de posséder une seule parcelle de terrain. Les FPI agricoles publiques offrent également aux investisseurs une plus grande liquiditéLiquiditéSur les marchés financiers, la liquidité fait référence à la rapidité avec laquelle un investissement peut être vendu sans impacter négativement son prix. Plus un investissement est liquide, plus vite il peut être vendu (et vice versa), et plus il est facile de le vendre à sa juste valeur. Toutes choses égales par ailleurs, les actifs plus liquides se négocient avec une prime et les actifs illiquides se négocient avec une décote. parce qu'ils peuvent vendre leurs actions sur une bourse publique.

3. Acheter des actions dans des hedge funds

Les investisseurs peuvent également acheter des parts de hedge fundsHedge FundUn hedge fund, un véhicule d'investissement alternatif, est un partenariat où les investisseurs (investisseurs accrédités ou investisseurs institutionnels) mettent en commun qui investissent dans des terres agricoles. Dans les années récentes, il y a eu une augmentation du nombre de fonds spéculatifs ajoutant des terres agricoles à leurs portefeuilles d'investissement. Ces types d'investissements peuvent être utilisés pour se prémunir contre les inflations futures et tirer des bénéfices de l'augmentation des prix des denrées alimentaires agricoles. De telle manière, les investisseurs bénéficient de l'appréciation du capital de l'immobilier agricole, ainsi que de recevoir un revenu régulier de la vente des produits de la ferme.

Les hedge funds peuvent acquérir des terres agricoles à la fois aux États-Unis, ainsi qu'à l'étranger, et exploiter les fermes directement ou travailler avec des agriculteurs locaux pour faire pousser des cultures sur ces fermes.

Principales caractéristiques des investissements dans les terres agricoles

Au cours des deux dernières décennies, les investissements dans l'immobilier agricole ont obtenu des rendements relativement plus élevés par rapport à d'autres investissements tels que les actions et les obligations. Les caractéristiques clés suivantes font des terres agricoles un investissement alternatif attrayant pour les investisseurs :

1. Potentiel de diversification

L'ajout de terres agricoles à un portefeuille d'investissements peut aider les investisseurs à réduire la volatilité de leurs investissements, car il a été démontré que les terres agricoles ont une faible corrélation avec les mouvements de prix des actions et des obligations. Détenir un portefeuille diversifié de terres agricoles réparties sur plusieurs régions géographiques peut réduire l'exposition au risque, le risque étant réparti sur un grand nombre de cultures de rente, animaux de la ferme, climats, etc.

2. Des rendements élevés et constants

Selon les données obtenues à partir de l'indice des terres agricoles du NCREIF, les terres agricoles ont surclassé d'autres investissements tels que les actions et les obligations sur une base annualisée au cours des 50 dernières années. Les rendements constamment élevés sont attribuables aux flux de revenus réguliers, plus-value en capital du foncier, et la baisse des valorisations foncières dans les économies émergentes. Aussi, la capacité de cultiver une variété de cultures sur plusieurs terres agricoles réparties dans différentes régions géographiques réduit l'exposition aux risques, au cas où les prix d'une récolte tombent en dessous du prix du marché.

3. Se couvrir contre l'inflation

Avec l'augmentation de la demande de produits alimentaires à l'échelle mondiale, les investisseurs investissent continuellement dans la terre comme couverture contre l'inflation. La terre est un bon outil de préservation du capital, et sa valeur n'a cessé d'augmenter au cours des deux dernières décennies, ce qui en fait un investissement idéal pour les investisseurs préoccupés par les politiques inflationnistes du gouvernement qui affectent directement d'autres investissements tels que les actions et les obligations. La plupart du temps, les terres agricoles ont tendance à mieux performer que le taux d'inflation, et plus que d'autres investissements tels que les actions, obligations, et les index peuvent.

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